中国银行企业网银培训资料

中国银行企业网银资料 网银通知存款服务主要功能: 活期转通知:提请将活期存款转成通知存款的委托交易指令; 通知转活期:提请将通知存款转成活期存款的委托交易指令; 建立通知:提请针对一笔通知存款建立通知委托交易指令; 撤销通知:提请针对一笔通知指令进行撤销的委托指令; 修改:对通知转活期或活期转通知授权退回的交易进行修改; 授权:对通知转活期、活期转通知、建立通知、撤销通知委托和修改后的交易指令进行授权; 撤销:对通知转活期、活期转通知交易指令进行撤销; 查询:查询通知转活期、活期转通知、建立通知、撤销通知交易信息。 五、网银通知存款服务 “活期转通知”功能 通知存款最低存款金额:50万元人民币、5万美元、25万港币、2万英镑、5万瑞士法郎、7万新加坡元、500万日元、5万加拿大元、5万澳大利亚元、3万欧元，网银系统根据所选的付款账户币种自动控制; 通知存款支持同省交易，不支持异地交易，付款人与通知存款户名须同省同户名; 网上通知存款存入时不开立存款证实书，如需要可通过网银查询存单号到营业网点对应补打存款证实书，补打后该笔交易仅能在网上查询或发起通知，需在柜台支取; 网上发起的通知存款仅能在通知账户开户行补打存款证实书; 由于大额通知存款利率为议价利率，网银不提供大额通知存款服务，全部按小额利率执行。 五、网银通知存款服务--“活期转通知”功能 目 录 一、账户管理 二、转账汇划、对私转账汇款 三、代付业务 四、定期存款 五、通知存款 一、账户管理―服务内容 查询当日余额和当日所有借贷交易; 查询一年内的账户历史余额和历史 交易(每次查询跨度不超过3个月); 查询账户收款交易的来账信息(只适用公司金融总部审批的部分大企业客户) 一、账户管理―今日余额查询 点击 今日余额查询可查到BANCS系统内的交易明细 一、账户管理―今日交易查询 点击 一、账户管理―历史余额查询 点击 一、账户管理―历史交易查询 可查到柜台、网银的汇款信息，包括来账、往账。 支持多账户下载，下载的格式为Excel表格，便于客户对账; “交易查询结果清单”，点击“凭证编号”可查询交易明细 大客户来账打标签约/维护 动户通知签约方式: 交易码:7495 输入需维护动账通知的账户，点击“提交” 修改第8位 图中红圈所示 :2为普通客户表示交易获取方式为批量获取，1为VIP客户 表示交易获取方式为实时获取,0或空为取消动户通知。 1、原来是普通客户，打标成VIP客户，此类VIP客户打标当天的交易信息可以采集 2、新开网银客户，打标成VIP客户，此类VIP客户打标当天的交易信息不采集 二、转账汇划―签约账户 二、转账汇划―签约账户 二、转账汇划―查询 二、转账汇划―添加 “收款人开户行”需维护成“对公账户”，否则看不到收款人信息。 二、转账汇划―对私转账汇款 二、转账汇划―对私转账汇款 “收款人账户类型”需维护成“对私账户”，并选择个人账户属性。 二、转账汇划―新增收款人 二、转账汇划―新增收款人 二、转账汇划―查询/维护收款人 二、转账汇划―查询 三、代发工资交易处理(客户端) 1.批量工具下载 批量文件说明 三、代发工资交易处理(客户端) 批量文件填写注意事项: 1.请按照各栏位的长度控制进行填写; 务必填写; 3.代发卡类型请填写“1”，借记卡; 4.用途栏位请填写与操作员所使用功能一致的代码 5.收款行编号均填写省行联行号 网上代付业务描述 1、代付工资:可向个人账户支付工资、奖金类款项 2、其他代付:可向个人账户支付稿酬、报销金、 馈赠金等工资和奖金外的款项 3、按照人民银行账户:网银代发工资仅限于企业基本帐户，如为非基本户代发业务仅能使用网银其它代发功能且款项用途不能为工资、奖金。 网银代发的优势 网点 与手工代发相比，网银批量代付: 1、风险小(电子文本传递) 2、操作环节简单 3、代付范围广(其它代付) 1、无需到网点排队。 2、操作简便。 3、通过网银可直接查看每笔入账结果。 4、可按照客户行政管理要求，分角色操作业务。 客户 企业申请网银代付业务图 1、与客户签订《网上银行 代发工资/其它代发业务》 2、向二级行个金部 提交《总行中间业务 平台网银代付业务商 户号申请表》 3、上级行反馈 商户编号 4、BANCS LINK柜台 添加商户号及服务 5、二级行BNMS中 维护服务 网银代付业务商户号申请流程 单位申请 分支机构申请 省行维护 商户号反馈 开企业网银 签订“代 发协议” 填具“网银代 付商户号申请 表” 企业开户 网点 证券公司系统 省行CSPB系统 开通 交易所 网点 二级行个金部 二级行个金部 省行个金部 “网银代付业务 商户号反馈表” 柜台维护 省行个金部 二级行个金部 柜台维护:在“E20102网银企业客户修改”中的“相关编号”中维护8位商户号 定期存款:单位客户存入存款时与银行约定存期， 在存款到期支取时，商业银行按存入日约定的利率计付利息的一种存款,具体业务规则如下: 记名式存款，有起存金额限制(人民币为1万元)，需一次性存入; 存入时须约定存期，人民币存期分三个月、六个月、一年、二年、三年、五年6个档次;外币存期分一个月、三个月、六个月、一年、二年5个档次; 存款按存入日中国人民银行挂牌公布的同档次存款利率计息; 单位定期存款货币种类包括:人民币、美元、港币、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元、欧元、新加坡元十个币种，其 他可自由兑换的外汇，可按存入日的外汇牌价折算成上述货币存入; 定期存款账户内的资金应以转账方式转入其同名结算存款账户后使用，不得直接对外支付或提取现金; 四、定期存款业务概述 四、网银定期存款服务 服务渠道:WEB浏览器 市场细分:市场细分四、市场细分五 支持币种:人民币、美元、港币、英镑、瑞士法郎、新加坡元、日元、加拿大元、澳大利亚元、欧元 业务种类:人民币单位定期存款、大额外币单位定期存款、小额外币单位定期存款 网上定期存款服务范围: 企业客户(非金融机构) 标准利率存款(不提供协定利率存款) 网银定期存款服务 网银定期存款服务主要功能: 活期转定期:提请将活期存款转成定期存款的委托交易指令; 定期转活期:提请将定期存款转成活期存款的委托交易指令; 修改:对定期转活期或活期转定期授权退回的交易进行修改并再次提交授权处理; 授权:对定期转活期、活期转定期委托和修改后的交易指令进行授权; 撤销:对已经提交到银行但银行尚未处理的定期转活期、活期转定期交易指令进行撤销; 查询:查询网银发起的定期转活期和活期转定期的交易信息。 四、网银定期存款服务 “活期转定期”功能 人民币单位定期存款起存金额: 1万元人民币，由网银系统控制; 小额外币单位定期存款最低存款金额:1万元人民币等值外币，由核心系统根据所选的付款账户币种和核心系统中的即时汇率这算确定并控制; 大额外币单位定期存款:网银支持大额外币定期存款服务，按大额外币单位定期存款标准利率计息，人民币无大额定期存款产品; 外币大额定期存款最低起存金额:300万美元、200万英镑、340万欧元、30000万日元、2300万港币、440万加拿大元、530万瑞士法郎、540万澳大利亚元、520万新加坡元，由网银系统控制; 网上定期存款范围:定期存款支持同省交易，不支持异地交易，付款人与定期存款户名须同省同户名; 存款证 实书:网上定期存款存入时不开立存款证实书，如需要可通过定期账户查询功能查询存单号用于在柜台查找对应交易以补打存款证实书，补打后该笔交易仅能在网上查询，需在柜台支取; 补打存款证实书:网上发起的定期存款仅能在定期账户开户行补打存款证实书。 四、网银定期存款服务--“活期转定期”功能 通知存款:客户在存款时不约定存期，支取时需提前以书面形式通知银行，约定支取存款日期和金额方能支取的存款 ，支取通知存款时，可通过建立通知的方式向银行发出支取通知存款，并在通知到期时支取，具体业务规则如下: 记名式存款，有起存金额限制(人民币50万元)，需一次性存入; 按存款人提前通知的期限长短划分为1天通知和7天通知存款两个品种，表示客户通知支取存款时需提前通知银行的天数; 通知存款货币种类包括:人民币、美元、港币、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元、欧元、新加坡元;其他可自由兑换的外汇，可按存入日的外汇牌价折算成上述货币存入; 通知存款账户内的资金应以转账方式转入原转出资金的活期存款账户后使用，不得直接对外支付或提取现钞; 计息规定:以本金为基数，按支取日中国人民银行挂牌公布的相应存款利率和实际存期计息，利随本清。计息期间如遇利率调整，不分段计息 。 五、通知存款业务概述 五、网银通知存款服务 服务渠道:WEB浏览器 市场细分:市场细分四、市场细分五 支持币种:人民币、美元、港币、英镑、瑞士法郎、新加坡元、日元、加拿大元、澳大利亚元、欧元 业务种类:人民币包括1天通知和7天通知、外币仅提供7天通知 网上通知存款服务范围: 企业客户(不含 金融机构) 标准利率存款(不提供协定利率存款) 网银通知存款服务