诈骗分子利用基金交易平台骗钱 建行员工智破“鬼把戏”

诈骗分子利用基金交易平台骗钱 建行员工智破“鬼把戏” “我卡上20多万元不知去向了”，几天前，一位江姓女士及其女儿火急火燎地来到建行涉县支行储蓄专柜求助，“网购的东西不满意，卖家就发给我一个链接说可以申请退款，不到两分钟却收到建行95533发来的资金转出短信，卡上的钱就都没了„”三言两语听下来，柜员主管李湘娟第一反应就是江女士可能被骗了。 马上查明细～根据流水显示，江女士卡中21.9万元分五次以5万、10万、5万、1.9万转入了华夏基金管理公司，随后又显示赎回1万元。“对方还几番借口索要过您的手机验证码，百分之百是诈骗”，李湘娟主管当机立断，马上让客户将钱取出办理了挂失。 “诈骗分子从基金公司赎回资金时必须用您手机收到的验证码，我们要稳住对方，拖延时间，尽量能让骗子往回多转几次钱，” 李湘娟主管一边安慰江女士，一边安排客户经理江小会想办法查询资金去向。正在这时，诈骗分子再次给江女士打来，李湘娟主管示意江女士让自己接，以判断对方意图,她假装不懂业务并急切想找回钱，与诈骗分子周旋着。工作人员一边拖住诈骗分子，一边找基金公司求助，基金公司也确认“这是一个新型的诈骗手段”。根据基金公司客服的提示，客户经理江小会马上登录华夏基金公司的官网，把江女士的登陆密码进行了重置，看到剩余的资金还在平台里，大家悬着的心这才落地。没有验证码，又进不到基金平台进行操作，诈骗分子的“鬼把戏”最终被涉县建行工作人员戳穿。 事后，李湘娟主管对类似诈骗事件进行了仔细分析，发现不法分子作案手段极其隐蔽。他们为客户提供的退款链接实为钓鱼网站，由此获得客户的身份信息及账户信息后立即开立基金账户，接着谎称退款需向客户手机发送验证码来完成，此时，一旦客户将验证码告诉对方，不法分子就拿到了资金转出“通行证”，案件中，对方就是利用江女士的验证码在短时间内分批将资金转入基金账户。客户在发现账户资金减少时，对方谎称“验证码超时，使其卡上的资金误转入支付宝帐户进行了保护，需客户再次提供验证码方可将钱转回”，并少量赎回资金到账户取得客户信任，如此反复几次，在资金赎回到一定程度时，不法分子便利用客户提供的验证码通过某种快捷支付方式将资金“一锅端”。该案件中，因为涉县建行员工的机智周旋，为查找资金去向、寻找对策提供了时间，最终扭转了被动局面，挽回了客户损失。 外汇交易系统