财智8理财软件使用手册

财智8一、软件部分功能名词解释1、账簿、账户和账户组有什么区别？账簿是一个独立的数据库文件，账簿相当于一个容器，用户录入的所有数据都放在其中。　　账户就是某项经济活动与其属性的总括。具体来说，有些如银行存款、证券交易等实际账号，它们就是软件中对应的账户；但是有些并不是由具体的账号组成，但为了便于管理，我们也把它们抽象成账户，如物品账户，就是把家庭所有物品通过此类账户来进行统一管理；又如债权、债务账户，它们就是管理家庭个人借贷的账户。账户组：用于管理具有相同性质或用途的一组账户，用户可自行定制。比如：银行的定期一本通可以含有多个定期账户；或者爸爸拥有活期、定期、股票账户等，该账户组即含有活期、定期、股票账户等账户。按照上述2例，账户组名可以为"某行定期一本通"、"爸爸"等。2、待摊费用是什么意思？怎样使用？待摊是指在本期支付而应由以后各期承担的费用。是由支出账户一次性支出，生成一个待摊债权，然后再由该待摊债权分摊到以后每月的支出，主要用于均衡收支。比如缴纳的收视费、宽带费用等。　上图中输入款项名称、人员、收支项目、待摊频率及其待摊次数等。关于待摊的金额，将根据您支付帐户中，支付资金自动进行默认；也可先录入待摊金额，选择支付账户时会默认流出金额为待摊金额。注意:①待摊费用软件计为债权。是因为账户提前支出了一笔费用，但尚未享受到该笔费用的价值，所以计为债权。②活动类型修改不提供待摊费用是因为：待摊费用带有两个交易，新增待摊账户和待摊的业务，同时也有计划存在，所以暂不考虑开放。③待摊费用可以转账，但生成的计划不受影响。可转账并不是一种功能，只是这类的账户开放转账。按现在的待摊方式：一个待摊是一个款项，建立之后应该不受干扰的执行。只是款项等同账户，因此里面还可以做一些其他的活动，不会限制得那么严格。④特殊金额摊销完的待摊费用会显示在当前债权中。这是由于金额特殊，计算精度很高，所以暂不能处理到。比如摊销1000元3次。同样的待摊费用不能反复使用。待摊费用是一次性，建好后会自动生成一笔债权，一个自动执行的入账计划。下一次再相同款项的摊销不能继续使用该执行完的待摊费用，得重新再建一个。建议，用日期区分相同目的的款项，比如您的租金等。分摊收入：分摊收入分为两种情况：情况一、如果是将一笔钱摊到以后几个月中，建议在债务中预收这笔钱，再建个收支计划去记录收入到您这笔预收款慢慢交冲销掉它。情况二、分摊收入功能，如企业当月补发前几个月工资或者补贴的功能，实现将一次性发的工资摊分到几个月份中去。①、建一笔预付款（为避免与还款计划混淆，计划中资金账户暂不开放应收/应付款，所以让您建预付，这也是债权，只是叫法不太适合），日期设为应收工资前，金额为0②、在计划提醒—计划与提醒，建一个收入计划，资金账户为之前建的债权账户，日期为应收工资开始月③、实发工资时再记录一笔收回到您的工资账户就行了。3、财智8支持U盘移动做帐吗?软件推荐在PC机上使用，U盘上也可以正常安装使用，只是会影响您序列号的注册次数。建议可将账簿保存到U盘，而软件仍安装在PC机，使用时打开U盘上的账簿即可。4、什么是账簿结算，为什么结算后数据都没有了？账簿结算相当于财务上的结转。类似实际生活中用记事本记录事务时，记录到最后一页；换新记事本开始新的记录。软件中的结算即将结算日前的数据全部备份到老账簿里，生成新账簿开始新的记录。选择结算时间和存放结算前的账簿位置后即可。 注意：1、账簿中使用结算后，从选择的结算日开始往前所有数据会被保存并生成备份文件（名称中含结算标示）默认存储在软件安装目录下backup文件夹中。 2、结算后的账簿中没有已结算的数据。查看结算前的账簿方法：在【财智8】菜单-【账簿】-【新建账簿】后，使用【还原账簿】功能即可查看到结算前的账簿。5、怎样修改标签？怎样将多条记录批量添加标签或移除标签？进入【标签】界面，选中标签，点击右上方【操作】—【修改标签】。下方的【交易明细】中可用Ctrl或Shift+鼠标左键进行多选明细记录，然后点击交易明细界面右上方【批量操作】可进行批量将记录快速加入标签、将记录从标签中移除或是将记录转移到其他标签。6、软件中的信用卡账单金额是怎么计算的？信用卡账单金额是个累计值：账单金额=上期账单金额+本期流出-本期流入7、在财智8付费版中怎样手动调整收支项目和收支记录的排列顺序？财智8【资料管理】-【收支项目】-【更多操作】中选择”手动调整排序“。收支记录排序:在【财务数据】—【财务记录】界面，点击日期、活动类型等列头，软件会自动按其排序。同一天记录的顺序可用鼠标右击记录，选择“上移”“下移”来进行调整。，也可以使用键盘快捷按钮排序（上移：ctrl+↑;下移：ctrl+↓)8、如何批量修改日常收支记录的收支项目？可使用【财务数据】—【财务记录】界面右上方【操作】—【替换收支项目】功能进行批量替换。9、想删除账户怎么操作？之前的数据也会被删除吗？删除账户、隐藏账户和注销账户有什么区别？可在【财务数据】—【账户中心】中删除账户。删除：一旦删除后，该帐户和帐户里的所有记录将不会被恢复。注销：一个账户过去是用户正式使用的，现在虽然不再使用该账户，但该账户过去与其他账户之间发生的转账等记录仍需保留时，我们需使用账户注销功能，这样方可保证数据统计的完整。报表统计上与普通账户一样进入可选范围，但是不能再用来记账（停用）。注意：余额不为0的账户不能被注销，注销后的账户如果要恢复显示，可在【账户中心】点击右上方的【按账户类型查看】/【按自定分组查看】，在下拉菜单中勾选上【显示注销账户】，然后在列表中选中账户，点击后面的【操作】—【取消注销】即可。 隐藏：对于使用频率很低，或需进行简单保护的账户，我们可以使用账户隐藏功能。隐藏的账户将不在资产中显示出来，其账户的所有明细均不参加相关报表的统计。若需恢复隐藏账户的使用， 可在【账户中心】点击右上方的【按账户类型查看】 /【按自定分组查看】 ，在下拉菜单中勾选上【显示隐藏账户】，然后在列表中选中账户，点击后面的【操作】—【取消隐藏】即可。10、如何记录出差费用报销？出差报销一般是先从公司借款或直接先垫付，再回公司报销。由此需进入债权债务来处理。【举例】：1、从公司预借2000元用于出差，在出差途中总共花费了3000元，回到公司进行报销和还款。以下是在软件里的处理方法：　　首先，记录从公司【借入】2000元。　　再记录：出差中花费的各项费用。在上方【记账】—【更多交易活动】—【债权】—【垫付】，记录交通等各项花销。列举汽油费200元、食物200元等合计2000的出差消费。　　最后：记录报销和还款的费用详情。使用【债权】--【报销】。选择垫付款项和所需报销的明细；并选择借款款项，用于报销抵扣借款2000元；2、比如借款2000元用于出差，而实际出差时刚好消费2000元，那么直接抵消借入款2000元即可。如图:3、比如借款2000元用于出差，而实际出差时只消费900元，那么需要退还公司金额1100元；并且抵消借入款2000元。如图：然后再记录一笔【返还】冲抵之前的借款注：若有多余报销收支，则在日常收支表按“报销收入”和“报销支出”统计。　　参数：　　标签：如果经常出差，可考虑设置出差的标签，这样可统计出差的总收益情况。　　实收金额：指生活中实际收到的金额。　　退还金额：指生活中实际退还的金额。　　本次实报金额：指涉及到本次实际申请报销的总金额，而不是指向公司申请报销多少金额。即本次实报金额=实收金额+本次报销抵扣借款=本次报销金额+退还金额。 11、如何记录基金定投？　　操作方法：在计划提醒菜单--计划与提醒--新增计划--新增基金申购/定投计划，选择基金账户与付款账户、每次定投金额、定投频率并勾上自动执行即可。　　记录后到设置的定投日打开软件会自动入账被定投的基金申购记录。　　注意：　　1、由于软件启动时，就执行当日的定投计划。而当日的基金净值还未公布出来，所以软件执行计划时，默认为1。也就需要手动修改生成的定投记录的净值。　　2、在设置按日间隔进行基金定投计划时，软件不能考虑节假日是无法进行基金申购的情况，所以在自动生成申购记录时，无论当天是否为交易日，都会自动添加。建议暂时修改记录的日期即可。12、如何记录购物卡、公交卡？购物卡、消费卡等可使用3种方法记录。方法一、普通收支。当只按无资金帐户的普通收支记录时，会无法将收入、支出记录与卡直接关联，因此通过标签的方式来管理，这样能够看到是由哪张卡做的支出。具体做法：在【记账】—【日常收支】中，记录该卡的额外收入、消费支出和标签情况。可在标签、日常收支表等查阅该记录。　方法二、活期/第三方支付。购物卡、消费卡和活期或支付宝类似，都是存入了一笔钱在里面，然后用于消费。因此可以将它们视为活期/第三方支付进行管理。适用于一次性或充值卡类。具体做法：在【财务数据】界面右侧的资产账户列表下方，点击“+”新增活期或支付宝账户。然后在该卡里记录详细的日常消费情况。　方法三、预付。主要针对公交卡等充值卡类。预付即先支付一笔资金，然后不定期支出。具体做法：【记账】—【更多交易活动】—【债权】—【预付】，记录该卡的预付记录。再到【记账】—【日常收支】记录消费支出，资金账户选择该预付账户。如果是定期定额消费，可考虑使用【待摊费用】处理。　13、交付的定金、押金怎样记账？定金是指用于购买某家具、物品时，支付的预定金。比如买一套家具，定金2000元，送货后再付剩余尾款8000元，而且定金用现金付款，尾款用银行卡付款，如何记录?　　可使用债权中的“预付款”解决。“预付款”是指支出资金，但还没有获得相应的价值。方法如下： 订购：在【记账】—【更多交易活动】—【债权】—【预付】记录已支付的定金（债务人指交易的对方，可新建），记录用现金支付2000元的定金；收货：   1)、记录支付尾款。在【债权债务】中再记录【预付】，款项选择之前的预付款项，资金账户选择银行卡支付8000元。　　2)、记录物品价值。在物品里，记录用该预付款账户买入该家具物品10000元。在财务数据左侧进入对应的物品分组账户（若无物品分组，则需新增"物品分组"）再进行"买入物品"记录。14、帮别人付款怎样记录？使用债权中的垫付和收回来记录“帮人家付款”时，使用[垫付]记录该笔垫支费用，资金账户选择实际付款账户。“人家还钱给我”时，使用[收回]抵消该垫付记录，收款账户选择实际收款账户。15、股票10转3送1怎样记账？证券账户交易明细界面右下方的“+”，或者软件最上方的【记账】—【更多交易活动】—【上市证券】中先使用【送股】记录10变13，送股后成本不发生变化，数量增加。 再使用现金红利记录这支股票送的1元，记录时可根据实际情况选择计为利润还是摊薄成本。 16、怎样记录装修相关明细？装修是一项费时费力的过程，先预算准备资金后，再开始具体的装修过程。　　第一步、准备：建立装修相关的收支项目和标签。收支项目用于记录各项开支；标签便于统计计装修费用。在下图中已添加可能遇到的收支项目：第二步、预算：通过财务分析--预算，记录和统计装修预算额，并选择预算标签为装修。　　第三步、实际支付：再记录日常中实际支出的装修费用。　　待到装修完毕后，通过财务数据--标签，可查看到所花费的总装修费用。　　最后通过查看预算可以对比实际和预算的差额。17、外币信用卡账单设置了自动购汇还款，该怎样记账？第一步、请在【记账】—【更多交易活动】—【外汇兑换】中使用货币兑换，换出账户为您的人民币信用卡账户，换入账户为当前外币信用卡账户，金额为您当前外币信用卡账户欠款额。第二步、使用信用卡还款，信用卡为您的人民币信用卡账户，资金来源为您自动购汇还款绑定的活期账户，金额为还款总额，保存并退出即可。18、导入股票交割单的操作方法第一步　复制并粘贴交割单原始数据　　从交割单（txt和excel,推荐excel格式）中复制交易记录数据，粘贴到软件的相应窗口中。注意：1、不需要复制与交易记录无关的符号和备注文字。    2、粘贴到窗口中的数据最前面不留空白。第二步　匹配交割单与软件的交易类型和数据项　　交割单中的相关项目需要和软件中规定的交易类型、交易数据项的名称一一对应，软件才能正确识别记录。软件给出了一些匹配供参考。如果与您的交割单的项目名称不符，您可以在匹配表中修改或者自建新的，并将修改结果保存下来。方便下次使用。参数：分隔符　　 交割单列与列之间通常用分隔符号（空格、tab）隔开，建议直接点击“自动识别”。交易类型匹配              　　　交易类型通常在交割单的某一列中备注。（买入、卖出等）。对于交割单中类型与实际不符的记录（如分红、送股、申购），可以在第三步预览中手工调整。你还可以尝试在匹配表中用多个关键字联合匹配。例如：一行新股申购记录中买卖标志为"买入"，但在其他列上有"申购"或"申购款"字样，你可以在匹配表中写成"申购款|买入"。交易数据项匹配    　交易数据项通常就是交割单各列的列头文字。如果没有列头文字，可以用列的顺序号（第几列）代替，填入匹配表。 第三步　调整并导入记录              　　　当匹配项目填完后，即可开始匹配数据，然后点击“下一步”查看匹配结果。对匹配错误的记录进行修改。              　　*在修改前必须先选择准备导入记录的证券账户。               　　如果证券买卖记录中的资金都是来自证券账户本身，则不需要重新选择资金账户，软件会默认资金账户为证券账户本身。参数：批量调整交易类型　　 因为交割单中交易类型的限制（通常只有买入、卖出），非买卖的交易类型（如分红、利息、送股、申购等）有可能无法被识别出来，在交易列表中就显示为交易类型为空或者有错，此时需要手工进行调整，见下图： 关联新股申购    新股申购因为申购和中签代码的差别，使得有（申购、返款、中签）三条或者（申购、返款）两条记录无法通过代码自动被关联起来识别，需要通过手动进行关联。备注：1、当没有中签时，需要关联申购和返款记录。当有中签时，只需要关联申购和中签记录即可，在导入纪录时软件会自动计算返款金额。      2、表格里面选中的记录中有配号记录（第10行）、中签后全额返款记录（第11行）、中签数量记录（第15行），这个和不同公司的交割单样式有关。而这些记录往往数据项不全，对软件来说都不需要，因此不用对它们进行关联。当然，您也可以用改变了代码的中签记录（第18行）替换第12行进行关联。      3、当记录都修改正确后，即可点击确认导入，将记录导入到证券账户中。没有选择交易类型的记录不会被导入。您也可以在证券账户中去继续修改          备注注意：1、如果匹配结果整列为空，请返回上一步，检查分隔符选择、日期格式（如：2011-06-20）和交易数据项填写是否正确。　　　2、如果返回上一步进行了重新匹配，调整过的交易记录会恢复到调整前。　　　 3、重复导入会增加证券账户中的记录，请慎重！二、同步功能的相关问题财智8与手机财智快账数据同步的操作步骤和注意事项操作步骤：1、先在财智8中使用【财智8】—【财务工具】—【同步设置】功能选择“单向上传”；2、然后在手机端下载安装财智快帐（android或iphone版），安装好后先【同步】。 3、手机端新增记录后【同步】，财智8中再使用同步数据功能选择【双向同步】。4、财智8中新增记录后使用【财智8】—【财务工具】—【同步设置】功能选择“双向同步”，手机端再【同步】即可。以后电脑上都是双向同步注：同步功能是为了配合手机端数据同步的，所以目前我们提供的数据同步仅包含以下内容：账户(现金、活期、信用卡、第三方储值、借入款、借出款)、人员与机构、币种、收支项目、日常收支记录、转账记录、借贷记录，并不是所有的账户和记录都能同步。像：股票、基金、债券、贵金属、重大资产等账户及相关记录、垫付报销、预收预付、利息收入/支出、分拆收支、待摊费用、存款、取款、信用卡还款、余额调整等是不能同步到的。手机端的账户余额点击下方【账户】中查看，【记录】中仅是手机端数据的合计值。若两台电脑的记录和账户余额等要完全一致，建议还是使用拷贝账簿或备份文件的方式。同步数据功能不等于云存储功能。