银行承兑汇票业务自查报告

银行承兑汇票业务自查报告 信用社(银行)票据业务自查报告: 按照《关于开展全省农村信用社票据业务检查的通知》文件要求，联社领导十分重视，迅速抽调了业务部、稽核部、财务部有关人员，成立了票据业务自查工作小组，对联社年 6 月底以前所办理的贴现及银行承兑汇票进行了专项检查，现将检查情况汇报如下: 一、办理票据业务的基本情况 联社从今年 3 月份开办了贴现业务，至今累计办理贴现业务 765笔，金额 49079 万元，其中今年办理 263 笔，金额 15965 万元;年办理 502 笔，金额 33114 万元。在办理过程中，从未发生过一笔到期未收回现象，止年 6 月末贴现余额为 21920 万元，经核查账实相符。年 4 月份开办银行承兑汇票业务，至 6 月末累计办理承兑汇票 6 笔，金额 380 万元，全部为全额质押，不存在任何风险。 二、风险管理和内控建设情况 (一)管理制度方面 在开办贴现业务和签发银行承兑汇票业务前，联社依据《陕西省 、农村信用社银行承兑汇票业务管理暂行办法》《陕西省农村信用社银 、行承兑汇票操作规程》《陕西省农村信用社贴现、转贴现及再贴现操作细则》文件规定，结合实际，制定了《农村信用社票 、据中心业务操作流程》 《农村信用社票据中心内控制度》、 、《农村信用社贴现操作细则》《农村信用社票据中心岗位职责》等制度，也建立了《农村信用社票据业务突发事件应急制度》和《农村信用社票据业务违规责任追究制度》。 (二)授权授信方面 联社已建立了承兑、贴现业务各层次、各环节的授权体系，并将承兑、贴现纳入了统一授信范围，实施授权管理，并核定了承兑的最高限额。 (三)业务流程方面 在业务流程方面，联社按内 控要求明确了承兑、贴现业务的操作流程，明确了风险管理、信贷管理、会计结算等票据业务操作程序和业务人员岗位职责，相关制度能较全面的覆盖业务环节和业务岗位。 三、管理制度执行情况 在管理制度执行情况方面，联社执行的较好，票据业务岗位设置做到了前中后台分离，严格执行审贷分离制度，每笔业务都经 “印、押、证”贷审会和有权审批人审批;严格落实了授信审批条件;三分管制度和岗位分离、相互牵制制度落实到位;专用印章管理、使用规范;银行承兑汇票的领取、使用、保管、销毁、登记等环节符合制度要求;承兑汇票空白凭证账实相符;办理承兑的相关质押单证和抵押物、贴现票据能按规定登记、保管，不存在虚假票据的问题及抵(质)押品随意变更及丢失的问题;档案管理符合要求，资料完整。 四、存在问题 (一)承兑汇票业务存在问题 在自查中，我们发现所办理的承兑汇票中有一笔签发人为陕西海燕焦化集团公司未在信用社开立存款基本帐户，但签发的该笔承兑汇票是全额质押保证，故不存在风险隐患。 (二)贴现业务存在问题 在所办理的贴现业务中，有个别户贴现资料中没有企业财务报表，不便于分析该企业的财务状况。 五、纠改措施 (一)承兑汇票业务方面 联社要求在今后签发银行承兑汇票时要严格按照办理银行承兑汇票的有关规定办理好此业务，并继续实行全额质押保证，努力降低承兑汇票的风险度，稽核部门将加大对承兑汇票办理的稽核力度，促使该业务合规、稳定发展。 (二)贴现业务方面 联社要求票据中心在以后办理贴现业务过程中，将相关的各类材料整理齐全，确保贴现资料的完整性，将每一笔贴现业务合规、 合理、合法的办好。 附件:1、农村信用合作联社票据业务自查情况统计表 2、农村信用合作联社银行承兑汇票违规情况统计表 3、农村信用合作联社贴现业务违规情况统计表 4、农村信用合作联社票据业务检查违规人员处理情况统计表年月日 下面是赠送的～～不需要的朋友可以编辑删除 谢谢～～～ 上半年中学语文教研工作个人总结 根据xx市教育教学研究培训中心的工作要求，结合本学科的实际情况，本人尽职工作，使得中学语文教研工作顺利展开并取得较好的成果。现在小结如下: 一、主要工作 (一)积极参与备考，努力开展中考、高考备考工作 中考、高考的备考工作是本学期语文教研工作的重中之重，新年伊始本人便开始制作关于备考的文件，并2次带领初三、高三教师到xx参加省级中考高考备考活动，我市xx中学吴xx老师还在高考备考会上做有关作文写作的经验介绍;回到市里，本人还亲自请来省研培院的刘xx教研员和xx中学的王xx老师做有关中考高考的备考指导，让一线的老师有了明确的备考方向。 每一次活动本人都制作简报通报，中考备考现场有113位教师参加，高考有101人参加。 (二)关注教研博客，及时组织教师参加在线研讨 网络教研已成为教研的常态，本人一直关注xx省教育研究培训院和xx省中学语文博客，每天都有两次登录博客的痕迹，及时了解最新教研动态，开展相关工作和在线研讨，5月8日组织全市中学语文教师，参加xx省中学语文教研网组织的主题为《记叙文写作指导的有效策略》的在线研讨，参与人数135人，评论条数844条。有简报通报和研讨得失的小结。 (三)关注课题研究进展，及时向省研培院汇报进展情况 我市思源和第二思源实验学校语文组承接《课内拓展阅读课型构建与实施》省级课题研究，本人主动承担课题研究的信息员，负责传递省里的信息并督促两所学校及时开展各项研究工作，制作简报，收集材料。组织相关教师到xx和xx学习课题研究，多次到两所思源学校听课题研究汇报课，深入了解课题研究的进展情况。 因为工作进展顺利，研究课型特别，第二思源实验学校课题研究小组还被省研培院课题研究组长刘xx老师推向全省做经验介绍。 参与成员 (四)积极组织学生参加汉字听写大会，为xx赢得好成绩 接到xx省教育厅关于开展第三届"中国汉字听写大会"xx选拔赛活动的通知，我们便着手举办市级大赛，于4月25日在市一小举办市级选手选拔赛，共有13所中学78人参加。在研训中心举办省级选手选拨赛，最后确定6位选手参加省级大赛。省级大赛的第一轮是淘汰赛，我们以全省第六名的成绩顺利晋级，在第二轮的对抗赛中，我们的队员全员击败对手，全部晋级40强，最后有两位选手挺进全省20名。 此次活动我们止步于全省前20名，但是我们的成绩是突出的，我们的选手是优秀的。 (五)积极组织教师参加xx省语言办开展的问卷调研工作 根据xx省教育厅关于《xx省民族地区中小学教师普通话使用情况调研》的文件精神，我市共有54所学校457人被抽中参加调研工作，为了配合省调研组在我市的调研，我们于6月27日在铁路中学开展现场问卷调查工作，共有53所学校418人参加调研。 我们的组织工作得到了省语言办领导的肯定。 (六)积极参加常规检查工作，认真梳理存在问题 本次常规检查是覆盖最大的一次检查，本人担任小组组长，负责检查的学校有28所学校，人手少任务重，但是我们每一次都会很有条理完成检查工作，每一次检查结束我们都会认真梳理检查过程中存在的问题，并一一向校方反馈。 (七)为提高备考效率，积极开展送教下乡活动 为缩小城乡教育差别，我们针对备考过程显得比较薄弱的学校开展送教下乡活动，5月22日我们邀请第二中学的赵xx老师到xx中学上了一节中考作文复习课，针对近几年的作文走势进行分析，指导学生写作，起到很好示范作用。 (八)服从领导安排，努力完成上级交办的各项任务 1、四次下到东河中心校指导国家基础教育质量监测工作，顺利完成所有的监测任务。 2、积极备课，在乡镇教研员培训过程中，本人主讲的《网络教研和如何晒课》获得许多教研员的好评，此次讲课也大大提升了自己的理论水平。 二、存在的问题和今后的努力方向 (一)存在问题 1、备考工作表面上活动展开得风风火火，但是实际上高一高二和初一初二的老师参加的不多，没有达到预期的目的。 2、要想使城乡教育均衡发展单单靠送教下乡的途径是不可能解决实际的问题，乡镇中学的备考工作有待加强。 3、网络教研未见常态化，最大的问题在于教师没有接纳，在于我们的资源不足于吸引教师，问题在于我们的不改变。 (二)努力方向 1、积极参加各种培训，努力提高自身素质，提高教研工作能力。 2、开展每一次活动之前，多多做点活动前的准备工作，力争让与活动相关的人员了解活动的重要，从思想上提高教师的参与意识。 3、多花一点时间关注乡镇教育，尽量让边远的孩子感受到或享受到优质的教育资源，让基础教育落到实处。 4、努力从根本上克服思想上产生的惰性，使自己的每一项工作都充满激情。