大连“甲壳素”案

大连“甲壳素”案 事件起因: 2005年末,大连鑫碟甲壳素有限公司(简称甲壳素公司)厂址需要动迁,其法定代表人徐某(已死亡)在瓦房店工业园区取得了342亩土地的使用权。 2006年初,徐某责成时任甲壳素公司总经理的张某负责新厂的建设。因缺少建设资金,2006年4月至5月间,张某、孟某、于某等人经过多次协商,决定利用甲壳素公司的产品,擅自制定高额利息和各种奖金,以“销售返利”的形式非法吸收公众存款。 2006年5月,张某、孟某在沙河口区“星海旺座”租用办公室,设立“投资管理部”,在进行了分工后,开始面向社会吸收公众存款。为了达到目的,提高投资人的信任度,徐某责成其女儿出任甲壳素公司下属子公司大连鑫科生物技术开发有限公司(简称鑫科公司)的法定代表人。在投资人将投资款汇入徐莺的银行账户后,以鑫科公司的名义出具投资凭证,吸收公众存款。 2006年8月,张某又决定利用在瓦房店工业园区成立的大连利健生物技术开发股份有限公司(简称利健公司)的名义,擅自制定高额利息和奖金,以“项目投资”的形式非法吸收公众存款,并于2006年9月1日正式实施。 2007年8月22日,利健公司开始以“投资转股”和“现金购股”的方式非法吸收公众存款。在高额利息以及奖金的诱惑下,形成了多个投资团队,其中被告人仲某等十多人成为团队负责人,他们在明知违反法律规定的情况下,仍协助被告单位利健公司面向社会广泛吸收公众存款。 2008年1月,利健公司资金链突然断裂,此时非法吸收公众存款已达2.9亿余元。 事件进展: 二零一二年二月九日一早,沙区人民法院门前,受害者早早地在法院门口等待。虽然已是“甲壳素”案开庭第二天,而且要整整审一天,但众多受害者没人提早离开,一直坚持到最后一刻。 一位受害者表示,等这一天已经等了5年,现在即使有再大的事,也要放下,听庭审才是最重要的。由于本报已报道了庭审第一天的情况,不少受害人拿着报纸纷纷传看。 “甲壳素”案由于涉案金额较大,人数较多,在沙区人民法院开庭的时间较长。昨日,了解到,法院曾想将原定3天的庭审缩短为2天,但由于案件较为复杂,2天无法完成案件审理,所以今日还将接着对案件进行审理。记者在庭审现场看到,公诉员面前摆放了几摞诉讼材料,加起来足有1米多厚。 20余名涉嫌非法吸收公众存款罪的嫌疑人的或代理人坐在庭审现场前几排,在法庭对几名大连利健生物技术开发股份有限公司的 高层领导质询过程中,其余嫌疑人律师以及代理人都会对他们纷纷发问,因此使得案件审理时间非常长。 二零一二年二月九日的庭审现场,进入到案件举证和质证阶段,由于人数过多,法庭辩论阶段还未进行完毕。20余名涉案嫌疑人轮番“过堂”,他们有的互相指责,甚至不惜互揭老底儿,都希望尽量减轻自己的罪行,部分嫌疑人当场认罪,还有一些嫌疑人认为事实不清,没有认罪。 记者注意到,昨天出庭受审的一共有22名被告人,有些是被告单位的员工,有些是投资团队的负责人。 记者数了一下,22名被告人中有16名女性,她们的年纪大多在四五十岁,其中好几位女被告人已经年过六旬。她们的文化程度也很高,基本都是在大专文化以上,好几个被告人都是退休干部。 在法庭上发言时,好几名女性被告人哭出了声音。“这件事情不仅害了被害人,也把亲 人害了,家已经散了……”在昨天的庭审中,一位女性被告人在发言时哭了起来。 记者了解到,在这起案件中,很多被告人最初也是被害人,可他们卷入这起案件中后,明明感觉违反法律规定,但仍将自己的亲朋好友牵扯进来,最终导致很多亲朋好友血本无归。 但是根据辩护律师提供的证据显示,好几位被告人的亲朋好友都联名签字,表示了对被告人的谅解,希望法院从轻处罚,这让很多被告人感到愧疚和难受,有人当庭鞠躬谢罪。 二月九日,庭审持续了6个多小时。公诉机关认为,被告单位利健公司、鑫科公司非法吸收公众存款,数额巨大,扰乱了国家金融秩序,应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。而被告人张某、孟某等人系被告单位的主管人员或是直接负责人员,应当依法追究刑事责任。 二月九日16时,案件进入法庭辩论阶段,审判长宣布休庭。今日,沙河口区法院将继续审理此案,控辩双方将进行法庭辩论,被告人也将进行最后陈述。 中午趁庭审间隙,记者采访了几名被取保候审的投资团队负责人。提起事情经过,几人纷纷表示,其实他们也是受害者,“公司出事前,我们也不清楚这是违法的。” 一位负责人表示,自己曾拉了20多人投资,都是自己的亲戚朋友,他们的投资款全部打到公司指定账户,他自己没拿一分钱,20多人的本金加在一起超过1000万,如果再加上滚动利息,总额有2000多万元。 “我自己也投了100多万元,这些钱是我留给孩子买房用的。”该负责人表示,如今,钱都拿不出来了,孩子房子买不了,还暂住在公婆家。谈及此处,该负责人叹了一口气,“我是在去年3月因涉嫌非法吸收公众存款,经大连市公安局决定被取保候审的。”近一年时间,她内心纠结,寝食难安。 记者了解到,二月十日庭审还将继续,案件将进入陈述阶段。据称此案太过复杂,当庭宣判可能性并不大。 1526人受骗,想想这些人的背后会有多少家庭受害,会有多少家庭因错误的投资致贫致病、妻离子散,又有多少人抱恨而终、撒手人寰,代价不可谓不惨痛。在这样一起牵扯面广、牵扯人员众多的非法吸收公众存款案中,值得反思的地方很多。 事件反思: 几乎所有的非法集资行为都以高额的回报作为诱饵。在高额回报面前,很多人往往会被刻意放大的收益迷乱心智,不去想想一个最基本的道理:他给你这么高的利息,那他得赚多少钱?有什么样的生意可以让人获得那么高的收益?该理智的时候却自欺或是豪赌,该独立思考的时候却宁愿从众,如此这般,如何能跳开陷阱? 在经历了这么惨痛的损失和煎熬之后,这样的说教或许显得有些残忍,但问题须正视。另一方面,当今社会上的集资诈骗和非法集资行为仍然十分活跃,正参与其中的人群仍很庞大,做此番分析和提醒,但愿他们能从“甲壳素”案中的受害者身上吸取足够的教训,悬崖勒马,莫步后尘。 “好心办了坏事”,这是犯错时求取谅解的常见说辞。不知道这些人是否意识到,当他们可以从亲朋的投资中获取利益的时候,当他们说服亲朋冒着极大的风险投入到这个缺乏法律保障的吸金游戏当中的时候,所谓的“好心”就不那么有说服力了。警示风险,劝阻冒险,才真正称得上好心。 有那么多人贪图高额回报,只看到树上的苹果,无视脚下的陷阱,这不能不让我们想到社会所应承担的金融教育职能。社会飞速发展变化,金融行为五花八门,但很多人在这一领域却知识严重匮乏,甚至连常识都没有,上当受骗的也往往是这些人。就此而言,社会有必要加强这方面的教育,包括学校教育和社会教育,普及常识,警示风险,提供咨询,让更多的人懂得常识,明了风险,避免群体性受害事件的发生。 我的感想: 面对“一夜暴富”、“天上掉下来的馅饼”,许多人往往是抱着侥幸心理,拿着几十年攒 下来的血汗钱投进去,他们想的往往都是挣钱之后可以让孩子能够得到更好的教育,过上更好的生活。结果往往是让人失望,甚至像“甲壳素”案的受害者那样家破人亡,妻离子散。他们的美梦破灭了,他们付出的代价也极其惨重。“一夜暴富”其实不是不现实的,人们往往看到的是他们光鲜的形象,却不知道那些在短时间内富有起来的人们在那“一夜”之前,付出了多少努力。电影明星在红起来之前,都经过了北漂、跑龙套的艰苦经历;商人在成功创业之前,都经过了无数次的失败;作家写出畅销书之前,都经过寒窗苦读,体验人生的经历。“一夜暴富”是可能的,但是不在之前付出努力的“一夜暴富”是几乎不存在的。我们要珍惜我们现在所拥有的,不要想通过捷径去获得那些虚无的财富。我们更要引以为戒,提防那些不法分子,警惕非法集资,避免上当受骗。