进口保理业务介绍-交通银行

null《交通银行进口保理业务介绍》《交通银行进口保理业务介绍》交通银行2010年11月4日交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理 目前是与FCI的签约保理商之间进行 可以扩展至与非FCI会员的合作，需单独的协议文本 交通银行2006年开始叙做进口保理业务 近四年来业务发展迅速 未来将尝试与信用保险公司的合作交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理业务介绍 进口保理业务量情况 交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理业务介绍 定义 进口保理是指交行作为进口保理商，应出口保理商申请，受让出口商因向进口商提供货物、服务或设施而获得的应收账款，提供应收账款催收、管理和坏账担保中的部分或全部金融服务。 交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理业务介绍 进口保理业务的当事人 出口商：提供货物、服务或设施并出具发票的一方； 进口商：对出口商提供货物、服务或设施所产生的应收账款负有付款责任的一方； 出口保理商：接受出口商应收账款转让，对出口商提供出口保理金融服务的一方； 进口保理商：接受出口保理商应收账款转让，提供进口保理金融服务的一方。 交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理业务介绍 业务类型（按有无追索权分） 无追索权进口保理：指应收账款在无争议情况下，到期无法得到清偿时，交行作为进口保理商承担应收账款的坏账风险。 托收型进口保理：指出口保理商向交行转让应收账款，交行仅负责应收账款的催收和管理，不承担应收账款坏帐风险，在应收账款到期无法从进口商处收回时，交行有权向出口保理商反转让应收账款。 交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理业务介绍 业务类型（按是否通知进口商分） 公开型进口保理，指在应收账款转让时，交行将应收账款转让的事实通知进口商，通知方式包括但不限于：向进口商提交交行规定格式的通知书，在发票上加注交行规定格式的转让条款等。 隐蔽型进口保理，指在应收账款转让时，交行暂不将应收账款转让的事实通知进口商，但保留一定条件下通知的权利。 交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理业务介绍 额度管理 无追索权进口保理业务纳入交行客户综合授信管理。 托收型进口保理不纳入交行客户综合授信管理。 交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理业务介绍 交行进口保理服务内容 进口商信用风险担保 销售分账管理 催收账款 交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理业务介绍 交行进口保理营销-出口保理商营销 保理商在FCI基本情况 进口保理业务情况 业务量及合作广度 回复额度时间、PUG、争议情况等 进口保理服务排名 2009年度FCI保理商年度评比，进口保理服务综合排名第57位 年报和评级 日常沟通和定期拜访 交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理业务介绍 交行进口保理营销-进口商营销（1） 保理对进口商的好处 增加营业额：利用O/A优惠付款条件，加快资金流动，扩大营业额 风险保障：对卖方履约行为有更强的控制，避免欺诈风险 节约成本：省却了单证交易的费用 简化手续：在批准信用额度后,进货手续简化 扩大利润：加快了资金和货物的流动，生意更发达，从而增加了利润 交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理业务介绍 交行进口保理营销-进口商营销（2） 保理对进口商的好处 两家银行(出口保理商和进口保理商）协助买卖双方的沟通 帮助稳定上下游供应关系 降低财务管理成本 交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理业务介绍 交行进口保理业务风险 无争议情况下发票到期日后的担保付款责任 争议 争议时应及时通知出口保理商 银行不对争议的真假做过多的判断 争议时我行搁置担保付款责任，等待争议的解决 交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理业务介绍 交行进口保理业务流程 收到出口保理商额度申请 评估、回复进口保理额度 接受应收账款（发票）转让 账务管理或催收 正常付款、间接付款、反转让或担保付款 交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理业务介绍 案例介绍 收到境外出口保理商额度申请 由于我行加入了国际保理商联合会FCI，在国际保理届有一定的影响力。2007年12月，我行收到日本知名银行S银行通过FCI EDI系统发来的进口保理额度申请，申请K公司的进口保理额度。 额度申请中，出口商为国际知名公司P公司，进口商也是国际知名公司K公司，赊销期限为90天。 交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理业务介绍 案例介绍 业务调查和沟通 经检查我行数据库，发现K公司是我行重要客户，有授信额度。我行即和K公司沟通，通知K公司进口保理业务情况。 K公司表示疑惑，觉得自己是知名公司无需我行的进口保理服务。我行通过出口保理商请出口商 P公司联系了进口商K公司，解释叙做进口保理是由于P公司业务管理的要求，P公司要求在新发生业务时需要银行提供银行信用作为交易的保证。K公司表示理解，并且同意划出一块额度给予其供应商支持。 交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理业务介绍 案例介绍 建立额度 2008年1月，我行内部审批完成了该进口保理额度，通过EDI系统批准了日本S银行的申请，建立了进口保理额度。 交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理业务介绍 案例介绍 接受应收账款（发票）转让 2008年2月，我行通过EDI系统收到日本S银行转来的进口保理发票，第一笔发票金额约为200万美元。 我行在内部操作系统中做好发票转让登记和记账。 其后，我行陆续收到日本S银行转让来的发票。 交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理业务介绍 案例介绍 账单管理和催收 我行定期向进口商K公司提供账单，提醒其到期付款。 我行使用FCI的EDI系统向出口保理商提供电子账单。 在发票到期日前2-3天和进口商联系，提醒其备好在交行账户的资金，及时付款。 交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理业务介绍 案例介绍 正常付款 该进口商K公司通常均能准时在我行付款。 我行通过FCI EDI系统发出付款通知MSG11和18。 通过SWIFT划付款项。 交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理业务介绍 案例介绍 业务发展情况 日本S银行对我行的进口保理服务很满意，每年均给予我行满分的服务评价。 2008年该进口保理业务量就达千万美元。 2009业务量增长近80%。 2010年继续保持增长。 我行通过提供进口保理服务获得了可观的中间业务收入，并提升了市场地位。 交通银行进口保理业务介绍 交通银行进口保理业务介绍 案例介绍-进口商为非本行客户 经过业务经营单位的营销，争取到该非我行客户在我行开户，并建立合作关系，我行给予该客户进口保理额度。 进口商为非我行客户，由于该客户与其他银行有战略性排他合作协议，使得该客户未能在我行开户，我行经过审核，对客户采取主动授信的方式建立了进口保理额度。该客户的付款全部采用间接付款的方式。