保险激活卡的定义及特点激活流程方式产品设计销售

保险激活卡的定义及特点激活流程方式产品设计销售 新渠道业务实务介绍 1.1激活卡相关规定(1) 激活卡销售业务管理办法(1) 保险激活卡是指保险金额、保险费及主要保险责任等固定印制，需要客户购买并通过自助方式将保单置为生效状态的保险合同形式。 重要有价单证 保额、保费、主要保险责任及投保相关流程固定印制 须通过网站、短信等自助方式方可使保单置为生效状态 一年期及一年期以下个人意外险 定义 特点 激活卡的定义及特点 ) 1.1激活卡相关规定(2 激活卡销售业务管理办法(2) 在激活卡有效期内，对同一被保险人投保须有份数的控制; 客户可以通过网站、短信及电话方式激活，每张卡仅可激活一次; 成年人投保，激活卡的投保人和被保险人必须为同一人;为未成年人投保，激活卡的投保人应为被保险人的法定监护人;残障人士原则上不可通过此渠道投保;受益人默认为被保险人的法定继承人; 激活卡向客户提供电子保单，客户可以通过网站查询;电子保单号为该卡的卡号。 保单生效日前客户在保单激活后尚未到达保单生效日前，需要更改客户资料，可凭卡号和密码自行通过激活平台进行相关信息的修改; 保单生效日后用户可凭卡号和密码通过激活平台进行地址、电话、邮编的修改，其他项目的保全变更，客户须到我公司柜面申请激活卡相应条款规定范围内的保全服务。 投保 保全 激活卡业务处理要求 1.1 激活卡相关规定(3) 激活卡销售业务管理办法(3) 激活卡激活流程 客户获得保险卡后，登录公司门户网站，浏览险种条款、简介和投保须知，填写卡片背面的卡号、密码。 为防止激活卡丢失被他人盗用并修改信息，建议客户修改激活卡密码; 填写投保信息，选择保单生效日期。 投保成功，查询相关投保信息。网站可支持查询内容:投保卡号和密码、投保险种、提交时间、被保险人姓名、投保人姓名、提交途径(网络、电话、短信)、保单内容链接、保单状态、客户留言内容等。 网站激活: 登陆.e-chinalife4>#ff66ff'>，选择“网上激活”，然后按相关提示完成激活。 卡号#密码#被保险人身短信激活:如被保险人年满18周岁，编辑短信“JH# 份证号#被保险人姓名”，发送到95519，激活成功， 自动回复成功激活的提示短信。 自助语音激活:致电95519，选择 “1寿险服务”，再选择“1自助服务”，再选择“3激活卡激活”，然后按照相关提示操作即可生效。 激活卡激活方式 1.1激活卡相关规定(4) 保险激活卡销售管理办法(1) 激活卡产品的设计 激活卡实物作为重要单证进行管理。一经出售不可回收不可作废，不可退费。 激活卡适用的险种主要有安心卡(150元),相知卡(100元),吉祥卡A(50元) 激活卡的生效时间可以由客户在投保(激活)时指定，但保险合同的生效日不早于投保(激活)成功后的次日，且不晚于投保(激活)成功后的30日。客户投保(激活)成功，保险合同生效后，公司开始承担保险责任。对于保险期间 较短，主要用于替代原有撕票式业务的激活卡，投保(激活)成功后，保险期间即开始，公司即开始承担保险责任。 1.1 激活卡相关规定(5) 保险激活卡销售管理办法(2) 激活卡的销售 除被保险人为未成年人、多个被保险人的激活卡外，其他的激活卡均要求投保人(激活人)、被保险人应为同一人。如被保险人为未成年人，投保人(激活人)应为其父母或法定监护人。如被保险人有多个，投保人(激活人)应为被保险人其中之一，且为成年人。 1.1 激活卡相关规定(6) 保险激活卡销售管理办法(3) 相关实务处理原则 激活卡客户资料变更的原则:激活卡成功激活后，在生效日前，允许客户通过公司网站自行对客户资料进行变更。生效日后，需要客户到柜面办理保全。 激活卡理赔原则:客户办理理赔时，需提供身份证明、激活卡(无实物的激活卡，需要提供电子保单)、相关出险证明及办理理赔手续所需的其他资料。 1.2 激活卡相关问题(1) 激活卡平台新增功能介绍 1.激活卡状态查询，提供给业务员用(网站) 此功能的用途为:网上查询自助卡状态 此功能的用户为:保险业务员 客户通过网站输入卡号，激活平台返回卡号、卡状态、最迟激活日期。 卡状态包括未激活、激活未生效、已生效、已过期、已作废、卡号不存在。 Thank you *