卖家开玩具店掩护银行卡买卖

卖家开玩具店掩护银行卡买卖 ?记者 郑希平 利用他人身份证办理银行卡,并在网上出售获利;济南警方近日破获了一个从事这种“生意”的犯罪团伙。生活日报记者与一名在网络上出售银行卡的卖家取得了联系,就相关情况进行调查了解。 买卡还可以指定名字 记者通过网络联系上的这名售卡人,其QQ上的标注为:出售各大银行银行卡,可以指定名字„„ 据其介绍,全套银行卡是指包含了卡加U盾,所谓的卡是指可以提供实名制的卡绑定银行卡,U盾则可以开通网银业务。全套工行储蓄卡900元,建行全套储蓄卡800元,其他银行的卡也都有售。卖家示,买这种卡的人很多,有的是为了方便行贿送礼。此外,逃税漏税、公司账目私人截留、设立私人小金库、淘宝网店等平台炒信誉、网站和诈骗网站的洗钱等,也是购买“匿名”银行卡的目的。 “身份证原件一般情况下不卖,买卡人如果需要,加一定钱可以打包处理。”该专家表示,“你可以指定一个名字,我们帮你办理这个名字下的银行卡,费用最少需要3000元。”他透露,“会用指定名字办个士兵证,再用士兵证去银行办理银行卡。”由于银行系统内对于士兵证信 所以银行分辨士兵证真假的难度很大。 息无法进行查询, 他同时承认,现在各地查得越来越严格,操作难度越来越大。“等办理出来之后,我们会把银行卡连同士兵证等全套发给你。”他说。 挨个网点办卡试运气 如何持他人身份证办理银行卡呢?该卖家先是说可以找个相貌相似的人去办理。“这是违法的,只能以身犯险。”该卖家还是向记者讲了实话,“我们找人挨个网点试运气,总有一些银行网点查得没那么严。” 他突然告诉记者其下家刚在安徽办出来了一张民生银行的储蓄卡,并极力推荐。“这个最低900块,现在市场上卖到1200元了。”该卖家说,因为民生银行网上转账还不要手续费,且办卡难度大,比较抢手。 记者表示想购买并询问如何交易,对方马上发来了一个链接。点开一看,是自制玩具的淘宝店页面,虽然比较简陋,但买家却不少。一个玩具10元,有的买家一次性购买30个,多的达到320个。 “这些玩具就是个掩护。”该卖家说,你买什么卡花多少钱,相应地就购买多少个玩具。我以前在淘宝上的店因卖银行卡被举报查封了,现在只能通过这种方式掩护进行。” 按照其此前介绍的情况,购买了320个玩具的买家,应该是买了指定名字的银行卡。 名下有哪些卡可查询 如何知道名下是否存在自己不知道的银行卡?一位工商银行客服人员表示,持本人身份证到营业网点可以查询出自己在该行全国范围内的所有银行卡信息。“具体到工行,单个人的身份证最多可办理10张银行卡,不区分当地还是异地。” 该客服人员还表示,如发现名下有银行卡非本人持有,可将其注销;注销后,卡里的资金也会被冻结。 记者将资金可能被冻结的风险说给上述售卡人,对方称他们一般会找年纪大、偏远地区居民的身份证去办卡。“这些人不会使用银行卡,更别说再去银行查询了。”他说。 山东千舜律师事务所的王伟律师告诉记者,买卖银行卡背后牵扯的多是非法目的,如洗钱、诈骗等,必须从源头上堵住这种违法行为。“最直接的原因还是信息上的不对称和不共享,以及办卡柜台的审查严格程度。”王律师说,身份证挂失信息如果在银行网络平台上有所提醒,将会阻止“匿名”银行卡的产生。 本稿件所含文字、图片和音视频资料，版权均属生活日报所有，任何媒体、网站或个人未经授权不得转载，违者将依法追究责任。 一折网www.1zshop.com