FOB加电放提单与出口风险

!"对外经贸实务 #$$%& ’’ !"#$%&## ’%()*&+,& 经贸知识 随着外贸环境的变化( 外贸企业在实践中的操 作手法也发生了相应的变化。目前(不少企业(尤其 是中小企业( 喜欢采用 )*+出口合同；倾向以 , - , 而不是信用证收取货款. 在近洋运输中逐渐采用电 放提单。这些变化既会给企业出口带来有利面(如果 操作不妥也会导致很大的风险( 特别是以 )*+加电 放提单的方式出口货物时(隐藏着很大风险。 一、电放提单及其特点 何谓电放提单 / ,0102 3010450 + - 6 7 8它是指船运 公司应托运人 / 9:;<<0= 7 的请求( 在托运人出具电放 保函 /在保函中托运人申明由电放所导致的任何风 险和损失与船公司无关 7 情况下( 船公司以电报、电 传等快捷的通讯方式告知目的港的船公司或船代> 该票货物无需船东主 /正本提单 7单就可以向指定的 收货人放货。在电放提单业务中(船东不会向托运人 出具正本提单 ( 而是在副本提单上盖上 ,0102 30? 10450或 9@==0AB0=0B的字样章(这就是电放提单。 电放提单相对传统的海运提单而言( 具有以下 的特点： ’& 电放提单主要应用于近洋贸易 电放提单之所以应用于实践( 其作用就在于可 以有效解决近洋贸易时(在目的港出现的货等单 /提 单 7问题(从而减少货物的压港时间。在集装箱运输 的过程中( 随着装卸效率的提高以及海上航运速度 的加快( 在近洋运输当中经常会出现货等提单的现 象。自上个世纪 "$ 年代以来( 电放提单已为我国的 外贸人员所认识和使用。目前(我国在向日本、韩国 及东南亚国家的出口业务中电放提单的使用已达 ’$C左右。 #& 电放提单不适用于信用证结算方式 尽管信用证支付对出口方而言稳定可靠( 但电 放提单难以与信用证结合起来使用。主要原因在于 以下两方面：其一，在办理电放提单时( 船运公司不 会向托运人出具正本提单. 其二( 信用证是银行信 用( 银行处于第一付款人地位( 但是银行在付款 /议 付或承兑 7时的一个关键性条件(就是出口方必须向 银行提交全套正确的符合信用证规定的单据( 而正 本提单又是全套单据中关键性的单据。综合上述两 方面可知(在使用电放提单时(由于出口方拿不出正 本提单( 因而也就不可能进行信用证项下的出口押 汇。 D& 电放提单只适用于非信用证结算方式 由于电放提单难以和信用证结合使用( 因此出 口实践中电放提单主要和电汇 / , - , 7的结算方式结 合使用。电汇不仅可以克服这一缺陷(而且具有如下 的优点：相对信用证而言(电汇涉及到的与银行相关 的手续费要少( 并且货款的回笼时间要短。正因如 此( 我国许多外贸企业在实践中选择了 , - ,支付方 式( 尤其是一些中小外贸企业以及成交金额较小的 外贸合同(通常都偏向于 , - ,方式收取货款。 !& 电放提单难以背书流通 传统的海运提单具有物权凭证、货物收据、运输 契约等三方面的属性( 因而可以通过背书的方式得 以流通(而电放提单就不具有物权凭证的特性(也就 难以通过背书的方式流通。 二、)*+价格下提单托运人的特点 在传统的出口业务中( 外贸企业更多地是使用 EF)价格成交。随着我国航运市场的逐渐开放(国外 的船运公司在中国设立了分支机构( 甚至出现专为 某笔特定外贸业务设立分支机构的现象。这种环境 )*+加电放提单 与出口风险 !陈秋云 -江西财经大学国贸学院 !" 对外经贸实务 #""!$ %% 的变化使得国外进口商在和我国出口企业签订合同 时偏向于以 &’(价格成交。据统计) 我国目前的出 口合同有 *"+以上是以 &’(价格成交)尤其是中小 外贸企业的出口合同更是如此。 %$ &’(价格下提单托运人具有双重性 提单的第一栏是 ,-.//01) 有人把它翻译成发货 人)其实欠妥) 而应当是托运人。因为发货人与收货 人相对应 ) 既然收货人是 2345.6400 7提单的第二 栏 8 ) 那发货人就应是 2345.6401) 而不是 ,-.//01。既 然提单的第一栏写的是 ,-.//01而不是 2345.6401)就 应当理解为托运人。在 &’(合同中) 这对于正确理 解各方的法律关系很重要) 因为提单具有运输契约 的特点。 在 &’( 合同中 ) 买卖双方谁是提单的托运人 呢9即提单的第一栏 ,-.//01到底该填写谁呢9 根据 《:;2’<=>?, #"""》的规定) 在 &’(价格 术语下买方要承担货物的海运责任) 即要负责租船 订舱并缴纳运费) 因而买方自然也就成为海运合同 7提单 8中的当事人)即为托运人 7 ,-.//01 8 )其和船运 公司形成了法律关系。因此)提单的第一栏填写买方 应当是正确的。 在 &’(合同中) 由于是卖方在装运港将货物交 给船公司)那么卖方能否成为托运人呢9即卖方能否 与船运公司构成运输法律关系呢9 我国的 《海商法》 对此是持肯定态度)并且在第 @# 条第 7三 8项对托运 人做了如下的规定A 托运人是指“7 % 8 本人或者委托 他人以本人名义或者委托他人为本人与承运人订立 海上货物运输合同的人；7 # 8本人或者委托他入以本 人名义或者委托他人为本人将货物交给与海上货运 合同有关的承运人的人。B 显然) 第 7 % 8 款中明确规定了 &’(价格条件下 的买方可以作为海上货运合同中的托运人) 并且承 担该合同项下的权义；第 7 # 8 款中明确规定了 &’( 价格条件下的卖方同样可以作为海上货运合同中的 托运人)并且承担该合同项下的权义。这样) 买卖双 方都有资格成为提单上的托运人 ) 承担相同的权 义。这表明：在 &’(合同中) 提单托运人具有双重 性。 #$ 卖方的交货人与托运人身份具有独立性 在出口贸易中)卖方具有双重身份A交货人和托 运人)并且相互独立。这种独立性来源于由卖方所履 行的交货合同与货运合同的独立性) 同时也就决定 了卖方的双重法律关系的独立性) 这样的独立性在 所有的合同中都成立。当卖方作为交货人时)他是在 履行与买方所签订的买卖合同中的交货义务；当作 为托运人时) 他是在履行与船公司所签订的运输合 同 7提单 8的义务。 C$ &’(中卖方的交货人与托运人身份的可能分 离性 在 2D&和 2&>合同中) 卖方的交货人与托运人 身份虽然具有独立性) 但是不可能分离) 而是统一在 卖方的身上。在这两种价格术语下)不存在托运人身 份的双重性) 从租船订舱到向船公司交货)都是由卖 方来完成) 买方与此不相干) 卖方自始至终都必须履 行托运人义务；另一方面) 卖方作为交货人) 必须履 行买卖合同)向买方交货。因此)在 2:&和 2&>合同 中)交货人和托运人的身份都统一在卖方的身上。在 &’(合同中) 由于托运人身份的双重性及交货人和 托运人身份的独立性) 则可能会出现这种分离性) 即 &’(合同中的出口方在向船公司交货的时候) 只是 在履行买卖合同的义务)而不是在履行托运合同 7提 单 8的义务。这种分离性表明A 卖方只是和买方建立 了法律关系) 而没有与船公司建立法律关系) 从而导 致：当遭受无单放货的风险时) 卖方将失去法律的救 济手段。实践表明)这样的案例在我国的外贸企业实 务中时有发生。当然)这种分离性只是可能并不是必 然的) 卖方只要采取恰当的措施) 就可以避免这一分 离性。 三、&’(加电放提单的风险成因与防范 当出口企业以 &’( 加电放提单的方式出口货 物时) 其面临的风险主要是船公司无单放货) 从而使 得卖方货款两空。这一风险的成因是什么呢9又该如 何去防范呢9 %$ 风险的成因 所谓无单放货是指船公司在没有正本提单的情 况下) 向某人发放货物的行为) 这有可能导致卖方货 款两空。在电放提单的情形下)由于船公司不出具正 本提单)因而必然出现“无单放货B的现象)但不是所 有的无单放货都隐藏着风险) 问题的关键是谁真正 有资格命令船公司对某一票提单下的货物进行电 放。当由卖方命令船公司进行提单电放时) 此时的 “无单放货B风险很小)甚至没有风险)因为卖方只有 考虑了风险后)才会电放提单。当由买方或其代理人 命令船公司电放提单时) 此时的无单放货就险象环 生。 7 % 8电放提单在实践中的两种业务程序。第一) 托运人在租船订舱时) 就向船公司表明) 该票货物进 行电放提单。此时) 船公司就不会出具正本提单) 而 经贸知识 !"#$%&## ’%()*&+,& !"对外经贸实务 #$$!% "" 是根据托运人提供的保函及相关信息向目的港进行 提单电放。第二&托运人在租船订舱的时候& 没有提 出电放提单的要求& 在出具正本提单后才要求改办 电放提单。此时&托运人应当将原来的正本提单交还 给船公司& 而后船公司才会按上述的要求办理电放 提单。 ’ # ( 船公司对办理电放提单人的资格认证简 单。在海运业务中&谁有资格命令船公司办理电放提 单。对这一问题&船公司的道理很简单。只有托运合 同中的托运人 & 才有资格要求船公司办理电放提 单。船公司怎样认证托运人呢)手续很简单。其一&提 单的善意持有人* 其二& 出现在提单 ’+ , - (或托运单 ’+ , . (的 /012234一栏中的主体。这两种主体均有资 格命令船公司办理电放提单。 ’ 5 ( 67+条件下托运人的双重性潜藏着真正无 单放货的风险。正如上文所述&在 67+条件下&托运 合同中的托运人具有双重性& 即买卖双方都有可能 成为托运人。当买方存心要欺诈卖方时&就可以充分 利用 67+条件下托运人的双重性& 在取得船公司的 认定后&背着卖方给自己或某人电放提单&达到无单 提货的目的。 ’ 8 ( 67+中交货人与托运人身份的分离性使得 卖方难以法律救济。在向船公司交货的时候&卖方由 于没有采取有效的措施& 有可能只取得交货人的身 份&而没有取得托运人的身份&即只与买方形成买卖 合同法律关系& 而没有与船公司形成运输合同的法 律关系。其结果是面对船公司的无单放货&卖方由于 没有和船公司建立法律关系而得不到法律的保护& 因而难以进行有效的法律救济。 #% 风险的防范 67+价格下的电放行为极容易给卖方导致无单 放货的风险&如何控制此类风险) ’" (做好进口商资信调查工作。出口企业应当对 进口商的资信、经营作风等有一个基本了解& 尤其是 首次打交道的客户并且订单金额较大的时候更是如 此&做到防范风险于未然。要充分利用网络优势进行 资信调查& 我国的中小企业尤其要注意不顾风险盲 目成交的问题。 ’ # ( 尽量争取以 9:6的价格签订出口合同。以 9;6的价格签订出口合同是我国外贸部门历来所推 崇的做法& 这一做法可以有效预防无单放货的风险& 其原因正如上文所述：在 9:6和 96<合同中& 卖方 的交货人与托运人身份虽然具有独立性& 但是不可 能分离& 而是统一在卖方的身上。当一定要以 67+ 价格成交时&要避免同时采用电放提单的做法。 ’ 5 (先以 = , =全额收取货款&而后电放提单。由 于市场竞争激烈&在近洋贸易时&有时难免要以 67+ 加电放提单的方式成交出口合同。此时&在难以取得 对方资信情况下& 最好在全额收取了进口方的 货款后&再办理电放提单的业务& 将主动权控制在自 己手中。 ’ 8 (努力避免交货人与托运人身份的分离性。在 以 67+加电放提单的方式签订出口合同情况下& 卖 方应当采取有效措施& 以避免交货人与托运人身份 的分离性&从而掌握对电放提单的控制权。即便日后 发生了无单放货的风险& 卖方尚可对船公司或进口 方采取法律救济的措施。在 67+合同中& 卖方作为 交货人是没问题& 但如何取得托运人的身份呢)依据 我国《海商法》对托运入的定义可采取如下措施> 第 一& 尽管托运业务由买方办理& 但卖方在交货时& 可 以要求船公司在提单的 /012234一栏中填写卖方& 从 而取得托运人身份；第二&在交货后&向船公司主张& 提单由卖方处置而取得托运人身份。有了托运人身 份& 卖方也就取得了办理电放提单业务的权利& 同时 取得了对风险进行法律救济的权利。 ’ ! (用海运单 ’ /3? @?AB1:: (替代电放提单。在近 洋运输中为了解决货等单的问题& 另一种有效的方 法就是出口企业可以用海运单代替电放提单& 同时 还能有效规避电放提单下容易导致的货款两空风险。 海运单相对电放提单而言& 在国外受到航运界 人士的更多关注& 并且操作更为规范& 因为 "CC$年 D 月 #C 日在巴黎举行的国际海事委员会第三十四 届大会上通过了 《国际海事委员会海运单统一规 则》。这一规则不仅使得收货人提货时更简便、及时、 安全&而且保证了托运人对货物的唯一支配权。海运 单统一规则中规定：托运人是唯一有权就运输合同 向承运人发出指示的当事人。除非准据法禁止&否则 在货物运抵目的地后、收货人请求提取货物之前的 任何时候& 托运人有权改变收货人的名称。当然& 托 运人具有将支配权转让给收货人的选择权& 但应在 承运人收取货物之前行使&并在海运单上注明。选择 权一经行使& 则托运人便终止了第一项中的权利& 同 时收货人便具有了这种权利。在海运单业务中&承运 人应当尽合理谨慎的责任、仔细确认声称收货人的 当事人&因为收货人不需要出示正本海运单& 只凭适 当的证明身份的文件或证件就可以提走货物交付货 物。 !"#$%&## ’%()*&+,& 经贸知识