浦发银行利多多公司理财产品合同(混合型-非保本浮动收益)

编号: 利多多公司理财产品 (混合型-非保本浮动收益) 合同版本号:SPDB201212 利多多公司理财产品合同 利多多公司理财产品合同 甲方: 主要营业地址: 联系人: 电话: 乙方: 上海浦东发展银行股份有限公司 行 主要营业地址: 联系人: 电话: 甲乙双方在平等自愿基础上，经协商一致就理财业务订立本合同，具体定义与说明 在本合同中，除非本合同另有明确说明，下列词语具有如下含义: 1. 甲方:向乙方交付一定的资金(即“产品本金”)并授权乙方代表甲方按照本合同约定的投资方向和方式对产品本金进行投资和资产管理的金融机构、其他企事业单位或法定成立的组织机构。 2. 乙方:接受甲方的委托和授权按照本合同的约定对产品本金进行投资和资产管理，并按约定支付甲方产品本金及投资收益(若有)的上海浦东发展银行股份有限公司及其分支机构。 3. 第三人:指甲、乙双方以外的任何自然人、法人、合伙、其他非法人组织等实体和机构。 4. 理财产品/产品:指利多多公司理财产品，乙方按照与甲方事先约定的投资和方式，以产品本金进行投资和资产管理，根据约定条件和实际投资收益情况向甲方支付产品收 第 1 页 利多多公司理财产品合同 益(若有)，投资风险由甲方自行承担。 5. 理财交易/交易:指双方之间在本合同项下发生的金融交易，依投资标的的不同，理财交易表现为投资于银行间市场发行的国债、政策性金融债、次级债、短期融资券、中短期票据、企业债、回购、货币市场拆借、同业存款及信托公司设立的单一资金信托等金融工具的理财交易。 6. 产品预期收益率:指乙方预期的在理财期限内对产品本金计算理财收益时的收益率。该收益率为扣除甲方根据合同约定应承担的理财产品费用后，甲方可获得的预期收益率，以年收益率表示。该收益率仅为预期的收益率，并非乙方向甲方保证或承诺支付的收益率。因政策风险、市场风险、信用风险等原因，可能导致该收益率降低甚至为零。 7. 产品收益:指理财产品存续期内的理财产品收入在扣除理财产品承担的费用后的余额，根据双方约定及实际投资收益情况而最终确定。产品实际收益有可能低于根据产品预期收益率计算得出的产品预期收益，同时也可能为负值。当产品收益为负时，甲方产品本金也将面临亏损甚至为零。 8. 法律法规:指中华人民共和国的法律法规、最高人民法院的司法解释以及金融监管机构(含分支机构和派出机构)的规章、规定、政策与命令等。为本合同之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区及台湾地区法律法规。 9. 产品本金和收益兑付日:指根据本合同的规定乙方应当向甲方支付理财产品应得本金和收益(如实际收益大于零)之日;若兑付日为非乙方工作日，但将顺延至非乙方工作日结束后的第一个乙方工作日支付。 10. 产品到期日:指本合同第二条第1款约定的产品到期日。如按照本合同的约定乙方提前终止理财产品的，该提前终止日也将被视为产品到期日。 11. 理财产品存续期:指本合同约定的产品收益起算日至产品到期日之间的期间。 12. 预约销售期:指本合同约定的预约销售期。在预约销售期，鉴于市场风险、本产品募集资金数额未达到最低募集规模等原因，乙方有权宣布该期发行的产品募集不成功并终止理财合同。除非本合同另有约定，预约销售期内甲方支付的产品本金仅按当期乙方挂牌公告的人民币活期存款利率计付利息，且不得提前支取。 13. 经办行:指乙方授权办理并执行本合同的营业机构，经办行被视为乙方的全权代表，有权以其自身或乙方的名义行使乙方的权利并承担乙方的义务。鉴于乙方最终享有及承担本合同的权利义务，经办行仅依乙方的授权行事，故甲乙双方同意，乙方可在同一城市内将经办行变更为乙方的其他营业机构，但乙方不得向甲方收取任何由于经办行变更而发生或增加 第 2 页 利多多公司理财产品合同 的手续费、账户管理等任何费用。 第二条 理财产品 本合同项下理财产品的具体详情见以下表格中的内容，甲方对此予以确认: 1. 2. 账户开立:甲方在乙方处指定或者新开立人民币结算账户，用于支付、划转投资本合同所指利多多公司理财产品的本金及产品收益(以本理财产品有收益为前提)。 第 3 页 利多多公司理财产品合同 (1)甲方账号: ; 投资此理财产品本金金额为: 小写:人民币 大写:人民币 元 ， 元整。 (以上金额以大写为准) (2)甲乙双方在预约销售期内签署本合同，合同签署后，甲方最晚应在预约销售期最后一天16:00时前交付理财产品本金，该理财产品本金在预约销售期内及预约销售期结束至产品收益起算日前将被冻结，甲方不得支取或使用。在预约销售期内交存于乙方的产品本金，在产品收益起算日前，按当时乙方挂牌公告的人民币活期存款利率计息。 (3)甲方同意，乙方有权在在产品募集期结束后从甲方上述账户中直接扣划本合同项下约定的甲方投资理财产品的本金。 3. 理财产品收益与分配 (1)本产品为非保本浮动收益理财产品，产品本金及本金以外的投资风险均由甲方承担，乙方并不确保甲方最终收益的有无及多少。因政策、市场、信用等风险甲方有可能损失部分甚至全部本金，乙方仅以本理财产品的实际投资收益为限，并按照每一客户理财本金占本理财产品项下所有客户理财本金总额的份额比例进行分配，到期一次返还本金实际余额和投资收益(若有)。 理财产品到期支付款项=理财产品本金+理财产品本金×投资者收益率×实际理财天数?365 (2)本理财产品的收入为按照合约约定进行投资可能获得的收入。 (3)本理财产品中甲方承担的费用包括理财计划托管费、销售手续费以及银行管理费等。 本理财产品存续期内发生的信息披露费用、与理财产品的销售及结算相关的会计师费和律师费，均由乙方自行支付，不列入理财产品费用。 (4)在产品本金和收益兑付日，乙方将理财本金和投资收益(若有)划付至本合同中甲方指定的甲方人民币结算账户。 4. 计息方式:日利率=年收益率/365 ，以单利计算，按实际天数计息。 5. 账户管理:乙方对本理财产品中的甲方理财产品资产与乙方自有资产实行分账管理，保证本理财产品资产与其自有资产、其他客户资产、其他理财产品资产相互独立。 6. 税费:理财本金所产生的理财收益，乙方不代扣代缴税金。根据法律法规的规定， 第 4 页 利多多公司理财产品合同 乙方有义务代扣代缴甲方承担的税费的，乙方将进行代扣代缴并从理财收益中扣除。 第三条 信息披露 1. 本理财产品的公开信息披露将通过乙方营业网点、网站或乙方认为适当的其他方式、地点进行，乙方依据上述约定的方式披露之日起即视为已通知甲方，乙方无需另行向甲方发出书面通知。 2. 信息披露的具体声明与保证 1. 本合同双方均具有完全适当的资格与能力订立、接收及履行本合同及以其为一方的其他任何有关文件。 2. 甲方应对其交付的理财产品的资金来源的合法性负责，并保证其交付的理财产品的资金不会导致第三方或监管部门对乙方的任何争议或惩罚等。 3. 甲方承诺并保证不以本合同或本合同项下的任何权益(包括单独和整体)为自身或任何第三人的债务设定担保。 4. 甲方承诺并保证不向任何第三人转让、赠与或以其他方式处理本合同或本合同项下的任何权益(包括单独和整体)，但经乙方书面同意的除外。 5. 本合同项下约定的甲方账户中用于投资本理财产品的产品本金在被乙方扣划前，如因司法或其他有权机关采取强制导致产品本金部分或全部未能被乙方扣划的，则视为甲方就全部资金发生违约，甲方无权收取及保留理财合同项下 该产品的任何收益，并且应向乙 第 5 页 利多多公司理财产品合同 方承担违约责任。 6. 双方同意，除非法律另有规定，乙方不承担对第三人支付产品本金和收益以及相关权益的义务和责任。 7. 甲方在此确认，其已充分了解和知悉乙方反对其员工利用职务之便谋取任何形式利益之立场，并承诺将本着廉洁公平原则避免此类情形，不向乙方的员工私自提供任何形式的回扣、礼金、有价证券、贵重物品、各种奖励、私人费用补偿、私人旅游、高消费娱乐等不当利益。 第五条 提前终止 甲方不可提前终止本产品。遇国家金融政策出现重大调整影响到本产品的正 1. 常运行等原因，乙方有权提前终止本产品。对于乙方按照本合同的约定单方提前终止本产品的，甲方同意乙方除应计付已产生的理财收益(若产品收益大于零)外无须为交易的提前终止承担任何赔偿、补偿及其它任何责任。 2. 甲乙双方特别约定，乙方提前终止理财产品的，乙方只需在拟提前终止之日前的贰 (2)个工作日通过乙方有关的营业网点、网站或以其它方式发布公告即可(乙方可自主决定采用其中一种或几种方式)，无需另行向甲方发出书面通知，自公告发布之日起即视为已通知甲方。甲方可自行通过乙方的营业网点、网上银行等届时可适当利用的途径，查询账户状态以了解交易是否被终止及产品收益情况等信息。否则，甲方应自行承担相应不利后果。 第六条 合同终止 1. 如有下列情形之一的，本合同终止: (1)预约销售期届满，因本产品募集资金数额未达到最低募集规模等原因，产品未募集成功的。 (2)因甲方账户资金余额不足而无法购买本产品的。 (3)产品到期日届至或乙方行使提前终止权，且乙方已根据本合同履行完毕权利义务的。 (4)产品未到期，但甲方单方面违反本合同，并导致本合同无法继续履行的。 (5)甲方涉及重大债务纠纷或案件等原因，导致产品本金或银行结算账户遭到冻结的。 第 6 页 利多多公司理财产品合同 2. 上述情形发生后，理财合同双方应按理财合同的约定履行相应的权利义务。因甲方违约导致理财合同终止的，甲方应承担违约责任，因此导致乙方发生损失的，甲方承担赔偿责任，并且甲方同意乙方有权直接扣划甲方在乙方及其任一分支机构开立的任何账户中的资金以收回损失、违约金及相关费用，由此发生的损失由甲方承担。 3. 在乙方宣布产品募集不成功、本合同终止的情况下，乙方通过其营业网点、乙方网站或乙方认为适当的其他方式、地点进行公布，自乙方公布之日起的第三个工作日视为已通知甲方，本合同终止，甲乙双方特别约定，乙方无需就此另行向甲方发出书面通知。同时，甲方同意乙方对甲方在预约销售期违约责任 1. 本合同任何一方违约，应赔偿守约方因此造成的实际经济损失。 2. 甲方未按照本合同约定按时足额交付理财产品本金的，应按未实际交付的理财产品本金金额的 ,向乙方支付违约金，违约金不足以赔偿乙方实际损失的，甲方还应赔偿乙方全部实际损失。甲方同意乙方有权直接扣划甲方在乙方及其乙方总行辖下任一分支机构开立的任何账户中的资金用以向乙方支付违约金及损失赔偿金。 第八条 保密 双方应对其在订立及执行本合同的过程中知悉的对方商业秘密或个人隐私保守秘密。但法律法规另有规定或有权机关披露的除外。 第九条 不可抗力 如果甲乙双方因不可抗力不能履行本合同时，可根据不可抗力的影响部分或全部免除违约责任。不可抗力是指不能预见、不能避免、不能克服的客观情况，包括但不限于:火灾、地震、洪水等自然灾害，战争、军事行动、罢工、流行病、IT系统故障、通讯系统故障、电力系统故障、人民银行结算系统故障、证券交易所及登记结算公司发送的数据错误、证券交易所非正常暂停或停止交易、金融危机、所涉及的市场发生停止交易等，以及在本合同生 第 7 页 利多多公司理财产品合同 效后，发生国家有关法律法规政策的变化，导致本产品违反法律法规政策规定而无法正常操作的情形。一方因不可抗力不能履行本合同时，应及时通知另一方，并采取适当措施防止产品资金损失的扩大，并在不可抗力事件消失后继续履行本合同。如因不可抗力导致乙方无法继续履行本合同的，则乙方有权提前终止本合同，并将发生不可抗力后剩余的甲方产品资金划付至本合同第二条第2款约定的甲方账户。 第十条 风险揭示 本理财产品包括但不限于下述风险: 1. 政策风险:本理财产品仅是针对当前有效的法律法规和政策所;如国家宏观政策以及相关法律法规及相关政策发生变化，则其将有可能影响理财产品的投资、兑付等行为的正常进行，进而导致本理财产品不能获得预期收益。 2. 本理财产品可能因投资标的的价格波动、所配置信用产品所涉及的相关债务主体到期未能履行付息、还款义务、所配置信用产品因为面临重大的损失而被止损等原因，导致理财产品收益低于预期收益，甚至出现负收益和本金面临部分或者全部损失。 3. 市场风险:交易期内可能存在市场利率上升、但该产品的收益率不随市场利率上升而提高的情形;受限于投资组合及具体策略的不同，理财产品收益变化趋势与市场整体发展趋势并不具有必然的一致性。 4. 延迟兑付风险:理财产品投资结束，若因投资标的无法及时变现等原因导致无法按期分配相关利益，则客户面临理财产品延迟兑付的风险。 5. 流动性风险:甲方不享有提前终止权，则甲方在本合同产品到期日(乙方依照本合同的约定提前终止合同的，提前终止日被视为产品到期日)前无法取用产品本金及收益。 6. 再投资风险:乙方可能根据本合同的约定在交易期内行使提前终止权，导致理财产品实际期限短于本合同约定的期限。如果理财产品提前终止，则甲方将无法实现期初预期的全部收益。 7. 募集失败风险:在募集期，鉴于市场风险或本产品募集资金数额未达到最低募集规模等原因，该产品有可能出现募集失败的风险。 8. 信息传递风险:甲方应根据本合同载明的信息披露方式查询本理财产品的相关信息。如果甲方未及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响导致甲方无法及时了解理财产品信息，并由此影响甲方投资决策，因此而产生的责任和风险将由甲方 第 8 页 利多多公司理财产品合同 自行承担。 9. 不可抗力:如果甲乙双方因不可抗力不能履行本合同时，可根据不可抗力的 影响部分或全部免除违约责任。不可抗力的定义详见本合同第九条的约定。 第十一条 适用法律与争议解决 本合同适用中华人民共和国法律法规，并按其解释。因本合同产生的一切争议，双方可协商解决，协商不成的，应向乙方住所地的人民法院提起诉讼。 第十二条 其他约定条款 第十三条 附则 1. 如果由于任何原因使本合同的任何条款或内容成为无效或被依法撤消，本合同其它条款或内容的合法性、有效性和可执行性不受影响。 2. 本合同经甲方法定代表人或授权代理人签字(或盖章)并加盖公章、及乙方法定代表人/负责人或授权代理人签字(或盖章)并加盖公章(或合同专用章)后生效。本合同一式贰份，甲乙双方各执壹份，每份具有同等法律效力。 (本页以下无正文) 第 9 页 利多多公司理财产品合同 签署页 本合同由文首所列甲方与乙方于 年 月 日签署。甲方确认，在签署本合同时，乙方已就本合同的全部条款进行了详细的说明、解释，甲乙双方已就本合同的全部条款进行了充分地沟通和讨论，双方对本合同的全部条款均无疑义，并对当事人有关权利、义务和责任限制或免除条款的法律含义有准确无误的理解。甲方特别申明，已充分理解并清楚知晓本合同项下的理财产品所面临的各种风险，并愿意承担相关风险，签署本合同系自身的真实意思表示，甲方将依照本合同的约定行使相应的权利并履行相应的义务。 甲方(公章) 法定代表人或授权代理人(签字或盖章) 法定代表人/负责人或授权代理人(签字或盖章) 经办人: (签字或盖章) 乙方(公章或合同专用章) 第 10 页