议付单据被银行扣留之后

议付单据被银行扣留之后 PRACTICEI融资实务?点击信保 出口商H公司与土耳其进口商R公司签订出口,付款方 式为即期信用证,并通过交通银行向信用证指定的美国美联银行 有限公司上海分行议付.美联银行上海分行收到议付单据后,以 到单据中包含受美国经济制裁国家信息为由扣留了信用证议 付单据.随后,H公司向中国信保报损,并委托中国信保介入解决 此问题 enyournegotiabledocumentwasdetainedbybanks 议付单据被银行扣留之后 2009年3月,出口商H公司与土耳 其进口商R公司签订25吨85%食品级磷 酸的出口合同,付款方式为即期信用 证,金额为2万美元.2009年4月,R公 司通过土耳其D银行开出受益人为H公 司且议付行为美国美联银行有限公司上 海分行的即期信用证.上述货物于2009 年5月由广西防城港出运,6月抵达土耳 其G港口.H公司于5月15日通过交通 银行向信用证指定的美国美联银行有限 公司上海分行议付.美联银行上海分行 收到议付单据后,既没有向H公司付款 并转交单据给开证行,也没有将单据退 还给H公司,而是以检测到单据中包含 受美国经济制裁国家信息为由扣留了信 用证议付单据.H公司向其他出口商和 数家国内银行多方打听,均未获得有效 的解释和帮助.2009年6月9日,H公 司向中国信保报损,并委托中国出口信 用保险公司(以下简称中国信保)介入 解决此问题. 案件处理 中国信保接到H公司的报损后获 知,2009年6月12日,美联银行上海 分行函告H公司:美国财政部下属机 构,外国资产管理办公室(以下简称 "OFAC")认定该信用证议付单据中 的部分信息需要进一步核查,同时通 56I20107国际融资 知美联银行上海分行暂时不得对外提 交单据.获知上述信息后,中国信保立 即致函OFAC,询问该票信用证议付 单据被核查及扣留的原因以及美联银 行上海分行何时可以放单.0FAC收 到中国信保的函件后给与了答复,其 示该票单据中显示的船运公司为伊 朗伊斯兰共和国航运公司(IRISL),而 该航运公司已于2008年9月10日被列 入特别指定国民(以下简称"SDN")清 单并受到相应制裁.由于H公司的货物 是由该航运公司的船进行运输,因此, OFAC已通知美联银行将信用证议付 单据退还交通银行.中国信保随即将 OFAC的上述解释转告H公司,同时 获知H公司已从交通银行收到被退回 的信用证议付单据.最终,H公司与进 口商R公司通过协商改用D/P方式完 成该笔交易. 案件启示 第一,深入了解美国银行结算业 务中的各项要求.0FAC一一美国财 政部外国资产管理办公室,负责根据 美国外交和国家安全政策实施和管理 经贸制裁,反洗钱,反恐监控等事务的 专门机构.作为金融大国的美国,其境 内注册的银行及海外分行遍布全球, 直接或间接地参与着大部分与国际贸 一黄晓松 易相关的单据传递,款项结算等业务. 根据0FAC的规定,所有美国注册银 行及其海外分行都必须对受理业务中 的申请人,受益人,船公司,装运港, 卸货港等信息进行核查.如果相应信 息被OFAC认定需要进一步核实具体 情况,则银行必须保留相关单据,等待 OFAC的进一步处理指示.因此,在通 过美国银行及其海外分行办理业务时, 出口企业不仅要关注贸易主体,参与 银行是否符合上述核查要求,还要留 意与贸易相关的物流信息,包括单据 的寄送路径,运输公司/船舶,货运代 理,运输路径,港口,中转地等等,并 通过0FAC的官方网站查询,对照 SDN清单.如果发现相关信息涉及 SDN清单中列明的关注事项,出口企 业应及时采取措施,如更换船公司或 货运代理,更换银行,变更支付方式, 变更运输路径等,尽量避免或控制经 济损失和潜在的政治风险. 第二,寻求专业渠道的帮助,事半 功倍.出口商应严格遵守进口国海关, 税务,货币汇兑,商检等法律法规,在 遇到疑难,突发问题时,切勿"有病乱 投医"或盲目采取行动,应及时咨询相 关的专业机构或政府部门,如中国信 保,商务部,外交部,具有国际贸易经 验的律师事务所等,以免延误处理时 机,造成风险和损失的进一步扩大.田