.东阿阿胶：关于投资银行对公结构性存款、短期保本理财的公告

.东阿阿胶：关于投资银行对公结构性存款、短期保本理财的公告 东阿阿胶:关于投资银行对公结构性存款、短期保本理财的公告 公告日期 2014-08-26 证券代码:000423 证券简称:东阿阿胶 公告编号:2014-17 山东东阿阿胶股份有限公司 关于投资银行对公结构性存款、短期保本理财的公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 一、概述 在满足公司生产和发展的前提下,提高资金使用效率,充分合理利用闲置资金,创造资金时间价值,为股东创造最大的价值,经过多渠道收集理财信息,在综合评估风险及收益的前提下,2014 年 8 月 24 日经公司第七届董事会第十六次会议审议通过《关于投资银行对公结构性存款、短期保本理财的议案》,拟投资对公结构性存款、短期银行保本理财,总体额度控制在 8 亿元以内。 本次交易不构成关联交易,投资理财产品的议案尚需获得股东大会的批准。 二、投资理财产品的主要内容 (一)战略合作银行(工行、农行、中行、建行、交行、招行、中信银行)的对公结构性存款,为保本结构存款产品,预期年化收益为 4.3%以上,期限为 6个月以内,收益到期支付。 (二)银行短期理财产品,产品类型保本保证收益型或保本浮动收益型,风险评级为无风险或风险极低,预期年化收益为 4.5%以上,期限为 6 个月以内,收益到期支付。 1、工商银行“工银理财共赢”理财产品 (1)产品类型:保本浮动收益型 (2)风险评级:低风险产品 (3)理财产品期限:不超过六个月 (4)产品预期年化收益率:4.5% (5)本产品主要投资于:符合监管要求的各类资产:一是债券、存款等高流动性资产,包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式回购等货币市场交易工具;二是其他资产或者资产组合,包括但不限于证券公司集合资产管理或定向资产管理计划、基金管理公司特定客户资产管理计划、保险资产管理公司投资计划等。 2、农业银行“金钥匙本利丰”理财产品 (1)产品类型:保本浮动收益型 (2)风险评级:低风险产品 (3)理财产品期限:不超过六个月 (4)产品预期年化收益率:4.5% (5)本产品主要投资于:主要投资于国债、金融债、央行票据、货币市场工 具、较高信用等级的信用债、非公开定向债务融资工具、低风险同业资金业 务、掉期等可锁定风险收益的本外币货币资金市场工具,商业银行或其他符 合资质的机构发行的固定收益类投资工具、非化债权,以及符合监管要 求的信托计划及其他投资品种。 3、中国银行人民币“按期开放”理财产品 (1)产品类型:保证收益型 (2)风险评级:低风险产品(本评级为中国银行内部评级) (3)理财产品期限:不超过六个月 (4)产品预期年化收益率:4.5% (5)本产品主要投资于:国内银行间债券市场上流通的国债、央行票据、国开债、进出口行债券和农发债等公开评级在投资级以上的金融产品,和发行时发行人主体长期市场公开信用评级在 AA-及以上评级的超短期融资券、短期融资券、中期票据、期限不超过 1 年的非公开定向债务融资工具等非金融企业债务融资工具,以及同业拆放、债券回购等货币市场工具。 4、建设银行人民币“利得盈”保本理财产品 (1)产品类型:保本浮动收益型 (2)风险评级:无风险或风险极低(本评级为中国建设银行内部评级) (3)理财产品期限:不超过六个月 (4)产品预期年化收益率:5.3% (5)本产品主要投资于:银行间债券市场各类债券、回购、同业存款等,以及其他监管机构允许交易的金融工具。 5、交通银行 “蕴通财富日增利”理财产品 (1)产品类型:保本浮动收益型 (2)风险评级:低风险产品(本评级为交通银行内部评级) (3)理财产品期限:不超过六个月 (4)产品预期年化收益率:5% (5)本产品主要投资于:货币市场和公开评级在投资级以上的债券市场工具及金融衍生产品等。6、招商银行 “岁月流金”理财产品 (1)产品类型:保本浮动收益型 (2)风险评级:低风【满妃阿胶糕】www.manfeiejiaogao.net险产品(本评级为招商银行内部评级) (3)理财产品期限:不超过六个月 (4)产品预期年化收益率:4.5% (5)本产品主要投资于:银行间市场信用级别较高、流动性较好的金融资产,包括但不限于国债、金融债、央行票据、债券回购、资金拆借、银行存款以及高信用级别的企业债、公司债、短期融资券、中期票据、资产支持证券、次级债等其他金融资产,并可投资于可转换债券、可分离债、新股申购、交易所债券等其他金融资产。 7、中信银行 “信赢系列”理财产品 (1)产品类型:保本浮动收益型 (2)风险评级:低风险产品 (3)理财产品期限:不超过六个月 (4)产品预期年化收益率:4.5% (5)本产品主要投资于:本理财产品存续期间,投资于现金、拆借/同业存款/同业存单/回购等货币市场工具、人民币利率掉期、国债、金融债【满妃阿胶糕】www.manfeiejiaogao.net、央行票据、资产支持票据、资产支持证券、资产支持受益凭证、企业债、公司债、中期票据、非公开定向债务融资工具、短期融资券、超短期融资券、信贷资产、信托贷款、委托贷款、应收债权、债权收益权、信托受益权、特定资产收(受)益权、票据类资产、委托债权等等投资工具。 在投资期限内,建议股东大会授权管理层在二年内根据市场情况在批准额度选择上述理财产品进行投资,并与相关银行办理相关手续。 三、目的、存在的风险及风险控制措施及对公司的影响 1、目的:公司自有资金较为充裕,提升公司自有资金使用效率,增加自有资金收益。 2、存在的风险 (1)利率风险:理财产品存续期内,投资标的的价值和价格可能受市场利率变动的影响而波动,可能会使得收益水平不能达到参考年化净收益率。 (2)流动性风险:产品存续期内,投资者不享有赎回的权力,若出现约定的停止赎回情形或顺延产品期限情形,可能导致投资者需要资金时不能按需变现。 (3)政策风险:产品是针对当前的相关法规和政策的。如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,将可能影响理财计划预期收益,并可能影响产品的认购、运作、清算等业务正常进行。 (4)信用风险:如发生产品所投资产的发行主体违约或银行被依法撤销、破产等情形,将会影响产品预期收益的实现。 3、风险控制措施:为了控制风险和资金的安全性,公司已制定《投资理财业务流程》文件,对风险的控制和风险的监督做了,公司财务部将对本项投资产品的风险进行定期监控,控制市场风险。 4、对公司的影响: 公司坚持“运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则,在确保公司日常经营和资金安全的前提下,以自有闲置资金适度进行低风险的投资理财业务,不会影响公司主营业务的正常开展。通过进行适度的低风险的短期理财,能获得一定的投资效益,进一步提升公司整体业绩水平,为公司股东实现更多的投资回报。 本项议案需提交公司股东大会审议。 特此公告。 山东东阿阿胶股份有限公司 董 事 会 二?一四年八月二十六日