中国建设银行公司类客户额度授信申报书

中国建设银行公司类客户额度授信申报书 附件2-1 中建蒆蒆行公司蒆客蒆国 蒆度授信申蒆蒆 客蒆名,称 申蒆蒆位, 客蒆性蒆, 申蒆日期, 蒆系人, 蒆系方式, 1 目 蒆 、 1 蒆度授信............................................................................................................................... ............................ 4 ;, 1 授信蒆度蒆构............................................................................................................................... ........................ 4 ;, 2 授信用途............................................................................................................................... ............................ 4 ;, 3 蒆蒆原蒆 ............................................................................................................................... ................................. 4 ;, 4 担保措施............................................................................................................................... ............................ 4 ;, 5 授信件条............................................................................................................................... ............................ 5 、 2 授信方案判断............................................................................................................................... .......................... 6 ;, 1 蒆蒆蒆略取向............................................................................................................................... .......................... 6 ;, 2 授信蒆价............................................................................................................................... .............................. 6 ;, 3 蒆蒆源和蒆蒆蒆价来............................................................................................................................... ................... 6 ;, 4 其他的蒆充意蒆............................................................................................................................... .................... 7 、 3 蒆蒆能力分析............................................................................................................................... .............................. 8 ;, 1 第一蒆蒆源分析来............................................................................................................................... ................ 8 ;, 2 担保措施分析............................................................................................................................... .................. 15 ;, 3 其他蒆蒆源分析来............................................................................................................................... .............. 15 、 4 蒆企蒆系............................................................................................................................... ................................... 16 ;, 1 最新蒆行蒆蒆情况............................................................................................................................... ................ 16 ;, 2 其金融机的蒆蒆控制措施它构......................................................................................................................... 16 ;, 3 与其他蒆行的信蒆蒆系............................................................................................................................... ........ 16 、 5 借款人信息............................................................................................................................... ........................... 17 ;, 1 蒆史............................................................................................................................... .................................... 17 ;, 2 股蒆蒆构............................................................................................................................... .............................. 17 ;, 3 蒆蒆交易情况............................................................................................................................... ...................... 17 ;, 4 管理蒆情况............................................................................................................................... ........................ 18 ;, 5 公司蒆略............................................................................................................................... ............................ 18 ;, 6 蒆蒆分析 ............................................................................................................................... ............................. 18 ;, 7 蒆蒆的蒆蒆蒆蒆因素............................................................................................................................... ................... 19 ;, 8 同蒆蒆情分析争况............................................................................................................................... .............. 19 、 6 附注............................................................................................................................... ...................................... 20 ;, 1 前次蒆度的情况............................................................................................................................... ................ 20 ;, 2 信蒆政策落蒆情况............................................................................................................................... .............. 21 ;, 3 前次蒆蒆和授信后的重大事蒆蒆明..................................................................................................................... 22 2 中建蒆蒆行公司蒆客蒆蒆度授信申蒆蒆国 客蒆名, 称蒆蒆主蒆任人, 所在行蒆, 蒆蒆主蒆任人蒆蒆, 蒆款蒆/,卡号蒆蒆主蒆任人所在行/部蒆, 蒆集蒆, 属客蒆蒆蒆行, 蒆要的客蒆概况, 蒆要的客蒆蒆蒆点及保措施述,担概 近期重大事蒆披露, 客蒆蒆型,?蒆行蒆重点客蒆 ?一蒆分行蒆重点客蒆 ?非重点客蒆建立授信蒆系蒆蒆,?新客蒆 ?1年以;含内1年, ?1-3年;含3年, ?3-5年;含5年, ?5年以上 蒆蒆主蒆任人蒆客蒆的信蒆蒆蒆蒆略,?蒆大蒆 ?蒆持蒆 ?少蒆 ?全部退出份份减份 客蒆信蒆准入政策,?蒆先支持蒆 ?蒆蒆入蒆 ?退出蒆 ?其他名蒆制蒆蒆核准蒆慎 五蒆基本原蒆蒆情,?全部蒆 ?达况达 未蒆～但已蒆核准～核准文达号 或无蒆核准～原因 本次授信的政策例外, 集蒆授信方式,?授信限蒆模式 ?集中申蒆模式, 式;蒆分/加蒆, 集蒆授信限蒆/蒆度, 分配授信限蒆, 前次授信蒆度, 本次申蒆授信蒆度, 前次蒆度授信蒆信用蒆蒆,目前信用蒆蒆, 目前客蒆蒆蒆率,概目前客蒆蒆蒆限蒆,前次蒆度授信到期日,本次申蒆蒆度授信有效期, 前次蒆度授信蒆批行: 授信集中度, 前次有效期有无逾期, 内前次有效期有无蒆蒆,内 蒆蒆信息 蒆位,万元 ××年××年××年×年×月科目;前三年,;前年,两;前一年,;最近一期, 蒆蒆蒆 蒆蒆蒆 蒆蒆收入;主蒆蒆蒆收入, 蒆利蒆 蒆蒆蒆蒆酬率 蒆蒆蒆蒆率 流蒆比率 蒆蒆周期 申蒆行不良蒆款率,申蒆行在客蒆所在行蒆;大蒆,的不良蒆款率,申蒆行蒆蒆蒆本分配余蒆,本授信占用的蒆蒆蒆本,笔 3 、1蒆度授信方案;,1授信蒆度蒆构 申蒆蒆予 ;客蒆名,授信蒆度称 ;金蒆蒆蒆,～折算前蒆度与 ;金蒆蒆蒆,～有效期与 年～同蒆申蒆蒆前次授信蒆度 ;金蒆蒆蒆,～折算前蒆与 度 ;金蒆蒆蒆,蒆行重蒆。与 1、申蒆将 ;授信蒆品1,原授信蒆度从 蒆整蒆 。 2、申蒆将 ;授信蒆品2,原授信蒆度从 蒆整蒆 。 3、…… 授信蒆分配表 构 年 月 蒆位,万元 前次授信蒆度情况本次授信蒆度情况 蒆目 折算前蒆折算后蒆度折算前折算后蒆度余蒆定价原蒆定价原蒆授信品蒆度;注,蒆度(注) …… …… …… …… 合蒆————授信蒆度折算蒆注: ;,2授信用途 ;,3蒆蒆原蒆 ;,4保措施担 蒆蒆授信蒆品1授信蒆品2…… 信用 保蒆 抵押 蒆押 蒆存保蒆金 其他保措担 施 4 ;,5授信件条、1前提件条 1保措施落蒆蒆担划, 2蒆前承蒆, 3蒆蒆管理, 其他前提件条: 、2持蒆件条 1持蒆的蒆蒆水平, 2持蒆的蒆蒆蒆蒆率水平,3持蒆的流蒆性水平,4持蒆的或有蒆蒆水平,5持蒆的股蒆蒆,构 6蒆蒆期投蒆的限制,7蒆蒆行蒆先蒆蒆蒆的限制, 其他件,条 5 、2授信方案判断 ;,1蒆蒆蒆略取向 、1中蒆期蒆蒆策略 、2蒆蒆蒆展情况 、3我行蒆合收益 蒆位,万元 前一授信年度蒆期授信期蒆年收益 蒆款利息收入 中蒆蒆蒆收入 其授信蒆品直接它与 相蒆的收益 合蒆 ;,2授信蒆价 、1授信蒆度合理性蒆价 、2授信期限合理性蒆价, 、3授信用途合理性蒆价 ;,3蒆蒆源和蒆蒆蒆价来 、1蒆蒆源蒆价来 蒆蒆源来 蒆蒆源来蒆价考参 强度 第一 蒆蒆 来源 第二 蒆蒆 来源 6 、2蒆蒆授信蒆蒆蒆价 具蒆蒆点,体 蒆控措施蒆蒆事蒆和行蒆蒆划政 策 蒆蒆 蒆蒆蒆价, 具蒆蒆点,体 蒆控措施市蒆蒆事蒆和行蒆蒆划 蒆蒆 蒆 蒆蒆蒆价 具蒆蒆点,体 蒆控措施蒆蒆事蒆和行蒆蒆划蒆蒆 蒆蒆 蒆蒆蒆价, 具蒆蒆点,体 蒆控措施蒆蒆事蒆和行蒆蒆划蒆蒆 蒆蒆 蒆蒆蒆价, 具蒆蒆点,体 蒆控措施蒆蒆事蒆和行蒆蒆划管 理 蒆蒆 蒆蒆蒆价, 具蒆蒆点,体 蒆控措施蒆蒆事蒆和行蒆蒆划蒆 保 蒆蒆 蒆蒆蒆价, 具蒆蒆点,体 蒆控措施蒆蒆事蒆和行蒆蒆划其 他 蒆蒆 蒆蒆蒆价,;,4其他的蒆充意蒆 7 、3蒆蒆能力分析 ;,1第一蒆蒆源分析来 、1蒆史蒆蒆状况 蒆位, 万元 ××年末××年末××年末×年×月序号科目;前三年,;前二年,;前一年,;最近一期, 蒆表蒆型 是否蒆蒆 蒆蒆蒆位 蒆蒆意蒆蒆型1蒆蒆蒆 2流蒆蒆蒆合蒆 3蒆蒆蒆金 4交易性金融蒆蒆5蒆收票据 6蒆收蒆款 7蒆付蒆款 8蒆收利息 9蒆收股利 10其他蒆收款 11蒆准蒆坏 12存蒆 13待蒆蒆用 14一年到期的非流蒆蒆蒆内 15非流蒆蒆蒆合蒆16持有至到期投蒆 持有至到期投蒆17减蒆准蒆18可供出金融蒆蒆售19蒆期股蒆投蒆 20蒆期股蒆投蒆蒆准蒆减21投蒆性房地蒆 22蒆期蒆收款 23未蒆蒆融蒆收益24固定蒆蒆 25累蒆折旧26固定蒆蒆蒆准蒆减27在建工程 28无形蒆蒆 29无形蒆蒆蒆准蒆减30商誉31蒆期待蒆蒆用 32累蒆蒆蒆 33蒆延所得蒆蒆税34待蒆理蒆蒆蒆溢35蒆蒆蒆 8 36流蒆蒆蒆合蒆37短期借款 38交易性金融蒆蒆39蒆付票据 40蒆付蒆款 41蒆收蒆款 42蒆付蒆工薪酬43蒆交蒆税44蒆付股利 45蒆付利息 46其他蒆付款 47蒆提蒆用 48蒆蒆蒆蒆 49蒆延收益 50一年到期的非流蒆蒆蒆内 51非流蒆蒆蒆合蒆52蒆期借款 53蒆期蒆券 54蒆期蒆付款 55未蒆融蒆蒆用确 56蒆蒆蒆付款 57蒆延所得蒆蒆税58所有者蒆益 59蒆收蒆本 60蒆本公蒆 61蒆存股 62盈余公蒆 63未分配利蒆 64蒆蒆收入 65蒆蒆成本 66蒆蒆金及附加税 67蒆蒆用售68管理蒆用69蒆蒆蒆用 70蒆蒆蒆蒆失减71加,公允价蒆蒆蒆收益 72投蒆收益 73蒆蒆利蒆 74蒆蒆外收入 75蒆蒆外支出 76利蒆蒆蒆 77所得蒆用税78蒆利蒆 蒆蒆意蒆解蒆蒆明,与 蒆蒆据解蒆蒆明数与, 合蒆表蒆蒆分析并 9 ××年末××年末××年末×年×月序号科目;前三年,;前二年,;前一年,;最近一期, 1蒆蒆蒆 2流蒆蒆蒆合蒆3蒆蒆蒆金 4存蒆 6蒆收蒆款 7其他蒆收款 8蒆蒆蒆 9流蒆蒆蒆 10短期借款 11蒆付蒆款 12蒆收蒆款 13其他蒆付款 14一年到期的蒆期蒆蒆内 15蒆期蒆蒆 16蒆蒆收入 17蒆蒆成本 18蒆蒆蒆用 19利蒆蒆蒆 20蒆利蒆 21蒆蒆性蒆蒆金流22投蒆性蒆蒆金流23蒆蒆性蒆蒆金流24蒆蒆蒆蒆率 25流蒆比 蒆蒆据解蒆蒆明,数与 、2蒆蒆蒆分析构 ;1,盈利能力分析 ××年末××年末××年末×年×月蒆目;前三年,;前二年,;前一年,;最近一期, 蒆蒆收入;主蒆蒆蒆,增蒆率;,,　 蒆蒆;主蒆蒆蒆,毛利蒆率;,,　 10 蒆利蒆率;,,　 蒆蒆蒆蒆酬率;,,　 蒆蒆蒆收益率;ROA,;,,　 蒆蒆蒆收益率(ROE);,,　 解蒆蒆明,与 (2)蒆蒆周蒆能力分析 ××年末××年末××年末×年×月蒆目;前三年,;前二年,;前一年,;最近一期,蒆蒆蒆运 蒆蒆蒆运 蒆蒆金需运求 蒆蒆本运 存蒆周蒆天数　蒆收蒆款周蒆天数　蒆付款天数　蒆付蒆款周蒆天数　蒆收蒆款周蒆天数 解蒆蒆明,与 (3)蒆本性支出分析 ××年末××年末××年末×年×月蒆目;前三年,;前二年,;前一年,;最近一期,固定蒆蒆蒆蒆 蒆期投蒆蒆蒆 无形蒆蒆蒆蒆 蒆蒆收入/固定蒆蒆蒆蒆 固定蒆蒆投蒆蒆支出 蒆期蒆蒆适合率 解蒆蒆明,与 (4)蒆金流分析 ××年末××年末××年末×年×月蒆目;前三年,;前二年,;前一年,;最近一期,蒆蒆性蒆金流入　 蒆蒆性蒆金流出 蒆蒆性蒆蒆金流 投蒆性蒆金流入 投蒆性蒆金流出 投蒆性蒆蒆金流 蒆蒆性蒆金流入 蒆蒆性蒆金流出 蒆蒆性蒆蒆金流 蒆蒆金流 解蒆蒆明,与 11 (5)蒆蒆能力分析 ××年末××年末××年末×年×月蒆目;前三年,;前二年,;前一年,;最近一期, EBITDA;息折蒆蒆前收益,税旧 金融蒆蒆蒆担 EBITDA / 金融蒆蒆蒆担 蒆蒆周期 利息保障倍数 蒆蒆蒆蒆率 或有蒆蒆率 流蒆比率 速蒆比率　 解蒆蒆明,与 12 、3蒆蒆源蒆蒆;蒆来靠于依客蒆信用蒆款的授信蒆蒆～蒆按以下格式蒆行分析蒆蒆～蒆于自蒆性蒆蒆、或 依蒆具蒆蒆蒆体况生蒆金流蒆款的授信蒆蒆～可比照以下格式～根据蒆蒆情分析蒆蒆。, (1)蒆蒆前提 基期第一年第二年… 蒆蒆蒆前提的蒆目参考依据蒆蒆表蒆蒆蒆前提蒆蒆前提蒆蒆前提蒆明 蒆蒆收入增蒆率　　　　 蒆蒆成本/蒆蒆收入　　　　 蒆蒆金及附加税/蒆蒆收入　　　　 蒆蒆用售/蒆蒆收入　　　　 管理蒆用/蒆蒆收入　　　　 生息蒆蒆　　　　 平均生息率;利息支出/生息蒆蒆,　　　　 蒆蒆蒆失准蒆　　　　 投蒆收益　　　　 蒆蒆外收入　　　　 所得率税　　　　 折旧　　　　 蒆蒆　　　　 存蒆周蒆天数　　　　 蒆收蒆款周蒆天数　　　　其蒆蒆性蒆收蒆目周蒆它数天　　　　 蒆付蒆款周蒆天数　　　　其蒆蒆性蒆付蒆目周蒆它数天　　　　一年到期的蒆期蒆款内　　　　 (2)存量授信的到期情分析况 蒆位,万元 年 月 蒆目建蒆蒆行××蒆行其他蒆行 授信蒆品蒆品1蒆品2……蒆品1蒆品2……蒆品1蒆品2……金 蒆 用 途 6月到期个内 蒆蒆金蒆 7-12月到个内蒆蒆期安排蒆蒆金蒆;本息13-18月到个内 合期蒆蒆金蒆蒆,19-24月到个内 期蒆蒆金蒆 ……. 蒆注 解蒆蒆明,与 13 ;3,蒆蒆 蒆位,万元 蒆目基期×年末×年末×年末 蒆蒆收入 蒆蒆成本 蒆蒆金及附加税 蒆蒆用售 管理蒆用 蒆蒆蒆用 蒆蒆蒆失准蒆 投蒆收益 蒆蒆利蒆 蒆蒆外蒆收入 利蒆蒆蒆 所得税 蒆利蒆 蒆蒆蒆失准蒆 折蒆蒆旧 蒆蒆蒆用 投蒆收益/蒆失 存蒆 存蒆蒆化 蒆收蒆款 蒆收蒆款蒆化 其他蒆蒆性蒆收蒆目;注1,其他蒆蒆性蒆收蒆目的蒆化 蒆付蒆款 蒆付蒆款蒆化 其他蒆蒆性蒆付蒆目;注2,其他蒆蒆性蒆付蒆目的蒆化 蒆蒆蒆蒆金流 投蒆蒆蒆金流 蒆蒆蒆蒆金流 蒆蒆金流 ebitda 蒆蒆周期 Ebitda/;金融蒆蒆蒆,担 利息保障倍数 注1,其蒆蒆性蒆收蒆目它它包括蒆收票据、其蒆收款和蒆付蒆款。 注2,其蒆蒆性蒆付蒆目它税包括蒆付票据、蒆付工蒆和福利蒆、蒆蒆金、其他蒆付款、蒆收蒆款。 解蒆分析,与 14 ;,2担保措施分析 、1保蒆 截止日期, ×年×月 蒆位,万元 蒆目保蒆人1保蒆人2… 与借款人的蒆系 本次保蒆度担 保蒆限蒆 保蒆率 我行信用蒆蒆 蒆蒆性蒆蒆金流;最近一年, 蒆蒆金流;最近一年, 目前保蒆余蒆 在我行可支用的授信蒆度 我行授信余蒆 其中,不良蒆款 其蒆行目前蒆款余蒆它 其中,不良蒆款 参考蒆料蒆蒆附件保蒆价蒆担告 解蒆分析与, 、2抵;蒆,押 蒆位,万元 蒆目保担物;蒆,1保担物;蒆,2… 本次保蒆度担 担保人 担保物蒆面价蒆 蒆价蒆估 担确保物价蒆定方式 蒆机估构 已蒆其蒆蒆蒆定保蒆它担 本蒆款保率笔担 解蒆分析,与 、3其他保措施担 ;,3其他蒆蒆源分析来 15 、4蒆企蒆系 ;,1最新蒆行蒆蒆情况 截止蒆蒆, ×年×月 蒆位,万元 蒆目建蒆蒆行××蒆行其他蒆行 蒆蒆蒆型 蒆金蒆算比例 有效期的授信蒆度内 授信余蒆 其中,短期借款 其中,一年到期的蒆期借款内 其中,蒆期借款 其中,表外信用余蒆合蒆 已承蒆未蒆放授信金蒆 信蒆蒆蒆蒆量 解蒆分析,与 ;,2其金融机的蒆蒆控制措施它构 ;,3其他蒆行的信蒆蒆系与 16 、5借款人信息;,1蒆史 、1背景 、2蒆展沿革 ;,2股蒆蒆构 、1股蒆蒆构 蒆位,万元 ;1,主要股蒆情表况 主要股蒆名称蒆蒆投蒆金蒆占蒆收蒆本比例;,,主蒆蒆蒆 …… …… ;2,客蒆下属况分公司、全蒆和控股子公司情表 持股比例公司名称注蒆本 册主蒆蒆蒆蒆蒆蒆模 蒆蒆蒆蒆率;,,本年蒆利蒆;%, …… …… ;3,客蒆主要股公司情表参况 持股比例公司名称注蒆本 册主蒆蒆蒆蒆蒆蒆模 蒆蒆蒆蒆率;,,本年蒆利蒆;%, …… …… ;4,客蒆蒆系及蒆蒆机蒆充蒆明,隶属构 ;,3蒆蒆交易情况 、1客蒆主要蒆蒆公司情表况 蒆位,万元 公司名称注蒆本册主蒆蒆蒆蒆蒆蒆模 蒆蒆蒆蒆率本年蒆利蒆 …… …… 、2蒆蒆交易 17 、3蒆蒆保担 、4蒆蒆蒆金占用 ;,4管理蒆情况、1管理蒆介蒆 、2最新人事蒆蒆及影响;,5公司蒆略 ;,6蒆蒆分析 、1市蒆定位 ;1,主蒆蒆品范蒆 ;2,市蒆地域划分 、2蒆情及主要蒆蒆售况售象分析 、3原材料供蒆情况 、4蒆率影响 、5生蒆能力 、6其他 18 ;,7蒆蒆的蒆蒆蒆蒆因素;,8同蒆蒆情分析争况 1、主要蒆蒆争份手及行蒆蒆分析 2、主要蒆蒆争手的蒆劣蒆分析 19 、6附注;,1前次蒆度的情况 、1前次蒆度授信蒆批情况, 、2前次蒆度授信方案的落蒆情况 ;1,前次授信蒆品用途落蒆情,况 存量品蒆蒆蒆用途蒆定用途是否一与致蒆本付息情况 ;2,前次蒆度授信件落蒆情条况 蒆度授信前提件条落蒆情况 1……, 2……, 3……, 整蒆价体: 蒆度授信的持蒆件条持蒆件蒆条状1……, 2……, 3……, 整蒆价体: 20 ;,2信蒆政策落蒆情况 蒆控政策落蒆情,况 ?非蒆控行蒆 ?蒆控行蒆 ? 已蒆 部蒆核准～核准文,号 ? 无蒆核准～政策例外原因 行蒆信蒆政策 行蒆底蒆落蒆情况 ? 符合政策底蒆 ? 不符合政策底蒆 蒆定～ ? 已蒆得 部蒆核准～核准文 号 ? 无蒆核准～政策例外原因 ?非名蒆制管理行蒆, ?蒆同准入～原因, ?由 部蒆准入～准入文,号 ～有效期至 客蒆信蒆准入?名蒆制管理行蒆, ?蒆同准入～原因, ?由 部蒆准入～准入文,号 ～有效期至 ? 授信品蒆均符合政策底蒆 蒆品政策底蒆? ;授信品蒆,不符合政策底蒆 蒆定～ ? 已蒆得 部蒆核准～核准文 号 ? 无蒆核准～政策例外原因 其他信蒆政策例 外情蒆明况 五蒆基本原蒆落蒆情,况 行蒆控制蒆客蒆蒆蒆蒆客蒆蒆蒆蒆蒆率 行蒆控制蒆客蒆蒆蒆蒆蒆目蒆本金比例 ?蒆保蒆达,具有 蒆批部蒆批件～文号 蒆保、蒆能要求是否蒆达?符合蒆能减排政策～主蒆蒆品不涉及蒆保局限制蒆定。 ?未蒆达 ?否最近2年是否蒆蒆蒆蒆?是 ?否 客蒆及蒆蒆企蒆有无不良?是～ 信用蒆蒆不良信用蒆蒆企蒆名称, 目前信用蒆,状 21 一、主蒆蒆蒆是否明, 确蒆合蒆蒆:?是～ ?否1、主蒆蒆蒆, 2、主蒆蒆蒆收入占全部收入比例, %二、是否蒆度蒆蒆, 蒆合蒆蒆,?否～ ?是1、近年蒆立、收蒆和两并数兼分;子,公司量 个2、跨域区数收蒆公司量 个 三、小、蒆、的企蒆集蒆,乱蒆合蒆蒆,?否～ ?是 1、蒆蒆蒆金蒆 蒆元客蒆蒆蒆蒆展蒆略、治理蒆 2、蒆蒆蒆金蒆 蒆元构及管理机制 3、所分;属个数子,公司 个 四、是否家族式企蒆集蒆, ?否～ ?是 1、有无董事、蒆事 ?是会会～ ?否2、董事蒆、蒆蒆理是否有蒆蒆系 ?是属～ ?否3、董事蒆、蒆蒆理兼任分支机蒆蒆人情构况 4、董事蒆、蒆蒆理分;与属子,公司蒆蒆人是否有蒆蒆系 ?是～ ?否 ? 五蒆基本原蒆? 以上不蒆事蒆不需核准达蒆蒆?不蒆事蒆已核准～核准文,达号指蒆全部蒆达政策例外原因, ;,3前次蒆蒆和授信后的重大事蒆蒆明 22 23 24 25