流动资金贷款申请

流动资金贷款申请 大名县康宏花生制品有限责任公司 关于申请使用流动资金贷款的 报 告 二??六年七月六日 - 1 - 大名县康宏花生制品有限责任公司 关于申请使用流动资金贷款的 报 告 中国农业发展银行大名县支行: 大名县康宏花生制品有限责任公司是我县生产加工花生制品的龙头企业之一～我公司为积极响应县委、县政府提出的强县富民的号召～于2005年初投资扩建了一条年产万吨的烤花生生产线。由于流动资金缺口较大～因此～特向贵行提出使用流动资金300万元的申请。现将公司有关情况如下: 一、 公司基本情况及法人主体资格 大名县康宏花生制品有限责任公司成立于1991年5月4日～民营企业～位于大名县孙甘店乡南石冲村～系一家对外贸易出转口分级花生果、分级花生米～对内生产加工、烤花生、水煮花生、压榨一级花生油等系列～以生产销售花生制品为主～目前年生产能力为1.35万吨～在大名县工商行政管理局依法登记注册～注册资金500万元～注册号为1304252060043。公司坚持实行自主经营～独立核算～自负盈亏的经营方针～依法独立享有民事权利和义务～能够独立承担民事责任～具有法人主体资格。 我公司建立了较完善的ISO9001质量体系管理～加强产品质量管理～不断促进产品质量的进一步提高～增强了公司的竞争能力～有力的促进了公司的进一步发展。 - 1 - 截止2006年6月份～我公司拥有资产总额920万元～其中:流动资产272万元～固定资产648万元,总负债159万元～其中流动负债158万元～所有者权益761万元。 公司注册资本500万元。 公司实行董事会领导下的总经理负责制～设董事长一人～监事一人～总经理一人。下设办公室、财务部、生产部、销售部～各部设主任或经理一人。 公司法定代表人康振增～男～汉族～现年53岁～党员～大专文化～善经营、懂管理～道德品质良好～无不良行为和记录～2006年3月～被县委、县政府评为“十佳民营企业创业标兵”,财务主管康丽丽～女～汉族～现年31岁～大专文化～专业工作年限为7年～具有丰富的财务管理经验。 公司生产的“石尔”牌烤花生～采用传统工艺与现代技术相结合～具有香、酥、脆、鲜等特点～荣获国家第八届“中国名优农产品”荣誉称号～2005年5月中国中轻质量保障中心权威审核命名为“国家权威检测、质量合格产品、重点推广企业”。并顺利通过了ISO9001质量体系认证。 2005年度被河北省农行评为“AA”级信用企业。 公司占地20亩～建筑面积15000平方米～职工80人～管理人员8名～技术人员20名～目前年产成品1000吨～产销率100%～2005年实现销售收入3148万元～实现利税181万元。该生产线已容纳了农村贫困劳动力和下岗职工25人。 - 2 - 二、 经营及财务状况 公司主要生产花生制品～主产品为“ ”牌烤花生～现年生产能力10000吨。 主要设备有花生果烤炉、花生果清洗机、筛选机、嗑瓣机、包装机、糖衣机。 本产品生产技术工艺先进～其主要工序为: 选料??浸泡??清洗??蒸煮??凉浸??打白??烘烤??分级??包装。 根据公司常年生产情况～一般生产周期为储备期15天～生产期6天～结算期30天～共计51天。 产品原料充足～仅大名县花生种植面积就有35万亩～年产花生12万吨左右。公司现生产能力仅1000吨～扩建后可达11000吨～仍占不到花生年产的十分之一。 花生营养丰富～含有多种维生素、卵磷脂、蛋白质氨基酸、胆硷及油酸、硬脂酸、棕榈酸等～花生的产热量也大大高于肉类～比牛奶高一倍、比鸡蛋高4倍～同时～花生制品是我国人民吉祥、喜庆的节日和日常食品～因此～普遍受到人们的欢迎和喜爱。我公司生产的“名威”牌烤花生～以其独特的产品风味和上乘的产品质量赢得了消费者的好评和喜爱～自投放市场以来～产销率100%～产品畅销呈供不应求之势～公司产品主要销往北京、上海、济南、郑州等大中城市～构建了稳固的销售网络。目前又和日本阳光食品株式会社签定了供销～和荷兰依诺克公司签订了供 - 3 - 销意向。产我公司认真执行ISO9001质量体系管理～不断促进产品质量的进一步提高～增强了公司的竞争能力～有力的促进了公司的进一步发展。前景看好。 三、 公司财务状况 1、资产负债状况 公司近两年及今年6月前财务状况如下表 单位:万元 年份 总资产 净利润 总负债 所有者权益 备注 2004 2005 943 168 254 688 2006年1—6月 920 73 158 761 从上表可以看出～公司净利润呈增加趋势,由于烤花生主要销售旺季在冬季～所以2006年1——6月份净利润较少,,所有者权益也呈增长趋势,总资产虽有波动～但其原因是由负债减少造成的。 2、赢利能力 2004年以来主要产品成本利润情况如下表 基本数据表 单位:万元 年份 总资产 总资本 销售额 毛利润 净利润 备注 - 4 - 2004 2005 2006年1—6月 利润分析表 单位:万元、% 销售 销售 资产 资本 年份 毛利润率 净利润率 利润率 利润率 2004 2005 2006年1—6月 从以上数据可以看出～2004和2005年销售毛利润率在 %以上～资产利润率在 %以上～资本利润率在 %以上。说明公司有较强的赢利能力。 截止2006年6月份～公司资产总额 万元～其中:流动资产 万元～固定资产 万元,总负债 万元～其中流动负债 万元,所有者权益 万元。资产负债率 %。 四、 资金需求 公司正在扩建一条万吨烤花生生产线～该生产线固定资产投资 万元～自筹资金根据测算流动资金需 万元～公司可以自筹 万元～ 尚有 万元的缺口～需贷款 万元。测算如下: a) 储备资金 按目前花生市场价3800元/吨计算～储备期15天～需资金: 3800元/吨×15天×50吨=285万元 - 5 - b) 生产资金 生产期为6天～需资金 3800元/吨×6天×50 吨=114万元 c) 结算期资金 结算期30天～需资金 3800元/吨×30天×50 吨=570万元 以上三项资金共需 285万元+ 114万元+ 570万元=969万元 我公司流动资金缺口为820万元～自筹20万元～还需800 万元需向银行申请流动资金贷款解决。 五、 效益测算 按目前市场价格计算～产品销售价格为6000元/吨～年产量 为9000吨 ,一,经济效益 a) 销售收入 6000元/吨×9000吨=5400万元 b) 总成本 4000元/吨×9000吨=3600万元 c) 增值税 329.4万元 d) 年实现利润 1470.6万元 e) 年上缴所得税 485.3万元 f) 年净利润 985.3万元 ,二,社会效益 流动资金充足后～我公司将进一步加强生产管理～努力提高 - 6 - 生产效率～年可在当地收购花生果8000万吨～有力推动农民种植花生的积极性～解决农民销售环节的难点问题～带动当地农民尽快走上小康之路。同时～可解决农村贫困劳动力和下岗职工50人～社会效益较好。 六、 还款 资金到位后～我公司不仅要抓好生产经营的管理～而且更要抓好资金的使用效率～努力实现企业利润最大化。我公司将从税后利润中积极偿还银行贷款～保证不挪做他用。按测算的效益计算～加上不可预料的其他因素～年内保证足额偿还银行贷款本息。 七、 结论 依据市场调查结果～结合我公司的具体情况～经公司董事会研究～认为公司生产经营活动符合国家产业政策～经济效益和社会效益较好～符合县委、县政府提出的强县富民奔小康的奋斗目标～因此～特向贵行提出使用流动资金贷款人民币 万元的申请～期限一年～保证按期足额偿还～望贵行领导予以批准为盼: 申请单位:大名县康宏花生制品有限责任公司 法人代表:康振增 2005年8月6日 - 7 -