长兴合行反假货币222-231

13.金融机构收缴假币时，对＿＿＿应当面以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样戳记。 A.假纸币和假硬币        B.假外币和假硬币          C.假硬币 ：B 14.根据《关于进一步加强反假币工作的》（公通字〔2009〕43号），金融机构一次性发现假人民币面额＿＿＿以上的，应当立即通报公安机关。 A.200元（含）          B.300元（含）              C.500元（含） 答案：C 15.金融消费者在办理取款业务之日起＿＿＿个工作日内（含取款当日），携带有效证件、假币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料，到办理取款业务的金融机构填写提交《人民币冠字号码查询申请表》，申请查询。 A.7                B.10            C.20              D.30 答案：C 16.能辨别面额，票面剩余＿＿＿，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。 A.二分之一（含二分之一）以上              B.四分之三（含四分之三）以上 C.五分之三（含五分之三）以上 答案：B 17.残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的＿＿＿＿。 A.持有人可凭金融机构的认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定；中国人民银行应自申请之日起5个工作日内作出鉴定并出具鉴定书 B．持有人可凭金融机构的认定证明到其上级机构申请鉴定；其上级机构应自申请之日起5个工作日内作出鉴定并出具鉴定书 C. 持有人可凭金融机构的认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定；中国人民银行应自申请之日起15个工作日内作出鉴定并出具鉴定书 D. 持有人可凭金融机构的认定证明到其上级机构申请鉴定；其上级机构应自申请之日起15个工作日内作出鉴定并出具鉴定书 答案：A 18.人民币纸币票面裂口2处以上，长度每处超过＿＿＿毫米以上不宜流通。 A.3                    B.4                 C.5 答案：C 19.办理人民币存取款业务的金融机构，不能无偿为公众兑换残缺、污损的人民币，挑剔残缺、污损的人民币，可以根据《中华人民共和国人民币管理条例》第四十二条规定进行＿＿＿的处罚。 A.由中国人民银行给予警告，并处1000元以上50000元以下的罚款；对分管领导进行诫勉谈话 B.由中国人民银行给予警告，并处1000元以上50000元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予纪律处分 C. 由中国人民银行给予警告，并处1000元以上5000元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予纪律处分 答案：C 20.根据《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作的指导意见》，人民币冠字号码查询记录对象为＿＿＿。 A.100元券和50元券          B.20元券以上          C.全部纸币券别 答案：A 21.金融机构现金管理部门应于每月＿＿＿日前将本行清分中心发现的假币集中整理，填制《银行业金融机构现金清分中心发现假币解缴单》，按伪造币和变造币分开封装，随同《解缴单》一并解缴到当地中国人民银行分支机构。 A.5                B.7                C.15              D.30 答案：C 22.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》自＿＿＿起实施。 A.2013年1月1日  B.2013年7月1日    C.2013年10月1日    D.2013年10月8日 答案：D 23.冠字号码查询申请表、再查询申请表、查询结果通知书应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保存期为＿＿＿年。 A.2                    B.3              C. 5              D.10 答案：C 24.自＿＿＿起，中国人民银行开展了银行业金融机构对外误付假币专项治理工作。 A.2012年1月        B.2012年4月      C.2012年7月    D.2012年10月 答案：B 25.金融机构应于＿＿＿前，实现取款机、存款机一体机及柜台渠道记录的冠字号码集中到地市分行或省分行统一管理。 A.2013年年底    B.2014年年底    C.2015年年底    D.2016年年底 答案：C 26.金融机构工作人员购买伪造的货币或利用职务的便利，以伪造的货币换取货币，情节较轻的，处3年以下有期徒刑或拘役，并处或者单处＿＿＿元以上＿＿＿元以下罚金。 A.1万、10万      B.1万、2万    C.1万、5万 答案：A 27.对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币，或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以＿＿＿的罚款。 A.1000元以上50000元以下    B.1000元以下    C.2000元以上 答案：B 28.金融机构未按照《中华人民银行假币收缴、鉴定管理办理》规定程序收缴假币的，由＿＿＿给予警告，罚款。同时，责任金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分。 A.司法机关    B.中国人民银行    C.公安机关 答案：B 29.纪念币是＿＿＿的限量发行的人民币。 A.具有特定主题        B.具有特殊价值      C.具有纪念意义 答案：A 30.根据《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发〔2009〕125号）要求，各商业银行要对使用的现钞处理设备的鉴伪能力定期进行技术升级，一般每年不少于＿＿＿次。 A.1        B.2      C.3 答案：B 二．多选题 1.《中华人民共和国人民币管理条例》立法目的是＿＿＿。 A.加强对人民币的管理        B.维护人民币的信誉      C.稳定金融秩序 答案：ABC 2.1948年，中国人民银行由＿＿＿合并组建而成。 A.西北农民银行      B.北海银行    C.华北银行    D.冀南银行 答案：ABC 3.中国人民银行各分支机构在复点清分金融机构解缴的回笼款时发现假人民币，应＿＿＿。 A.经鉴定后予以没收    B.向解缴单位开具《假币没收收据》  C.要求其补足等额人民币回笼款 答案：ABC 4.根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国人民币管理条例》规定，中国人民银行在残缺、污损人民币兑换工作中发挥的作用是＿＿＿。 A.监督管理        B.处理争议      C.最终鉴定 答案：ABC 5.制定《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》的目的包括：＿＿＿。 A.规范利用人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作 B.切实保护金融消费者的合法权益 C.全面提高银行业金融机构现金服务水平 D.建设良好的人民币流通环境，更好地维护人民币流通秩序 答案：ABCD 6.银行业金融机构可以采取＿＿＿等不同方式，提高付出现金清分比例直至实现全额清分。 A.自建清分中心实行集中清分 B.网点配备清分机独立清分 C.共建清分中心合作清分 D.开展式清分或离场式清分 答案：ABCD 7.整点后的钱捆应达到“五好钱捆”标准。“五好”标准包括＿＿＿。 A.点准    B.挑净    C.墩齐    D.捆紧    E.名章齐全清楚 答案：ABCDE 8.硬币有＿＿＿等情形之一的不宜流通。 A.穿孔、裂口    B.变形      C.划痕、弄脏    D.文字、面额数字、图案模糊不清 E.磨损、氧化 答案：ABDE 9.特殊残缺污损人民币是指票面因＿＿＿等特殊原因，造成外观、质地、防伪特征受损，纸张炭化、变形，图案不清晰，不宜再流通使用的人民币。 A.火灾      B.虫蛀    C.鼠咬    D.霉烂 答案：ABCD 10.金融机构在收缴假币过程中，应告之持有人＿＿＿等权利。 A.如对被收缴的货币真伪有异议，可向收缴假币的金融机构提出申请予以退回 B. 如对被收缴的货币真伪有异议，可以在10个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定 C. 如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定 D. 如对被收缴的货币真伪有异议，可以在60个工作日内向中国人民银行当地分支机构申请行政复议或依法提起行政诉讼 答案：CD 11.对于以下＿＿＿敏感事件，银行业金融机构应及时向中国人民银行报告。 A.付出假币 B.发现大量同冠字号码假币并被媒体报道甚至炒作 C.发现机具无法识别的假人民币和假外币 答案：ABC 12.根据《中华人民共和国刑法》规定，伪造货币有＿＿＿情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 A.伪造货币集团的首要分子 B.伪造货币数额特别巨大的 C.伪造并运输贩卖的 D.伪造外币的 E.有其他特别严重情节的 答案：ABE 13.从事人民币的＿＿＿等活动，应当遵守《中华人民共和国人民币管理条例》。 A.设计  B.印制    C.发行    D.流通    E.回收 答案：ABCDE 14.单位和个人持有伪造、变造的人民币，应当及时上交到＿＿＿。 A.办理人民币存取款业务的金融机构 B.中国人民银行 C.公安机关 D.司法机关 E.工商管理机关 答案:ABC 15.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》中人民币冠字号码记录设备是指金融机构和社会化清分机构使用的具备冠字号码识别功能的＿＿＿等现钞处理设备。 A.点验钞机    B.自动化清分机具    C.取款机    D.存取款一体机 答案：ABCD 16.金融机构自行或唆使现金处理设备供应商篡改冠字号码记录信息，使查询后出具的查询结果不实或妨碍中国人民银行工作人员调查、处理涉假纠纷的，中国人民银行根据具体情形，可以采取下列＿＿＿处理措施。 A.约见该金融机构高级管理人员，进行监管谈话。 B.对该金融机构损害金融消费者权益的行为，向其上级行、同业机构，其他金融监管部门或者社会通报、披露 C.依法可以采取的其他措施 答案：ABC 17.残损人民币兑换的意义是＿＿＿。 A.保护国家货币及其整洁，促进文明建设 B.可充分体现国家银行发行的人民币是对人民负责的，保护人民的利益 C.可保持市场流通中票币整洁，有益于人民群众身体健康 D. 便利市场交易，促进商品流转 E.保持流通中人民币整洁，便于公众和经营单位识人民币的真伪，有利于反假人民币工作的开展 答案：ABCDE 18.假币收缴必须遵循＿＿＿操作程序。 A.在持有人视线范围内当面收缴 B.加盖“假币”章或用专用袋加封 C.出具《假币收缴凭证》 D.向持有人告知其权利 E.将盖章后的假币退还持有人 答案：ABCD 19. “假币零容忍”的内容包括＿＿＿。 A.中国人民银行对银行业金融机构缴存到中国人民银行发行库的回笼券中夹带假币的现象不予容忍 B.中国人民银行对银行业金融机构对外付出假币的现象不予容忍 C.中国人民银行对流通中假币现象不予容忍 答案：AB