丁克家庭理财要稳健丁克家庭理财要稳健
【案例描述】
吴先生夫妇都是35岁,无孩子,几年前开始专职炒股,今年以来接连失利,不仅利润损
失殆尽,还亏掉了15万元本金,夫妻两人为此都非常伤心。目前,吴先生夫妻从事个体经营,
有存款40万元,家庭月收入平均在万元以上,但每个月的收入不是很稳定。
【理财目标】
吴先生夫妻想通过理财逐步积累财富,慢慢把损失赚回来,同时想为生活增加些保障。
【理财建议】
1、适当投保抵御风险。吴先生夫妇二人工作稳定性较差,且无养老、失业和医疗等方面
的保障。因此建议吴先生夫妇购买一些寿险、医疗险、意外险等,投保原...
丁克家庭理财要稳健
【案例描述】
吴先生夫妇都是35岁,无孩子,几年前开始专职炒股,今年以来接连失利,不仅利润损
失殆尽,还亏掉了15万元本金,夫妻两人为此都非常伤心。目前,吴先生夫妻从事个体经营,
有存款40万元,家庭月收入平均在万元以上,但每个月的收入不是很稳定。
【理财目标】
吴先生夫妻想通过理财逐步积累财富,慢慢把损失赚回来,同时想为生活增加些保障。
【理财建议】
1、适当投保抵御风险。吴先生夫妇二人工作稳定性较差,且无养老、失业和医疗等方面
的保障。因此建议吴先生夫妇购买一些寿险、医疗险、意外险等,投保原则以少为宜,并实
行动态管理,每年应缴保费额度控制在5000元至10000元左右,并可随着收入水平提高、家庭结构变化、年龄增长等因素,再考虑增加保险品种和缴费额度。
2、投资应该多元组合。在现代家庭经济生活中进行投资理财,首要关注的事情有两点:
一是构筑好家庭经济生活的“防火墙”;二是通过运用风险投资工具,合理配置资产,使家庭
的经济生活更加美好。建议吴先生选择操作较简单、专业难度较低、市场运行好把握的投资
工具,千万不能盲目跟进。可以按照1:4:5的比例配置银行存款或货币市场基金、国债、
债券型或平衡型基金;另外还可以采取基金定投的方式进行投资,分次投入摊平成本降低风
险。
这种投资组合既可以为投资者提供获取较高投资回报的广阔天地,又特别注重了各种情
况下,家庭资产的保值增值和风险规避,以确保吴先生家庭在经济上无忧。
(专业支持:盛京银行财富中心注册理财规划师 李颖)
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