乐山市商业银行二00九年年报

乐山市商业银行二00九年年报 二00九年度年报 中国?乐山 二〇一〇年一月 1 乐山市商业银行二00九年年报 目 录 一、乐山市商业银行概况„„„„„„„„„„„„„„„„ 3 二、组织机构„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 4 三、二00九年经营综述„„„„„„„„„„„„„„„„ 5 四、主要财务数据„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 6 五、有关风险管理信息情况„„„„„„„„„„„„„„„ 8 六、股东及关联交易情况„„„„„„„„„„„„„„„„ 8 七、股东大会、董事会、监事会„„„„„„„„„„„„„ 10 八、重大事项„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„ 12 九、乐山市商业银行网点分布„„„„„„„„„„„„„„ 12 十、乐山市商业银行咨询联系„„„„„„„„„„„„„„ 13 重要提示:本行董事会保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导陈述～并对内容的真实性、准确性负责。本年度财务会计报告已经四川中衡安信会计师事务所进行审计并出具无保留审计报告。 2 一、乐山市商业银行概况 根据国务院《国务院关于组建城市合作银行的》,国发[1995]25号,、中国人民银行《关于乐山市开展城市合作银行组建工作的复函》,银复[1996]300号,和《关于乐山城市合作银行开业的批复》,银复[1997]49号,～本行于1996年10月开始组建～1997年2月正式挂牌成立。注册资本100,000,981元～原名乐山城市合作银行股份有限公司～简称乐山城市合作银行。1998年9月18日～按照中国人民银行统一要求～经人民银行四川省分行批准更名为乐山市商业银行股份有限公司～简称乐山市商业银行。 经增资扩股后～本行现总股本48,516万元～其中:国家股9,600万元～占19.79%,法人股36,855万元～占75.96%,个人股2,061万元～占4.25,。 在第二届董事会领导下～在监管部门的指导下～本行逐步健全公司治理结构～明晰了三会一层的职责～完善了董事会的组织架构～按公司治理要求和监管要求设置了关联交易控制委员会、风险管理委员会、人事薪酬委员会、审计委员会、战略委员会～制定了相应的工作职责和议事规程～董事会的决策水平和风险控制能力得到进一步加强。同时～通过推荐选举独立董事、外部监事强化了监督机制。 本行一直秉承“立足乐山、服务地方经济、服务中小企业、服务城乡居民”的市场定位～积极支持地方经济的发展。在乐山市城区以及乐山行政区划所辖五通、沙湾、峨眉山、犍为、夹江、沐川等区,市,县的30个网点开办有:公司类贷款业务,流动资金贷款、项目贷款、综合授信业务、票据贴现业务、保函业务、银行承兑汇票签发,,零售类贷款业务,包括个体工商户、业主贷款、个人循环贷款、个人联保贷款、个人住房按揭贷款、个人商用房按揭贷款等,,中间业务,包括银行卡业务、代收代付业务、柜面通业务等,,各项存款业务,自助银行业务,委托存贷款业务。 新的一年中乐山市商业银行将顺应市场经济的发展～坚持以客户需求为导向～突出市场定位～不断进行金融创新～并以一流的管理～一流的服务～一流的信誉～一流的科技～一流的产品～一流的效率～不断满足客户的多层次需求～为地方经济建设～为各行业和广大市民提供全方位的金融服务。 二、本行组织结构 3 董事会办公室 大合作银行部 战略委员会 票据中心 董 人事薪酬委员会 小金融银行部 事 风险管理委员会 会 关联交易控制委员会电子银行部 审计委员会 计划财务部 财务管理委员会 资金运营部 资产负债委员会 管 股 会计结算部 审贷委员会 理 东 风险管理部 层 大 利率管理委员会会 会 信息技术部 信息科技管理委员会 会会 综合管理部 监事会办公室 培训中心 安保后勤部 监 事 审计部 审计委员会 会 成都经济联络处 人事薪酬委员会 营业部及29家支行 提名委员会 三、二00九年经营综述 4 2009年～在复杂严峻的形势下～经营班子带领全行员工～在董事会和行党组的领导下～牢固树立科学发展观～按照董事会制定的“服务中小企业、服务市民、服务地方经济”的市场定位、“一身两翼”的战略选择和《2009年经营发展计划》的要求～认真贯彻银监会中小银行监管工作会议和全省“两类机构”会议精神～以“保增长、促发展、强管理、防风险”为工作主线～围绕“背靠城市～面向农村～城乡一体化”的发展战略～以“更新理念、创新模式、跨越发展、效益最大”为中心～支持乐山“产业提升年”为发展契机～以“深化大合作业务～创新小企业金融服务～打造特色型旅游银行～新增机构网点和跨区域经营”为工作重点～积极推动经营模式和盈利模式的转型～在不良实现“双降”、资本充足率满足监管要求的条件下～实现了资产规模首次上百亿元大关的突破～取得了“业务上规模、管理优质量、创新增效益”的良好经营业绩～加快向“好银行”迈进的步伐～有力地推进了全行各项业务的持续、快速、健康发展～全面完成和超额完成了董事会下达的目标任务。 截止12月底～全行资产总额达105.99亿元～较年初增加42.89亿元～增幅67.98%,各项存款余额88.59亿元～较年初增加32.65亿元～增幅58.37%,各项贷款额58.26亿元,含贴现,～较年初增加22.93亿元～增幅64.90%～增量居全市第二位,完成主营业务收入41654万元,实现经营性利润25331万元～同比增长96.87%,不良贷款额比年初下降15万元,不良贷款率1.18%～比年初下降0.77个百分点,资本充足率为11.7%～核心资本充足率为9.9%～继续保持在监管要求以上,拨备覆盖率224.85%～比年初上升99.57个百分点,贷款损失准备充足率191.58 %～比年初上升83.51个百分点。 四、主要财务数据 主要财务信息: 1.2009年利润总额、净利润、营业利润、投资收益、成本收入比等指标。 项目 金额(万元) 经营性利润总额 25,331 净利润 11,826 营业利润 8,618 投资收益 1,865 成本收入比 34.01% 2.近3年的主营业务收入、总资产、存款余额、贷款余额、股东权益、 5 每股收益等财务数据。 单位:万元 项目 2009年 2008年 2007年 主营业务收入 41654 35834 23628 总资产 1059873 630942 507714 存款余额 885901 559369 417949 贷款余额 582570 353287 274923 归属于母公司股东权益 54846 38635 32296 每股收益 0.36 0.11 0.001 3.资本的构成,核心资本和附属资本,及变化情况。 单位:万元 资本项目 2009年末 2008年末 增减额 核心资本 54846 38216 16630 附属资本 10362 4759 5603 4.营业外收支净额、经营活动产生的现金流量净额、调整后的每股净资产、每股净收益、每股经营活动产生的现金净流量。 营业外收支净额7～926万元, 经营活动产生的现金流量净额:126～775万元, 调整后的每股净资产:1.13元, 每股净收益:0.36 元, 每股经营活动产生的现金净流量: 3.83元, 5.四川中衡安信会计师事务所对本行的2009年12月31日的资产负债表及2009年度的利润表、利润分配表和会计报表附注进行了审计～并出据川中安会02N[2010]-004号审计报告。 6 资 产 负 债 表 填报单位:乐山市商业银行股份有限公司(合并) 2009年12月31日 单位:元 项 目 行次 年初数 年末数 项 目 行次 年初数 年末数 资产: 1 负债: 66 现金及存放中央银行款项 2 1,114,313,553.73 1,514,194,827.98 向中央银行借款 67 - - 同业及其他金融机构存放款 存放同业款项 3 232,629,872.18 1,008,567,849.86 项 216,012,163.36 325,409,197.15 贵金属 4 - - 拆入资金 68 - 90,000,000.00 拆出资金 5 - 90,000,000.00 交易性金融负债 69 - 交易性金融资产 6 478,368,684.47 衍生金融负债 - 衍生金融资产 7 - 卖出回购金融资产款 70 - 648,400,000.00 买入返售证券 8 80,000,000.00 500,000,000.00 吸收存款 71 5,593,688,552.39 8,859,010,256.81 应收利息 9 4,033,999.33 13,825,627.07 应付职工薪酬 72 121,892.21 665,060.93 发放贷款和垫款 10 3,446,580,061.64 5,671,162,985.64 应交税费 73 22,067,643.55 23,455,244.73 可供出售金融资产 11 308,175,000.00 应付利息 74 75,881,165.39 76,274,508.47 持有至到期投资 12 943,548,862.36 516,989,823.80 预计负债 75 - 长期股权投资 13 100,000.00 100,000.00 应付债券 76 - - 投资性房地产 14 - 递延所得税负债 77 - 固定资产 15 76,804,855.57 94,834,702.24 其他负债 78 10,533,134.91 22,042,610.76 无形资产 16 120,972.00 30,972.00 负债合计 79 5,918,304,551.81 10,045,256,878.85 递延所得税资产 17 - 所有者权益(或股东权益) 80 - 其他资产 18 411,289,614.19 412,500,646.34 实收资本(股本) 81 325,160,981.00 485,160,981.00 其他减值准备 -10,000,000.00 资本公积 82 116,629,012.29 744,824.95 减:库存股 83 - 盈余公积 84 12,969,306.84 17,927,848.36 一般风险准备 85 - - 未分配利润 86 -68,410,877.08 44,626,873.61 归属于母公司所有者权益合 计 87 386,348,423.05 548,460,527.91 少数股东权益 4,768,816.14 5,033,712.64 所有者权益合计 391,117,239.19 553,494,240.55 资产总计 65 6,309,421,791.00 10,598,751,119.40 负债及所有者权益总计 130 6,309,421,791.00 10,598,751,119.40 单位负责人:杨志敏 财务负责人:杨建 编制人:李建平 7 8 利润表 填报单位:乐山市商业银行股份有限公司(合并) 2009年12月31日 单位:元 行 项 目 次 本期金额 上期金额 一、营业收入 1 301,691,566.26 229,868,452.79 利息净收入 2 256,546,617.19 212,052,621.52 利息收入 3 370,321,882.37 339,247,723.53 利息支出 4 113,775,265.18 127,195,102.01 手续费及佣金净收入 5 24,769,387.84 5,413,816.80 手续费及佣金收入 6 25,842,518.41 6,691,019.79 手续费及佣金支出 7 1,073,130.57 1,277,202.99 投资收益(损失以“—”号填列) 8 18,651,687.23 11,244,040.48 其中:对联营企业和合营企业的投资收益 9 - 公允价值变动收益(损失以“—”号填列) 10 - 汇兑收益(损失以“—”号填列) 11 - - 其他业务收入 12 1,723,874.00 1,157,973.99 二、营业支出 13 215,515,425.94 173,157,058.29 营业税金及附加 14 25,032,953.48 17,267,797.72 业务及管理费 15 102,602,472.46 84,409,260.57 资产减值损失 16 87,880,000.00 71,480,000.00 其他业务成本 17 - 三、营业利润(亏损以“—”号填列) 18 86,176,140.32 56,711,394.50 加:营业外收入 19 79,732,794.28 1,546,273.39 减:营业外支出 20 475,743.36 1,069,434.83 四、利润总额(亏损总额以“—”号填列) 21 165,433,191.24 57,188,233.06 减:所得税费用 22 47,172,002.54 24,030,000.00 五、净利润(净亏损以“—”号填列) 23 118,261,188.70 33,158,233.06 归属于母公司所有者的净利润 117,975,790.98 33,389,416.92 少数股东损益 285,397.73 -231,183.86 六、每股收益: 24 (一)基本每股收益 25 0.36 0.10 (二)稀释每股收益 26 0.36 0.10 单位负责人:杨志敏 财务负责人:杨建 编制人:李建平 9 五、有关风险管理信息情况 1.资本充足率、资产流动性比例、拆借资金比例等主要监管指标的合规性情况。 项 目 比 例 (%) 监管指标 合规性情况 资本充足率 11.7 8%以上 达标 拔备覆盖率 224.85 100% 达标 流动性比例 53.36 25%以上 达标 拆借资金比例 1.02 4%以下 达标 存贷比例 65.93 75%以内 达标 2.贷款的主要行业分布,贷款投放前5位的行业及相应比例,。 贷款主要行业分布 单位:万元 序号 贷款行业 贷款余额 占比(%) 1 制造业 114,262.19 19.61 2 房地产业 42,073.93 7.22 3 电力、燃气及水的生产和供应业 39,974.25 6.86 4 租赁和商务服务业 37,244.29 6.39 5 批发和零售业 24,275.00 4.17 合计 255,829.66 43.91 3.最大10户贷款客户情况,客户名称、贷款余额及占贷款总额的比重,。 最大十户贷款客户情况 单位:万元 序 号 客户名称 占比(%) 贷款余额 行业 峨眉山乐山大佛文物保护管理 1 局 0.98 5,700.00 公共管理和社会组织 电力、燃气及水的生产和供应2 马边烟峰电力有限责任公司 0.98 5,700.00 业 3 乐山无线电股份有限公司 0.97 5,650.00 制造业 4 四川顺城化工股份有限公司 0.86 4,997.00 制造业 5 乐山市土地储备中心 0.84 4,914.10 房地产业 电力、燃气及水的生产和供应6 乐山市开元水电有限责任公司 0.82 4,800.00 业 7 夹江县公路管理所 0.82 4,750.00 交通运输、仓储和邮政业 8 峨眉山仙芝茶业有限责任公司 0.8 4,700.00 制造业 9 广汉市土地储备中心 0.8 4,700.00 房地产业 四川省犍为宝马水泥有限责任 10 公司 0.72 4,200.00 制造业 合计 8.6 50,111.10 4.五级分类法下不良贷款的期初数、本期增加数、本期减少数、期末数及比例。 10 单位:万元 2009年 期初数 本期增加数 本期减少数 期末数 不良贷款比例 五级分类法下不良贷款 6888 1992 2007 6873 1.18% 5.各类贷款损失准备的期初数、本期计提数、本期转回数、本期核销数及期末数。 单位:万元 2009年 期初数 本期计提数 本期转回数 本期核销数 期末数 各类贷 款损失8629 7788 17 980 15454 准备 6.集团客户授信业务的风险管理情况。 2009年对集团客户授信业务采取以下风险防范措施: ,1,在组织结构方面～加强对集团客户的全面风险管理～从集团客户的整体高度～全面掌握集团客户的组织架构、管理体制、资金调控等情况～对集团内部的关系交易及时掌握。 ,2,在资本构成方面～要求支行必须随时掌握集团内部的股权关系、股权分布、资本变动等情况。 ,3,加强财务指标分析。以集团为整体～全面核定集团和各成员单位的资产、负债、担保、财务状况～及时严格按照核心成员和主要资产确定承贷主体和集团授信额度。 ,4,控制授信总量～抓好结构分布。一是根据集团及各成员财务、经营情况严格控制集团整体授信总量,二是根据风险分散的原则～以核心企业为基础～做好授信业务的承贷人结构安排。 ,5,提升管理层次～加强贷后管理。一是对集团客户确定主贷行～明确贷后管理关系,二是重大的关联交易应事先征得债权银行的同意～严格监控关联交易中有关资产,资金,的无偿或低价转移行为。 ,6,严格控制关联企业之间的担保。 7.投资减值准备、抵债资产减值准备等其他主要资产减值准备情况。 2009年度计提抵债资产减值准备458万元,投资减值准备45万元。 11 8.抵债资产的余额、种类和比例。 单位:万元 项目 余额 种类 占总资产的比例 抵债资产的余额 852 房产 0.08% 9.截至年末对外投资和自办实体情况。 ,1,因业务发展需要～向城市商业银行清算中心投资10万元。 ,2,经股东大会审议通过～银监部门核准同意～在仁寿县发起成立“民富村镇银行”～投资金额2550万元～占“民富村镇银行”总股本的51%以上。实际投资金额1500万元～占“民富村镇银行”总股本的75%。 ,3,本行无自办实体。 10.不良资产管理的主要政策、措施及其效果。 ,1,2005年底～乐山市人民政府成立了以乐山国有资产监督管理委员会牵头的乐山市商业银行不良资产剥离领导小组～研究制定对本行5亿元不良资产实施综合处置、剥离的工作。在市委、市政府帮助下～在市银监分局的关心下～通过整体资产置换方式～处置不良资产5亿元。 ,2,为加强风险控制、规范管理～2005年后我行在世界银行国际金融公司—中国项目开发中心,CPDF,的指导下～并结合本行的实际～引进了先进风险管理技术～通过吸收国际先进的银行管理理念～推广应用以“4M”客户评级技术为核心的风险评级系统～逐步健全了配套制度～出台了《乐山市商业银行信贷手册》、《乐山市商业银行授信工作尽职实施细则,试行,》、《乐山市商业银行董事会尽职实施办法,试行,》～建立了全新的授信审批流程～有效地防范不良贷款的发生。2009年实现了不良贷款的“双降”。 12 ,3,为贯彻落实省政府办公厅《关于进一步支持城市商业银行改革发展和风险处置意见的通知》,川府办发[2008]161号,文精神～抵御国际金融危机的影响～提高乐山市商业银行的抗风险能力～促进企业健康良性发展～根据乐山市政府《关于乐山市商业银行股份有限公司不良资产置换方案的批复》,乐府函[2008]192号,和国家有关法律、法规的规定～2008年底～在市政府主导下～本行股东大会2008年底审议通过:“拟用市国资公司所持有的民族证券4566.42万股,占民族证券总股本3.28%,～置换本行人民币不良资产”的决定。 ,4,2009年～我行向监管部门申请“民族证券股权置换方案”～在四川银监局和银监会二部的关心、支持下～9月银监会银监复[2009]327号《关于乐山市商业银行临时持有中国民族证券有限责任公司股权的批复》同意我行股权置换方案～历史不良处置取得了突破性进展～彻底完成了商行陈年历史包袱的风险处置～我行的抗风险能力将得到进一步增强。 六、股东及关联交易情况 ,一,股份主要变化情况 截止2008年底～本行注册资本32,516万元～其中国家股3,600万元～占11.07,,法人股26,855万元～占82.59,,个人股2,061万元～占6.34,。 截止2009年底～本行总股本48,516万元～其中国家股9,600万元～占19.79,,法人股36,855万元～占75.96,,个人股2,061万元～占4.25,。 ,二,最大10户股东名称、持股数、持股比例及股权转让情况～控股股东及持股5,以上的股东情况。 13 序号 单 位 持股数,万元, 比例,%, 1 乐山市财政局 8000 16.49% 2 四川德胜集团钢铁有限公司 5000 10.31% 3 四川希望深蓝能源化工有限公司 3000 6.18% 4 四川和邦股份有限公司 3000 6.18% 5 四川峨胜水泥股份有限公司 3000 6.18% 6 乐山电力股份有限公司 2296 4.73% 7 四川省创新投资有限公司 2194 4.52% 8 四川省峨眉山乐山大佛旅游集团总公司 2000 4.12% 9 海澜集团有限公司 2000 4.12% 10 成都希望大陆实业有限公司 1900 3.92% ,三,最大10户股东的关联情况～最大10户股东所持本行股份的抵押、托管、冻结情况。 报告期内～深圳市福田区人民法院受理大中华国际集团,中国,有限公司申请～向我行发出“协助执行通知书”,2009,深福法执字第5389号～对四川省创新投资有限公司股东持本行2194万股股份执行冻结～期限二年～从2009年9月14日至2011年9月13日。 其它10户股东所持本行股份的无抵押、托管、冻结情况。 ,四,逐笔说明重大关联交易情况～包括交易对象、金额、交易形式、抵押情况及风险状况以及各类交易在该类业务中所占比例。 重大关联交易情况 序金额(万风险同类业务对易对象 交易形式 担保情况 号 元) 状况 占比(%) 2000 贷款 质押 正常 0.47% 1 乐山电力股份有限公司 2130 银行承兑汇票 质押 正常 1.50% 3700 贷款 质押 关注 0.86% 2 峨眉山大佛文物保护管理局 2000 贷款 保证 正常 0.47% 3500 贷款 抵押 正常 0.82% 3 峨眉山旅业发展公司 290 银行承兑汇票 全额保证金 正常 0.19% 1000 贷款 质押+保证 正常 0.23% 4 乐山市交通投资开发有限公司 3000 贷款 质押 关注 0.70% 6120 银行承兑汇票 抵押 正常 3.95% 5 四川德胜集团钢铁有限公司 1200 银行承兑汇票 全额保证金 正常 0.77% 2000 贷款 保证 正常 0.47% 6 四川和邦股份有限公司 1000 贷款 抵押 正常 0.23% 1800 贷款 抵押 正常 0.42% 7 四川永丰纸业股份有限公司 2950 银行承兑汇票 全额保证金 正常 1.90% 1300 贷款 保证 正常 0.3% 四川希望深蓝电盐产业有限公8 司 1110 银行承兑汇票 质押 正常 0.72% 14 ,五,关联交易中不良贷款余额及分别占不良贷款总额和关联交易总量的比例。 无。 ,六,逐笔披露贷款进入不良状态的股东及其关联企业的名称、贷款余额和贷款形态～并简要说明原因。 一、乐山川闽铁合金有限公司 序贷款余额 号 (万元) 业务种类 贷款日 到期日 五级分类 担保 银行承兑汇票垫 2008/10/2 1 359.83 款 7 次级 抵押 银行承兑汇票垫 2008/11/2 2 240 款 5 次级 抵押 短期流动资金贷 2008/07/2 3 358.72 款 2 2009/04/21 次级 抵押 合 计 958.55 说明:该公司主要从事铁合金冶炼，受2007年市场行情较好、产品价格较高的影响，公司将大部份资金及盈利用于了扩建生产线，共新增了3台精煤炉，总投资约1500万元;但2008年以来受全球经济危机的影响，产品市场行情急刷下降，亏损严重，无法持续经营，并于2008年下半年停产。 二、四川金顶(集团)股份有限公司 序贷款余额(万号 五级分类 担保 元) 业务种类 贷款日 到期日 短期流动资金贷1 次级 保证 93.04 款 2008/07/31 2009/07/30 短期流动资金贷2 关注 保证 200 款 2008/11/06 2009/08/06 短期流动资金贷3 关注 抵押 300 款 2009/03/11 2010/03/11 4 次级 保证 920.31 银行承兑汇票垫款 2009/04/23 5 次级 保证 60 银行承兑汇票垫款 2009/04/29 6 次级 保证 400 银行承兑汇票垫款 2009/07/23 7 次级 抵押 480 银行承兑汇票垫款 2009/09/12 合 计 2453.35 说明:该公司主要从事水泥的生产销售，原为国有股份制企业;2003年浙江华伦集团通过收购乐山市国有资产经营公司的国家股6860万股，从而成为第一大股东，并负责实际的生产经营管理。因华伦集团盲目举债扩大经营规模、导致资金经营链断裂，其间还涉及背信上市公司等违规违法行为，华伦集团及其关联企业大地纸业公司于2009年6月1日进入破产重整程序，四川金顶因卷入违规担保导致信用危机，各家债权人相继提起诉讼，原材料供应商不再赊销原材料，导致金顶公司的流动资金链断裂。 15 七、股东大会、董事会、监事会 ,一,股东大会 股东大会召开情况～2009年召开股东大会1次、临时股东大会1次。审议通过以下决议: 1.审议通过了《乐山市商业银行第二届董事会二OO八年度工作报告》, 2.审议通过了《乐山市商业银行第二届监事会二OO八年度工作报告》, 3.审议通过了2008年财务决算报告及会计报表附注; 4.审议通过了2009年财务收支计划, 5.审议同意乐山市商业银行2008年度利润分配方案, 6.审议通过了《关于申请延期执行乐山市商业银行第三次增资扩股方案的议案》, 7.审议通过了《关于乐山大佛管委会更换派驻董事的议案》, 8.审议通过了《乐山市商业银行股份有限公司对外投资管理,暂行,办法》, 9.审议通过了《乐山市商业银行第四次增资扩股方案》。 ,二,董事会 董事会召开情况～2009年召开董事会例会5次、临时董事会会5次。审议通过以下决议: 1.会议听取了杨志敏行长代表经营班子作的《关于乐山市商业银行2008年经营发展计划执行情况的汇报》～审议通过了董事会审计委员会、董事会人事薪酬委员会、监事会审计委员会《关于对经营班子2008年经营工作和尽职履职情况评价意见的报告》和董事会战略委员会《关于对经营班子2008年经营发展计划执行情况的评价意见》。 2.审议通过了《2008年财务决算报告》～同意提请下次股东大会予以审议。 3.董事会对乐山市商业银行经营班子2008年工作进行了绩效考核～并 16 据此兑现2008年高管人员年薪。 4.同意对超额完成目标任务给予奖励～对人事薪酬委员会推荐的特殊贡献奖人员进行表彰奖励。 5.审议通过了《乐山市商业银行二00八年度信息披露方案》。 6.审议并通过了《2009年经营发展计划》。 7.通过了《2009年财务收支计划》～同意提请下次股东大会予以审议。 8.审议并通过了《2009年度经营目标考核计划》。 9.同意2009年网点装修费用计划为590万元、固定资产购置计划为2163万元～可由总部根据实际情况在总额内调整具体实施项目。 10.审议通过了《乐山市商业银行股份有限公司对外投资管理,暂行,办法》。 11.审议通过了《仁寿民富村镇银行考核管理办法》。 12.审议通过了修改后的《乐山市商业银行股份有限公司经营活动授权,授信,方案》。 13.审议通过了《关于2009年机构发展规划的议案》～并按监管要求～成熟一家～申办一家。 14.通过了《关于更换董事的议案》～同意乐山大佛管委会提名推荐杨继平同志接替代刚同志出任本行董事～提请下次股东大会予以审议。 15.审议通过了《乐山市商业银行股份有限公司第二届董事会二00八年度工作报告》。 16.审议通过了《关于乐山市商业银行2008年度利润分配预案的议案》～同意提请股东大会审议。 17.审议通过了《风险管理委员会对乐山市商业银行2008年风险评级评价意见》。 18.审议并通过了《关于对2008年授权和转授权业务执行情况的报告》。 17 19.审议并通过了《关于对经营班子2009年一季度经营发展计划执行情况的评价意见》。 20.审议通过了《关于申请延期执行第三次增资扩股方案的议案》～同意提请股东大会审议。 21.审议通过了《关于修改〈乐山市商业银行股份有限公司经营活动授权,授信,方案〉的议案》。 22.审议通过了《董、监事和高级管理层成员的履职评价办法》。 23.审议通过《关于审议2009年度银信理财合作计划的议案》。 24.审议通过《关于对我行增资扩股申请入股企业进行审查的议案》～同意乐山市财政局向我行追加投资入股5000万元,同意四川德胜集团钢铁有限公司向我行追加投资入股2000万元,同意四川和邦股份有限公司向我行追加投资入股2000万元,同意云南德邦行实业有限公司向我行投资入股3000万元。 25.审议通过《关于对我行增资扩股申请入股企业进行审查的议案》～同意四川峨胜水泥股份有限公司向我行追加投资入股3000万元,同意四川希望深蓝能源化工有限公司向我行追加投资入股1500万元。 26.审议通过《乐山市商业银行第四次增资扩股方案》。 27.同意乐山市商业银行股份有限公司更名为乐山银行股份有限公司～简称乐山银行。 28.同意将2009年度的固定资产购置、装修计划由2753万元～调增到4763万元。 29.听取了经营班子关于《乐山市商业银行2009年1-8月经营发展计划执行情况的报告》、《乐山市商业银行2009年1-8月风险管理及内部控制情况的报告》。 30.听取了《关于贯彻落实“2009年银监座谈会议”精神和相关监管要求的议案》。 18 31.审议并通过了《乐山市商业银行五年发展规划--小金融业务发展子规划》和《乐山市商业银行2009-2012年跨区域机构设立规划》。 32.审议通过了《乐山市商业银行操作风险管理办法》。 33.审议了修订后的《董、监事和高级管理层成员的履职评价办法》。 34.审议通过了《关于分类处置不良资产的议案》。 35.审议通过了《关于在乐山市中区发起设立村镇银行的议案》。 36.同意2009年度的固定资产购置计划中增加73万元用于购置峨眉山市九里镇,原工行峨眉山支行,房屋及土地。 37.审议通过了《关于我行股东“四川省犍为盐化有限公司”300万股权转让事项的议案》。 38.审议通过了《关于调整补充董事会专门委员会委员的议案》。 39.审议通过《关于对我行第四次增资扩股申请入股企业进行审查的议案》～同意深圳市纬基投资发展有限公司向我行投资入股5000万元。 40.听取了经营班子关于贯彻落实银监会“三个办法、一个指引”的情况报告,审议通过了风险管理委员会关于贯彻落实《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》和刘明康主席重要批示精神的工作议案。 41.审议通过了乐山市商业银行2010年经营发展计划主要指标计划。 42.审议通过了《关于更换董事的议案》。同意由四川和邦股份有限公司推荐董事宋克利～更换四川省创新投资有限公司派驻董事魏继平～并提请下次股东大会予以审议。 43.审议通过《关于对我行第四次增资扩股申请入股企业进行审查的议案》。同意海航酒店控股集团有限公司向我行投资入股5000万元。 44.审议通过《2010年经营发展计划》和战略委员会对《2010年经营发展计划》的审议意见。 45.审议通过《民富村镇银行2010年经营发展计划》和战略委员会对《民富村镇银行2010年经营发展计划》的审议意见。 19 46.审议通过了关于2010年至2012年三年风险管理规划的议案。 47.审议通过了完善《乐山市商业银行资本补充长效机制》的议案。 48.审议通过了关于对乐山市商业银行公司治理状况分析的评估的议案。 49.审议通过了《乐山市商业银行声誉风险管理办法》的议案。 50.审议通过了《乐山市商业银行流动性风险管理办法》的议案。 51.审议通过了关于总行内设机构增设资金运营部及眉山分行组织架构设置的议案。 52.审议通过了《关于2010年机构发展规划的议案》。 53.审议通过了《关于变更注册资本及修改<章程>相关条款的议案》。 ,三,监事会 监事会召开情况～2009年召开监事会例会5次。审议通过以下决议: 1.听取了经营班子关于乐山市商业银行2008年经营发展计划执行情况的报告, 2.审议通过了《2008年财务决算报告》～同意报下次股东大会予以审议, 3.听取了对经营班子2008年经营发展计划执行情况的评价意见, 4.听取了乐山市商业银行经营班子2008年的尽职履职情况的汇报～审议通过了对经营班子2008年尽职、履职情况的评价意见, 5.听取了《2009年经营发展计划》, 6.听取了2009年财务收支计划, 7.听取了2009年度经营目标考核计划, 8.审议通过了《2009年监事会》～并同意上报银监局, 9.审议通过了《乐山市商业银行监事会2008年度工作情况的报告》～并同意上报银监局, 10.听取了关于乐山市商业银行2008年度利润分配预案的议案, 11.听取了风险管理委员会对乐山市商业银行2008年风险评级评价意见, 20 12.关于对2008年授权和转授权业务执行情况的报告, 13.听取了战略委员会对经营班子2009年一季度经营发展计划执行情况的评价意见, 14.审议关于非信贷资产检查情况的报告, 15.审议通过《董、监事和高级管理层成员的履职评价办法》的议案, 16.传达了全省城市商业银行、城市信用社监事长座谈会会议精神。 17.听取经营班子关于乐山市商业银行2009年1-8月《经营发展计划》执行情况的汇报, 18.听取经营班子对2009年1-8月风险管理和内部控制执行情况的汇报, 19.听取了关于贯彻落实2009年银监座谈会议精神和相关监管要求的议案, 20.审议通过了修订后的《董、监事和高级管理层成员的履职评价办法》, 21.审议通过了《乐山市商业银行监事内部问责办法》, 22.审议通过了《乐山市商业银行监事会2009年上半年工作情况的报告～并同意上报银监局, 23.听取了经营班子关于落实“三个办法、一个指引”的情况报告～和风险管理委员会关于贯彻落实《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》以及刘明康主席重要批示精神的工作议案, 24.听取了乐山市商业银行2010年经营发展计划主要指标计划, 25.听取了《2010年经营发展计划》和战略委员会对《2010年经营发展计划》的评价意见, 26.听取了《仁寿民富村镇银行2010年经营发展计划》和战略委员会对《仁寿民富村镇银行2010年经营发展计划》的评价意见, 27.听取了关于2010年至2012年三年风险管理规划的议案, 28.听取了关于进一步完善资本补充机制的议案, 29.听取了关于对乐山市商业银行公司治理状况分析和评估的议案, 21 30.听取了关于2010年机构发展规划的议案。 ,四,董事会成员 姓 名 职 务 是否持股 派出单位及职务 章壮图 董事长 否 乐山市财政局 张 涛 董事 否 四川省创新投资有限公司 杨继平 董事 否 峨眉山-乐山大佛风景名胜区管理委员会、副主任 廖政权 董事 否 乐山电力股份有限公司、董事长 马元祝 董事 否 四川省峨眉山乐山大佛旅游集团总公司、董事长 陈洪根 董事 否 四川省峨眉山乐山大佛旅游集团总公司 刘忠福 董事 否 乐山市交通投资开发有限公司、董事长 朱 维 董事 否 四川德胜集团钢铁有限公司 、财务总监 李旭新 董事 否 大陆希望投资有限公司 、总经理 倪克勤 独立董事 否 西南财经大学金融学院、副院长 纪昌全 独立董事 否 乐山众信会计师事务所主任会计师、董事长 杨志敏 执行董事 否 乐山市商业银行、行长 曾卫民 执行董事 是 乐山市商业银行、副行长 ,五,监事会成员 姓 名 职 务 是否持股 派出单位及职务 李卫平 副监事长 是 乐山市商业银行 张 雷 外部监事 否 乐山市财政局投资科科长 吴和均 监事 否 四川永丰纸业股份有限公司，董事长 邓宪雪 监事 否 四川省川眉芒硝有限责任公司，财务总监 何晓英 监事 是 乐山市商业银行，总行营业部主任 张 驰 监事 否 乐山市商业银行，支行副行长 ,六,管理层成员 姓 名 性 别 职 务 是否持股 杨志敏 男 行 长 否 曾卫民 男 副行长 是 倪 源 男 副行长 否 李 岚 女 副行长 是 22 八、重大事项 ,一,报告期内重要诉讼、仲裁事项和重大案件情况。 报告期内重要诉讼、仲裁事项2项～无重大案件情况 1.乐山川闽铁合金有限公司、雷应槐、杨淑芬借款纠纷系列案件,涉及债权本金总额为960万元,: ,1,乐山川闽铁合金有限公司、雷应槐、杨淑芬360万元借款合同纠纷一案 该案于2008年10月29日诉至乐山市沙湾区人民法院。人民法院于2009年4月10日作出,2008,沙湾民初字第424号民事判决书～判决由债务人和担保人承担偿还360万元借款本金及相应利息的义务～现该判决书已生效。 ,2,乐山川闽铁合金有限公司、雷应槐、杨淑芬360万元借款合同纠纷一案,承兑汇票, 该案于2008年10月29日诉至乐山市沙湾区人民法院。人民法院于2009年4月10日作出,2008,沙湾民初字第423号民事判决书～判决由债务人和担保人承担偿还360万元借款本金及相应利息的义务～现该判决书已生效。 ,3,乐山川闽铁合金有限公司、雷应槐、杨淑芬240万元借款合同纠纷一案,承兑汇票, 该案于2008年12月3日诉至乐山市沙湾区人民法院。人民法院于2009年7月3日作出,2009,沙湾民初字第12号民事判决书～判决由债务人和担保人承担偿还240万元借款本金及相应利息的义务～现该判决书已生效。 2.四川金顶,集团,股份有限公司借款纠纷系列案件,涉及债权本金总额为3760.307976万元,: 23 ,1,四川金顶,集团,股份有限公司、乐山市中小企业投资担保有限公司1100万元金融借款合同纠纷一案 该案于2009年5月4日诉至乐山市中级人民法院。人民法院于2009年7月6日作出,2009,乐民初字第16号民事判决书～判决由债务人和担保人承担偿还1100万元借款本金及相应利息的义务～现该判决书已生效。 ,2,四川金顶,集团,股份有限公司、华伦集团有限公司、浙江大地纸业集团有限公司2660. 307976万元金融借款合同纠纷一案 该案于2009年5月4日诉至乐山市中级人民法院。人民法院于2009年10月10日作出,2009,乐民初字第17号民事判决书～判决由债务人和担保人承担偿还2660.307976万元借款本金及相应利息的义务～现该判决书已生效。 ,二,报告期内收购、合并和出售资产事项。 报告期内无收购、合并和出售资产事项。 ,三,报告期内重大的托管、担保、承诺、委托资产管理情况。 报告期内无重大的托管、担保、承诺、委托资产管理情况发生。 ,四,商业银行及其董事、高级管理人员受到相关监管部门和司法部门的处罚情况。 同时应简要说明上述事项对商业银行经营管理和财务状况造成的影响。 报告期内无。 九、乐山市商业银行网点分布 序名 称 营业地址 负责人 联系电话 号 四川省乐山市市中区春华路433、4351 总行营业部 杜琴 2423041 号 2 市中区支行 四川省乐山市市中区柏杨东路2号 汤捷 2446057 四川省乐山市市中区东大街126、1283 东大街支行 谢强 2130376 号 四川省乐山市市中区通江镇岷河南路4 通江支行 高尚 2138501 150、152、154号 24 四川省乐山市市中区通悦路5 通悦路支行 祝红莉 2416922 11.13.15.17号 四川省乐山市市中区人民南路138、1406 黄家山支行 毛英 2136142 号 7 高北门支行 四川省乐山市市中区土桥街121号 郭媛媛 2107864 8 土桥街支行 四川省乐山市市中区土桥街77号 徐婷 2130825 四川省乐山市市中区凤凰路南段187、9 时代广场支行 万晓亮 2431612 189、191、193号 10 致江路支行 四川省乐山市市中区致江路283号 曾洁 2124267 四川省乐山市市中区天星路265、26711 天星支行 熊晓燕 2447342 号 12 柏杨路支行 四川省乐山市市中区柏杨东路129号 杨丽莎 2433838 13 凤凰支行 四川省乐山市中区凤凰路中段198号 屈芳 2436130 14 慧园街支行 四川省乐山市市中区慧园街7号 叶建光 2421109 15 蜀嘉支行 四川省乐山市市中区嘉定南路555号 喻承远 2430438 16 五通支行 四川省乐山市五通桥区茶花路132号 彭革 3304631 四川省乐山市牛华镇置邦花苑B幢1017 牛华支行 胡静 3201297 号 四川省乐山市五通区桥沟镇第三产业18 东风支行 陈丽平 3260317 商场底楼 19 沙湾支行 四川省乐山市沙湾区绥山东路 唐德强 3441367 四川省夹江县城镇迎春东路37、39、20 夹江支行 郭贻全 5656256 41号 四川省夹江县焉城镇建设路244、24621 建设路支行 李勇 5656627 号门市 22 犍为支行 四川省犍为县玉津镇西街171号 吴小龙 4223646 23 凤石支行 四川省犍为县玉津镇凤石街南段37号 胡丽萍 4221164 四川省峨眉山市金顶南路1号(南街游24 峨眉山市支行 黄健 5545919 园综合楼底楼) 25 金顶北路支行 四川省峨眉山市金顶北路74号 刘梅 5551338 四川省峨眉山市九里镇中心村四组峨26 九里支行 王海英 5573866 嵋铁合金厂九贸商店对面 峨眉山绥山路支27 四川省峨眉山市绥山西路17号 何雪莲 5569557 行 四川省乐山市井研县研城镇胜利街4128 井研支行 熊智 3713538 号底楼门市 四川省乐山市峨边彝族自治县县街6729 峨边支行 罗跃林 5228331 号 30 沐川支行 四川省沐川县沐溪镇建设街2号 尹峰 4609536 25 乐山市商业银行咨询联系 负责部门: 乐山市商业银行董事会办公室 咨询电话: (0833)2423035 传 真: (0833)2423035 四川省乐山市市中区春华路南段439号乐山市商业银行董事会办公室 通讯地址: 邮政编码: 614000 26