EAS TMITM020内部活期利息

EAS TMITM020内部活期利息 TMITM020内部活期利息 内部活期利息按内部账户的存款积数计算利息。 TMITM020010内部计息对象 内部计息对象用于定义参与计息的内部账户。 操作前提: 内部计息对象的新增、修改、删除、禁用、启用功能，必须在结算中心，且结算中心已结束初始化时才允许进行，其他公司或集团不允许进入。 在金蝶EAS主界面，选择〖功能菜单〗?〖资金管理〗?〖利息管理〗?〖内部活期利息〗?〖内部计息对象〗，进入“内部计息对象 - 条件查询”界面，如下图所示: 查询条件属性 说 明 可选 必选 来源 内部账户 否 是 计息对象 手工录入，可多选 是 是 包含已禁用计息对象 是、否，默认为否 是 是 币别 手工录入，可全选 是 是 在该界面中设置查询条件后单击〖确定〗进入“内部计息对象”列界面，如下图所示: 新增:单击〖〗，新增内部计息对象，如下图所示: 对象属性 说 明 可必 录录启用日期 手工录入，计息对象第一次计息会从启用日期开始 是 是 计息对象 手工录入 是 是 来源 内部账户 否 是 名称 指定的内部账户的名称，不可编辑 否 是 币别 手工录入，默认当前公司本位币 是 是 上次结息日 手工录入，必须小于或等于启用日期。 是 是 免息额 手工录入，默认为零。录入免息额后，存款利息会扣除免息额才计算。 是 是 计息起点 手工录入，只能录入10的n次方倍数(n为大于等于0的整数)，如0.01、是 是 0.1、1、10、100等。 如:按分计息，计息起点为0.01、满1元计息，计息起点为1，满100元计 息，起息起点为100。 初始积数 手工录入，默认为零。只有上次结息日小于启用日期时才允许录入初始积数。 是 是 利率适用类型 固定利率、浮动利率、分段计息三种选择。 是 是 固定利率:取计息对象启用日期有效的基准利率。 浮动利率:取本次计息开始日期有效的基准利率。 分段计息:将本次计息区间按利率变动次数拆分，每个子计息区间的基准利 率唯一。 结息 手工录入 是 否 计息 标准、累进 是 是 利率表 手工录入，只能从利率表中选择。 是 是 存款分段金额 仅累进计息且协定存款时，可选。 是 否 存款利率(BP) 手工录入，默认为零。 是 是 为相对利率值，指存款利率相对于基准利率上浮或下浮的点数(base points); 基本单位:万分之一。 如:基准利率为0.72,，存款利率上浮10个点，则用于利息计算的实际存款 年利率为0.72,，0.1,,0.82,。 是否协定存款 是、否，默认为否。选是时，可录入协定存款计息信息。 是 是 基本存款额度 仅标准计息时可选，是协定存款时，手工录入，默认为10万，非协定存款时是 是 为零。 协定利率(BP) 仅标准计息时可选，是协定存款时，手工录入，为相对利率，指协定利率相是 是 对于基准利率上浮或下浮的点数(base points) ;基本单位:万分之一。 非协定存款时为零。 是否计算透支是、否，默认为否。选是时，可录入透支信息。 是 是 利息 透支分段金额 仅累进计息且计透支利息时，可选。 是 否 透支利率(BP) 计算透支利息时，手工录入，为相对利率，指透支利率相对于基准利率上浮是 是 或下浮的点数(base points) ;基本单位:万分之一。 不计算透支利息时为零。 透支额度 仅标准计息时可选，手工录入。未超过透支额度的透支额按透支利率计息，是 是 超过部分按超透支额度利率计息。 超透支额度利仅标准计息时可选，计算透支利息时，手工录入，为相对利率，指超透支额是 是 率(BP) 度相对于基准利率上浮或下浮的点数(base points) ;基本单位:万分之一。 是否计税 是、否，默认为否。选是时，可录入计税信息。 是 是 税率 计税时，手工录入，单位为百分比。 是 是 不计税时为零。 实收、实付科目 资产、或负债类科目。 是 否 利息费用科目 本期利息的损益入账科目。 是 否 应收、应付科目 资产、或负债类科目。 是 否 透支利息科目 透支利息的损益入账科目 是 否 利息税科目 利息税的损益入账科目 是 否 入账类型 转损益、转账两种 是 是 对方内部账户 手工录入，入账类型为转账时必录。 是 否 批新增:单击〖〗，如下图所示: 点击〖〗，弹出内部账户F7，批量选择需要建立计息的内部账户，返回即可。单击 〖〗，即可成批保存内部计息对象。 录入属性参见新增属性说明。 查看:单击〖〗，查看内部计息对象。 修改:单击〖〗，修改内部计息对象。 未正式计过息的计息对象，均可修改。已计过息的计息对象，不能修改启用日期、业务类型、计息对象来源、计息对象、币别、上次结息日、初始积数，其他属性可以修改。 删除:单击〖〗，删除指定内部计息对象。 在第一次计息之前，内部计息对象可以删除。已有正式计息记录的计息对象不允许删除。 刷新:单击〖〗，刷新当前列表界面。 查询:单击〖〗，按过滤条件重新查询。 快速定位:单击〖〗，按查询内容在当前列表界面进行定位。 打印:单击〖〗，打印当前列表界面。 打印预览:单击〖〗，打印预览当前列表界面。 禁用:单击〖〗，禁用内部计息对象。 已计过息的内部计息对象，如果不需再计息，可以禁用。 启用:单击〖〗，启用内部计息对象。 已禁用的内部计息对象，如需恢复计息，可以启用。 重新计息时，如果启用当前日期大于对象的上次结息日，将按启用当前日期上一日重置计息对象的上次结息日，从重新启用日起开始计息;如果启用当前日期小于对象的上次结息日，仍按对象的上次结息日后一日开始计息。 联查:单击〖〗，联查关联的内部账户。 退出:单击〖〗，退出当前列表界面。 相关参数说明: 参数编参数名称 参数默认说 明 码值值 TM006 内部账户新增时自动新增是、否 否 如参数值选是，内部账户新增成功后自动新增内 计息对象 部计息对象。 注意，如果结算中心尚未结束初始化，则内部计 息对象不能保存。 TMITM020020利息计算 在金蝶EAS主界面，选择〖功能菜单〗?〖资金管理〗?〖资金结算〗?〖内部账户利息〗?〖利息计算〗; 或在“内部利息单”序时簿界面，单击菜单栏〖文件〗?〖利息计算〗，或工具栏里的〖〗，弹出利息计算窗口，如下图: 选择计息对象和计息起止日期，点击[确定]，系统自动计算指定日期范围内的利息，并生成利息单，如下图: 用户可以手工修改摘要、积数、年利率、本期利息、税率、利息税，系统自动计算净利息。 如果计息对象已指定计算协定存款利息，系统会自动计算协定利息。 如果计息对象已指定计算透支利息，系统会自动计算透支利息。 利息计算时，用户可以手工指定计息的开始日期与结束日期，但初次计息的开始日期必须大于等于计息对象的启用日期，以后计息的开始日期必须大于计息对象的上次结息日，系统允许存在断息区间。 相关参数说明: 参数编参数名称 参数默认说 明 码值值 TM004 提交即受理 是、否 否 如参数值选是，则内部利息单提交时会自动受理。 CS049 接收结算中心活期利是、否 否 如开户单位的参数值选是，利息单受理时是否生成开 息回单 户单位的收款单。 INT004 利息单保留净利息为是、否 是 如参数值选否，利息单提交时不会保留净利息为0的 0的分录 分录。 利息计算公式: 日利率表示时:利息,积数×日利率/1000 月利率表示时:利息,积数×月利率/1000/折算天数 年利率表示时:利息,积数×年利率/100/折算天数 折算天数在利率表中维护。 <举例1:无免息额的普通活期存款利息计算> 计息对象基本条件:2005-12-1启用，存款利率在银行挂牌利率基础上上浮50点，利率类型的折算系统数365天/年。其他与计息相关的条件:上次结息日2005-09-20，初始积数9000000，当前日期2005-12-20，银行挂牌活期利率1%。 计算存款对象上次结息日到2005-12-20的普通活期存款利息，过程如下: 日期 摘要 借方 贷方 余额 2005-12-01 20000 期初余额 2005-12-06 3000 23000 2005-12-09 25000 -2000 2005-12-10 5000 3000 2005-12-15 30000 33000 2005-12-15 5000 38000 2005-12-20 9000 29000 2005-12-20 20000 49000 其他与计息相关的条件:上次结息日2005-09-20，初始积数9000000，当前日期2005-12-20，银行挂牌活期利率1%。 计算存款对象上次结息日到2005-12-20的普通活期存款利息，过程如下: 日期 科目余实存天数 存款日积数 额 ? ? ?,Max(0, ?)* ? 初始积数 9,000,000 2005-12-020,000 5 100,000 1 2005-12-023,000 3 69,000 6 2005-12-0-2,000 1 0 9 2005-12-13,000 5 15,000 0 2005-12-138,000 5 190,000 5 2005-12-249,000 1 49,000 0 ? 20 9,423,000 实际年利率,0.01 + 50/10,000 = 0.015 存款利息,9,423,000 * 0.015 / 365 = 387.25 元 解析:参照EXCEL Max(number1, number2, number3…)::返回一组数值中的最大值。 <举例2:有免息额的普通活期存款利息计算> 基本条件同例1。 其他与计息相关的条件:免息额为5000元，计税，利息税20%。 计算存款对象上次结息日到2005-12-20的普通活期存款利息，过程如下: 日期 科目余额 免息额 实存天数 存款日积数 ? ? ? ?,Max[0,(?-?)]*? 初始积数 9,000,000 2005-12-01 20,000 5,000 5 75,000 2005-12-06 23,000 5,000 3 54,000 2005-12-09 -2,000 5,000 1 0 2005-12-10 3,000 5,000 5 0 2005-12-15 38,000 5,000 5 165,000 2005-12-20 49,000 5,000 1 44,000 ? 20 9,338,000 存款利息,9,338,000 * 0.015 / 365 = 383.75 元 利息税 = 383.75 * 0.2 = 76.75 元 净利息 = 383.75 – 76.75 = 307 元 <举例3:活期存款的基本和协定利息计算> 基本条件同例1。 其他与计息相关的条件:计算协定利息，基本存款额度为1万元，协定存款利率在银行挂牌利率基础上上浮150点。 计算存款对象从启用日开始到2005-12-20的存款利息，过程如下: 日期 科目余额 基本存款额度 协定存款 实存天数 基本存款日积数 协定存款日积数 ? ? ? = ? ? = ? = Max[0, IF[?>0, IF[?>0, (?-?)] ?,Max(0,?)]*? ?,0]*? 2005-12-01 20,000 10,000 10,000 5 50,000 50,000 2005-12-06 23,000 10,000 13,000 3 30,000 39,000 2005-12-09 -2,000 10,000 0 1 0 0 2005-12-10 3,000 10,000 0 5 15,000 0 2005-12-15 38,000 10,000 28,000 5 50,000 140,000 2005-12-20 49,000 10,000 39,000 1 10,000 39,000 ? 20 155,000 268,000 基本存款利息,155,000 * 0.015 / 365 = 6.37 元 协定存款利息,268,000 * 0.025 / 365 = 18.36 元 存款利息 = 6.37 + 18.37 = 24.73 元 函数解析:参照EXCEL IF(logical_test, value_if_true, value_if_false)::判断第一个参数,logical_test的条件是否满足，如果满足返回第二个参数,value_if_true，如果不满足返回第三个参数,value_if_false。 <举例4:累进存款利息计算> 基本条件同例1。 其他与计息相关的条件:累进计息，计算协定利息，分三段计息，分段金额分别为:<=1万元，1万至3万，>3万，存款利率分别为银行挂牌活期利率上浮50点，150点，250点。 计算存款对象从启用日开始到2005-12-20的存款利息，过程如下: 日期 科目余额 实存天数 <=1万段日积数 1~2万段日积数 >3万段日积数 ? ? ? ? ? 2005-12-01 20,000 5 50,000 50,000 0 2005-12-06 23,000 3 30,000 30,000 9,000 2005-12-09 -2,000 1 0 0 0 2005-12-10 3,000 5 15,000 0 0 2005-12-15 38,000 5 50,000 50,000 90,000 2005-12-20 49,000 1 10,000 10,000 29,000 20 155,000 140,000 128,000 1万以下存款利息,155,000 * 0.015 / 365 = 6.37 元 1~2万存款利息,140,000 * 0.025 / 365 = 9.59元 3万以上存款利息,140,000 * 0.035 / 365 = 12.27 元 存款利息 = 6.37 + 9.59 + 12.27 = 28.23 元 <举例5:透支利息计算> 基本条件同存款利息计算例1。 其他与计息相关的条件:需计算透支利息，透支利率为银行挂牌活期利率上浮500点。 计算存款对象从启用日期到2005-12-20的透支利息，过程如下: 日期 科目余额 实存天数 透支日积数 ? ? ?= ABS[Min(0,?)* ?] 2005-12-01 20,000 5 0 2005-12-06 23,000 3 0 2005-12-09 -2,000 1 2,000 2005-12-10 3,000 5 0 2005-12-15 38,000 5 0 2005-12-20 49,000 1 0 ? 20 2,000 透支利息,2,000 * 0.06 / 365 = 0.33 元 函数解析:参照EXCEL ABS(number)::返回给定数值的绝对值。 Min(number1, number2, number3…)::返回一组数值中的最小值。 <举例6:超额透支利息计算> 基本条件同存款利息计算例1。 其他与计息相关的条件:需计算透支利息，透支额度为500，透支利率为银行挂牌活期利率上浮500点;超透支额度利率为银行挂牌活期利率上浮1000点 计算存款对象从启用日期到2005-12-20的透支利息，过程如下: 日期 科目余额 实存天数 透支额度日积数 超透支额度日积数 ? ? ? ? 2005-12-01 20,000 5 0 2005-12-06 23,000 3 0 2005-12-09 -2,000 1 500 1,500 2005-12-10 3,000 5 0 2005-12-15 38,000 5 0 2005-12-20 49,000 1 0 ? 20 2,000 普通透支利息,500 * 0.06 / 365 = 0.08 元 超额度透支利息,1,500 * 0.11 / 365 = 0.45元 透支利息,0.08+0.45,0.53元 <举例7:累进透支利息计算> 基本条件同存款利息计算例1。 其他与计息相关的条件:累进计息，需计算透支利息，分三段计息，分段金额分别为<=500，500~1000，>1000，透支利率分别为银行挂牌活期利率上浮500点、1000点、1500 点。 计算存款对象从启用日期到2005-12-20的透支利息，过程如下: 日期 科目余额 实存天数 <=500段日积数 500~1000段日积数 >1000段日积数 ? ? ? ? ? 2005-12-01 20,000 5 0 0 0 2005-12-06 23,000 3 0 0 0 2005-12-09 -2,000 1 500 1,000 500 2005-12-10 3,000 5 0 0 0 2005-12-15 38,000 5 0 0 0 2005-12-20 49,000 1 0 0 0 ? 20 2,000 1,000 500 <=500段透支利息,500 * 0.06 / 365 = 0.08 元 500~1000段透支利息,1,000 * 0.11 / 365 = 0.30元 >1000段透支利息,500 * 0.16/ 365 = 0.22元 透支利息,0.08+0.30+0.22,0.6元 TMITM020040批量计息 在金蝶EAS主界面，选择〖功能菜单〗?〖资金管理〗?〖资金结算〗?〖内部账户利息〗?〖批量计息〗;系统自动计算当月应计息、且未计息的内部计息对象的利息，保存内部利息单，并返回所有本次生成的内部利息单，用户可以选择已生成的内部利息单进行修改积数、年利率、本期利息、税率、利息税等。 参数说明:INT001,按指定的结束日期批量计息，如果参数值为是，批量计息时，弹出结束日期指定界面，如图: 指定计息结束日，系统自动计算指定日期当月应计息、且未计息的内部计息对象的利息。 <举例:查找应在本月计息的计息对象> 有以下计息对象: 计息对象 结息方案 上次结息日 NO.1 按月结息 2.20 NO.2 按季结息 上年12.20 NO.3 按季结息 3.20 NO.4 按年结息 上年12.20 指定的计息结束日期为3.20，从结息方案和上次结息日，可以看出计息对象的下次结息日分别是: 计息对象 下次结息日 NO.1 3.20 NO.2 3.20 NO.3 6.20 NO.4 12.20 此时如果运行批量计息，系统会自动计算NO.1、NO.2的利息;NO.3虽然也是按季结息，但从上次结息日可以看出，本月它已经单独计过息了。 TMITM020050内部利息单查询 选择内部计息对象，用户可自行确定计息区间的起止日期，计算存款利息、透支利息、 并由结算中心进行受理确认，增加或减少结算单位的内部存款。 操作前提 利率表、基准利率已建立。 内部计息对象已建立。 结算中心已结束初始化。 当前公司为结算中心。 在金蝶EAS主界面，选择〖功能菜单〗?〖资金管理〗?〖利息管理〗?〖内部活期利息〗?〖内部利息单查询〗，进入“内部利息单 - 条件查询”界面，如下图所示: 查询条件属性 说 明 可选 必选 计息对象 手工录入，可多选 是 是 包含已禁用计息对象 是、否，默认为否 是 是 日期范围 手工录入，默认系统当前日期 是 是 受理状态 已受理、未受理、全部选一 是 是 在该界面中设置查询条件后单击【确定】进入“内部利息单”序时簿界面，如下图所示: 利息计算:单击〖〗，进行内部利息计算。 查看:单击〖〗，查看内部利息单。 修改:单击〖〗，修改内部利息单。 已受理、已生成凭证的利息单不允许修改。 删除:单击〖〗，删除内部利息单。 内部利息单只能按计息区间的先后顺序从后往前删除，也就是说，被删除的利息单必须 是计息对象的最后一次计息。 已受理、已生成凭证的利息单不允许删除。 刷新:单击〖〗，刷新当前列表界面。 查询:单击〖〗，按过滤条件重新查询。 快速定位:单击〖〗，按查询内容在当前列表界面进行定位。 打印:单击〖〗，打印当前列表界面。 打印预览:单击〖〗，打印预览当前列表界面。 套打:单击〖〗，按套打模板打印内部利息单。 套打预览:单击〖〗，按套打模板预览内部利息单。 预算控制:可以根据利息单的“流入计划项目”和“流出计划项目”进行预算控制。须启用利息单的预算控制策略，用户可以自定义预算控制策略。预算控制的节点则由参数INT003内部利息单的预算控制节点决定，有三个可选项，不控制、提交控制、受理控制。 查看预算项目:单击【】，查看指定内部利息单关联预算项目的当前余额。 受理:单击〖〗，对内部利息单进行受理确认。 利息单受理后，存款净利息会增加开户单位的内部存款，透支利息会减少开户单位的内部存款，可以在内部账户明细账中查询和联查利息单。 如果内部计息对象的入账类型为“转账”，除了按以上规则增减结算单位账户的内部存款外，还会将增减对方内部账户的内部存款。存款利息，会减少对方内部账户的内部存款;透支利息，增加对方内部账户的内部存款。也就是说，由另一账户承担结算单位账户利息收入和支出。 净利息为零的利息单，无须受理。 取消受理:单击〖〗，取消内部利息单的受理。 已日结、已生成凭证的利息单，不允许取消受理。 内部利息单关联的明细账记录已被下载，不允许取消受理。 生成凭证:单击〖〗，将内部利息单生成凭证。 例:入账类型为“转损益”的存款利息单: 借:财务费用_内部存款利息支出 贷:内部存款_存款账户 例:入账类型为“转账”的存款利息单 借:内部存款_对方账户 贷:内部存款_存款账户 删除凭证:单击〖〗，删除内部利息单所生成的凭证。 下查:【】，查看内部利息单生成的下游单据，主要指凭证。 退出:单击【】，退出当前列表界面。 参数编参数名称 参数值 默认说 明 码值 参数为不控制，不进行预算控制; INT003 内部利息单的预算不控制、提交、不控 参数为提交，单据在提交节点时进行预算控制; 控制节点 受理 制 参数为受理，单据在受理节点时进行预算控制。 CS049 接收结算中心活期是、否 否 如开户单位的参数值选是，利息单受理时是否生 利息回单 成开户单位的收款单。 TMITM020060内部利息明细表 按计息对象查询不同计息区间的各种利息情况。 在金蝶EAS主界面，选择〖功能菜单〗?〖资金管理〗?〖利息管理〗?〖内部活期利息〗?〖内部利息明细表〗，进入“利息明细表 - 条件查询”界面，如下图所示: 查询条件属性 说 明 可选 必选 计息对象 手工录入，不选即全选 是 否 是否包含已禁用计息对象 是、否，默认为否 是 是 日期范围 手工录入，默认当前月第一日和最后一日 是 是 是否显示公司合计 是、否，默认为否;选是时按公司、币别汇总所有金额列。 是 是 在该界面中设置查询条件后单击【确定】进入“内部利息明细表”列表界面，如下图所示: 导出:单击〖〗，导出当前报表。 联查:单击〖〗，联查指定内部利息单。