工行“付汇理财通”业务介绍

工行“付汇理财通”业务介绍 中国工商银行进口付汇理财产品介绍 假设贵司2010年2月22日需对外支付货款100万美元,日元也可,～即期购汇汇率6.8400～远期购汇汇率6.73～境外NDF价格,买入美元,6.67～一年定期存款利率2.25%～贵司可有以下选择: 一:直接叙做人民币即期购汇业务 如果贵司以即期汇率6.8408购汇对外付款～那么贵司资金成本为:6,840,800.00元。 方案二:付汇理财通业务 1、产品构成:全额人民币质押，进口融资，远期购汇 2、业务办理条件:,1,贵司与我行建立信贷关系～开立人民币账户、定期账户和外币贷款过渡户,,2,贵司提交包括“董事会”在内的信贷,与我行签定远期结售汇业务总协议和,,3,与我行签定贸易融资协议、填写书等等。 3、业务办理流程:,1,贵司向我行递交付汇资料～例如关单、发票、合同和境外汇款申请书,,2,开立支票在我行存入人民币定期一年作质押,,3,贵司在我行办理远期售汇委托业务,,4,我行发放外币融资～并为贵司对外付货款,,5,一年后到期当日我行为贵司办理定期解冻和支取手续～交割远期售汇～归还我行外币贷款本息。 4、业务收益:与即期购汇比较～贵司在扣除我行贸易融资安排费和手续费后～可节省人民币9261.40元。 5、风险提示:,1,产品收益,即贵司节省的成本,在办理付汇理财通时已确定和实现,,2,收益取决于人民币定期存款利率、融资利率、远期购汇汇率～因此会随着市场汇率的变化而有不同。 1 方案三:内外联动方式下“付汇理财通” 1、产品构成:进口贸易融资+境外远期外汇资金产品,NDF,+境内到期即期售汇+全额人民币定期存款质押 2、业务办理条件:,1,贵司在香港的关联公司需在工银亚洲开户并核定NDF额度, 配合办理NDF,,2,共同签定内外联动付汇理财通四方协议～其中关联公司出具承诺函给工银亚洲～贵司出具承诺函给我行。在四方协议下～贵司在工银亚洲办理NDF业务时～无需缴纳保证金,,3,贵司提交包括“董事会决议”在内的信贷资料～与我行建立信贷关系～开立人民币账户、定期账户和外币贷款过渡户,,4,贵司与我行签定贸易融资协议和填写申请书等。 3、业务办理流程:,1,贵司递交我行付汇资料～开立支票在我行存入人民币定期一年作质押,,2,贵司的香港关联公司在工银亚洲办理NDF,,3,我行发放外币融资～并为贵司对外付货款,,4,一年后到期当日早上9点半前～我行为贵司办理人民币定期存单解冻和支取手续～凭贵司出具的支票即期购汇归还我行外币贷款本息;同时贵司的香港关联公司与工银亚洲办理NDF交割手续。 4、业务收益:与即期购汇比较～贵司总体可节省人民币73,227.97元～即使发生最大风险情况,指到期即期购汇汇率较开盘基准汇率贬值0.5%,贵司也可以节约支出共38,649.93元。 5、风险提示:,1,产品收益,即贵司节省的成本,在办理内外联动付汇理财通时已确定和实现,,2,贵司的实际收益也是根据市场汇率、融资利率的变化而有不同,,3,从境内外总体来看～贵司的产品收益是确定的～但到期交割时盈利可能反映在香港关联公司或贵司其中一方～而另一方则反映为亏损～出现亏损的一方须向银行补足差额。该差额的补足～须由贵司和香港关联公司自行解决。 2