银行反假币试题

1.多选题市民张某于2014年5月30日22:09在工商银行北京分行通州梨园支行ATM机取款2000元，于6月9日11:15通过工行95588客服反映其持有2张同号假币(冠字号码NH37480641)。随后，央行营管部在该网点现场测试事发ATM机的清分机，测试结果该清分机能够正确识别测试的假人民币。其后，调查组复核了该行现金中心记录的人民币冠字号码信息，也未发现“NH37480641”人民币冠字号码信息。但是张某仍对查询结果有疑异。以下说法正确的是。a.不迟于2015年底，客户的每一笔存取款业务，都能实现冠字号码查询b.查询人对结果有异议的，查询人可在3个工作日内申请再查询c.上级机构或当地人民银行分支机构应当自受理之日起15个工作日内完成调查与处理工作d.冠字号码文件（包括原始文件与转换文本）存储在记录网点或集中上级行统一管理，保存时长至少2个月考生答案：a回答错误正确答案：abc试题分数:(1.0)当前得分:0.02.多选题2013年3月10日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于3月8日被某银行收缴的一张100元人民币假币。小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。3月14日，小刘出差回来后收缴单位送达待鉴定货币，并于当日独自进行了鉴定。经鉴定该张人民币确为假币，小刘将其退回原收缴单位没收。请指出该中的操作哪些违反了程序。a.小刘受理李女士的电话鉴定申请b.小刘3月14日收缴单位送达待鉴定货币，超过了规定时限c.小刘独自进行鉴定违反了“应至少由两名鉴定人员同时参与，并作出鉴定结论”的规定d.对盖有“假币”印章的人民币纸币，小刘鉴定为假币，将其退回原收缴单位没收，违反了“应由鉴定单位直接没收”的规定考生答案：未答正确答案：abcd试题分数:(1.0)当前得分:0.03.多选题小李6月5日在A银行取款2000元并于6月9日到B银行存款，B银行在清点时发现假币一张，遂予以收缴并出具《假币收缴凭证》。6月10日，小李至A银行提出查询申请，银行予以受理，6月17日，银行将查询结果电话通知小李，确认为银行付出，小李当天来到A银行，A银行赔付100元，并要求小李当面将《假币收缴凭证》销毁，小李在大厅销毁《假币收缴凭证》后离开，请指出这个案例中违反规定的有。a.A银行没有在规定时间内将查询结果反馈给客户b.反馈结果应使用《查询结果通知书》而不是电话口头通知c.A银行应将《假币收缴凭证》收回，而不是要求客户销毁d.A银行应双倍赔偿考生答案：未答正确答案：abc试题分数:(1.0)当前得分:0.04.多选题2014年6月10日，某银行柜员小张为一客户办理美元存款时，发现一张100美元假币，当即在钞票正、背两面加盖“假币”章戳，填制《假币收缴凭证》，同时叫来储蓄主管复核签章，然后将《假币收缴凭证》交客户签字，并告知了客户享有的权利。以下有关上述案例中，说法正确的是。a.小张应当面在美元假币上加盖“假币”章戳b.美元假币不能加盖“假币”章戳c.美元假币应使用以统一格式的专用袋封装d.不应开具《假币收缴凭证》，应开具《假币没收收据》考生答案：未答正确答案：bc试题分数:(1.0)当前得分:0.05.多选题6月3日，市民王先生怀疑某银行网点ATM机取到假钱，6月5日持有假币到该网点申请查询冠字号码，该网点以王先生已离行为由，不予受理，以下正确的做法是。a.王先生可到当地人民银行分支机构提出投诉b.当地人民银行分支机构接到张先生投诉，应当在7个工作日内进行核实c.王先生不具有查询申请资格d.王先生应接受银行处理结果考生答案：未答正确答案：ab试题分数:(1.0)当前得分:0.06.多选题王先生接到某商业银行的电话通知：告知王先生申请的人民币冠字号码查询已经有结果了。经核查，没有发现王先生要求查询的冠字号码，因此这张假币不是该商业银行付出的，王先生不要再来银行了。该商业银行正确的做法是。a.应通过查询结果通知书告知查询人b.应尽量详细描述查询过程，充分履行举证责任c.应将查询结果通过人民银行告知查询人d.应告知申请人在3个工作日内向有关机构申请再查询考生答案：未答正确答案：abd试题分数:(1.0)当前得分:0.07.多选题10月20日，一客户持一张假币到某银行网点，声称所持假币来自该网点存取款一体机，一口咬定系其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求更换。该营业网点应如何处理。a.该网点应负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务b.客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请c.该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办结d.该网点当面告知查询人应具备的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请考生答案：未答正确答案：acd试题分数:(1.0)当前得分:0.08.多选题2014年7月1日，某金融机构的现金清分中心，工作人员李某在清分网点缴存的现金时，发现了3张100元面额的假人民币纸币。按照《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》（银货金{2013}159号）和《银行金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）》的相关要求，以下说法正确的是。a.李某应该立即向清分中心现场的负责人报告发现假币的情况。b.该金融机构现金管理中心应于7月15日前将本机构清分中心发现的假币集中整理解缴到当地人民银行分支机构。c.工作人员李某应该按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序收缴该3张假币并加盖“假币”戳记。d.假币实物不加盖“假币”印章，使用专用封袋参照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中关于假外币和假人民币硬币的处理办法将假币封装起来，交于清分中心指定的专人保管。考生答案：未答正确答案：abd试题分数:(1.0)当前得分:0.09.多选题2014年6月3日，某银行（已接入人民银行反假货币信息系统）的临柜人员在为客户办理业务清点客户存款时发现了3张100元面额可疑币，冠字号码分别为G2A2386175、G2F8983045、G2F8984439，经过其他工作人员复合确认是假币后，王晓芳当场收缴了这3张100元假币。以下关于金融机构处理假币的做法述正确的是。a.临柜人员王晓芳登录反假货币信息系统，按照冠字号码分类填写《假币收缴凭证》b.其中两张假币G2F8983045、G2F8984439的冠字号码前6位相同视为同一冠字号码合并面额、张数填写《假币收缴凭证》c.3张假币的冠字号码各不相同，不能合并张数面额填制《假币收缴凭证》d.根据相关规定，不允许收缴人员在该批假币上面加盖“假币“戳记考生答案：未答正确答案：ab试题分数:(1.0)当前得分:0.010.多选题客户王女士到当地人民银行投诉：某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。当地人民银行正确的做法是。a.当地人民银行应对王女士投诉情况进行核实b.当地人民银行应该受理投诉c.当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉d.当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉考生答案：未答正确答案：ab试题分数:(1.0)当前得分:0.011.多选题某银行网点配备了一批一口半清分机，取代点钞机放置在柜台上使用，有网点柜员在支付现金前同时完成分清和记录冠字号码。柜员王某在办理人民币收付业务时，往往根据业务量大小，选择一次进钞或两次进钞清分后对外支付。该银行尚未建立冠字号码查询系统，每月营业结束后，王某通过U盘将一口半清分机记录的冠字号码信息导出到PC端。在一次机具厂商例行维护保养过程中，王某称冠字号码图像文件占用PC端硬盘，要求维保人员关闭机具冠字号码图像记录功能。该案例中，环节存在违规操作。a.机具配备b.现金清分c.冠字号码数据信息保存d.冠字号码记录要素考生答案：未答正确答案：bcd试题分数:(1.0)当前得分:0.012.多选题2014年7月3日，银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中一张100元是假币，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张假币，再次放入点钞机，，这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制《假币收缴凭证》，然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了。上述案例中，该金融机构操作违反规定的有。a.未告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定b.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别假币的设备，要督促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用c.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅考生答案：未答正确答案：abc试题分数:(1.0)当前得分:0.013.多选题小李是某银行职员，7月4日小李为张先生办理的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币疑似为假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到2楼办公室，和同事们仔细辨别，确认是假币后，于是在假币正面水印处加盖了假币印章，并开具了《假币没收收据》，盖完章，返回柜台将凭证交给张先生。上述案例中，违反假币收缴程序的是。a.未在背面中间加盖假币印章b.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”、“当面盖章”c.银行应开具《假币收缴凭证》而非假币没收收据d.没有履行告知程序考生答案：未答正确答案：abcd试题分数:(1.0)当前得分:0.014.多选题9月3日，顾先生在建行北京王府井支行的存取款一体机支取了1000元现金，一共是10张百元钞票。但顾先生对其中2张心存怀疑，“总觉得不像”。于是他拿着机器吐出的打印着所取现金冠字号码的取款凭条，当即向网点大堂经理申请查询。建行的员工受理申请后，通过核对流水信息等方式确认这些现金是从该行的存取款一体机里取出的。同时，建行员工对这两张钞票进行了鉴伪，查明这两张100元现金其实都是1999版人民币真币。以下说法正确的是。a.建行应在受理之日起3个工作日内办结b.顾先生需携带身份证和相关凭证在规定时间内到建行申请查询c.顾先生可委托他人代理查询d.建行还需填制《人民币冠字号码查询结果通知书》考生答案：未答正确答案：abcd试题分数:(1.0)当前得分:0.015.多选题小李大学毕业后，于2004年7月3日在某银行求职，并被顺利录用为储蓄柜员。7月4日小李刚上班就办理张先生的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中一张人民币100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室和同事们仔细辨别后确认是假币，于是用红色油墨盖上假币印章，并开具了《假币没收凭证》，回到柜台将凭证交给张先生，张先生离去。请指出这个案例中违反的规定包括_____。a.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”“当面盖戳”b.假币印章使用红色油墨而非蓝色油墨c.银行开具《假币没收凭证》而非《假币收缴凭证》d.没有履行告知程序考生答案：未答正确答案：abcd试题分数:(1.0)当前得分:0.016.多选题某张2005年版第五套人民币100元纸币正面左下角光变油墨“100”字样被墨水渍面积约为1平方厘米，对该张纸币表述正确的是______。a.可以流通b.不宜流通c.纸币票面污渍、涂写字迹面积虽不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征d.纸币票面污渍未超过规定的2平方厘米考生答案：未答正确答案：bc试题分数:(1.0)当前得分:0.017.多选题张先生到某银行存款，储蓄柜台工作人员小李发现其中1张50元纸币像是假币，她马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过的假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了《假币没收凭证》，盖好章，将凭证交给张先生签字，并告知了其权利。张先生虽予以配合，但仍不服气，又递进一张50元纸币要求换出假币去中国人民银行鉴定。小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。请指出这个案例中违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序有_____。a.小李未对张先生递进来的50元真币开具收条或说明b.发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李未立即报告公安机关c.小李未开具《假币收缴凭证》而是开具了《假币没收凭证》d.小李将假币退还顾客考生答案：未答正确答案：bcd试题分数:(1.0)当前得分:0.018.多选题在交通事故中，车主看到汽车漆被人擦坏，在接受对方赔偿时觉得太少，因而将对方所赔偿的人民币纸币当场撕毁，结果受到公安机关9000元的罚款。此案例处罚依据符合《中华人民共和国人民币管理条例》的有_____。a.第三条：以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收b.第六条：任何单位和个人都应当爱护人民币。禁止损害人民币和妨碍人民币流通c.第二十七条：禁止下列损害人民币的行为：第一款，故意毁损人民币d.第四十三条：故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处1万元以下的罚款考生答案：未答正确答案：bcd