银行证照管理流程

精品资料，欢迎大家下载！以上资料仅供参考，如有侵权，留言删除！银行证照管理流程1目的本文件规定了XX农村银行〔以下简称“本行〞〕证照管理的流程和控制要点,旨在增强证照的化和科学化管理,保证本行依法合规经营.2适用范围本文件适用丁本行证照管理工作.3定义、缩写与分类3.1定义证照：本文件所称的证照是指本行的<金融许可证>、<营业执照>、<组织机构代码证>、<税务登记证>、<房产证>和<土地使用权证>等证件.3.2缩写无3.3分类无4责任与权限部1'」/岗位责任与权限不相容责任主管领导1〕审批证照申办申请；2〕审批证照使用申请；3〕审批证照注销、变更和年检通知.综合办公部门/主任岗1〕审核证照申办申请；2〕审核证照使用申请；3〕审核证照注销、变更和年检通知及相关材料.综合办公部门/机要岗1〕熟悉本行及经宫事项设定行政许可的实施机关、条件、程序、期限等；部1'」/岗位责任与权限不相容责任2〕按规定办理证照,并对证照进行日常管理；3〕负责拟订和发布证照变更、年检、注销通知,并按规定办理证照的变更、注销、年检手续.各部门、分支机构1〕申请办理证照；2〕申请使用证照；3〕根据证照管理相关规定保管证照.5原那么与根本规定5.1原那么1〕公示原那么.<营业执照>和<金融许可证>应在本行各营业场所的显著位置悬挂,向公众公示机构的经营范围、负责人等事项.2〕妥善保管原那么.除须公示的证照外,其他如副本等证照原那么上一律存入保险柜或铁皮柜.3〕及时办理原那么.证照需要年检的,应及时办理,不得漏检、拖检；经营范围、营业场所和负责人等事项发生变更的,应在获得批准后的第一时间内到相关部门办理登记手续.5.2根本规定1〕本行证照管理归口综合办公部门负责,由其催促检查各部门、分支机构按规定申请办理、保管证照,及时办理证照的年检、变更、注销等手续.2〕各部门、分支机构应指定专人负责保管证照,对需要悬挂的证照按规定悬挂；对需要妥善存放的证照,必须锁入保险柜或铁皮柜中.3〕办理证照的年检、变更、注销手续时,各部门、分支机构应按行政许可事项的有关规定执行,及时、准确、完整地提供审批机关需要的各类资料.4〕各部门、分支机构在申请使用证照时,必须履行必要的审批手续,必须经过逐级申请并报主管领导审批,综合办公部门不得擅自批准.其中需使用证照正副本原件的,综合办公部门要派人现场监督使用.5〕本行的任何机构和个人不得伪造、变造证照,不得出租、出借、转让证照.6〕有以下行为之一的,依法给予行政处分；构成犯罪的,依法追究刑事责任：a〕不按规定换领证照；b〕损毁证照；c〕遗失证照且未报告；d〕未在营业场所公示证照6流程描述与控制阶段环节风险点6.1申办环节名称适用部门适用岗位申请办证分支机构；相关部门；负责人；负责人；职贝要求操作标准1〕各部门、积极了解相〕程序、期限申请办理证照分支机构申请办理证照时,应关行政许可的实施机关、条件、,根据仃政许可事项申请材料目求和怡互美*傕畲甲厢区科取仰止伯天内谷,向综合办公部门提出办证申请.2〕各部门、分支机构提交的申请材料应齐全、理由应充分且符合法定形式.环节名称适用部门适用岗位登记综合办公部门；机要岗；职贝要求操作标准证申请进行!审核.登记办证申请对各部门、分支机构提交的办己,同时提交综合办公室主任6.2审核、审批环节名称适用部门适用岗位审核综合办公部门；主任岗；职贝要求操作标准证照申办审核审核是否按行政许可事项申请区科曰求和怡互美*提父甲厢区科取仰止相关内容,审核提交的申请材料是否齐全、理由是否充分且符合法定形式,并提交主管领导审批.环节名称适用部门适用岗位审批行长；主管领导；职贝要求操作标准全、理由是,明确意见.证照申办审批审批提交的申请材料是否齐否充分且符合法定形式,并签署6.3办理环节名称适用部门适用岗位办理综合办公部门；机要岗；职贝要求操作标准理行政许可\具体情况及1证照申办的提交和办结根据行政许可实施程序依法办算项,并向领导办理过程的正照后续管理的相关要求.6.4日常管理环节名称：领用保管适用部门：分支机构；相关部门；适用岗位：负责人；负责人；责任要求：证照领用保管操作标准：各部门、分支机构应指定专人负责保管证照,对需要悬挂的证照按规定悬挂；对需要妥善存放的证照,必须锁入保险柜或铁皮柜中.环节名称：定期检查适用部门：综合办公部门；适用岗位：机要岗；责任要求：对证照管理使用情况进行检查操作标准：综合办公部门机要岗要定期对各部门、分支机构的证照使用管理情况进行检查.主要检查证照是否损毁或丧失,使用是否合规,登记是否完整.如出现证照损坏或丧失,要立即向主管领导报告,并与发证机关联系,及时办理证照的挂失和补办手续,同时追究相关责任人责任.阶段环节风险点6.1申请环节名称适用部门适用岗位职贝要求操作标准1〕各部门、中需要使用'件时,须填'向综合办公:任审核同意J2〕各部门、人批准前方用登记.申请使用分支机构；相关部门；负责人；负责人；申请使用证照分支机构在日常经营管理活动总部的相关证照的原件及复印制〈〈证照使用审批>〔附件一〕邹口提出申请,经综合办公至主后报主管领导审批.分支机构证照的使用应经负责可使用,并由证照保管员进行使6.2审核、审批环节名称适用部门适用岗位职贝要求操作标准请是否确为】限范围内进,用审批表>一审核综合办公部门；主任岗；证照使用申请审核审核证照原件及复印件使用申工作需要,审核同意的,可在权行审批,超权限的应在〈〈证照使上签字后提交主管领导审批.环节名称适用部门适用岗位责任要求操作标准的证照原件;使用审批表〕审批行长；主管领导；证照使用申请审批审批经综合办公室主任审核及复印件使用申请,并在〈〈证照>>上签字.6.3登记使用环节名称适用部门适用岗位职贝要求操作标准1〕使用复日途,加盖总「记簿>上注用单位.领,〔附件二〕一2〕使用证％机要岗应现〕登记使用综合办公部门；机要岗；证照使用管理M牛的,在证照复印件上注明用郭印章,并在〈〈证照使用保管登明复印数量后将复印件移交给使用人应在〈〈证照使用保管登记簿>上签字确认；1正副本原件的,综合办公部门场监督使用.第10页共16页阶段环节风险点6.1通知环节名称适用部门适用岗位拟订通知综合办公部门；机要岗；拟订证照变更、年检、注销通：要对证照进行变更、年检、注综合办公部门机要岗负责拟订年检、注销通知,经主任岗审核导审批.［确相关事由及依据、时限要*更、年检、注销所需资料及职贝要求知操作标准1〕当出现需销的情形时证照变更、,后报主管领-2〕通知应匪及证照、变:格式等.环节名称适用部门适用岗位审核综合办公部门；主任岗；对证照变更、年检、注销通知对证照变更、年检、注销通知重点审核证照变更、年检、注销关规定,通知内容是否全面等,肢主管领导审批.职贝要求进行审核操作标准进行审核,:是否符合有〕审核通过后:环节名称适用部门适用岗位审批行长；主管领导；对证照变更、年检、注销通知对经综合办公部门审核通过的年检、注销通知进行审批.职贝要求进行审批操作标准证照变更、,环节名称适用部门适用岗位发布通知综合办公部门；机要岗；发布证照变更、年检、注销通发布证照变更、年检、注销通郭门、分支机构按通知要求准备上交证照.职贝要求知操作标准知,要求各:相关材料并一6.2准备材料环节名称适用部门适用岗位准备并上交材料分支机构；相关部门；负责人；负责人；负责准备材料并上交根据通知要求准备相关材料,职贝要求操作标准连问相关证照一并上交综合办公部门.提交的申请材料应齐全、符合法定形式.6.3审核环节名称适用部门适用岗位登记宙查综合办公部门；机要岗；接收相关材料并进行登记、审1及相关材料,并进行登记.1•是否齐全,形式是否符合规定,求,应要求相关部门、分支机构兀.职贝要求查操作标准1〕接收证熊2〕,查材料如不符合要:进行补充、:环节名称适用部门适用岗位审核综合办公部门；主任岗；对相关材料进行审核2材料是否符台行政许PJ事项申求,提交的申请材料是否齐全、定形式.-的,指7E人贝具体负责办理.职贝要求操作标准1〕审核相关请材料的要.是否符合法;2〕审核通6.4办理环节名称适用部门适用岗位办理综合办公部门；机要岗；办理证照变更、年检、注销根据有关规定和程序及时办理变更、注销手续.证照的后续管甘关规定执行.责任要求操作标准证照年检、：理按本行的〕7检查监督牵头检查部门检查内容检查频次报告路线检查结果利用内部审计部门检查证照管理相关规定的执行情况.每年一次董事会、审计委员会持续改良综合办公部门检查证照的使用保管情况.每年一次主管领导持续改良附件一：<证照使用审批表>附件二：<证照使用保管登记簿>附件一:证照使用审批表申请单位申请日期申请事由：部门负责人审核意见审核人：公章：」至月日综合办公部门审核意见审核人：公章：」至月日领导审批意见审批人：1至月日证照使用保管登记簿序号日期使用单位证照名称使用目的起止期限借用人签字归还日期备注