授权管理办法

授权管理办法 综合业务系统授权操作管理办法 第一条 为保证综合业务系统的正常运转～加强对柜员授权监督的管理～保障本行和客户资金的安全～根据银监会《商业银行内部控制评价试行办法》及相关制度规定～结合本行实际制定本办法。 第二条 综合业务系统对柜员的身份及所有交易实行级别管理～柜员只能办理交易级别低于其操作级别的交易。 综合业务系统为每一个柜员的操作级别都指定了最大交易值,现金、转帐、汇兑最大额度,～即使柜员的操作级别比该交易的级别高～也只能在系统设定的交易值内办理业务。 第三条 本办法所称授权是指柜员在办理交易过程中～当操作级别低于交易级别或超出操作级别所指定的交易值时～需经授权人监督、审核、确认后方可办理交易的行为。 第四条 授权包括对交易的授权和对交易要素,金额,的授权。 对交易,种类,的授权是指柜员的操作级别低于交易级别时～柜员无法办理该交易～必须由授权人为其授予交易的操作权限而使其能够发起交易的一种授权行为。 对交易要素,金额,的授权是指柜员能够发起交易～但交易的金额等要素超出了系统对该级别柜员所定义的最大值时～需要由授权人就有关交易要素授予操作权限的一种授权行为。 第五条 各支行、营业部授权人分为三级:一级授权人为派驻会计,支行内勤主任,,二级授权人为财务会计部总经理或专职授权人,三级授权人 ,1, 为分管行长。 第六条 会计将授权卡交柜员时～授权人,柜员,在履行授权职责期间,办理前台业务～只能办理其权限内业务～不得超权限范围办理业务～并自行授权。 第七条 授权卡可以办理交接～授权卡临时交接只能在同一机构内的指定人员之间进行,会计短期交接～授权卡由行总部指定专人并严格按规定办理交接手续。 第八条 授权业务应遵循服务效率原则～即授权行为应尽量减少对正常业务处理时间的影响～尽可能为客户提供便捷、高效的服务。 第九条 下列交易须经授权: 1、,2201,单位存款开户, 2、,2202,单位存款销户, 3、,2208,证实换存单, 4、,2210,存单换回证实书, 5、,2408,批量传票冲正录入, 6、,2801,解挂, 7、,2802,解冻, 8、,2803,解付, 9、,2804,挂失补开, 10、,2810,储蓄实名维护, 11、,2812,账户客户号修改, 12、,2813,储蓄账户信息维护, ,2, 13、,2814,单位账户信息维护, 14、,2815,重打凭条, 15、,2816,重打交易清单, 16、,3161,代签他行汇票, 17、,3715,来账接收凭证补打, 18、,371c,挂账转汇, 19、,371d,退汇复核, 20、,3543,提入凭证补打, 21、,3722,查复处理, 22、,3723,退回申请处理, 23、,3724,退回申请应答处理, 24、,3725,撤销申请处理, 25、,3726,自由格式报文发送, 26、,3728,事务信息补打, 27、,3729,广播发送, 28、,4119,贷款形态调整, 29、,4120,利率调整, 30、,4124,利率及计息标志修改, 31、,5124,卡活期挂失补开, 32、,5201,卡冻结, 33、,5203,卡解冻结, 34、,5209,卡密码重置, ,3, 35、,5501,柜员当日冲正, 36、,6306,手工销号, 37、,8888,抹账, 38、同城业务特种转账授权, 39、其他需授权的业务。 第十条 各支行、营业部、分理处各交易金额授权额度为: 级别收现额度 付现额度 转账额度汇兑额度 一级授权权限见附件 见附件 见附件 见附件 500万元以内500万元以内500万元以内 二级授权权限 500万元以内(含) (含) (含) (含) 500万元以上500万元以上 500万元以上 500万元以上 三级授权权限 (不含) (不含)(不含) (不含) 第十一条 清算中心交易金额授权权限额度为: 级别 转账额度 汇兑额度 一级授权权限 500万元以内(含) 500万元以内(含) 二级授权权限 500-1000万元(含) 500-1000万元(含) 三级授权权限 1000万元以上(不含) 1000万元以上(不含) 第十二条 各支行、部、中心接到超过授权额度的业务～由授权人填制“柜员授权额度修改申请”,见附件,～上报财务会计部申请审批～超财务会计部审批权限的～上报分管行长审批。审批通过后～由财务会计部通知科技信息部修改授权人的原授权额度～该笔授权完成后恢复原授权人授权额度。 第十三条 各支行、部、中心申请修改交易要素,金额,授权的额度。 ,4, 填制“柜员授权额度修改申请表”,见附件,书面上报财务会计部～经财务会计部审批后由科技信息部在综合业务系统中修改设置。 第十四条 授权人必须根据操作权限切实履行职责～及时进行授权。授权人应认真审查授权原因～以相关凭证为依据～严格审查凭证要素～严禁无凭证授权～认真核实会计凭证主要要素与屏幕显示内容～大额现金业务要卡把清点大数、抹账授权还需核对原始凭证和作废重要空白凭证。审核无误后～划卡、输入密码授权～交易成功后需对打印的记账凭证,交易清单,作必要的检查核对～并在复核,授权人,处签章以示确认。对授权后不成功的交易～授权人应监督经办柜员修改后重新提交～直至成功或实时退出此交易界面。 第十五条 被授权人有向授权人说明需授权交易情况的责任～授权人有了解需授权交易情况的权利,并且必须核对所需授权交易的真实性和正确性。 第十六条 任何人不得强令他人违反规定进行授权～授权人有权拒绝不符合规定的授权～并有权向上级主管部门反映。 授权人明知需授权事项不符合有关业务制度规定仍进行授权的～授权人和被授权人对造成的后果共同负责。 第十七条 违反本办法规定～按总行违规行为经济处罚和纪律处分的规定处理～构成犯罪的～应依法承担刑事责任。 第十八条 本办法由负责制定～修改、解释。 第十九条 本办法自发文之日起执行。 附件:柜员授权额度修改申请表 ,5, 柜员业务授权一览表 会计业务授权一览表 附件1: ,6, 柜员授权额度修改申请表 年 月 日 编号: 修改柜员 授权卡号 修改期限 恢复期限 原额度 收现付现 转账 汇兑 修改额度收现 付现 转账 汇兑 申请理由: 申请单位: 年 月 日 审批 财务会计部(签章): 年 月 日 审批意见 分管行长(签章): 年 月 日 附:恢复额度情况记载 对上述申请额度～我部于 月 日 时 分修改～于 月 日 时 分恢复额度。 科技信息部经办人: 年 月 日 附件2: ,7, 柜员业务授权一览表 日期:2009-3-12 单位:万元 单位 钱箱额度 付现额度 收现额度 转账额度汇兑额度 圩丰 10 3 10 5 0 四队 10 5 10 5 0 鲁河 10 2 10 5 0 杨集10 5 10 5 0 界圩 10 2 10 5 0 图河10 3 10 5 0 五农 10 2 10 5 0 沂北 10 2 10 5 0 同兴 10 3 10 5 0 板浦 10 5 10 5 0 中正 10 2 10 5 0 伊芦 10 2 10 5 0 宁海 10 2 10 5 0 东农 10 5 10 5 0 下车 10 2 10 5 0 白蚬 10 2 10 5 0 小伊10 5 10 5 0 穆圩 10 3 10 5 0 龙苴 10 3 10 5 0 陡沟 10 3 10 5 0 南岗10 3 10 5 0 王集10 3 10 5 0 侍庄10 2 10 5 0 向阳 10 5 10 5 0 城南 10 5 10 5 0 伊山10 5 10 5 0 中大街 10 5 10 5 0 城镇10 5 10 5 0 营业部 10 5 10 5 0 城东 10 5 10 5 0 城中 10 5 10 5 0 胜利 10 5 10 5 0 临港 10 2 10 5 0 清算中心 2000 1000 500 20 0 附件3: 合行银行会计业务授权权限一览表 ,8, 日期:2008-9-1 单位:万元 单位 付现授权额度 收现授权额度 转账授权额度汇兑授权额度 圩丰 50 50 50 50 四队 50 50 50 50 鲁河 50 50 50 50 杨集 100 100 100 100 界圩 50 50 50 50 图河 50 50 50 50 五农 50 50 50 50 沂北 50 50 50 50 同兴 50 50 50 50 板浦 100 100 300 300 中正 50 50 50 50 伊芦 50 50 50 50 宁海 50 50 50 50 东农 100 100 500 500 下车 50 50 50 50 白蚬 50 50 50 50 小伊 50 50 50 50 穆圩 50 50 50 50 龙苴 50 50 50 50 陡沟 50 50 50 50 南岗 50 50 50 50 王集 50 50 50 50 侍庄 50 50 50 50 向阳 50 50 50 50 城南 50 50 100 100 伊山 50 50 100 100 中大街 50 50 100 100 城镇 100 100 500 500 营业部 100 100 500 500 城东 50 50 100 100 城中 100 100 400 400 胜利 100 100 400 400 临港 50 50 200 200 清算中心 500 500 500 500 ,9, ,10,