人民币银行结算账户账号批量变更操作的探讨

人民币银行结算账户账号批量变更操作的探讨 人民币银行结算账户账号批量变更操作的 探讨 窨 0 HEILoNGJlANGFINANCE 人民币银行结算账户 账号批量变更 操作的探i--I 王江官或马龙胜 账号批量变更是指各商业银行因其综合业务处 理系统变化引起的存款人账号的集中变更,从而导致 存储在人民币银行结算账户管理系统中的账号批量 变更的情况.账号批量变更只能变更银行结算账户的 账号,而不能变更相关存款人的基本信息以及除账号 之外的其他账户信息. 2006年4月人民银行印发了《人民币银行结算 账户管理系统账号批量变更程序使用手册》,但依据 手册在实际操作过程中,由于个别操作环节掌握不 准,往往出现与账户管理系统接口不成功,造成操作 失败.最近,我行在为呼兰农业发展银行的结算账户 进行账号批量变更操作过程中,经过反复实践,摸索 出了一个成功的经验,现 出来,供大家参考并商榷. 一 ,正确编制《账号批量 变更对照》 在账号批量变更操作过 程中,《账号批量变更对照表》 的正确编制是最为关键的步 骤,直接关系到与《人民币银 行结算账户管理系统》数据能 否成功接口.现分别介绍一下 《账号批量变更接口文件格式》和在编制《账号批量变 更对照表》的过程中,编制步骤和应注意的几个细节. 一 )熟悉账号批量变更文件接口格式(文后"附表 1"或参见《人民币银行结算账户管理系统账号批量变 更程序使用手册》第46页). (二)按照账号批量文件接口格式编制《账号批量 变更对照表》的步骤. 步骤1:打开一个空白Excel文档,在空白处录入 文件的"标头",共六个要素,即:"银行机构代码I存 款人名称I账户性质I旧账号I新账号I开户许可证 核准号",每一要素以"I"分隔.在第二行开始录入变 更记录,每个录入要素以"I"分隔,例如: 种做法严重毁损了人民币,产生了极不好的影响. 表现四:农村日常集市贸易毁损人民币.据调查, 宁安市12个乡镇277个村屯有集贸易市场44个,每 天都有集市大集,而大部份集市都脏,乱,差,在集市 交易中毁损人民币的情况履见不鲜.农民朋友把所生 产的农副产品进行买卖,瓜农,菜农,果农手中的人民 币经过几次买卖交易后,94%以上的人民币纸币就 会全部变成三四成新的人民币的毁损券了,长此以往, ,变色,剪贴,拼凑中"面目全 人民币就在污损,油浸 非"了,最终形成了农村毁损人民币的主要源头. 二,解决农村"毁损"人民币应采取的对策 (一)加大残损人民币的回收力度.加强对农业银 行和农村信用社的指导,监督和检查,督促其贯彻落实 《中国人民银行残缺,污损人民币兑换办法》和中国人 民银行《不易流通人民币挑剔标准》,凡是办理人民币 存取款业务的农村金融机构,必须设置残损人民币兑 换窗口,坚持挂牌服务,无偿为群众兑换残损人民币. 如果发现或群众举报金融机构服务态度差,不予办理 残损人民币业务等现象,人民银行要严格按《中华人民 共和国人民币管理条例》的有关规定进行处罚. (二)提高服务水平,拓宽回收残损人民币渠道. 农行和农村信用社要充分发挥营业网点残损人民币 兑换窗口作用,积极做好回笼券的挑残工作,不得将 残损人民币再付给客户.有条件的基层行社要充分利 用节假日,挤时间组织有关人员深入到乡镇集贸市 场,田间地头,农民家中为农民办理以新换旧,以大换 小,使群众手中的毁损人民币及时退出流通领域. (三)改善硬币流通渠道,增大硬币使用量.多发 行硬币可以减少农村残损人民币毁损量,提高流通中 人民币整洁度,降低印刷及发行成本.因此,大力推广 使用硬币,加大宣传力度,通过各种形式,耐心做好宣 传解释工作,力争在短期内为群众所接受,并达到一 定的流通量,将沉淀的硬币流通起来,真正发挥硬币 的"硬"作用. (四)加大宣传力度,提高爱护人民币意识.开展 多种形式的宣传活动,发挥新闻媒体和社会舆论的监 督作用,特别是要利用每年"反假币和爱护人民币宣 传月"活动的契机做好宣传工作,每个营业网点上必 须做到公布和张贴新的"残损,污损人民币兑换办法 和"挑剔标准",使全社会增强爱护人民币意识,让持 有残损人民币的农户主动到银行去兑换. (五)继续加大打击毁损人民币的力度.根据《中 华人民共和国人民币管理条列》第四十三条规定,故 意毁损人民币的,由公安机关给予警告,并处1万元 以下的罚款,以儆效尤,真正使农民朋友主动,自觉的 去正确使用和爱惜人民币,树立良好的人民币形象. 作者单位:人民银行宁安市支行 责任编辑:晓舟 ?金融实务 ?u蔓函0《IJ之昌?嗣一 HEILONGJIANGFINANCE "102221009994ILHWTEST李四I11I123456789I 1234567890IJ2210000001601一条数据录入完成 后敲回车键换行到下一条数据.每条记录的第一个要 素前和最后一个要素后不用写"要素格式按照"附 表1"填写. 步骤2:Excel表编制完成后先以Excel格式保存 (防止上传数据不成功便于修改),然后点击"文件"菜 单选择"另存为"选项,在"保存类型"选项中选择"文 本文件(制表符分隔)",点击"保存"存盘. 编制对照表时的注意事项: 1.对照表必须以Excel格式编制,不能以Word文 档格式编制. 2.账号批量变更表要认真核对,要保证数据和账 户管理系统中一致. 3.编制Excel表的时候为开放式,不能制成 式,且在编制《账号批量变更对照表》时切记不可加表 头,填报单位和年月日,否则数据与账户管理系统无 法对接转换,只能在单元格内直接录入具体要素(即 作为文件"标头"的六个要素:银行机构代码I存款人 名称I账户性质I1日账号I新账号I开户许可证核准 号)和变更记录. 4.录入Excel表的文件"标头"要素时所有汉字和 "I''均用半角.从第二行录入变更记录要素时除了"存 款人"名称用全角外,其他要素包括"I''均为半角. 5."I''为"Shift键+I,,. 6."Excel"表编制完成后一定要以"Excel"格式保 存,然后再另存为"文本文件(制表符分隔)"格式,保 存完"文本文件(制表符分隔)"格式后,此文件的后缀 应该是.TXT,打开此文件,文件里所有录入要素间均 应被"I"间隔,无"I''的数据为保存失败,不能上报. 7.在用"浏览"键选择上报数据文件名称时一定 要选择"文本文件"格式的数据. 8.在审核未通过时应先修改"Excel"表数据,修改 完成后再另存新的"文本文件(制表符分隔)"格式. 二,在《人民币银行结算账户管理系统》中进行批 量变更操作 打开账户管理系统,用四级的高级主管号码登 陆,登陆后选择"变更银行账户"一"批量变更账号"一 "申请资料审核提交",进入后在"数据输入方式"中选 择"批量文件"选项点击"确定".进入后点击"浏览"键 选择将上报的数据文件名称,点击"确定"开始上报数 据的审核.审核结束后页面会显示审核结果,如显示 "审核通过"则可以点击"提交"键,系统进入"账号批 量变更申请资料审核提交——结果"页面,页面显示 提交成功和文件名,点击"完成"键,完成数据的提交. 如显示"审核未通过,并提示让"下载错误信息文件" 则点击"下载"键下载并"保存"错误信息文件,并依据 错误信息文件的内容对Excel数据进行修改直到审 核通过为止. 三,进行"账号变更许可证批量打印" 审核通过完成数据提交并经上级人民银行批准 后,就可进行"账号变更许可证批量打印".用二级操 作员号码登陆点击菜单:"变更银行账号"一"批量变 更账号"一"许可证批量打印"进入页面后选择按"行 别"查询打印信息,选择打印银行类别.在"许可证类 别"选择框选择所打印许可证账户性质,点击"确定" 出现查询结果页面(若查询信息大于10条,则本页只 显示前10条未打印变更信息).打印范围输入后,点 击"批量打印",系统进入"账号批量变更许可证打 印——许可证信息录入"页面,输入所要打印的许可 证起始号码和结束号码此范围最大可以输入10个 许可证号码,超过10个的不能输入)点击"确定"进入 "待打印许可证信息",此页面为按打印序号依次打 印,每点击一次可打印一户变更企业的正本,副本,密 码,直到打印完成为止.对打印失败的账户,可采用换 发或补发的方式进行补打. 另外,《账号批量变更对照表》的编制,按照银办 发[2005]216号文件的要求,应由银行分支机构编制. 但笔者认为,如果批量变更数量较少的情况下,为确 保编制的准确性,人民银行所属分支行可代行编制. 附表1:账号批量变更接口文件格式 是否列号名称长度描述 为空 l银行机构代码l2N定长为l2位,数字字符串 所有字符为全角(否则将被系统审核为存教人名 2存教人名称70N称不存在).英文字母大写.最长为70位,注 意.—个汉字将被视为占两位. 定长为2位,数字字符串.在以下描述范屋之中: ll:本地基本存款账户Il2:本地一般存款账户; l3:(非预算单位)本地专用存款账户;l4:(预 算单位)本地专用存款账户:15:(.FII)专用存 3账户性质2N款账户I15:(非临时机构)本地临时存款账户; )临时存款账户;2l:异地基本存 l7;(临时机构 款账户;22:异地一般存款账户;23:(非预算 单位)异地专用存款账户:26:(非临时机构)异 地临时存款账户i 4旧账号32N最长可为32位.数字字符串 5新账号32N最长可为32位,数字字符串 5开户许可证核准号l4Y定长为l4位,字母和数宇组成.不能为全角 公共审核: l,对于每一条记录新账号不能和旧账号一样 2,上传文件中所有记录具有相同银行机构代码的旧账号不能有重复 3,上传文件中所有记录具有相同银行机构代码的新账号不能有重复 4,文件为D0s格式的文本文件 5,一条记录结束后用回车和换行到下一条数据.一条数据结束前既不能有回车也不能有换行. (系统默认一个回车代表一条记录,回车前的内容为该记录的内容) 备注l,文件第一行为标头,每一列以"I分隔.即为: 壤杼机构代码I存教人名称l账户性质I旧账号I新账号I开户许可证核准号 2,第二行开始为变更记录,每一列以"I,.分隔,例如: "l0222l009994ILHwTEST李四lll{123456789l1234567890l3221000000l蜘l" 在每条记录中.第一列前和最后一列后不用写"I. 3,文件大小不超过l兆. 4,同一个文件中,所有银行机构代码努须属于同一行别. 作者单位:人民银行呼兰县支行 责任编辑:晓舟 毒@邑暑雾1.金融实务一