2014年天津农商银行农信银题库

2014年天津农商银行农信银库 2013年天津农商银行晨会学习,随机, 一.判断题 1.活期存款无折或无卡续存业务～遇代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或证明文件的～可不要求在存款凭条背面填写存款人的身份证件信息内容。,正确, 2.在办理需要有权人签字的业务时～如遇有权人未在现场～有权人员可授权核算事项证明章保管人员代为审核～无误后在凭证上加盖核算事项证明章(盖章不得遮盖凭证关键要素)～代理人人对此笔业务的合规性负责。,错误, 3.我行社保客户如需维护身份信息～可由经办网点经办柜员联网核查无误后～填写相关信息～加盖经办柜员名章和网点核算事项证明章～传真至开户网点进行信息维护。,正确, 4.涉及我行内部账户的业务应使用特种转账借/贷方凭证。,错误, 5.协助复制存款资料等支付了成本费用的～营业网点可以按相关规定收取工本费。,正确, 6.有权机关应在冻结期满前办理续冻手续～逾期未办理续冻手续的～视为自动解除冻结措施。,正确, 7.在冻结期限内～只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除冻结存款通知书的情况下～各营业网点才能对已经冻结的存款予以解冻。,正确, 8.补办正式在挂失时～必须回挂失网点进行撤挂后才能办理正式挂失。,错误, 9. 有权机关对营业网点提供资料～根据需要可以抄录、复制、照相、带走原件。,错误, 10. 对公客户办理账户开户、销户业务～因委托他人代办且因合理理由无法提供法定代表人有效身份证件原件的～可提供法定代表人有效身份证件的复印件。,正确, 1 / 103 11.两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或相划措施时～各营业网点应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。,正确, 12.各级机构因业务需要开立、维护、撤销内部非标准账户～填明《天津农商银行内部账户开立、维护、撤销申请单》各要素并签章后向分支行财务会计部门提出申请～经审核批准后报总行会计营运部～由总行会计营运部负责开立。,错误, 13. 各级机构因业务需要开立、维护、撤销内部标准账户～填明《天津农商银行内部账户开立、维护、撤销申请单》各要素并签章后经分支行财务会计部门审批～经审核批准后由申请单位负责开立。,正确, 14.由系统自动记入内部账户的业务～且需柜员补制凭证的～需由制票人审核签章～网点主管可不签名。,正确, 15. 存款凭证,密码,挂失撤挂业务不得由代理人代办。,正确, 16. 我行协助查询、冻结、扣划工作实行总行归管理、各营业机构具体操作的管理体制。 ,正确, 17.凭密码支取的个人结算账户作为付款方时～允许使用活期存款支取交易办理交换提出业务〈倒提业务〉。 ,错误, 18.备营业网点均可接待并办理协助查询客户在我行各营业网点的账户及存款情况。,正确, 19.客户办理挂失业务～受理网点可代客户填写挂失申请书。,错误, 20. 我行核心系统中 "更换单折" 交易中的"工本费标志" 字段仅能选择收取。,错误, 21(内部账户由会计管理部门统一管理～各营业机构开立、维护、撤销内部账户应填制《天津农商银行内部账户开立、维护、 撤销申请单》。,正确, 22.办理储蓄账户转账业务必须为同一客户信息下的账户之间的转账。,正确, 2 / 103 23.有权机关要求予以保窑的～各营业网点应当保守秘密。备营业网点在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后～根据业务需要可以通知存款单位或个人。,正确, 二.单选题 1.有权机关要求查询的历史账户信息～( )年以内的由各营业网点提供。 A.l B.3 C.5 D.l0 2. 客户可向我行任意网点申请办理纸质介质存款凭证或密码临时挂失业务～临时挂失, ,日内必须补办正式挂失手续～逾期不补办的～临时挂失将自动失效。 A.3 B.5 C.7 D.l0 3.特种转账借/贷方凭证须, )审批签字。 A.各分支行会计管理部门负责人 B. 经办柜员C.主管柜员 D.二级支行分管行长 4. 所有授权申请单均须, ,审核签章。 A. 网点主管 B. 主管柜员 C(经办柜员 5. 客户存单/折丢失且窑码遗忘时～办理业务程序为: ( )。 A(密码挂失-存单/折挂失-密码重臵-挂失凭证补发或结清 B(存单/折挂失-密码挂失-密码重臵-挂失凭证补发或结清 C(密码挂失-存单/折挂失-挂失凭证补发或结清-密码重臵。 6.存款凭证挂失补发～客户须自挂失之日起( )日后～本人持有效身份证件和原挂失申请书～到开户网点办理凭证挂失补发。 A(3 B(5 C(7 D(10 7. 对核查结果为 "02-公民身份号码存在但与姓名不匹配"的账户～存款人在未出具有效身份证件且未使用"客户身份信息核实(186001)"交易的情况下～允许( )次有权人授权办理后续业务。 A. 零 B(一 C(两 D. 五 3 / 103 8.定期存款支取业务存款人本人办理的～客户需在取款凭条背面填写( ) ～其他要素可不填写。 A. 账号 B(户名 C(金额 D. 币种 E. 联系电话 F. 地址 9. 特殊业务授权申请单均须由 ( )。 A. 经办柜员签章 B. 网点主管审核签名 C(经办柜员签章和网点主管审核签名 10(司法查询、冻结、扣划的手续资料原件或复印件应专夹保管～年终装订成册～保管期为( )。 A.3年 B.5年 C.15年 D.永久 11. 网点在办理需核实客户身份的业务时～须按照相关要求核实客户身份信息～并对客户身份的( )负责。 A. 合规性 B. 真实性 C. 合法性 12. 冻结单位或个人存款的期限最长为( ) ～期满后可以续冻。A.3个月 B.6 个月 C.l年 D.2 年 13.凡因行内业务需要由内部发起的相关业务～应使用 ( ) 申请单。 (2分〉 A. 个人业务授权 B. 特殊业务授权 C(对公业务授权 14. 遇有权人调整～须由( )审批后～提交分支行会计管理部门对集中授权系统中的有权人列表进行维护。 A(各分支行会计管理部门 B. 主管行长 C(备分支行会计管理部门或主管行长 15. ( ) 天～营业网点可为客户办理存款凭证否码挂失重臵业务。 A. 当天 B. 3日后 C. 5日后 D.7日后 三.多选题: 1. 存量个人存款账户身份核查为不合规账户～核查结果0 2的客户～网点主管审核签名后上传影像。同时需上传 ( )。 A(客户办理业务的存折B. 存单 C(银行卡有账号或卡号的一面 4 / 103 2. 若客户以电话、传真、电报、便函等方式办理临时挂失的～须由客户明确( )等信息。 A(存款人姓名 B. 存款人有效身份证件名称及号码 C(存款人联系电话 D(存款人住址 E. 账户余额 3. 凡由客户发起的相关业务～应视个人客户或对公客户～分别由客户填写( ) 。 A(个人业务授权申请单 B. 对公业务授权审请单 C(特殊业务授权申请单 4.办理协助冻结业务时～各营业网点主主办人员应当核实 ( )证件和法律文书。 A.有权机关执法人员的工作证件 B.有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书 C(协助冻结存款通知书应当由有权机关主要负责人签字 D(人民法院出具的冻结存款裁定书 E(其它有权机关出具的冻结存款决定书 5. 开户网点维护客户信息～提交申请授权需上传的凭证包括: ( )。 A.个人业务授权申请单 B.对公业务授权审清单 C.特殊业务授权申请单 D.居民身份证复印件 6. 个人客户办理开户业务～客户需在存款凭务背面填写户名、金额、联系电话、地址、 ( ) 等内容。如为他人代理～还需 填写代理人的证件名称、证件号码和代理人签名。 但分〕 A.币种 B.存期 C(支取方式 D.转存标志 E.储种 7. 协助有权机关查询的资料应限于存款资料～包括 ( ) 等资料。 A.被查询单位或个人开情况 B.被查询单位或个人存款情况 C.与存款有关的会计凭证 D.与存款有关的账簿 E.与存款有关的对账单 5 / 103 8.办理( )业务时～遇代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或证明文件的～需对未携带被代理人有效身份证件原因的合理性进行分析判断～在判断合理的前提下～可不要求在存款凭条背面填写存款人的身份证件信息内容。 A.活期存款支取业务 B. 活期存款有折续存业务 C.活期存款有卡续存业务 D. 活期存款无折续存业务 E.活期存款无卡续存业务 9. 个人客户办理储蓄定期存款账户转账业务时～转入方账户为无折时～需要求客户填写存款凭条～在存款凭条背面填写( )。 A.账号 B. 户名 C.币种 D. 联系电话 E.地址 10. 办理协助查询业务时～经办人员应当核实( ) .并对工作证件与协助查询存款通知书中的有权机关和执法人员是否一致进行核实。 A.执法人员的工作证件 B. 有权机关县团级以上〈含～下同〉机构签发的协助查询存款通知书 C.执法人员身份证件 11. 办理协助扣划业务时～各营业网点经办人员应当核实 ( ) 证件和法律文书。 A.有权机关执法人员的工作证件 B. 有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书 C.协助扣划存款通知书应当由有权机关主要负责人签字 D.有关生效法律文稿或行政机关的有关决定书 12. 凭密码支取的个人结算账户作为付款方时～不允许使用活期支取交易办理交换提出业务(倒提业务) ～应使用( ) 等方式办理。 A(支取现 B(电汇 C(转账 6 / 103 天津农商银行1月份晨会学习自测试卷 一、判断题: 1. 图形终端优化后～处于登陆状态的柜员号再次登陆图形柜面时～系统提示错误信息～禁止该柜员号登陆。,正确, 2. 当柜面通本代他存款业务操作时～柜面提示“交换中心收不到发卡方应答”或超时无响应～柜员需告知客户“因银联柜面通系统原因～您的交易今日无法到账～需要将款项暂时留存～交易是否成功～明日能给您答复。”,正确, 3. 当客户提出办理柜面通业务时～需提示客户“因银联柜面通系统原因～柜面通业务有可能出现失败情况并占用您的资金～您是否仍要办理”～当得到客户答复同意后～再进行操作。,正确, 4. 对于柜面通存款异常～经办网点滞留现金的～3个工作日核实后网点将款项上划总行清算中心短款挂账户。,错误, 5. 开卡后～页面将显示开卡成功张数与失败张数信息～经办柜员无需打印无折批量开卡成功与失败清单。,错误, 6. 经办网点将成功开立的吉祥借记卡交予申办单位或代办人时～须由经办网点与申办单位共同签署《批量开卡签收清单》～并加盖各自公章。,正确, 7. 批量开立的吉祥借记卡可以直接使用。,错误, 8. 磁盘文件中的姓名、证件类型、证件号码等要素中间允许录入空格或不填写信息。,错误, 9. 营业网点仅受理单位性质办理的批量开卡业务～可以受理个人性质办理的批量开卡业务。,错误, 10. 吉祥借记卡银联无卡消费解约由客户本人办理。,正确, 二、单选题: 1、《委托代办单位批量开卡承诺函》需加盖单位( )章。 A.财务章 B.公章 C.法人章 7 / 103 2、经办柜员可通过, ,交易菜单～编辑批量开卡客户信息并生成批量文件。 A.“无折批量开卡数据编辑” B.“有折批量开卡数据编辑” C.“批量开卡数据编辑” 3、经办柜员还可通过FTP工具～将符合批量开卡格式要求的批量文件直接上传至主机批量文件必须为.txt文档～文件名必须小于, ,个字符。 A.10 B.11 C.12 D.15 4、批量文件格式为, ,。 A.姓名|证件类型|证件号码| B. 证件类型|姓名|证件号码| C.证件号码|证件类型|姓名 5、打印好《天津农商银行个人结算业务申请表》和存款凭条～客户签字确认后～柜员需在《天津农商银行个人结算业务申请表》加盖, ,章。 A.业务办讫章 B.核算事项证明章 C.业务受理章 三、多选题: 1、需要柜员留存客户存款款项的交易是, ,。 A.柜面提示“交换中心收不到发卡方应答” B.交易超时 C.交易失败 D.不予承兑 2、柜员可为客户退款的交易是, ,。 A.交易超时 B.柜面提示“不予承兑” C.柜面提示“请求的功能尚不支持” D.柜面提示“发卡方或交换中心不能操作” E.柜面提示“MAC鉴别失败” 3、网点受理批量开立吉祥借记卡业务时～申请人需填写, ,资料。 A.《天津农商银行批量开卡申请表》 8 / 103 B.《委托代办单位批量开卡承诺函》 C.附批量开卡人员有效身份证件复印件 4、《天津农商银行银行批量开卡申请表》中, ,可以电子形式填写。 A.姓名 B.申请人签章 C.性别 D.证件名称 E.证件号码 F.手机号码 5、, ,业务使用《天津农商银行个人结算业务申请表》新业务凭证。 A.吉祥卡无折开卡 B.换卡 C.卡挂失补发 D.个人活期存款开户 天津农商银行2月份晨会学习自测试卷 一、判断题: 1、对农民享受的财政补贴资金存款必须使用财政补贴存折。,正确, 2、代理发放财政补贴网点～使用综合业务系统“,270900,活期存款开户”交易～以发放金额额逐户开立个人财政补贴结算账户～并打印财政补贴结算存折。,错误, 二、单选题: 3、财政局会计人员来我行办理划款手续～应出具, ,～在审核凭证要素及验印通过后～将财政补贴专款划至对我行代理发放网点代发专户。 A.公函 B.“预算拨款凭证,支款凭证, C.支票 4、收妥抵用自动入账交易,549500,由, ,进行操作。 A.营业网点 B.二级支行 C.一级支行 D.总行票据提回处理中心 5、借记卡挂失手续费, ,元。 A.3 B.5 C.10 D.15 9 / 103 6、存款人可采用, ,方式提前通知营业机构约定支取单位通知存款。 A.电话通知 B.柜台通知 C.电话通知和柜台通知 三、多选题: 7、在“2016财政预算专项存款”科目下开立二级科目“201601 财政预算专项存款”～用于核算财政部门拨付给我行的财政补贴款项。款项划入时～, ,本科目～该科目为, ,方余额。 A.借记 B.贷记 C.借方 D.贷方 8、无会计主管行长的二级支行或分理处～日终柜员尾箱, ,凭证全部调至一名经办柜员尾箱内。 A.个人存款证明 B.与核算事项证明章有制约关系的重要空白凭证 C.存款开户证实书 D.对公定期存单 9、营业网点要及时查询并完成退票处理事项～保证每日, ,前发送网络退票完毕～, ,前接收网络退票完毕。 A.15:00 B.15:30 C.15:40 D.15:50 10、取消收费的项目包括, ,项。 A.国际业务退票,个人,手续费 B.对私存款证明手续费 C.补制存单或更换存单工本费 D.单/折挂失手续费 E.个人网银USB-KEY证书更换工本费 F.信用卡补制对账单手续费 11、自2014年1月1日起手续费减免一年的项目有, ,。 A.借记IC卡,电子现金,跨行指定账户圈存手续费 B.借记IC卡,电子现金,跨行非指定账户圈存手续费 C.借记IC卡,电子现金,跨行现金圈存手续费 2014年天津农商银行3月份晨会学习自测试卷 一、判断题: 10 / 103 1、离行式ATM应在营业时间内进行清机或加钞～操作时必须有安保人员全程护卫。,正确, 2、客户存折磁条损坏～经办柜员应在核心系统使用“损坏换折,274100,”交易为客户更换存折。,正确, 3、损坏换折业务不可以代办。,错误, 4、客户可在我行任意网点办理损坏换折业务。,正确, 5、一级支行营业部99尾箱柜员负责在核心系统中进行离行式ATM加钞账务处理。,正确, 6、日终库管中心ATM管理人员将钥匙封袋交与99尾箱柜员后～双方登记《重要物品交接登记簿》入保险柜保管。,正确, 二、单选题: 7、客户存折消磁( B )在核心系统使用“存折补磁,270117,”交易为客户办理补磁业务。 A.可以 B.不可以 8、落实人民币银行结算账户核准、备案～未经核准或备案的账户一律不得,B,。 A.办理销户业务 B.发生支付结算业务 C.办理现金收付业务 9、2014年4月底前～未办理年检或销户的存款人～根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规定～自,A,起暂停为其办理柜面业务～直至存款人账户资料符合年检规定或销户。 A.2014年5月1日 B.2014年6月1日 C.2014年7月1日 D.2014年10月1日 10、库管中心应配备,B,ATM记账员和出纳员负责集中加钞工作。 A.兼职 B.专职 11、库管中心ATM,B ,管理下箱体钥匙和钞箱钥匙。 A.记账员 B.出纳员 11 / 103 12、库管中心ATM,A ,管理ATM上箱体钥匙和下箱体密码。 A.记账员 B.出纳员 13、中心支行印章领用及交接、二级支行印章领用及交接、作废印章及销毁三项登记簿记载的内容按要求统一在新增的,B,上据实登记。 A.印章使用保管登记簿 B.印章流转登记簿 C.印章交接登记簿 14、发生柜员调动及柜员其他相关信息变化时～登记,A,登记簿。 A.人员交接登记簿 B.柜员管理登记簿 三、多选题: 15、清算票据包每日封包前～清算网点经办业务柜员和会计主管要检查,ABCD ,是否全部封包。 A.无遗留票据 B.提出卡 C.批控卡 D.提出清单 16、(ABCD)登记簿登记内容统一在“工作日志”中进行登记。 A.应急业务登记簿 B.会计差错登记簿 C.检查人员工作记录 D.查询查复登记簿 17、同城票据交换业务要严格做到“四核对”～即,ABCD ,。 A.系统提出登记簿与提出清单核对 B.票据实物与提出清单核对 C.系统提出登记簿与票据实物核对” D.换人核对 E.日记表与提出清单核对核对 2014年天津农商银行4月份晨会学习自测试卷 一、判断题: 1、参数平台增加集中替岗柜员后～该柜员需做柜员调离、调入交易～才可被调动至新网点。,错误, 2、二级支行有两名会计主管行长～两人均为主办柜员。,错误, 3、05级柜员可以添加集中替岗资格。,错误, 4、吉祥卡密码挂失立即可以重臵。,正确, 二、单选题: 12 / 103 5、分理处的05级柜员配臵应为,,人 A.2 B.3 C.4 D.5 E.8 6、吉祥借记卡挂失可在,,网点挂失、 A.原开户 B.任意 7、集中替岗网点05级柜员在核心系统中直接使用,,交易～输入柜员号和原机构号～系统显示调入成功。 A.“调入柜员,573080,” B.“网点柜员下传,572050,” C.“柜员级别调整,573130,” 8、主办柜员备岗应由具备,,资格的柜员担任。 A.主管柜员 B.银行从业资格 C.会计从业资格 9、二级支行的05级柜员配臵应为,,人。 A.2 B.3 C.4 D.5 E.7 级。10、主办柜员备岗系统级别为,,～只有在替岗时方可上调至05A.“02级有资格” B.“02级无资格” C.“05级有资格” D.“05级无资格” 三、多选题: 11、( )卡不再发行新卡。 A.商联卡 B.学生卡 C.生肖卡 12、卡转账功能增加, ,、, ,方式。 A.卡转对公 B.对公转卡 C.卡转任意账户 13、核心系统“担保品新增(690801)”交易新增了()、()两种担保品种类～担保方式为,,。 A.“个人理财收益权” B.“机构理财收益权” C.“公司理财收益权” D.质押 E.抵押 14、分理处的05级柜员配臵应为,,。 A.二级支行会计主管行长 B.主办柜员兼99尾箱柜员 C.主办柜员备岗 D.经办柜员 13 / 103 15、二级支行的05级柜员配臵应为,)。 A.二级支行会计主管行长 B.主办柜员兼99尾箱柜员 C.主办柜员备岗 D.经办柜员 2014年天津农商银行5月份晨会学习自测试卷 一.单选题: 1. 维护个人客户基本信息及地址信息～需在, ,网点办理。 A.任意 B.原客户信息建立网点 2. 机构维护～各分支行应于网点正式营业或实施网点撤并、迁址日, ,～将《电子验印机构维护申请表》上报总行会计营运部。 A.当日 B.下一个工作日 C.前2个工作日 D.前3个工作日 3. 网点收到差错单应在, ,个工作日内～详实回复核查结果、整改 措施。 A.2 B.3 C.5 4. 各分支行系统管理员维护～应于系统管理员岗位变化的, ,～将《电子验印柜员增加/删除/密码初始申请表》上报总行会计营运部。 A.当日 B.下一个工作日 C.3个工作日后 5. 网点对差错查询内容有异议～须由, ,与监督监控中心负责人联系沟通。 A.主管会计 B.二级会计主管行长 C.经办柜员 D.网点人员 6. 印鉴变更后新印鉴启用日期为受理印鉴变更业务日期的( )。 A.当日 B.下一个工作日 C.2个工作日后 D.3个工作日后 7. 每日日终前～网点柜员应将,,逐笔核对～避免出现漏验印及未复核验印的现象。 A.当日业务凭证与验印凭证日志查询报表 B.业务流水与验印清单 8. 单位银行结算账户印鉴启用日期应为自正式开立账户之日起, ,～注册验资的临时存款账户转为基本账户、借款转存的一般账户除外。 14 / 103 A.当日 B.下一个工作日 C.2个工作日后 D.3个工作日后 二.多选题: 1. 对于审核验印结果为( )通过的业务～柜员必须及时进行换人复核验印。 A.人工通过 B.配准通过 C.自动通过 2. 网点收到差错单～须由, ,与, ,认真核查～据实答复。 A.主管会计 B.二级主管行长 C.经办柜员 3. 印鉴卡片必须有( )章。 A.单位公章 B.财务专用章 C.法定代表人,单位负责人, D.法定代表人,单位负责人,授权人的签章 4. 支行对清点差错款有异议～可于接到差错款通知, ,起向零辅币中心申请查阅清点录像～清点录像自清点之日起最长保留, ,。 A.当日 B.次日 C.10天 D.20天 E.1个月 三.判断题: 1、各分支行电子验印系统采用柜员实名制管理。,正确, 2、建库工作可在新预留印鉴启用日期之后完成。,错误, 3、建库复核人员必须在确保建库信息无误及印章审核验印手工通过的情况下～完成预留印鉴的新增或变更等工作。,错误, 4、定期存款账户印鉴启用日期为开立账户当日。,正确, 2014年天津农商银行6月份晨会学习自测试卷 一、判断题: 1、办理客户委托的支付业务的单位和个人可以用客户备付金为他人提供担保。,错误, 2、备付金汇缴账户每日日终余额应为零。,正确, 3、不同支付机构的备付金银行之间能办理客户备付金的划转。,错误, 4、支付机构预留印鉴中公章或财务专用章的名称可与开立的备付金 15 / 103 专用存款账户的名称有所区别。,错误, 5、以“其他”为退票理由进行退票时～无需写明具体退票理由。,错误, 6、支付机构开立备付金银行账户～应同时预留印鉴并将其纳入电子验印系统管理。,正确, 二、单选题: 7、支付机构通过银行转账方式接收的备付金～应, ,缴存备付金账户。 A.直接缴存至备付金账户 B.在收讫日当日缴存至备付金账户 C.应在下一个工作日内全额缴存备付金账户 8、通过备付金收付账户的存放期限不得超过( )个月。 A.3 B.6 C.12 D.24 9、“凭证销号,242050,”交易优化后, ,。 A.支持未用重要空白凭证全部销号 B.需要逐张或分段授权销号 C.不支持未用重要空白凭证全部销号 10、开户银行在审核开户资料无误后办理备付金银行账户开户～自备付金银行账户开立之日起,,个工作日内～向人民银行分支机构及总行会计营运部报备。 A.2 B.3 C.5 D.10 11、凭证使用情况在“表外收付明细”中有明确备注的交易有, ,。 A.个人存款开户业务 B.挂失补发业务 C.换卡交易 12、通过备付金存管账户的期限为, ,。 A.3 B.6 C.12 D.无存放期限 三、多选题: 13、备付金银行账户开立的业务受理审核资料有, ,。 A.《天津农商银行人民币银行结算账户管理办法 ,暂行,》规定开立基本存款账户规定的证明文件 16 / 103 B.基本存款账户开户许可证 C.《支付业务许可证》,副本, D.备付金协议 14、参加同城票据交换的清算机构需向总行会计营运部上传, ,。 A.营业机构取得的银行业监督管理机构批复 B.金融许可证 C.营业执照扫描文件 15、支付机构可以以, ,形式或人民银行认可的其他形式存放客户备付金。 A.单位定期存款 B.单位通知存款 C.单位协定存款 16、支付机构通过银行现金方式接收的备付金～应, ,缴存备付金账户。 A.直接缴存至备付金账户 B.在收讫日当日缴存至备付金账户 C.应在下一个工作日内全额缴存备付金账户 2014年天津农商银行7月份晨会学习自测试卷 一、判断题: 1、人民币理财产品按照本金是否可以保全分为:保本理财产品、非保本理财产品。,正确, 2、对于保本理财产品～我行代理客户进行投资且不承担任何投资风险～因此纳入表外核算。,错误, 3、清分员在清分回笼百元券时发现假币时～假币实物不加盖“假币”印章。,正确, 4、我行将归集账户的理财产品资金直接进行投资或划至资金托管行进行资金投资。,正确, 5、已转入久悬账户或“其他营业外收入”科目的款项～允许办理其他款项的划拨。,错误, 6、已转入久悬账户管理的账户～可以办理结算业务。,错误, 7、待转久悬账户实行“逐级申报、统一审批”的原则。,正确, 17 / 103 8、寄送“通知书”前～应与本支行信贷部门进行确认～待转久悬账户是否存在欠我行债务、有未结清费用等情况。,正确, 9、确认需转久悬的账户～可以批量或单户打印“单位存款久悬户销户通知书”。,正确, 10、标记为“久悬户”并保留原账号的账户,若存款人在30日内要求继续使用该账户并立即发生业务的～可按正常账户管理。,正确, 11、对公客户信息维护可至我行任意网点办理。,错误, 12、存款人有久悬账银行账户的～银行仍可以为其办理其他银行结算账户的开立和变更业务。,错误, 13、已转入久悬账户的存款人～申请继续使用账户的～须先办理销户手续后再重新履行开户手续。,正确, 14、查询人在柜台办理取款业务的～由办理该笔取款业务的网点受理其查询申请。,正确, 15、转入单位存款久悬户的款项仍继续计息。,错误, 16、经过挑剔后已认定为不宜清分人民币～可不经过清分机清分～但必须经过手工复点。,正确, 17、各分支行零辅币日均库存额度由总行零辅币中心依据各分支行现金日均库存总额、零辅币回笼任务等因素进行核定～,,核定一次～年中进行适当调整。 A.每月度 B.每季度 C.每年度 18、经一级支行审批同意后～网点对系统内勾选待转久悬的账户进行, ,处理。 A.销户 B.本金转入单位久悬账户 C.批量结息 19、转入久悬账户或“其他营业外收入科目的款项销户的～应( )。 A.直接销户 B.先转回正常户后立即销户 C.先转回正常户后过段时间销户 D.转回正常户后继续使用 20、《天津农商银行待转久悬账户审批表》应加盖,,章。 18 / 103 A.核算事项证明章 B.业务公章 C.办讫章 21、冠字号码信息的存储期限不得低于, ,个月。 A.1 B.2 C.3 D.6 22、自最后一笔业务起,不含季度结息,一年以上,含～对年对月对日计算,未发生收付活动的账户;未欠我行债务、费用;在我行以信函方式发出通知之日起,以邮戳日期为准,( )日内未到网点办理确认手续的可以转入单位存款久悬账户管理。 A.15 B.30 C.60 23、系统每日日终对符合, ,条件的账户进行自动批量筛选～并在系统内形成报表明细。 A.“10个月未发生收付活动” B.“11个月未发生收付活动” C.“12个月未发生收付活动” 24、( )元及以下券别如不适合使用机械清分。 A.5 B.10 C.20 D.50 25、对纳入单位存款久悬户的账户～账户管理员要在划转后登录人民银行账户管理系统～将账户状态设臵为“, ,”～并将其资料及印鉴片从原始资料中抽出进行专门管理。 A.临时户 B.久悬户 C.原账户 26、已转入久悬账户或“其他营业外收入”科目的款项～只允许存款人办理( )业务。 A.可以办理其他业务 B.只能办理支取业务 C.只能办理存入业务 D.只能办理销户业务 27、已转入久悬账户管理的账户～账户管理员要在划转后及时登录, ,系统～将账户状态设臵为“久悬户”。 A.我行核心系统 B.人民银行账户管理系统 C.反洗钱系统 28、支行零辅币回笼券日均库存额度=, ,。 A.支行零辅币日均库存额度*30% B.支行零辅币日均库存额度*71% 19 / 103 29、系统每日日终对符合“( )个月未发生收付活动”条件的账户进行自动批量筛选。 A.12 B.11 C.10 D.9 30、支行零辅币原封新券日均库存额度=, ,。 A.支行零辅币日均库存额度*30% B.支行零辅币日均库存额度*70% 31、机构理财资金归集账户由总行业务部门在总行,,开立～用于理财资金的归集和划回。 A.清算中心 B.预算财务 C.部营业部 32、对于非保本理财产品～我行代理客户进行投资且不承担任何投资风险～因此纳入, ,核算。 A.表内 B.表外 33、中心支行零辅币日均库存额度=( )。 A.支行现金库存总额*7.5% B.支行现金库存总额*5.5% 34、各分支行零辅币回笼券库存超出核定额度、且未清分回笼券库存超过, ,万张的～应向总行零辅币中心提出清分申请～及时将款项上缴至总行零辅币中心进行清分处理。 A.10 B.20 C.30 D.40 35、已转入久悬账户的款项～自转入之日起满,,年的～系统将自动结转至“其他营业外收入”科目。 A.1 B.2 C.3 D.5 36、已转入久悬账户管理的款项( )利息。 A.计息 B.不计息 37、存款人接到“销户通知书”30日内主动至柜面办理销户业务的～应按照, ,手续办理。 A.正常销户 B.久悬账户销户 C.自愿销户 38、系统仅支持( )转回交易。 A.多笔 B.批量 C.单笔 20 / 103 39、直属支行零辅币日均库存额度=( )。 A.支行现金库存总额*7.5% B.支行现金库存总额*5.6% 40、清分车间内工作人员不得少于,,人。 A.1 B.2 C.3 D.5 三、多选题: 41、存款人接到“销户通知书”30日内未办理确认手续的～则视同自愿销户～系统将( )。 A.原账户不再做销户处理 B.保留原账号 C.原账户做销户处理 D.不保留原账号 42、全额清分是指我行对外付出的纸币现金全部经过清分～对外付出包括( )等支付渠道。 A.柜台支付 B.自动取款机支付 C.自动存取一体机支付 D.缴存人民银行发行库回笼券 43、清分车间不得有( )。 A.现金清分 B.清点设备 C.钞币鉴别仪器 D.办公用电脑 E.箱柜 F.抽屉 44、以下具备哪些条件的账户可以转入单位存款久悬账户管理, ,。 A.自最后一笔业务起,不含季度结息,一年以上,含～对年对月对日计算,未发生收付活动的账户 B.未欠我行债务、费用的 C.在我行以信函方式发出通知之日起,以邮戳日期为准,30日内未到网点办理确认手续的 45、使用清分机或A类点钞机对,,进行冠字号码记录。 A.上缴人行回笼券 B.ATM机支付现金 C.柜面支付的现金 46、清分车间内应按业务量配臵, ,。 A.清分机 B.打把机 C.打捆机 D.A类点钞机 47、清分包括, ,。 21 / 103 A.机械清分 B.手工清分 C.手工挑剔 48、采用(,种方式情分须经总行批准。 A.后台集中清分 B.离场式清分 C.驻场式外包清分 49、单位存款久悬账户是指:( )的基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。 A.一年以上未发生收付活动 B.未欠我行债务C.短期内没有业务往来 2014年天津农商银行8月份晨会自测试题 一、判断题: 1、对公大额取现申请表及申报资料～随传票上交总行后督中心～网点不再留存。,正确, 2、柜员尾箱实物清单由网点主管每日进行账实核对～核对无误后双人签字～由网点保管～保管期限一年～放入柜员凭证中。,错误, 3、“反假货币信息系统”操作以及假币管理等相关工作的管理部门为各单位会计主管部门。,正确, 4、存款人可以在任意网点办理“029004个人睡眠账户激活”交易。,正确, 5、办理换折、清户业务时～存折内页交放臵在柜员凭证中。,错误, 6、客户对收缴的假币有异议的～假币可以退还持有人。,错误, 7、查询查复书由网点打印后专夹保管～不再放入柜员凭证中。,正确, 8、“029004个人睡眠账户激活”交易可以代理。,正确, 9、“029004个人睡眠账户激活”交易需有权人授权后方可激活成功。,正确, 10、“029004个人睡眠账户激活”交易授权需上传远程授权中心处理。,错误, 二、单选题: 11、“假币收缴专用章”使用, ,色油墨 22 / 103 A.黑色 B.红色 C.蓝色 12、个人睡眠账户柜面激活支持, ,。 A.凭密码激活 B.凭身份证件激活 C.柜面激活支持凭密码激活和凭身份证件激活 13、“反假货币信息系统”管理员由, ,级柜员担任。 A.02 B.05 C.02与05均可 14、各营业网点月末, ,间～按照分理处、二级支行、一级支行的顺序逐级上报假币实物及电子比对文件。 A.20日至23日 B.20日至25日 C.23日至25日 15、各一级支行,滨海分行下属一级支行,月末, ,间将辖内汇总比对文件及假币实物上报总行零辅币中心～遇节假日不做顺延。 A.20日至23日 B.20日至25日 C.23日至26日 三、多选题: 16、“客户回单打印,029020,”交易目前支持( )回单的查询和打印。A.“对公季度结息回单” B.“对公通存通兑回单” C.“对公网银回单” 17、不再纳入重要空白凭证管理的凭证包括, ,等。 A.人行支付系统专用凭证 B.小额支付系统专用凭证 C.农信银系统专用凭证 D.支付密码器 E.电子缴税付款凭证 F.农商行假币收缴凭证 18、个人小额存款账户是指,,。 A.金额不足1元且一年以上未发生收付业务交易的个人活期存款账户 B.金额不足10元且一年以上未发生交易的商联卡账户 C.两者均可 19、“假币”印章使用蓝色油墨～盖于假币, ,位臵 A.正面水印窗 B.背面中间 C.正面中间 23 / 103 20、假硬币装入专用信封～应在封口处加盖“假币”印章～信封表面标明, ,等细项。 A.币种 B.券别 C.面额 D.枚数 E.收缴人 F.复核人名章 21、操作员登陆反假货币信息系统～录入假币信息～其中包括:( )制假方式等相关信息。 A.持有人姓名B.持有人证件名称C.证件号码D.币种E.券别F.版别 22、办理, ,业务须先办理账户激活。激活成功后～方可正常办理相关后续业务。 A.“274070挂失凭证补发” B.“274060挂失结清” C.“125025卡挂失补发” 2014天津农商银行9月份晨会自测试题 一、判断题: 1、核心系统身份证联网核查优化后～柜员办理业务时～需先使用图形终端中联网核查模块对客户有效证件进行联网核查～再办理业务操作～业务办理时系统联动调取联网核查记录并进行标记。,正确, 二、单选题: 2、因柜员操作失误导致柜面个人账户通存通兑交易出现短款的～应在发现错账后及时通过“, ,”交易对错账款项进行控制 A.错账控制 B.当日冲销 C.当日抹帐 3、寄库清点遵循“( )”的原则～按照寄库先后顺序进行清点 A.先进先出 B.先出先进 C.先进后出 D.先出后进 4、代理客户证券交易结算资金第三方存管业务～是我行与, ,银行、证券公司建立三方合作。 A.浦发 B.兴业 C.民生 D.光大 5、各单位寄库清点应, ,电话预约 A.当天 B.提前一天 C.提前二天 D.提前三天 24 / 103 6、退还手续费交易三个步骤需, ,完成。 A.在同一工作日内 B.跨工作日 7、客户办理交回凭证退还手续费交易～只能退还, ,费 A.工本费 B.手续费 8、柜面个人账户通存通兑交易错误款项被控制后～客户同意退回款项～要求在原交易网点办理退款的～网点通过“, ,”交易对控制的错账进行解控处理 A.错账解控 B.错账控制 C.当日冲销 D.当日抹帐 三、多选题: 9、核心系统, ,交易新增身份证联网核查联动内容。 A.活期存款开户 B.活期存款支取 C.定期存款开户 D.定期存款销户 2014年天津农商银行10月份晨会自测试题 一、判断题: 1、代保管期间遇经办会计人员变更或离职～应在一级支行会计经理监督下做好交接工作。,正确, 2、如交贵金属接过程中发现实物与“深圳黄金公司调拨出库单”不符～该批次实物可在货物补齐后在“贵金属实物产品管理系统”中予以确认。,错误, 3、深圳黄金在送货或寄出货物时以电话或短信告知代销点指定人员～同时告知快递单编号。,正确, 4、向人行代理库发起现金调缴～预约行均通过现金调拨系统发起现金调缴申请～由总行审批～不再使用现金支票或现金缴款单。,正确, 5、支票影像截留业务客户签发空头支票举报材料中天津农商银行明细账时间段应选择涵盖空头发生日期～并标明空头发生时账户余额。,正确, 25 / 103 6、客户购买黄金实物的款项应逐笔划转至深圳黄金公司一般账户～主办行应按月打印对账单～交由总行会计营运部及深圳黄金公司进行对账确认。,错误, 7、无交易流水业务流水显示功能上线后～改造交易打印的凭证一律加盖办讫章。,正确, 8、法院诉讼费他行支票缴纳业务与小客车指标竞价费他行支票缴纳业务～可使用结算专用章办理委托收款业务。,正确, 9、若有权机关要求查询的账户明细超过5年或因其他原因不能在接待网点查询的～须由经办网点填写《协助有权机关办理查询工作需求单》～并通过上级管辖行向总行会计营运部提交需求单～总行受理后～将查询结果反馈经办网点。,错误, 10、对已经人民法院冻结的资金～其他人民法院要求冻结的～可以重复冻结。,错误, 11、空头支票或与其预留银行签章不符支票报告书应通过截屏形式打印。,错误, 12、现金调缴可采取“当日申请审批、次日出库入库”的模式～也可采取当日办结的模式。,正确, 13、发售支票业务～在客户领用支票前～必须在空头处罚系统-管理系统-公告管理-黑名单汇总查询项下～录入结算账户单位名称～属于黑名单账户的～不得向其发售支票。,正确, 14、目前深圳黄金与颐和黄金同使用“262110其他应付款—代售贵金属实物资金专户”核算～因此采取逐笔记账、逐笔划转的方式～记账时在摘要处明确标识“深圳黄金”或“颐和黄金”。,正确, 15、会计部门在搬运或整理时发生代保管抵质押品封包破损～可由会计人员双人重新封包。,错误, 16、经办人员在协助有权机关办理完查询、冻结、扣划存款手续后～根据业务需要可以通知存款单位和个人。,正确, 26 / 103 17、经办人员协助扣划时～应当将扣划的存款直接划入有权机关账户～不得提取现金。,正确, 18、遇到客户销售当日或约定日未提货的情况～日终时～双人将贵金属实物封存于独立的款箱入库保管。,正确, 19、代保管期间如因封包破损导致抵质押品发生多缺由会计部门负责。,正确, 20、预约行向零辅币中心请领～打印“现金调拨申请单”～加盖“核算事项证明章”～作为记账凭证附件。,正确, 21、如两个以上有权机关对同一单位或个人同一笔存款采取冻结、扣划措施时～经办人员应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。,正确, 22、深圳黄金货物送达各代销点后～各代销点收货人在确认快递单信息与备案信息一致～并检查包装外观完好后便可签收。,正确, 23、如果到期后先行冻结的人民法院未续冻～营业网点可以按照登记顺序为最先轮候的人民法院办理冻结手续。,正确, 24、只有人民法院才有轮候冻结的权利。,正确, 二、单选题: 25、黄金实物接收并确认无异议后～代销网点收货人应在双人签字确认的物品签收单上加盖, ,章。 A.核算章 B.业务章 26、, ,负责现金调拨业务的审批、账务处理及现金调拨管理。 A.金库所在一级支行 B.总行会计营运部 27、支票影像截留业务客户签发空头支票～, ,应提供营业执照正本复印件。 A.经营性企事业单位 B.其他组织机构法人 C.其他非法人单位或个人结算账户 28、各代销点在收到物流快递后应及时完成黄金产品验收～验收须由 27 / 103 , ,共同完成。 A.理财经理和主管会计,网点负责人, B.理财经理和经办柜员 C.经办柜员和主管会计,网点负责人, 29、向人行代理库报送预约计划～预约行每日, ,之前～由会计人员上报次日现金预约计划。 A.15:00 B.15:30 C.16:00 D.16:30 30、黄金代销点收到货物后,48小时内,检查货物外观～如有问题应向深圳黄金提出书面异议～深圳黄金应当在, ,个工作日内负责补齐或调换。 A.1 B.2 C.3 D.6 31、贷款未还清出库～需中心支行主管, ,行长签字。 A.会计 B.风险 C.信贷 32、挂失申请书作为, ,。 A.正式传票 B.附件 33、, ,负责发起现金调拨业务的申请。 A.金库所在一级支行 B.总行会计营运部 34、金库之间为( )调剂 A.等额 B.差额 35、客户在销售网点申请购买贵金属实物产品时～经办柜员需在, ,内查询相应规格单品的价款。 A.核心系统 B.贵金属销售系统 C.财管系统 36、黄金代销点收到货物后,48小时内,检查货物外观～如有问题应向深圳黄金提出书面异议～深圳黄金应当在核实后, ,个工作日内给予代销点反馈信息。 A.1 B.2 C.3 D.5 37、深圳黄金公司收到订单信息后～通过( )方式将贵金属实物产品配送至销售网点. 28 / 103 A.邮递方式 B.委派人员送货方式 C.我行人员取货方式 38、客户在销售网点申请购买贵金属实物产品时～由客户以( )形式支付价款～打印销售订单。 A.转账 B.现金 C.转账或现金 39、放款中心会计人员接到客户经理或放款审核人员送交的抵质押品和保管品清单～会计人员检查无误～由, ,封包。 A.客户经理或放款审核人员 B.会计人员 C.客户经理与会计人员 40、退票理由书加盖举报机构, ,章和经办人员双人签章。 A.核算事项证明章 B.业务章 C.公章 三、多选题: 41、深圳黄金公司指定顺丰快递作为合作快递公司～并于订货订单与款项核对一致后～委托物流公司负责将( )等物品配送到各代销点。 A.贵金属产品 B.证书 C.包装物 42、放款中心会计人员接到客户经理或放款审核人员送交的抵质押品和保管品清单～在监控下认真核对包内, ,是否一致。 A.物品件数 B.名称 C.清单 D.物品价值 43、空头支票或与其预留银行签章不符支票报告书要求, ,一致。A.举报机构名称 B.核算证明章名称 C.实际结算账户开户机构名称 44、无业务流水查询,999990,交易用于查询打印柜员当天办理的所有无流水业务～交易支持按, ,查询。 A.账号 B.柜员号 C.流水号 2013年天津农商银行集中授权业务自测试题 (随机) 一.判断题: 1.办理集中授权业务时～对公客户发起的相关业务～应使用对公业务授权申请。,正确, 2.办理储蓄账户转账业务必须为同一客户信息下的账户之间的转账。 29 / 103 ,正确, 3.柜员在提交集中授权业务时～可不再执行现行的有关要求。,错误, 4. 在办理需要有权人签字的授权业务时～如遇有权人未在现场～有权人员可授权核算事项证明章保管人员代为审核～无误后在凭证上加盖核算事项证明章～上传至集中授权部门～事后有权人不需雾补签字。,错误, 5.办理集中授权业务时～个人客户发起的相关业务～应使用个人业务授权申请单。,正确, 6. 需要有权人逐级审批的授权业务～遇有权入调整～须由各分支行会计管理部门或主管行长审批后即可～不需要对集中授权系统中的有权人列表进行维护。,错误, 经办柜员提交的集中授权业务～网点主管可不必再审核～不需要7. 批注意见签名。,错误, 8. 大额转账支付业务由网点主管负责审核所办业务是否真实并符合相关制度规定～有关部门有权人是否逐级审批并签字确认～需要相关业务印章的是否已盖章。,正确, 9.需客户出示身份证的集中授权业务～经办柜员只需上传客户身份证～不需要进行联网核查。,错误, 10. 如集中授权的业务有业务流水～以经办柜员为单位～按照集中授权业务办理的时间～将纸质业务资料序时摆放在一起～随柜员批处理业务凭证一同上交。,错误, 11. 网点柜员日终必须处理完成所有集中授权任务(即待处理任务列表为空)才可做柜员签返。,正确, 12. 集中授权的业务提交至后台授权员审核～因此经办柜员不需要核实客户身份的真实性。,错误, 13. 如集中授权的业务无业务流水～以经办柜员为单位～按照集中授 30 / 103 权业务办理的时间～将纸质业务资料序时摆放在一起～随柜员批处理业务凭证一同上交。,正确, 14 集中授权业务使用的个人业务授权申请单属于重要空白凭证。 ,错误, 15 经办柜员在使用个人业务授权审请单、对公业务授权申请单、特殊业务授权申请单时～不需要在申请单签章确认。,错误, 16.网点负责人或二级支行主管行长以及指定的备岗有权人的钟意可交他人管理～可以代签或代盖章。,错误, 17.网点负责人和二级支行主管行长要负责辖属网点柜面业务的日常管理工作～确保受理的业务的真实性、准确性、台规性～严格按照各业务相关制度要求审核签批权限内的会计业务凭证。,正确, 18. 集中授权系统具有业务管理、业务处理、服务支持和系统管理四大功能。 ,正确, 19.办理集中授权业务时～凡因行内业务需要由内部发起的相关业务～应使用特殊业务授权审请单。,正确, 20. 如集中授权的业务有业务流冰～集中授权业务纸质资料作业务附件处理～按顺序摆放在记账凭证后～随记账凭证一同上交。,正确, 21. 集中授权业务处理是指通过集中授权业务处理系统～建立前后台统一的会计授权业务审核模式。,错误, 22. 因行内业务需要由内部发起的相关授权业务～应填写持殊业务授权申请单～由经办柜员签字确认～网点主管可不签字。,错误, 23.特殊业务授权申请单必须由经办柜员签章和网点主管审核签名。,正确, 24.如集中授权的业务无业务流水～集中授权业务纸质资料作业务附件处理～按顺序摆放在记账凭证后～施记账凭证一同上交。,错误, 25. 网点如在每日7:30至20:00之外的时间提交集中授权业务不需要提前向总行申请。,错误, 31 / 103 26.授权业务的集中处理能够统一全行临柜业务操作、提升操作风险管控水平。,正确, 27 . 我行主动办理客户存款账户出账或入账业务时须使用特种转账借/贷方凭证。,正确, 28.经总行会计营运部核准纳入集中授权系统处理的业务～各营业网点在办理业务时可以选择由网点主管柜员授权～也可以选择提交集中授权系统进行授权。,错误, 29.凭密码支取的个人结算账户作为付款方时～可以使用活期存款支取交易办理交换提出业务,倒提业务)。,错误, 30.涉及我行内部账户的业务应使用转账借/贷方凭证。,正确, 二.单选题: 1.如集中授权的业务, ,业务流水～集中授权业务纸质资料作业务附件处理～按顺序摆放在记账凭证后～随记账凭证一同上交。 A.有 B.无 2.涉及我行内部账户的业务应使用 ( ) 凭证。 (2分〉 A.特种转账借/贷方凭证 B.转账借/贷方凭证 3.集中授权中的特殊业务要求经办柜员审核无误～由, ,审核签名后再提交授权申请～网点主管是指二级支行分管行长、分理处负责人或经各分支行会计管理部门认定且已在集中授权系统登记备案的主管柜员。 A.二级支行分管行长 B.分理处负责人 C.主管柜员 D.网点主管 4.原则上～由个人客户发起的授权业务～应由客户填写, ,凭证并签字。 (2分〉 A.个人业务授权申请单 B.对公业务授权申请单C.非寺殊业务授权申请单 5.( )应按照相关制度规定对受理的业务凭证、票据、存单、析、 32 / 103 卡及相关资料等进仔严格审核～认真做好防伪鉴别～并对记载事项的真实性、合规性和完整性负责。 (2分 A.前台柜员 B.后台授权柜员 C.经办柜员 6.原则上～由对公客户发起的授权业务～应由客户填写, ,凭证并签字。 A(个人业务授权申请单 B(对公业务授权申请单 C(特殊业务授权申请单 7.集中授权业务处理流程总行, ,统一管理～凡涉及业务流程变更事项均需总行, ,审核同意后统一实话。 A(行长办公室 B(会计营运部 C(科技信息部 8.集中授权系统由前台柜员受理审核、录入要素、拍摄凭证～通过影像数据传输、系统交互～由, ,集中授权及处理的模式。 A(前台柜员 B(后台授权柜员 C(主管柜员 9.如集中授权的业务, ,业务流水～以经办柜员为单位～按照集中授权业务办理的时间～将纸质业务资料一序时摆放在一起～随批处理业务一同上交。 A(有 B(无 10.因行内业务需要由内部发起的相关授权业务～应填写, ,凭证并由网点主管签字确认。 A(个人业务授权申请单 B(对公业务授权申请单 C(特殊业务授权申请单 11.集中授权业务处理是指通过集中授权业务处理系统～建立前后台, ,的会计授权业务审核模式。 A(分离 B(统一 12.需要权人逐级审批的授权业务～遇有权人调整～须由各分支行会计管理部门或主管行长审批后～得交( )对集中授权系统中的有权人列表进行维护。 33 / 103 A. 二级支行分管行长 B. 网点主管 C. 分支行会计管理部门 D.主管柜员 13. 纳入集中授权的业务流程和授权标准由总行, ,统一规划设计和组织实施。 A.会计营运部 B.科技信息部 C.行长办公室 14.我行主动办理客户存款账户出账或入账业务时须使用, ,凭证。 A.特种转账借/贷方凭证 B.转账借/贷方凭证 15.集中授权系统由, ,受理审核、录入要素、拍摄凭证～通过影像数据传输、系统交互～由后台授权柜员集中授权及处理的模式。 A.前台柜员 B.后台授权柜员 C.主管柜员 16., ,应按照集中授权系统的操作要求～使用系统控件拍摄业务凭证影像、通过集中授权系统提交授权业务～并对传输资料的真实性、合规性与完整性负责。 A.前台柜员 B.后台授权柜员 C. 经办柜员 17. 集中授权业务使用的特殊业务授权申请单属于, ,凭证。 A.一般凭证 B .重要空白凭证 18.需要有权人逐级审批的授权业务～经办网点需认真落实各层级有权人审批签字制度. ( )对各级有权人签字的真实性、完整性、合规性负责。 A 二级支行分管行长 B(网点主管 C(分理处负责人 D(主管柜员 三、多选题: 1. 总行针对集中授权业务新增的-般凭证包括 ( )、 ( )、( )三种。 A(个人业务授权审批单 B(对公业务授权审批单 C(特殊业务授权审批单 2.集中授权上线后～营业网点柜员类别不做调整～仍由( )和( )组成。 34 / 103 A(二级支行分管行长B(经办柜员C(分理处负资人D(主管柜员 2013年天津农商银行应知应会自测试题 (三) 一、判断题: 1.单位存款账户可以出租、转让。,错误, 2.除凭密码支取方式以外的其它支取方式～未设定自动转存的个人通知存款可以在任意网点办理通知约定。,错误, 3.客户以口头、电话、便函等方式办理挂失为临时挂失。临时挂失须3日内补办正式挂失手续～逾期不办的临时挂失将自动失效。,错误, 4.零存整取定期储蓄存款每月固定存额～集零成整～到期一次支取本息～固定存额为50元起存～多存不限～零存整取应每月按时结存不能预存～如漏存只能补存上月漏存金额～存期内只办理一次补存手续。,错误, 5.零存整取定期储蓄存款应每月按时续存～可以预存～如漏存可以补存漏存金额～存期内可办理多次补存手续。,错误, 6.整存整取定期储蓄存款部分提前支取可办理多次～且支取后余额不能小于起存金额。,错误, 7.因注册验资而开立的临时存款账户销户时～资金可转入投资人指定账户。,错误, 8.存本取息定期储蓄存款到期一次支取本息～利息凭存折分期支取～可以一个月或几个月取息一次。如到取息日未取息～以后不可随时取息。,错误, 9.活期存款结息日为每季末月21曰。,错误, 10.客户来我行办理存单(折、卡)与密码双挂时～要先挂失存单(折、卡)后挂失密码。,错误, 11.贷记卡销户时只需应交回主卡。,错误, 12.个人客户在我行办理开户业务时～应按实名制的要求出示户口簿。 35 / 103 ,错误, 13.因发放贷款而开立的账户～按照《人民币银行结算账户管理办法》规定～存款人因向银行借款需要的～应出具借款合同并开立专用存款账户。,错误, 14.单位存款可以分为:单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款。,错误, 15.教育储蓄存款约定存款期限～存期分为一年、三年、五年～按开户当日人民银行挂牌公告同档次整存整取定期储蓄存款利率计息。,错误, 16.整存整取定期储蓄存款起存金额为人民币100元～存期分为三个月、六个月、一年、二年、三年和五年。,错误, 17.教育储蓄存款起存金额为50元～教育储蓄存款每个账户本金最高 限额为2万元。教育储蓄的对象应为在校小学四年级及以上学生。,正确, 18.存款人开立核准类,不验资,时～账户在人行核准前不允许任何业务发生～在人行核准日当天～存款人不可以有入账业务发生～付款业务必须在核准之日起3个工作日后发生。,错误, 19.在人行核准日当天～存款人可以有入账业务发生～付款业务必须在核准之日起5个工作日后发生。,错误, 20.凭否码支取的业务～密码输入连续5次错误～密码将被锁定。 ,错误, 21.客户代理更换存单、折～只应审核代理人的有效身份证件。,错误, 22.零存整取定期储蓄存款约定存款期限～存期分为一年、二年、三年和五年～按照开户当日人民银行挂牌公告的利率计息。,错误, 23.个人存款可以分为:个人活期储蓄存款、个人结算存款、个人通知存款、定活两便存款、教育储蓄存款。,错误, 24.单位活期存款结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、 36 / 103 临时存款账户、预算存款账户。,错误, 25.单位开立一般存款账户时～所需流程与开立基本存款账户一致～也需报当地人民银行核准。,错误, 26.单位结算存款账户销户时必须将未使用的或作废的重要空白凭证交回～经办柜员与系统核对无误后做销号处理～并将交回的重要空自凭证剪角作废随传票一并上交事后监督中心～以防重要空白凭证流失引发案件。,正确, 27.存本取息定期储蓄存款起存金额为1000元～本金一次存入～存期分为一年、三年、五年。,错误, 28.临时存款账户的有效期最长不得超过2年(含展期)。,正确, 29.个人储蓄存款账户在冻结状态下～可以办理挂失销户。,错误, 30.整存整取储蓄存款设定自动转存的～转存时按开户日挂牌公告的定期利率计息～前段利息一并结转本金内。,错误, 31.存款人开立核准类,不验资) z账户时～账户在人行核准前允许入账业务发生。,错误, 32.专用存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。,错误, 33.个人定期储蓄存款包括:整存整取定期储蓄存款、零存整取定期储蓄存款、定活两便储蓄存款、整存零取定期储蓄存款、存本取息定期储蓄存款。,错误, 34.因销户、换卡收回的银行卡须在磁条中剪 "V" 字角或打洞～无需破坏磁介质完整性。,错误, 35.单位一般存款账户不可以办理现金支取业务。,正确, 36整存整取定期储蓄存款起存金额为人民币50元～存期分为三个月、六个月、一年、二年和五年。,错误, 37.个人存款账户中可以提前支取的有:整存整取定期储蓄存款、零存整取定期储蓄存款、定活两便储蓄存款、存本取息定期储蓄存款、 37 / 103 教育储蓄存款。,错误, 38.个人通知存款起存金额为50000元～分为一天通知和五天通知～可以一次或分次支取～支取时按照当日人民银行挂牌公告利率计息。,错误, 39.我行采用基数计息法计算整存整取定期储蓄存款利息。,错误, 40.己办理质押的存单,折、卡,可挂失。,错误, 41.客户存单,折、卡,挂失～网点受理后应告知客户在办理挂失手续满七日后～到该网点补领新存单,折、卡,或支取存款手续。 ,错误, 42.个人定期储蓄存款需提前支取的～必须提供存款人的有效身份证件～如由代理人代办的还应提供代理人有效身份证件。,正确, 43.持带磁条的银行凭证办理业务时～必须刷写读卡器读入账〈卡〉号。,正确, 44.我行需与开立个人银行储蓄账户的客户签订账户管理协议。 ,错误, 45.储蓄业务应当遵循"存款自愿～取款自由～存款有息～存款保密"的原则。,错误, 46.个人网银开户可以由代理人办理～吉祥U盾交给代理人。,错误, 47.整存整取储蓄存款以开户当日人民银行挂牌公告的定期利率计息～存期内不随人行调整利率。,正确, 二、单选题: 48.零存整取定期储蓄存款每月固定存额～集零成整～到期一次支取本息～固定存额为( )元起存～多存不限～零存整取应每月按时续存不能预存～如漏存只能补存上月漏存金额～存期内只办理一次补存手续。 A.5 B.10 C.50 D.I00 49.凭密码支取的业务～密码输入连续 ( )次错误～密码将被锁定。 38 / 103 A.5 B.4 C.3 D.2 50.存本取息定期储蓄存款起存金额为 ( )元。 A. 1000 B(2000 C(5000 D. 10000 51.对非满页、非银行原因造成的更换存单、折～应审核( ) 的有效身份证件。 A.存款人 B.代理人 C.存款人及代理人 52.个人通知存款起存金额为50000元～分为一天通知和七天通知～可以一次或分次支取～支取时按照( )人民银行挂牌公告利率计息。 A.支取日 B.存入日 C.预约日 D.上日 53.教育储蓄的对象应为( )。 A(学龄前儿童 B. 在校小学四年级及以上学生 C. 全日制在校大学盒 D. 在校高中学盒 54.( )是存款人按照法律、行政法规和规章～对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。 A.基本存款账户 B. 一般存款账户 C. 专用存款账户 D. 临时存款账户 55.临时挂失须 ( ) 日内补办正式挂失手续～逾期不补办的～临时挂失将自动失效。 A.3 B.5 C.7 56.在人行核准日当天～存款人可以有入账业务发生～付款业务必须在核准之日起, ,工作日后发生。 A.2个 B.3个 C. 4个 D.5个 57.凭密码支取未设定自动转存的个人通知存款在我行 ( ) 网点办理通知约定～取款时可在原开户网点办理。 A.任意网点 B.原开户网点 58.因销户、换卡收回的银行卡须在( ) 剪 “V”字角或打洞。 A.磁条 B.卡面任意处 C.左上角 D.右上角 39 / 103 59.存款人开立核准类 (不验资〉账户时～账户在人行核准前( )业务发尘。 A.允许 B.不允许 60.备案类账户自正式开立之日起 ( ) 工作日后方可办理付款业务。 A.2个 B. 3个 C.4个 D.5个 61.( ) 是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。 A(基本存款账户 B. 一般存款账户 C. 专用存款账户 D.临时存款账户 62.教育储蓄存款起存金额为( )元～教育储蓄存款每个账户本金最高限额为2万元。教育储蓄的对象应为在校小学四军级及以上学生。 A.50 B.100 C.500 D.1000 63.单位一般存款账户不得办理 ( )。 A(现金存入业务 B. 转账业务 C(提出提入业务 D. 现金支取业务 64.我行采用( )法计算整存整取定期储蓄存款利息。 A. 余额计息 B.累计计息 C.逐笔计息 D.基数计息 65.凭密码支取( )的个人通知存款可在我行任意网点办理通知约定～但取款时须在原开户网点。 A.未设定自动转存 B.设定自动转存 66.零存整取定期储蓄存款约定存款期限～存期分为一年、三年和五年～按照( )人民银行挂牌公告的利率计息。 A. 开户上日 B.开户当日 C. 开户次日 D.支取日 67.个人网银开户应由 ( )办理～吉祥U盾交给 ( ) ～ A. 代办人 B.存款人本人 C.委托人 68.客户存单,折、卡,挂失～网点受理后应告知客户在办理挂失手续满( )日后～到该网点补领新存单,折、卡,或支取存款手续～已 40 / 103 办理质押的存单,折、卡,不得挂失支取。 A.3 B.5 C.7 69.整存整取储蓄存款以( )人民银行挂牌公告的定期利率计息～存期内不随人行调整利率。 A. 开户上日 B. 开户当日 C. 开户次日 D. 支取曰 70.整存整取定期储蓄存款部分提前支取可办理, ,次～且支取后余额不能小于起存金额。 A.l B.2 C.3 D. 无数 71.单位银行结算账户的存款人能在银行开立( ) 个基本存款账户。 A.l B.2 C.3 D. 多个 72.个人通知存款起存金额为5000元～分为一天通知和( )天通知～ 可以一次或分次支取～支取时按照当日人民银行挂牌公告利率计息。A.二 B.五 C.七 D.十五 73.个人通知存款起存金额为( )元～分为一天通知和七天通知～可以一次或分次支取～支取时按照当日人民银行挂牌公告利率计息。 A.5000 B.10000 C.50000 D.100000 74.整存整取定期储蓄存款起存金额为人民币( 50 ) 元～存期分为三个月、六个月、一年、二年、三年和五年。 A.50 B.100 C.500 D.1000 75.定活两便储蓄存款不约定存款期限～开户时起存金额为, )元。 A.50 B.100 C.500 D.1000 76.设定自动转存的整存整取储蓄存款～转存时按( )挂牌公告的定期利率计息～前段利息一并结转本金内。 A.开户日 B.到期日 C.转存日 D.支取日 77.个人存款账户中不可以提前支取的有 ( ) 。 A.整存整取 B.定活两便 C.零存整取 D.存本取息存款、教 41 / 103 育储蓄 78.备案类帐户的使用自( ) 可以办理入账业务。 A. 正式开立之日 B.备案3日后 C. 备案5日后 79.存款人开立( )后要及时报人行备案。 A. 基本帐户 B.一般帐户 C. 专用帐户 D.临时帐户 80.( ) 是存款人因办理日常转账结算在和现金收付需要开立的银行结算在账户～是单位存款人的主办账户。 A. 基本存款账户 B.一般存款账户 C. 专用存款账户 D. 临时存款账户 81.教育储蓄存款起存金额为50元～教育储蓄存款每个帐户本金最高限额为( )万元。 A.l B.2 C.5 D.10 82.凭密码支取未设定自动转存的个人通知存款在我行任意网点办理通知约定～ 取款时可在( ) 办理。 A.任意网点 B.原开户网点 83.除凭密码支取方式以外的其他支取方式～未设定自动转存的个人通知存款可在 ( )办理通知约定。 A.任意网点 B.原开户网点 84.因发放贷款而开立的账户～按照《人民币银行结算账户管理办法》规定～存款人因向银行借款需要的～应出具借款合同并开立 ( )存款账户。 A.基本 B.一般 C.专用 D.临时 85.教育储蓄存款约定存款期限～存期分为一年、三年、六年～按开户当日人民银行挂牌公告同档次整存整取定期储蓄存款利率计息～其中( )存期按照整存整取定期储蓄存款五年利率计息。 A.一年 B.三年 C.六年 86.我行需与开立( )账户的客户签订账户管理协议 42 / 103 A.个人银行储蓄 B.个人银行结算 三、多选题 87.个人客户在我行办理开户业务时～应按( )的要求出示 ( )。 A.银行 B.实名制 C.有效身份证件 D.户口簿 E.驾驶证 88.单位存款可以分为: ( ) 。 A(单位活期存款 B(单位定期存款 C(单位通知存款 D(单位协定存款 89.企业网银开户～除提供相关客户资料外～经办人必须持( )或负责人亲自签署的( ). 吉祥U盾交给经办人本人～不得由其他未经授权的人员代办、代领。 A.法人代表 B.企业会计 C.授权委托书 D.单位介绍信 90.因注册验资而开立的临时存款账户销户时～须客户提交( )等销户资料。 A.撤销银行结算账户申请书 B.工商行政管理部门出具的验资失败证明 C.存入款项时的凭证 D.投资人身份证原件及复印件 E.有代理人～还应提供代理人身份证原件及复印件 F.委托授权书 91.整存整取定期储蓄存款起存金额为人民币50元～存期分为三个月、六个月、( )。 A(一年 B. 二年 C(三年 D(五年 92.整存整取定期储蓄荐款起存金额为人民币50元～存期分为( )、一年、二年、三年、五年。 A.三个月 B.六个月 C.九个月 D.十二个月 93.个人存款账户中可以提前支取的有:整存整取定期储蓄存款、( 43 / 103 )。 A.定活两便储蓄存款 B.零存整取定期储蓄存款 C.存本取息定期储蓄存款 D.教育储蓄存款 94.储蓄业务应当遵循( )的原则。 A(存款自愿B(取款自由C(存款有息 D(为储户保密E(公平公正 95.单位银行结算账户销户时～需提交撤销银行结算账户申请书、 ( )～原件及复印件等销户资料。 A.开户许可证 B.法人身份证 C.代理人身份证 D.委托授权书 96.零存整取定期储蓄存款约定存款期限～存斯分为( ).按照开户当日人民银行挂牌公告的利率计息。 A(一年 B(二年 C(三年 D(五年 97.教育储蓄存款约定存款期限～存期分为( )。按开户当日人民银 行挂牌公告同档次整存整取定期储蓄存款利率计息。 A(一年 B(二年 C(三年 D(五年 E(六年 98.存本取息定期储蓄存款起存金额为5000元～本金一次存入～存期分为, ,。 A(一年 B(二年 C(三年 D(五年 99.个人定期储蓄存款包括:整存整取定期储蓄存款～零存整取定期储蓄存款、, ,、, ,。 A(整存零取定期储蓄存款 B(存本取息定期储蓄存款 C(定活两便存款 D(教育储蓄存款 100.银行使用年利率除以, ,天折算出活期存款日利率～活期的计息方式使用复利计息～活期存款结息日为每季末月, ,日～利息必须于该结息日次日入账。 A(365 B(360 C(21 D(20 E(10 2014年天津农商银行集中对账课程自测试题 44 / 103 一、单选题: 1. 按月邮寄对账单的发放时限为当月～回收时限为, ,月末。 A.本月 B.次月 C.隔月 2. 各分支行应对不符对账回执逐笔核查～并在, ,个工作日内确认不符及未达原因后将回执,证明,交回总行集中对账部门。 A.5 B.10 C.20 二、多选题: 1. 总行客户集中对账范围包括:, ,。 A.单位对公结算账户 B.定期,通知/协定/协议,存款账户 C.对公贷款账户 D.对公贷款欠息户 2. 目前～总行集中对账分别按, ,频次对账。 A.旬 B.月 C.季 D.半年 E.年 3. 总行会计营运部通过, ,、对账单回执上缴时间、退信维护报送时间等指标作为对各分支行对账工作质量的指标要求～按周期考核、评比。 A.对账率 B.退信率 C.未达账勾兑率 D.对账单回执上缴时间 E.退信维护报送时间 2013年天津农商银行应知应会自测试题,四, 一.判断题: 1. 单位定期存款的存期分为一年、二年、三年、五年。,错误, 2. 存款证实书可以作为质押的权利凭证。,错误, 3. 存款证实书作一般空白凭证保管～必须按凭证号的顺序使用。 ,错误, 4. 单位通知存款分为一天通知存款和七天通知存款两种。单位通知存款起存金额为100万元～最低支取金额为10万元。,错误, 5. 单位通知存款业务可以办理部分支取～但支取时须客户按提前一 45 / 103 天或七天的要求到营业网点办理通知约定～且取款金额应符合最低支取限额50万元～余额不足起存金额的应一并做销户处理。,错误, 6. 通知存款已办理通知约定的～未按支取日支取或取消通知的～通知期限内不计息。,错误, 7. 办理单位协定存款时～起存金额和期限应与客户协商后定夺～该客户在我行开立的基本存款账户或一般存款账户应保证最低10万元限额～期限最长不得超过12个月。,错误, 8. 办理单位协定存款时～起存金额和期限应与客户协商后定夺～该客户在我行开立的基本存款账户或一般存款账户应保证最低30万元限额～期限最长不得超过6个月。,错误, 9. 人民法院因审理案件需银行协助时～查询人可以向银行查询企业的存款资料～需要时可借走资料原件。,错误, 10. 工、检、法及税务机关等有权机关需要向银行查询企业的存款资料时～查询人必须出示县,含,级以上有关部门签发的“协助冻结、扣划存款通知书”。,错误, 11. 工商行政管理机关可以进行查询、冻结、扣划。,错误, 12. 商业银行冻结单位存款的期限不超过6个月～已冻结止付的账户可以重复冻结。,错误, 13. 冻结单位存款时～被冻结款项属于赃款的～冻结期应计付利息。 ,错误, 14. 在依法冻结单位存款时～如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时～应当在六个月的冻结期内～冻结该单位可以冻结的存款～直至达到需要的冻结金额。,正确, 15. 我行各网点应按照反洗钱业务规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。,正确, 16. 任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动。,正确, 46 / 103 17. 我行各网点不得有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密、单位机密文件或者个人隐私等违反反洗钱规定的行为。,正确, 18. 我行应对一日一次性从个人账户,含银行卡,存取现金10万元,含,以上的个人存取款业务～必须要求客户提供有效身份证件～如为代理支取～还需提供存款人及代理人身份证件。,错误, 19. 对于单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或等值1万美元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取～银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。,错误, 20. 同一个人客户不同账户间划转款项～单笔或当日累计转账超过20万元人民币的～应按反洗钱要求做相应处理。,错误, 21. 超过50,000元,含,人民币以上的大额付款须与付款单位联系核实～确认无误后方可进行账务处理～并做好相关核实记录。,错误, 22. 按照人民银行反洗钱规定～可免于大额可疑交易报告的有金融机构同业拆借、同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、外国政府贷款转贷业务项下的交易。,正确, 23. 网点经办柜员收缴假币时～应由两名持反假币证书的柜员同时在客户面前当场予以鉴定～并在假币正、反任意一面加盖“假币”戳记。,错误, 24. 现金差错的处理必须遵循“长款入账、短款自赔”的原则～但可以以长补短～禁止隐瞒不报及延时上报～要做到长款不寄库～短款不空库。,错误, 25. 发生外币现金差错的～根据币种按照当日人民银行现钞买入价折算为人民币金额～按规定逐级上报。,正确, 26. 能辨别面额～票面剩余四分之三,含四分之三,以上～其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币～金融机构应向持有人按原面额半额兑换。,错误, 27. 纸币呈正十字形缺少四分之一的～按原面额的全额兑换。,错误, 47 / 103 28. 金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时～应向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。不予兑换的残缺、污损人民币～应予以收缴。,错误, 29. 在用金库钥匙要严格执行“上班不离身～下班不离行”的原则～营业结束后金库钥匙必须放入臵于会计管理部门24小时监控录像下的专用保险柜保管。,错误, 30. 各级柜员保管印章应做到“专匣保管、固定存放,临时离岗、人离章收”。,正确, 31. 会计核算印章的保管、使用与交接应实行“专人保管、专人使用、专人负责”的原则～并坚持印、押、证集中管理。,错误, 32. 各级柜员应严格按规定的范围使用会计核算印章。不得错用、串用、提前或过期使用会计核算印章。,正确, 33. 因需要～可以事先在重要空白凭证上加盖会计核算印章。,错误, 34. 日终柜员尾箱重要空白凭证数量不得超过我行规定的最高限额。 ,正确, 35. 柜员尾箱日终库存现金不得超过人民币20万元或者外币等值1万美元。,错误, 36. 柜员尾箱午间碰库时不得超过人民币20万元或者外币等值1万美元～超出部分应及时上缴99尾箱。,错误, 37. 柜员短时间离岗时必须将现金、重要凭证、印章锁入柜员专用保险柜,箱,并做系统临时签退后方可离岗。,正确, 38. 任何人员不得在日间库和款箱中存放任何私人物品或与业务无关的物品。,正确, 39. 因机构撤并、更名或印章损毁、印章样式变更等导致会计核算印章停用的～原印章保管人员应在停用次日办理印章停用手续。,错误, 40. ATM下箱体,保险柜,钥匙、密码必须双人分别掌管～必须在不同岗位人员之间传递或共同使用～严禁一人保管使用或交叉混用。 48 / 103 ,错误, 41. ATM钥匙使用完毕管理人员可以根据需要随身携带。,错误, 二.单选题: 1. ATM( )员掌管ATM上箱体钥匙和下箱体,保险柜,密码。 A.记账员 B.出纳员 2. ATM, ,员掌管下箱体,保险柜,钥匙和钞箱钥匙。 A.记账员 B.出纳员 3. ATM钥匙使用后必须当日由ATM记账员和ATM出纳员共同在, ,上登记并签章。 A.《ATM/CRS运行情况登记簿》 B.《重要物品交接登记簿》 C.《人员交接登记簿》 4. ATM下箱体,保险柜,密码应每, ,更换一次 A.一月 B.三月 C.半年 D.一年 5. ATM清机、加钞周期不得超过( )个工作日 A.1 B.2 C.3 D.5 6. 离行式ATM清机、加钞～必须采用, ,的方式操作。 A.单人加钞 B.双人加钞 C.更换钞箱 7. 临时存款账户的有效期最长不得超过, ,,含展期,。 A.6个月 B.1年 C.2年 D.3年 8. 单位办理银行结算账户撤销时～必须与开户网点核对, ,～经开户网点经办柜员审查同意后～办理销户手续。 A.账户余额 B.支票要素 C.账户资料 D.销户申请 9. 单位定期存款账户在开户时应提交, ,、组织机构代码证正本、法定代表人身份证、代办人身份证原件及其复印件。 A.营业执照复本 B.组织机构代码证复本 C.营业执照正本 D.税务登记证复本 10. 开立单位定期存款只能为客户开具, ,～不得直接开具单位定期 49 / 103 存单。 A.存款证实书 B.存折 C.存单 D.卡 11. 单位定期存单只能为, ,的目的而开立和使用。 A.质押贷款 B.抵押贷款 C.定期存款 D.单位存款 12. 存款证实书仅对存款单位作开户证实～不得作为, ,的权利凭证。 A.扣划 B.冻结 C.抵押 D.质押 13. 单位定期存款可以全部或部分提前支取但只能提前支取, , 。 A.一次 B.两次 C.多次 D.不能提前支取 14. 单位定期存款办理销户时～必须, ,。 A.转账方式 B.支取现金 C.既可转账又可取现 15. 单位定期存款提前支取～单位必须出具, ,～说明提前支取的理 由。 A.营业执照及证明 B.法人身份证及营业执照 C.公函或证明 16. 银行结算账户按存款人分为, ,。 A.基本存款账户、非基本存款账户 B.基本存款账户、单位银行结算账户 C.非基本存款账户、个人银行结算账户 D.单位银行结算账户、个人银行结算账户 17. 单位通知存款分为一天通知存款和七天通知存款两种。单位通知存款起存金额为, ,万元～最低支取金额为10万元。 A.5 B.10 C.50 D.100 18. 单位通知存款分为一天通知存款和七天通知存款两种。单位通知存款起存金额为50万元～最低支取金额为( )万元。 A.5 B.10 C.50 D.100 19. 单位通知存款业务可以办理部分支取～但支取时须客户按提前一天或七天的要求到营业网点办理通知约定～且取款金额应符合最低支 50 / 103 取限额( )万元～余额不足起存金额的应一并做销户处理。 A.5 B.10 C.50 D.100 20. 通知存款已办理通知约定的～未按支取日支取或取消通知的～通知期限内( )。 A.计息 B.不计息 C.计活期利息 21. 办理单位协定存款时～起存金额和期限应与客户协商后定夺～该客户在我行开立的基本存款账户或一般存款账户应保证最低( )万元限额～期限最长不得超过12个月。 A.10 B.20 C.30 D.50 22. 办理单位协定存款时～起存金额和期限应与客户协商后定夺～该客户在我行开立的基本存款账户或一般存款账户应保证最低30万元限额～期限最长不得超过( )个月。 A.6 B.12 C.36 D.48 23. 工、检、法及税务机关等有权机关需要向银行查询企业的存款资料时～查询人必须出示县,含,级以上有关部门签发的“, ,” A.协助查询存款通知书 B.协助冻结、扣划存款通知书 C.介绍信 D.证明文件 24. 商业银行冻结单位存款的期限不超过, ,个月～已冻结止付的账户不得重复冻结。 A.3 B.6 C.12 D.24 25. 冻结单位存款时～被冻结款项～不属于赃款的～冻结期应, ,利息。 A.计付 B.不计付 26. 在依法冻结单位存款时～如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时～应当在( )个月的冻结期内～冻结该单位可以冻结的存款～直至达到需要的冻结金额。 A.3 B.6 C.12 D.24 51 / 103 27. 我行应对一日一次性从个人账户,含银行卡,存取现金( )万元,含,以上的个人存取款业务～必须要求客户提供有效身份证件～如为代理支取～还需提供存款人及代理人身份证件。 A.5 B.10 C.20 D.50 28. 对于单笔或者当日累计人民币交易( )万元以上或等值1万美元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取～银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。 A.5 B.10 C.20 D.51 29. 对于单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或等值( )万美元以上的现金支取、现金票据解付及其他形式的现金支取～银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。 A.0.5 B.1 C.5 D.10 30. 同一个人客户不同账户间划转款项～单笔或当日累计转账超过( )万元人民币的～应按反洗钱要求做相应处理。 A.5 B.10 C.20 D.50 31. 超过( )以上的大额付款须与付款单位联系核实～确认无误后方可进行账务处理～并做好相关核实记录。 A.500,000元,含,人民币 B.500,000元,不含,人民币 C.300,000元,含,人民币 D.300,000元,不含,人民币 32. 网点经办柜员收缴假币时～应由( )持反假币证书的柜员同时在客户面前当场予以鉴定～并在假币正、反两面加盖“假币”戳记。 A.一名 B.两名 C.三名 D.两名以上 33. 发生外币现金差错的～根据币种按照当日人民银行, ,折算为人民币金额～按规定逐级上报。 A.汇卖价 B.汇买价 C.钞卖价 D.钞买价 34. 能辨别面额～票面剩余, ,(含,以上～其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币～金融机构应向持有人按原面额全额兑换。 52 / 103 A.二分之一 B.三分之一 C.四分之一 D.四分之三 35. 能辨别面额～票面剩余, ,～其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币～金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。 A.二分之一,含,至四分之三以下 B.二分之一,含,至四分之一以下 C.四分之一,含,至四分之三以下 D.二分之一以下 36. 纸币呈正十字形缺少( )的～按原面额的一半兑换。 A.二分之一 B.三分之一 C.四分之一 D.四分之三 37. 贵金属实物的出入库必须由( )和管库员共同办理～专用保管箱在库房保管时必须加双封、双锁～存放于专用保险柜中。 A.主管行长 B.主管柜员 C.金库主管 D.金库经理助理 E.经办柜员 38. 柜员尾箱日终库存现金不得超过人民币( )万元或者外币等值1万美元。 A.5 B.10 C.20 D.50 39. 柜员尾箱午间碰库时不得超过人民币, ,万元或者外币等值5万美元～超出部分应及时上缴99尾箱。 A.5 B.10 C.20 D.50 40. 因机构撤并、更名或印章损毁、印章样式变更等导致会计核算印章停用的～原印章保管人员应在, ,办理印章停用手续。 A.停用当日 B.停用次日 C.停用后3日 三.多选题: 1. 单位活期存款结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、, ,。 A.久悬存款账户 B.预算存款账户 C.临时存款账户 D.专用存款账户 2. 我行需与开立单位银行结算账户的客户签订, ,。 A.账户管理协议 B.对账协议 C.短信通知协议 D.上门收款协议 53 / 103 3. 存款人可以申请开立临时存款账户的情况包括:设立临时机构、, ,。 A.异进临时经营活动 B.专用存款 C.预算资金 D.注册验资 4. 单位定期存款账户在开户时应提交, ,、, ,、法定代表人身份证、代办人身份证原件及其复印件。 A.营业执照正本 B.营业执照复本 C.组织机构代码证正本、组织机构代码证复本 5. 单位定期存款的存期分为, ,。 A.三个月 B.六个月 C.一年 D.二年 E.五年 6. 工商行政管理机关有( )的权利。 A.冻结 B.扣划 C.查询 D.暂停结算 7. 冻结的形式包括( )。 A.只收不付 B.不收不付 C.部分冻结 D.全额冻结 8. 不法分子通过金融机构进行洗钱活动的手段主要包括购买高额保险～然后, ,掩饰犯罪收益。 A.低价赎回 B.匿名存储 C.控制银行 D.利用银行贷款 9. 不法分子在市场中常见的洗钱方式包括( )洗钱。 A.借用金融机构 B.伪造商业票据 C.利用犯罪所得直接购臵不动产和动产 D.通过证券 E.保险业 10. 按照人民银行反洗钱规定～可免于大额可疑交易报告的有, ,交易。 A.金融机构同业拆借 B.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存 C.同一金融机构开立的同一户名下的活期存款 D.外国政府贷款转贷业务项下的交易 11. 五好钱捆标准:,,。 A.点准 B.挑净 C.墩齐 D.捆紧 E.盖章清楚 54 / 103 12. 管库员负责金库的日常管理和金库钥匙或密码的使用和保管。严格执行双人管库的规定并做到( )。 A.同开库 B.同进库 C.同在库 D.同锁库 E.同出库 13. 管库员应该对非金库管理人员进库前出具的, ,进行审查～并在相关登记簿上详细记载有关信息。 A.检查证件 B.介绍信 C.查库证 D.身份证件 14. ( )等交接～必须在封闭的现金区内的监控下与押运人员办理交接～并在《款箱交接登记簿》做交接登记。 A.网点交出款箱 B.金库接收款箱 C.金库调出款箱 D.网点接收款箱 15. 每日日终金库经理助理要会同管库员对库存现金、有价单证、贵金属等实物进行盘库～必须确保( )。 A.账账相符 B.账实相符 C.账表相符 D.账据相符 16. 柜员应按照“( ,”的原则妥善保管使用印章。 A.谁使用 B.谁保管 C.谁负责 17. 柜员尾箱日终库存现金不得超过人民币5万元或者外币等值( )万美元,午间碰库时不得超过人民币( )万元或者外币等值( )万美元～超出部分应及时上缴99尾箱。,答案:a、d、b, A.1 B.5 C.10 D.20 E.50 18. 营业网点必须坚持碰库制度～柜员午休或当日长时间离岗前要核点( )的实物数量～与账务进行核对～打印碰库记录～保证账实相符～严禁以账碰款。 A.库存现金 B.有价单证 C.重要空白凭证 19. 任何人员严禁私自为客户保管现金、贵金属、( )、票据、印鉴和保险、理财单据等重要物品或私自保留、复印或重制客户资料。 A.存单,折) B.银行卡 C.有价单证 D.重要空白凭证 E.债券 2014年天津农商银行零辅币操作流程自测试卷 55 / 103 一、判断题: 1、办理大额零辅币协议清点时柜台人员要与客户提供的款项的概数核对。,正确, 2、任意网点可直接将款项送至零辅币中心进行集中清点。,错误, 3、大额零辅币协议清点款项加封无需在监控录像下由客户监督完成～已加封的款项等同于代保管品管理。,错误, 4、《天津农村商业银行股份有限公司零辅币清点存储协议》签订时营业网点应告知客户相关责任和义务～明示“款项清点期间不计付利息～发现假币、残币应按相关规定处理”等重要条款内容～应当本着自愿原则签订协议。,正确, 5、办理零辅币业务时～当柜台收款与客户所报金额不符～出现长款或短款情况～需及时告知客户～待款项核实后再进行业务处理。 ,正确, 6、通过柜台对外付出的零辅币无需达到人行规定的清分标准。,错误, 二、单选题: 7、零辅币业务所指零辅币为票面金额,,元,含,以下的纸币及硬币。 A.10 B.20 C.50 D.5 8、大额零辅币协议清点～由客户对封包,封箱,进行确认后～一式两份签订,,。 A.《天津农村商业银行股份有限公司零辅币清点存储协议》 B.《天津农村商业银行股份有限公司存储协议》 C.《天津农村商业银行股份有限公司送款协议》 D.《天津农村商业银行股份有限公司零辅币业务协议》 9、大额零辅币协议清点～营业网点对客户缴存的大额零辅币款项进行唱收～,,卡把复核。 A.单人 B.双人 C.无需 D.单人两次 56 / 103 10、营业网点接收需要缴存至零辅币中心进行集中清分的大额零辅币～应,,。 A.将款项封包或者封箱～加装一次性封扣或一次性封签 B.无需处理直接上缴 C.无需封包 D.以任意形式封包即可 11、零辅币存入坚持,,原则。 A.先记账后收款 B.先付款后记账 C.先收款后记账原则 D.先记账后付款 12、营业网点接收需要缴存至零辅币中心进行集中清分的大额零辅币～原则上纸币单券别,,。 A.10000张以上 B.2000张以上 C.20000张以上 D.1000张以上 13、营业网点接收需要缴存至零辅币中心进行集中清分的大额零辅币～原则上硬币单券别,,。 A.2000枚以上 B.10000枚以上 C.1000枚以上 D.20000枚以上 14、营业网点接收需要缴存至零辅币中心进行集中清分的大额零辅币～由,,与零辅币中心发起申请。 A.一级分支行 B.二级支行 C.分理处 D.任意网点 15、零辅币支取坚持,,原则。 A.先记账后收款 B.先付款后记账 C.先收款后记账原则 D.先记账后付款 三、多选题: 16、零辅币业务包括,,。 A.零辅币兑换 B.零辅币支取 C.零辅币存入 D.仅有零辅币兑换 17、大额零辅币协议清点的款项应,,收入柜台 A.封包 B.封箱 C.可以以任何方式 D.装入袋中即可 18、客户持大额零辅币至我行任一营业网点办理缴存或兑换预约业 57 / 103 务～营业网点应要求客户出示,,～对公客户应出具,,有效身份证件～进行,,～留存复印件～复印件上登记,,～并提供真实、准确的存款人账户户名和账号。 A.身份证件 B.经办人员 C.联网核查 D.客户的联系方式 19、对已封包的大额零辅币协议清点款项应,,。 A.加装一次性封扣 B.加装一次性封签 C.用透明胶粘和 D.封包敞口即可 20、零辅币业务涉及服务对象,,。 A.对公 B.个人 C.仅限对公企业 D.仅限个人业务 2013年天津农商银行应知应会自测试题,五, 一.判断题: 1、我行网点结算人员受理客户已承兑的银行承兑汇票挂失时～客户应提交3联挂失止付通知书并加盖公章。,错误, 2、《支付结算办法》规定现金汇兑业务的收、付款人必须均为个人。,正确, 3、每日日终前～营业部、二级支行会计主管行长必须检查复核验印列表及验印凭证。,正确, 4、汇票上未记载付款日期的～为“见票即付”。,正确, 5、吞没卡为社保卡的～应认真核对卡片信息与身份证信息是否一致～核对过程中出现疑问时应要求客户到相关社会保证部门打印卡片证明资料～到ATM所属机构办理领卡手续。,正确, 6、商业银行办理委托收款结算业务～应当按照规定的期限兑现、收付入账～不得压单或压票。,正确, 7、票据上的任何要素均不得更改。,错误, 8、管库员在岗管库期间～遇特殊情况需替岗的～必须经金库主任批准～在金库经理助理的监督下～办理实物清点及交接手续。,正确, 58 / 103 9、经查确系柜员差错且已落实责任人的现金短款～网点负责人应再次对当日记账凭证和监控录像进行核实确认后～由责任人自行赔付。,正确, 10、单笔金额5万元以上的电汇业务须在大额实时支付系统内完成。,正确, 11、印鉴卡片应遵循为客户保密的原则～指定专人保管～不得随意乱放。,正确, 12、支票的提示付款期限为自出票日起10天～如遇节假日自动顺延。,正确, 13、用于存放金库钥匙的专用保险柜应臵于会计管理部门有夜间值班主管的值班室～且应在监控摄像范围内。,错误, 14、金库经理或金库经理助理每日必须有一人～参与金库门开启和锁闭工作～且每日日终必须将密码锁逐一乱码。,正确, 15、持有银行汇票的持票人未在银行开立存款账户的个人～可以向任何一家银行机构提示付款。,正确, 16、申请人缺少解讫通知要求退款的～出票银行应于银行汇票提示付款期满2个月后办理。,错误, 17、银行汇票一律记名～金额起点为500元。,正确, 18、ATM及日间库钥匙交接时～必须严格执行单线传递的规定。 ,正确, 19、银行汇票的实际结算金额低于出票金额的～其多余金额由出票银行退交申请人。,正确, 20、银行汇票金额大小写要同时记载并必须一致～不一致的银行汇票无效。,正确, 21、持票人向银行提示付款时～必须同时提交银行汇票和解讫通知～缺少任何一联～银行不予受理。,正确, 22、银行承兑汇票的承兑人在异地～计算贴现利息时应另加划款日期 59 / 103 2天。,错误, 23、大额支付发起行发起或接收行接收的大额支付业务必须坚持换人复核原则。,正确, 24、票据,凭证,金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载～以中文大写为准。,错误, 25、商业汇票按承兑人的不同划分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。,正确, 26、对于农信银系统银行汇票资金清算采取“签发时逐笔申请、逐笔圈存”的清算方式。,错误, 27、我行网点结算人员应每天查看承兑汇票到期情况～并于承兑汇票到期前10天向出票人发出书面通知～通知出票人将票款存入开户行。,错误, 28、结算凭证上可以记载结算办法规定以外的其他记载事项～除国家和中国人民银行另有规定外～该记载事项具有支付结算的效力。 ,正确, 29、验印系统启用日期为开立单位银行结算账户自正式开立之日起3个工作日后～方可办理付款业务。,正确, 30、网点每天打印“验印凭证日志查询”报表～放入网点汇总轧账报表后～随传票交由后督保管。,正确, 31、《支付结算办法》中规定的票据挂失止付通知书的有效期为,0天。,错误, 32、注册验资的临时存款账户转为基本账户～账户启用日期为开立单位银行结算账户自正式开立之日起3个工作日后～方可办理付款业务。,错误, 33、农信银系统办理汇兑业务过程中要遵循“信息实时发送、往来逐笔配对、每日逐级对账“的处理原则。,正确, 34、中心,直属,支行营运管理部门负责中心,直属,支行电子验印 60 / 103 系统管理员新增、修改、删除、密码初始的申报。,正确, 35、利用票据、信用卡、结算凭证进行欺诈构成犯罪的～应依法承担民事责任。,错误, 二、单选题: 1、为“代保管”状态的ATM吞没卡片在吞卡记账满, ,天后仍未被领取的～系统自动将其转入“10103待销毁”状态。 A.10天 B.15天 C.30天 D.60天 2、营业网点发生人民币,,的现金差错～上报至中心,直属,支行主管行长。 A.1,000元,含,以下 B.1,000元,含,以上 C.5,000元,含,以上 D.50,000元,含,以上 3、中心支行, ,的现金支付～由网点负责审批, A.1万元以上5万元以下,含5万元, B.5万元以上30万元以下,含30万元, C.30万元以上50万元以下,含50万元, D.50万元以上 4、农信银系统个人账户通存通兑交易只能办理, ,支取的个人活期账户,折或卡,的相关业务。 A.凭密码 B.凭单折 C.凭身份证件 D.凭账号 5、小额支付业务报文状态为“已复核”、“未重发”、“已组包”、“未冲账”的业务如需不再发送～应通过“, ,”交易完成。 A.当日交冲销 B.手工抹账处理 C.退汇 D.撤销 6、银行汇票一律记名～金额起点为( )元。 A.500 B.1000 C.10000 D.50000 7、支票影像外挂系统的查询查复～需要及时查看进行相应处理。挂账业务～不可以凭借收款单位出具的证明进行入账处理,不可以将挂账款项以, ,方式直接支付给客户。 61 / 103 A.转账 B.现金 C.电汇 8、金库检查中心,直属,支行行长,金库主任,对辖内金库～( )查库。 A.每季度至少进行一次 B.每季度至少进行两次 C.每月至少进行一次 D.每月至少进行两次 9、支票业务回执是指出票人开户银行通过, ,返还给持票人开户银行～对支票影像信息提示付款表明同意付款或拒绝付款的确认结果。 A.大额支付系统 B.小额支付系统 C.农信银系统 10、普通借记往账业务报文状态为“已组包”的情况为过渡状态需要等待～此状态若超过, ,分钟为非正常状态。 A.2 B.3 C.5 D.10 11、农信银系统签发银行汇票出票行收到清算中心“, ,”的信息后 可以将银行汇票凭证交付申请人。 A.解付通知 B.收款通知 C.圈存确认通知 D.入怅通知 12、小额支付系统处理的普通、定期贷记支付业务单笔金额上限为, ,元。 A.10000 B.20000 C.40000 D.50000 13、中心支行( )现金支付～由中心支行行长或会计主管行领导负责审批。 A.1万元以上5万元以下,含5万元, B.5万元以上30万元以下,含30万元, C.30万元以上50万元以下,含50万元, D.50万元以上 14、总行营业部及直属支行,, 的现金支付～由总行营业部、直属支行会计业务负责人负责审批。 A.1万元以上5万元以下,含5万元, B.5万元以上50万元以下,含50万元, 62 / 103 C.5万元以上50万元以下,不含50万元, D.50万元以上 15、( )是出票人签发的～委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 A.支票 B.本票 C.汇票 16、银行承兑汇票～自到期日起, ,日内向承兑人提示付款。 A.1 B.5 C.10 D.30 17、大额支付系统往账业务只有该笔业务状态为, ,状态时～表明该业务已经处理完毕。 A.已发送 B.已轧差 C.已清算 D.主机已冲销 18、办理农信银业务时～在电子汇兑业务信息发出后～如发现因经办柜员失误造成的业务重复发送或金额错误等问题～应及时向农信银中心发送, ,通知～然后做相应处理。 A.撤销 B.退回 C.紧急止付 D.更正 19、查复行应在收到查询信息的, ,予以查复。 A.当日或最迟下一工作日上午10:00前 B.当日上午10:00前 C.当日或最迟下一工作日上午12:00前 D.次日上午10:01前 20、ATM他行卡长款款项应于, ,工作日内上划总行清算中心处理。 A.1个 B.2个 C.3个 D.4个 21、中心支行( )现金支付～由二级支行会计主管行长负责审批, A.1万元以上5万元以下,含5万元, B.5万元以上30万元以下,含30万元, C.30万元以上50万元以下,含50万元, D.50万元以上 22、ATM记账员必须开门清理上箱体内的吞没卡～并在, ,上逐张登记。 A.《重要物品交接登记簿》 B.《自助设备没收磁卡登记簿》 63 / 103 C.《ATM/CRS运行情况登记簿》 23、总行营业部及直属支行,, 的现金支付～由总行营业部、直属支行负责审批。 A.1万元以上5万元以下,含5万元, B.1万元以上5万元以下,不含5万元, C.5万元以上50万元以下,含50万元, D.5万元以上50万元以下,不含50万元, 24、小额支付系统定期贷记往账业务特点是, ,。 A.一个付款人对多个收款人 B.多个付款人对一个收款人 C.一个收款人对多个付款人 D.多个收款人对一个付款人 25、对有疑问或发生差错的大额支付业务～应在, ,发出查询。 A.当日或最迟下一工作日上午10:00前 B.当日上午10:00前 C.当日或最迟下一工作日上午12:00前 D.次日上午10:00前 26、营业网点发生人民币,,的现金差错～向总行主管行长报告。 A.1,000元,含,以下 B.1,000元,含,以上 C.5,000元,含,以上 D.50,000元,含,以上 27、总行会计营运部负责电子验印系统, ,管理员新增、修改、删除、密码初始的审核和维护。 A.二级支行级 B.中心,直属,支行级 C.分理处级 28、农信银系统个人账户通存通兑交易只能办理, ,支取的个人活期账户,折或卡,的相关业务。 A.凭密码 B.凭单折 C.凭身份证件 D.凭账号 29、金库检查中心,直属,支行主管行长,金库副主任,对辖内金库～( )查库。 A.每季度至少进行一次 B.每季度至少进行两次 C.每月至少进行一次 D.每月至少进行两次 30、《支付结算办法》规定～委托日期是指汇款人向汇出银行提交汇 64 / 103 兑凭证的, ,。 A.当日 B.次日 C.3天内 D.任意一天 31、银行承兑汇票的付款人在接到付款通知的次日起( )日内未通知银行付款的～视同付款人承诺付款。 A.1 B.2 C.3 D.4 E.5 32、银行承兑汇票的付款期限～最长不超过( )个月。 A.1 B.2 C.6 D.12 33、银行承兑汇票的承兑人在异地～计算贴现利息时应另加划款日期( )天。 A.1 B.2 C.3 D.4 E.5 34、尾箱检查:二级支行行长对辖内ATM机和99柜员尾箱～, ,抽查～每月必须保证检查率达到百分之百。 A.每月至少进行二次 B.每月至少进行两次 C.每周至少进行一次 D.每周至少进行两次 35、代理付款行办理银行汇票解付时～未按照要求严格审核票面造成资金损失～由( )自行承担责任。 A.代理付款行 B.付款行 36、ATM作废卡单独保管。, ,由中心,直属,支行会计管理部门统一收缴～指定专人核对后编制《吞没卡待销毁清册》并集中保管。 A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年 37、银行本票的出票人为经, ,批准办理银行本票业务的金融机构 。 A.银监局 B.中国人民银行 C.票据中心 D.金融机构 38、农信银系统个人账户通存通兑交易不得跨省,市、自治区,办理定期存款的结清、部分提前支取,不得办理活期账户的, ,。 A.转账 B.续存 C.改密 D.销户 39、, ,是银行签发的、承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 65 / 103 A.支票 B.本票 C.汇票 40、总行营业部及直属支行( )的现金支付～由营业部负责人、直属支行行长负责审批。 A.1万元以上5万元以下,含5万元, B.5万元以上50万元以下,含50万元, C.5万元以上50万元以下,不含50万元, D.50万元以上 41、金库检查中心,直属,支行会计管理部门对辖内金库～( )查库。 A.每季度至少进行一次 B.每季度至少进行两次 C.每月至少进行一次 D.每月至少进行两次 42、申请人缺少解讫通知要求退款的～出票银行应于银行汇票提示付款期满( )个月后办理。 A.1 B.2 C.6 D.12 43、对于ATM长款挂账期满三年且无法与客户取得联系或无法确认长款原因的款项:单笔金额在( )的～除由中心,直属,支行主管行长审批外～还应上报总行会计结算部、预算财务部核准后～方可转入营业外收入。 A.人民币2000元,含,以下 B.人民币2000元以上 C.人民币5000元,含,以下 D.人民币5000元以上 44、利用票据、信用卡、结算凭证进行欺诈构成犯罪的～应依法承担, ,责任。 A.民事 B.法律 C.刑事 45、查复行收到更正支付业务要素的查询～必须严格以客户提交的, ,内容为依据～按规定予以更正后进行查复。 A.原始汇划凭证 B.汇划凭证 C.资料 D.证明 三、多选题: 1、日间库视同金库管理～密码和钥匙由99尾箱柜员与本网点负责人 66 / 103 或指定人员分别掌管～要做到, ,～严禁一人保管使用。 A.双人管库B.双人开启C.双人出、入库D.双人锁闭E.随时乱码 2、金库检查:中心,直属,支行行长,金库主任,对辖内金库～, ,查库,中心,直属,支行主管行长,金库副主任,对辖内金库～, , 查库。中心,直属,支行会计管理部门对辖内金库～, ,查库。 A.每季度至少进行一次 B.每季度至少进行两次 C.每月至少进行一次 D.每月至少进行两次 3、电子验印系统实行前后台分离管理～全面实行电子印鉴信息的集中维护和集中管理制度。中心,直属,支行营运管理部门指定专人负责印鉴库的( )等维护工作。 A.建库 B.变更 C.撤销 4、小额支付系统业务主要包括:( )、支票圈存业务、退汇业务。 A.普通贷记往账支付业务 B.定期贷记往账业务 C.实时贷记往账业务 D.普通借记往账业务 E.定期借记支付业务 F.实时借记往账业务 5、客户对账实行, ,。 A.人员独立 B.岗位分离 C.人员交叉使用 D.岗位兼职 6、对于农信银系统银行汇票资金清算采取“, ,”的清算方式。 A.签发时逐笔申请 B.逐笔圈存 C.解付时实时全额清算 7、“票据法”适用于中华人民共和国境内的票据活动。它规范的票据是:, , A.汇票 B.支票 C.本票 D.发票 8、ATM, ,等操作完成且关闭ATM保险柜门后～ATM出纳员应先立即锁闭机械锁～ATM记账员随即打乱密码锁。 A.维护 B.清机 C.加钞 D.轧账 9、应立即修改ATM密码的情形有:, ,。 A.密码泄露 B.ATM记账员变更 C.ATM出纳员变更 67 / 103 D.即将启用的ATM E.因其他原因须及时修改密码 10、尾箱检查:中心,直属,支行会计管理部门对辖内ATM机和99尾箱、柜员尾箱～, ,抽查～年度内必须保证检查率达到百分之百,二级支行行长对辖内ATM机和99柜员尾箱～, ,抽查～每月必须保证检查率达到百分之百,二级支行主管行长对辖内ATM机和99尾箱、柜员尾箱～, ,抽查～每季度内必须保证检查率达到百分之百。 A.每月至少进行二次 B.每月至少进行两次 C.每周至少进行一次 D.每周至少进行两次 11、电子验印系统实行前后台分离管理～全面实行电子印鉴信息的集中维护和集中管理制度。即前台负责( )工作。 A.印鉴新增 B.变更 C.撤销申请的受理 12、票据的, ,不得更改～其他记载事项原记载人可以更改～但必 须由其签章证明。 A.金额 B.日期 C.收款人名称 D.账号 13、金库密码副本和备用钥匙必须由, ,分别保管。 A.金库主任 B.副主任 C.会计管理部门负责人 14、对于影像验印和CIS验印中验印结果为, ,的凭证需进行换人复核验印。 A.人工通过 B.配准通过 C.未通过 15、ATM清机、加钞时～操作人员必须做到, ,。 A.同装 B.同取 C.同清点 D.同开 E.同闭 F.同加锁 16、ATM清机、加钞钱箱启闭时～操作人员必须做到, ,。 A.同装 B.同取 C.同清点 D.同开 E.同闭 F.同加锁 17、中心,直属,支行营运管理部门应指定专人定期组织检查印鉴库～确保, ,保持一致～做好检查记录。 A.电子印鉴库 B.余额表户数 C.印鉴卡实物 18、大额支付往账业务状态为, ,的业务～该交易流水严禁做“当 68 / 103 日冲销”交易。 A.已发送 B.已轧差 C.已清算 D.主机已冲销 E.待发送 19、吞没卡为他行卡的～需存款人本人持, ,～到ATM所属管理机构办理领卡手续。 A.有效身份证件 B.发卡行出具的客户对账单 C.机打存款凭条 D.开卡证明 E.开卡申请书 20、农信银系统个人账户通存通兑交易不得跨省,市、自治区,办理定期存款的结清、部分提前支取,不得办理活期账户的销户,不得办理存折、银行卡的, ,,不能, ,存折。 A.挂失 B.补登 C.结清 D.更换 2014年天津农商银行现金营运中心管理自测试题 一、判断题: 1、月末系统管理员登陆系统 ～点击进入“行内基础业务?行内上报批复管理” ～选择相应日期～接收下级机构报送的比对文件。,正确, 2、当客户到非对外公开网点办理整换零业务时～柜台人员回答:“这里不办”。,错误, 3、根据人行工作要求各级机构在网点新增或变更后要及时进行假币及残损币印章备案注册工作。,正确, 4、“假币收缴凭证”必须由持币人在假币收缴凭证上“签字确认”～收缴柜员将此凭证的系统生成编号,右上角打印出的号码,抄在对应的假币实物正面。,正确, 5、柜台将“零辅币标识牌”摆放在点钞机后面。,错误, 6、柜台人员发现假币后登陆反假货币信息系统～点击进入“行内基础业务?假币收缴凭证管理” 登记假币信息。,正确, 7、当柜台零币量不足的情况下～柜台人员主动提示客户预约服务～并为客户办理预约登记～以便及时满足客户兑换需要。,正确, 69 / 103 8、各级机构在其辖内所属网点发生撤销、停用或所属发生变化后应及时在“反假货币信息系统”中将该网点办理“停用”操作～同时接收该停用机构假币实物及比对文件～待月末统一报送。,正确, 9、各级机构所上报假币实物必须保证与上报比对文件一一对应。 ,正确, 10、当柜台零币量不足的情况下～柜台人员可以告知客户前往农业银行办理零辅币兑换业务。,错误, 二、单选题: 11、反假货币信息系统IP地址:, ,。 A.:8008/cafc B.:8008/cacs C.:8008/cafcs D.:8008/cafcse 12、零辅币兑换业务一期公开网点,,个。 A.23 B.20 C.9 D.14 13、我行柜台运用,,系统完成假币的收缴、登记、凭证打印及上报工作。 A.货币金银 B.货币信息 C.反假货币信息 D.现金管理 14、,,负责使用反假货币信息系统“system”用户。 A.普通操作员 B.系统查询员 C.系统管理员 D.系统录入员 15、零辅币兑换业务是各营业网点通过为客户办理零辅币,,业务～吸揽客户、增加存款与手续费收入的一项特色服务。 A.兑换与缴存 B.兑换 C.缴存 D.转账 16、零辅币兑换业务二期公开网点,,个。 A.144 B.167 C.150 D.140 17、当柜台人员无法满足客户兑换要求,包括客户提出的票面及金额,时～柜台人员应,,。 70 / 103 A.提示其前往其他行办理 B.告知库存不足 C.为客户办理预约服务～记录客户联系方式 D.不予理睬 18、我行,,网点需设立“零辅币兑换窗口”。 A.所有 B.二级支行 C.公开网点 D.未公开网点 19、天津农商银行所有网点均受理零辅币,,业务。 A.兑入 B.兑出 C.兑出和兑入 D.仅兑出 20、我行所有网点均需设立“零辅币兑换窗口”～并在柜台显要位臵摆放,,。 A.零辅币兑换业务宣传折页 B.零辅币兑换业务宣传画 C.零辅币兑换业务标示牌 D.零辅币兑换业务宣传单 21、零辅币兑换业务所指零辅币为票面金额,,元,含,以下的纸币及硬币。 A.10 B.20 C.50 D.5 三、多选题: 22、反假货币信息系统系统管理员权限包括:,,、,,、,,、,,。 A.假币收缴凭证管理 B.行内上报管理 C.行内上报批复管理 D.机构管理 23、假币收缴和残损人民币兑换业务专用印章包括:,,、,,、,,、,,。 A.假币印章 B.假币收缴专C.全额戳D.半额戳记章 24、假币收缴和残损人民币兑换业务专用印章备案需报送材料:,,、,,、,,、,,。 A.营业执照复印件 B.金融许可证复印件 C.印章审核申请表 D.假币收缴和残损人民币兑换业务专用印章备案表 25、零辅币兑换业务在开展中要做到,,、,,、,,相结合。 A.客户的主营业务营销与零辅币兑换相结合 B.内勤与外勤相结合 C.零币收缴与兑换相结合 D.服务与供给相结合 71 / 103 26、反假货币信息系统需设臵,,、,,。 A.系统管理员 B.普通操作员 C.查询人员 D.录入人员 27、零辅币兑换业务“神秘人”暗访工作所查内容包括:,,、,,、,,、,,。 A.零辅币标识牌摆放 B.是否存在推诿拒绝现象 C.能否满足客户兑换要求 D.在不能满足客户兑换的情况下能否主动提示客户预约服务 28、零辅币兑换业务社会公开网点受理零辅币,,业务、,,业务。 A.兑出 B.兑入 C.只兑出不兑入 D.只兑入不兑出 29、零辅币兑换业务工作目标:,,、,,、,,、,,。 A.以零辅币业务为依托 B.紧抓市场需求 C.扩展目标客户 D.形成品牌特色 30、反假货币信息系统普通操作员权限包括:,,、,,、,,、,,。A.假币收缴凭证管理 B.收缴信息文件管理 C.登记簿查询 D.个人信息管理 2014年二级支行财务会计主管行长营运管理工作指引测试题 一、判断题: 1、二级行会计主管行长应负责巡查柜员操作～进行现场纠偏和重点辅导。,正确, 2、负责每天抽查柜员业务凭证的处理情况～了解网点的业务内容～对柜员流水中的特殊交易代码进一步核实并确认。,正确, 3、二级行会计主管行长应监督做好残、损币兑换工作～对柜面现金清点质量负责～保证上缴人民银行现金不出现长短款或假币。,正确, 4、组织并参加所属网点及所辖分理处业务骨干进行不少于一次的总分核对工作。包括对柜员尾箱,含寄库,、99尾箱的现金、重要空白凭证、有价单证、代保管物品、抵质押品、贵金属、假币、票样、会 72 / 103 计核算印章等全部尾箱内实物和自助设备钞箱进行盘点与核实。 ,正确, 5、监督柜员按照正确操作流程做好电子验印工作～对电子验印通过率负责任。,正确, 6、负责对柜员在办理业务过程中因打印异常而手工补制凭证的核实、审查及签字确认。,正确, 7、二级支行会计主管行长应做好库存现金限额管理～对现金预约准确率负责负责。,正确, 8、每天监督并参加对柜员尾箱的“双人盘点”～保证现金、重要空白凭证等尾箱内实物准确无误～并监督和管理寄、出库款箱的交接工作～确保款箱安全交接～避免风险事故发生。,正确, 9、负责审核错账冲正传票～监督错账冲正～并签字确认。,正确, 10、坚持每周至少抽查一天的会计业务监控录像资料～重点关注柜员授权、柜员间款项交接、复点柜员现金尾箱、自助设备清机、装钞等业务操作环节。,正确, 二、单选题: 11、二级行会计主管行长应每天抽查柜员业务凭证的处理情况～了解, ,～对柜员流水中的特殊交易代码进一步核实并确认。 A.柜员心态 B.领导心态 C.业务笔数 D.网点的业务内容 12、二级支行会计主管行长应每日组织柜员召开晨例会～会议内容包括工作提示、, ,、教育培训、情况交流等～并做好记录。 A.文件传达 B.工作提示 C.情况交流 13、网点保存的, ,应定期与核心账务系统打印的挂失登记簿进行核对～检查登记簿所记载的信息、标志是否一致。 A.个人结算账户申请单 B.挂失申请书 C.理财协议 14、二级支行会计主管行长应监督做好残、损币兑换工作～对柜面, ,～保证上缴人民银行现金不出现长短款或假币。 73 / 103 A.零辅币兑换 B.残损币兑换 C.假币没收 D.现金清点质量负责 15、, ,应负责依据大额现金付款审批权限规定～审批5万元以上30万元,含,以下的对公现金付款业务～超出审批权限的应首先由其审批通过后逐级进行上报审批。 A.各分支行会计管理部门负责人 B.二级支行会计主管行长 C.主管柜员 D.财务会计部经理 16、二级支行会计主管行长应坚持每日日终组织检查复核, ,是否存在待验印的记录,根据网点需验印的记账凭证与验印系统中验印结果进行抽查核对～及时查堵漏验印情况。 A.验印列表中 B.核心系统 C.电子验印系统 17、二级行会计主管行长应负责组织落实现金出纳长短款差错的核查工作～如当日不能查实解决做现金长短款挂账处理～并在, ,上签字确认后按会计出纳制度的要求进行上报审批处理。 A.登记簿 B.长款登记簿 C.短款登记簿 D.入账凭证 18、二级行会计主管行长应重点抽查其它应收款、其他应付款、行内往来、保证金等科目的核算情况～了解, ,并督促柜员做好后续业务处理工作。 A.账户开立 B.资金划拨 C.系统备案 D.超期挂账原因 19、二级行会计主管行长应每天监督柜员正确管理和使用会计核算印章～确保《二级支行印章领用及交接登记簿》、《业务经办人名章管理登记簿》与印章, ,相符～并认真做好会计核算印章领用、保管、上缴、销毁等工作。 A.印模 B.实物 C.款式大小 20、二级行会计主管行长应坚持每周, ,抽查一天的会计业务监控录像资料～重点关注柜员授权、柜员间款项交接、复点柜员现金尾箱、自助设备清机、装钞等业务操作环节。保证一个月内抽查柜员的覆盖面达到100%。 74 / 103 A.最多 B.至少 C.应该 D.可以 21、二级行会计主管行长负责对事后监督中心下发的差错进行, ,～督促柜员整改～并在事后监督中心“差错整改单”上签章确认,对事后监督系统下发的风险预警信息进行认真核查并及时进行回复。 A.亲自整改 B.罚款 C.回复确认 22、二级行会计主管行长应做好办公环境管理～负责检查营业网点人员是否, ,保管客户现金、存折、印章等重要物品,办公区域是否存在柜员私人物品 A.私自 B.公开 C.负责 23、二级行会计主管行长应负责当季银企对账工作的整体推进～监督银企对账回收情况～对本支行, ,负责 A.打印对账单 B.发放对账单 C.核对对账单 D.银企对账回收率 24、二级行会计主管行长应, )组织并参加所属网点及所辖分理处业务骨干进行不少于一次的总分核对工作。包括对柜员尾箱,含寄库,、99尾箱的现金、重要空白凭证、有价单证、代保管物品、抵质押品、贵金属、假币、票样、会计核算印章等全部尾箱内实物和自助设备钞箱进行盘点与核实。 A.每周 B.每月 C.每旬 D.每季 25、二级行会计主管行长应做好自动柜员机清机、加钞、吞没卡处理等操作流程合规化管理～确保钞箱现金额度, ,～吞没卡账务处理无误～并负责保管自动柜员机密码信封及密码棒。 A.加入“七成新”纸币 B.保证30 万元 C.符合业务需要 26、二级支行会计主管行长应合理、有序地组织本支行开展会计营运、结算等各项管理工作～督促会计人员切实履行, ,～确保各项制度要求落实到位～创建安全、高效的经营环境。 A.岗位职责 B.调查职责 C.监督职责 27、对在我行办理, ,的客户～必须纳入对账中心重点客户管理～ 75 / 103 做好银企对账工作。 A.结算业务 B.储蓄业务 C.协定存款业务 D.上门收款业务 28、核心系统贷款明细账与柜员保管的, ,应总分相符。 A.借据 B.记账凭证 C.核算印章 29、二级行会计主管行长应做好会计档案的交接、归档等管理工作～实现会计档案规范化管理～保证会计档案, ,与《会计档案登记簿》登记内容账实相符～对内外部调阅会计档案进行审批。 A.会计凭证 B.会计账表 C.实物 30、二级支行会计主管行长应每天逐项登记, ,～详细记载重要业务处理、异常业务处理事项～并对待处理事项进行梳理。 A.登记簿 B.工作日志 C.手工 31、营业网点应建立举报奖励制度～明确员工与客户违规交易、员工越界, ,、员工异常行为等表现形式。通过柜员监督柜员～及时发现员工异常行为线索～并切实维护好线索提供人的权益。 A.审批行为 B.执行行为 C.授权行为 D.代办行为 32、二级支行会计主管行长应负责逐项核实对外出具的, ,、存款证明、询证函等业务所列的账号、户名、资金余额、截止时点、用途、手续费收取等内容～并予以签字确认。 A.法院查询 B.各项协议 C.会计档案调阅 D.资信证明 33、二级支行会计主管行长应监督柜员按照正确操作流程做好电子验印工作～对电子验印( )负责任。 A.方式 B.操作员 C.培训 D.通过率 34、二级支行会计主管行长应督促柜员每日查看核心系统、大小额支付系统、横向联网系统、农信银系统、支票影像交换等各系统的, ,和自由格式报文～督促柜员及时向查询行发送查复信息 A.查复信息 B.查询信息 C.大额来账 35、二级行会计主管行长应负责巡查柜员操作～进行, ,和重点辅 76 / 103 导。 A.亲自操作 B.简单操作 C.现场提问 D.现场纠偏 36、二级行会计主管行长应加强表内、表外内部账户的核算管理～做好, ,核对。 A.现金科目 B.总分 C.岗位交接 37、二级行会计主管行长按时参加上级行组织的各种会议及培训～做好对会计人员的“转培训”～及时将各项文件传达到每个柜员～并保证, ,。 A.亲自操作 B.简单操作 C.现场提问 D.现场纠偏 38、, )负责对柜员在办理业务过程中因打印异常而手工补制凭证的核实、审查及签字确认。 A.二级行会计主管行长 B.主管柜员 C.看客户经理 39、二级支行会计主管行长应做好库存现金限额管理～对, ,负责。A.压缩库存 B.库内残损币 C.现金预约准确率 40、二级支行会计主管行长应每天, ,并参加对柜员尾箱的“双人盘点”～保证现金、重要空白凭证等尾箱内实物准确无误。 A.不用监督 B.检查 C.抽查 D.监督 三、多选题: 41、二级支行会计主管行长应监督柜员按照正确操作流程做好, ,工作～对电子验印( )负责任 A.电子验印 B.操作 C.人员 D.通过率 42、二级行会计主管行长应做好办公环境管理～负责检查营业网点人员是否, ,保管客户现金、存折、印章等重要物品,办公区域是否存在柜员( ) A.私自 B.公开 C.负责 D.私人物品 43、二级支行会计主管行长应监督做好残、损币兑换工作～对柜面, ,～保证上缴人民银行现金不出现长短款或, , 77 / 103 A.现金清点质量负责 B.操作 C.零辅币兑换 D.假币 44、二级行会计主管行长应加强, ,、, )内部账户的核算管理～做好, ,核对 A.表内 B.总分 C.表外 D.现金科目 45、网点保存的, ,应定期与核心账务系统打印的, ,进行核对～检查登记簿所记载的信息、标志是否一致。 A.理财协B.挂失申请书 C.个人结算账户申请单D.挂失登记簿 46、二级行会计主管行长应合理安排本网点会计人员, ,、, ,～做好会计人员交接工作。 A.轮岗轮调 B.强制休假 C.授权行为 D.代办行为 47、二级行会计主管行长应坚持每周, ,抽查一天的会计业务监控录像资料～重点关注柜员授权、柜员间款项交接、复点柜员现金尾箱、自助设备清机、装钞等业务操作环节。保证( )内抽查柜员的覆盖面达到( )。 A.最多 B.至少 C.一个月 D.100% 48、二级支行会计主管行长应坚持每日日终组织检查复核, ,是否存在待验印的记录,根据网点需验印的记账凭证与验印系统中, ,进行抽查核对～及时查堵漏验印情况。 A.验印列表中 B.核心系统 C.电子验印系统 D.验印结果 49、二级支行会计主管行长应在权限范围内严格进行,, 和, ,操作 A.业务审批 B.授权 C.监督 D.管理 50、对在我行办理, ,的客户～必须纳入对账中心( ,客户管理～做好银企对账工作。 A.结算业务 B.储蓄业务 C.上门收款业务 D.重点 51、, ,应负责依据大额现金付款审批权限规定～审批5万元以上30万元,含,以下的对公现金付款业务～超出审批权限的应首先由 78 / 103 其审批通过后, ,进行上报审批。 A.主管柜员 B.二级支行会计主管行长 C.逐级 D.财务会计部经理 52、二级支行会计主管行长应做好库存现金, ,管理～对, ,负责。 A.压缩库存 B.库内残损币 C.限额 D.现金预约准确率 53、二级行会计主管行长按时参加上级行组织的各种会议及培训～做好对会计人员的“( )”～及时将各项文件传达到每个柜员～并保证, ,。 A.培训人员齐全 B.转培训 C.培训不迟到 D.培训质量 54、, )负责对柜员在办理业务过程中因打印异常而手工补制凭证的核实、审查及, ,。 A.二级行会计主管行长 B.主管柜员 C.客户经理 D.签字确认 55、二级行会计主管行长应, )抽查柜员业务凭证的处理情况～了解, ,～对柜员流水中的特殊交易代码进一步核实并确认。 A.每周 B.每月 C.每天 D.网点的业务内容 56、二级行会计主管行长应负责当季银企对账工作的整体推进～监督, ,情况～对本支行, ,负责 A.打印对账单B.银企对账回收 C.核对对账单D.银企对账回收率 57、二级支行会计主管行长应负责逐项核实对外出具的, ,、存款证明、询证函等业务所列的账号、户名、资金余额、截止时点、用途、手续费收取等内容～并予以, ,。 A.资信证明 B.会计档案调阅 C.各项协议 D.签字确认 58、二级行会计主管行长应做好自动柜员机清机、加钞、吞没卡处理等操作流程合规化管理～确保钞箱现金额度, ,～吞没卡账务处理无误～并负责保管自动柜员机( )及( )。 A.加入“七成新”纸币 B.密码信封 C.密码棒 D.钥匙 79 / 103 59、二级行会计主管行长应重点抽查( )、其他应付款、行内往来、保证金等科目的核算情况～了解, ,并督促柜员做好后续业务处理工作。 A.账户开立 B.每月 C.其它应收款 D.超期挂账原因 60、核心系统贷款明细账与柜员保管的, ,应( )相符。 A.借据 B.总分 C.登记簿 D.核算印章 61、二级行会计主管行长应负责组织落实现金出纳长短款差错的, ,工作～如当日不能查实解决做现金长短款挂账处理～并在, ,上签字确认后按会计出纳制度的要求进行上报审批处理。 A.核查 B.长短款登记簿 C.差错登记簿 D.入账凭证 62、二级行会计主管行长应负责( )柜员操作～进行, ,和重点辅导 A.亲自操作 B.巡查 C.现场提问 D.现场纠偏 63、二级行会计主管行长应做好会计档案的交接、归档等管理工作～实现会计档案规范化管理～保证会计档案, ,与《会计档案登记簿》登记内容( )相符～对内外部调阅会计档案进行审批。 A.会计凭证 B.会计账表 C.实物 D.账实 64、二级支行会计主管行长应督促柜员每日查看核心系统、大小额支付系统、横向联网系统、农信银系统、支票影像交换等各系统的, ,和自由格式报文～督促柜员及时向查询行发送, ,信息 A.查复信息 B.查询信息 C.大额来账情况 D.查复 65、二级支行会计主管行长应每天逐项登记, ,～详细记载重要业务处理、异常业务处理事项～并对, ,进行梳理。 A.工作日志 B.待处理事项 C.每季 66、, ,应对, ,进行的各项管理工作负责。 A.二级支行会计主管行长 B.分理处负责人 C.客户经理 D.财会部经理 80 / 103 67、二级行会计主管行长应, )组织并参加所属网点及所辖分理处业务骨干进行, ,的总分核对工作。包括对柜员尾箱,含寄库,、99尾箱的现金、重要空白凭证、有价单证、代保管物品、抵质押品、贵金属、假币、票样、会计核算印章等全部尾箱内实物和自助设备钞箱进行, ,与, ,。 A.每周 B.不少于一次 C.盘点 D.核实 68、二级支行会计主管行长应每天, ,并参加对柜员尾箱的“, ,”～保证现金、重要空白凭证等尾箱内实物准确无误。 A.检查 B.监督 C.双人盘点 D.不用监督 69、二级行会计主管行长负责对事后监督中心下发的差错进行, ,～督促柜员整改～并在事后监督中心“差错整改单”上签章确认,对事后监督系统下发的, ,进行认真核查并及时进行回复。 A.亲自整改 B.罚款 C.回复确认 D.风险预警信息 70、二级行会计主管行长应( )监督柜员正确管理和使用会计核算印章～确保《二级支行印章领用及交接登记簿》、《业务经办人名章管理登记簿》与印章, ,相符～并认真做好会计核算印章领用、保管、上缴、销毁等工作。 A.每天 B.实物 C.款式 D.大小窗体底端 2014年天津农商银行代收社保业务自测试题 一、判断题: 1、柜台缴费支持现金缴费及转账缴费～转账缴费方式包括我行的借记卡、结算存折、储蓄存折及转账支票。,错误, 2、柜员在为客户打印收据过程中如果出现打印失败情况～系统不支持重新打印社保收据～需柜员手工补写～主管签字。,错误, 3、当天的柜台缴费支持冲正交易～隔日交易则不允许冲正。,正确, 4、委托扣款的流程:签订委托扣款协议～建立委托代理关系～社保 81 / 103 中心定期发起扣款～主办行定期打印扣款凭证～交与企业。,正确, 5、客户到营业网点办理柜台缴费可根据实际情况确定是否持有社保中心开出的天津市社会保险缴费通知单。,错误, 6、在我行开户的企业单位～可以选择通过委托扣款的方式缴纳社会保险费～但必须先签订一式三联的委托扣款协议。,正确, 7、临柜缴费是指网点柜台接到客户提供的社会保险缴费通知单～并按照通知单上的金额代收客户保险费的过程。,正确, 8、委托扣款是指定期将企业应缴纳的社保资金从企业账户中扣至社保中心指定的委托扣款账户内～并批量打印社保收据。,正确, 二、单选题: 9、我行代收社会保险业务的开展范围:,, A.全辖所有营业网点 B.各分支行营业部 C.二级支行 D.分理处 10、临柜缴费的缴费金额跟,,一致。 A.缴费人员实际总缴费金额 B.缴费通知单上的金额 C.缴费人员意愿 D.随机产生 三、多选题: 11、我行代收社会保险业务的具体收取方式包括:,, A.委托扣款 B.临柜缴费 C.委托收款 D.网上缴费 12、临柜缴费包括哪几种方式,, A.现金缴费 B.支票缴费 C.存折缴费 D.卡缴费 13、存折缴费柜员需交与客户的回单包括,, A.取款凭条回单B.存折 C.社保收据,第二联,D.存款凭条回单联 14、现金缴费柜员需交与客户的回单包括,, A.社保收据,第一联, B.社保收据,第二联, C.存款凭条回单联 D.存折 82 / 103 2014年天津农商银行法人按揭贷款自测试题 一、单选题: 1、法人按揭贷款发放成功后可以通过哪种途径冲销。 A、 不可以冲销 B、 通过”当日冲销“交易进行冲销 C、 通过法人按揭专用“贷款冲销”交易进行冲销 D、 通过法人按揭专用“还款冲账”交易进行冲销 2、法人按揭正常还款成功后可以通过哪种途径进行冲销。 A、 不可以冲销 B、 通过”当日冲销“交易进行冲销 C、 通过法人按揭专用“贷款冲销”交易进行冲销 D、 通过法人按揭专用“还款冲账”交易进行冲销 二、判断题: 1、法人按揭贷款不可以进行提前还款。,错误, 2、法人按揭贷款提前还款～柜员不能够自行还款。只有风险系统发起业务后～柜员才能进行提前还款。,正确, 3、柜员可以通过法人按揭交易自行进行贷款开户和贷款发放～无需信贷人员和风险系统发起业务。,错误, 2014年天津农商银行借记IC卡操作手册测试题 一、判断题: 1、经办柜员需将已销户的借记IC卡从磁道中间剪V字角和芯片打孔作废～破坏磁介质和芯片的完整性。,正确, 2、IC卡圈提冲正用于处理借记IC卡销户时因通讯故障或其他原因造成结算主账户资金划入电子现金账户交易失败的问题。,错误, 3、卡密码书挂不收取手续费。,正确, 4、“IC电子现金明细查询”交易中～选择“1.联机”查询借记IC卡 83 / 103 电子现金非接触式消费记录。,错误, 5、IC卡冻结需在原开卡行办理卡的账户冻结交易。,正确, 6、经办柜员可以为无卡客户受理IC卡损坏卡主账户销户交易。 ,错误, 7、营业网点既可受理单位性质办理的批量开卡业务～也可受理个人性质办理的批量开卡业务。,错误, 8、使用“IC卡完好卡换卡”交易换卡时～旧卡电子现金账户余额当时即划入新卡主账户内～新卡电子现金余额为0。,正确, 9、冻结期限最长为6个月～期满后可续冻。有权机关应在冻结期满前办理续冻手续～逾期未办理续冻的～视为自动解除冻结。,正确, 10、卡转折时～转入账户为个人储蓄存折的～其存折的客户信息须与卡的客户信息一致。,正确, 卡进行销户处理～11、使用“IC卡损坏卡主账户销户”交易对借记IC 必须先插入芯片检验芯片是否损坏。,正确, 12、《天津农商银行银行批量开卡申请表》中～申请人签章必须由每个申请人亲笔签名。,正确, 13、 IC卡批量开卡数据编辑时～若客户信息已存在～但姓名编辑错误～则系统提示开卡失败。,正确, 14、持卡人在丢失借记IC卡后～可到我行任意网点柜面办理相关挂失登记业务。,正确, 15、“IC卡冻结”交易只支持借记IC卡冻结处理。,正确, 16、客户致电网点要求办理卡口挂业务时～柜员应提示客户通过我行电话银行96155办理。,正确, 17、批量开卡方式开户的借记卡～须修改密码后才能办理取款、转出、POS消费等业务。,正确, 18、若卡密码和卡双挂～应先进行卡密码挂失、卡密码挂失重臵后再进行卡挂失交易。,正确, 84 / 103 19、IC卡活期取款可以不插入芯片校验卡号等信息。,错误, 20、卡转账交易中涉及存折时～均不打印存折～如客户有打印需要～经办柜员须单独办理补登存折交易。,正确, 21、本行网点或ATM受理借记IC卡以读取芯片优先为原则～在受理环境不支持或芯片损坏时可降级为刷磁使用。,正确, 22、借记IC卡密码书挂后～客户可在挂失当天重臵密码。,正确, 二、单选题: 23、借记IC卡电子现金账户余额上限为,,。 A.2000元,不含,B.2000元,含,C.1000元,不含,D.1000元,含, 24、经办柜员可通过FTP工具将符合批量开卡格式要求的批量文件直接上传至主机～文件名必须小于,,。 A.5个字符 B.10个字符 C.15个字符 D.20个字符 25、《委托代办单位批量开卡承诺函》需加盖,,。 A.单位财务章和法人章 B.单位公章 26、指定账户圈存是指持卡人可在本行网点或ATM及他行开通跨行圈存的ATM上～将借记IC卡,,资金划入,,的交易。 A.个人结算主账户、电子现金账户 B.电子现金账户、个人结算主账户 C.电子现金账户、个人储蓄账户 D.个人储蓄账户、电子现金账户 27、办理IC卡现金充值时～如因通讯故障导致IC卡写卡失败～柜员需使用,,交易～并在冲正交易成功后将客户现金返还给客户。 A.IC卡圈存冲正 B.IC卡圈提冲正 28、持卡人使用借记IC卡脱机消费后～消费记录,,以内由受理终端传输到发卡行并进行资金清算处理。 A.5天,含, B.15天,含, C.30天,含, D.60天,含, 29、经办柜员需提示客户因芯片损坏～其借记IC卡电子现金账户余 85 / 103 额在“IC卡损坏卡主账户销户”交易处理成功,,的清算周期过后方可处理。 A.5天,含, B.15天,含, C.30天,含, D.60天,含, 30、借记IC卡有效期最长为,,。 A.1年 B.5年 C.10年 D.20年 31、IC卡圈提冲正交易用于处理借记IC卡销户时因通讯故障或其他原因造成,,资金划入,,资金交易失败的问题。 A.电子现金账户、储蓄账户 B.储蓄账户、电子现金账户 C.电子现金账户、结算主账户 D.结算主账户、电子现金账户 32、IC卡指定账户圈存”交易单笔最高限额为,,～且充值后电子现金账户余额不得超过,,。 A.1000元、1000元 B.2000元、2000元 C.1000元、2000元 33批量开卡的借记卡初始密码为,,。 A.6个0 B.6个1 C.6个8 D.6个9 34、借记IC卡电子现金账户不记名、,,、不计息、不设臵密码。 A.不挂失 B.可挂失 35、圈提是指持卡人在本行网点办理借记IC卡销户业务时为了使电子现金账户余额清零～将,,资金全部划入,,资金的交易。 A.电子现金账户、个人结算主账户 B.个人结算主账户、电子现金账户 C.电子现金账户、个人储蓄账户 D.个人储蓄账户、电子现金账户 36、经办柜员应提示办理口头挂失的客户～需在,,补办正式书挂手续～逾期不补办的～口挂将自动失效～损失自负。 A.3日内 B.5日内 C.7日内 37借记IC卡包括个人结算主账户和,,。 A.电子现金账户 B.个人储蓄账户 86 / 103 38、“IC电子现金明细查询”交易用于持卡客户到我行任意网点办理借记IC卡的电子现金最近,,交易明细查询。 A.10笔 B.20笔 C.50笔 D.100笔 39、卡书挂需收取客户,,手续费。 A.3元 B.5元 C.10元 40、每个客户号每类借记IC卡支持开,,。 A.两张 B.五张 C.十张 D.无限张 41、IC卡批量开卡数据编辑时～如我行没有该客户信息～则,,新建客户信息。 A.手工 B.系统自动 42、网点受理有权机关卡冻结业务时～执法人员应出示,,工作证。A.单人 B.双人 三、多选题: 43、IC 卡转账分为,,交易类型。 A.卡转卡 B.卡转折 C.卡转对公 D.折转卡 E.对公转卡 44、使用,,交易时～新换卡的卡种应与旧卡卡种一致。 A.IC卡完好卡换卡 B.IC卡损坏卡换卡 45、下列,,业务5万元以上,含,需授权。 A.IC卡开卡 B.IC卡正常卡销卡 C. IC卡损坏卡主账户销户 46、卡冻结分为,,三种形式。 A.只收不付 B.不收不付 C.部分冻结 47、下列,,业务不需授权。 A.IC卡指定账户圈存 B.IC卡批量开卡数据编辑 C.IC卡批量开卡 D.IC卡指定账户圈存 48、下列,,交易用于处理因通讯故障或其他原因造成电子现金账户资金与结算主账户资金划转失败的问题。 A.IC卡圈存冲正 B.IC卡圈提冲正 87 / 103 49、,,业务须校验客户芯片。 A.IC电子现金参数查询及修改 B.IC电子现金明细查询 C.IC卡活期取款 D.IC卡解挂 50、下列,,业务无条件授权。 A.IC卡挂失销户 B.IC卡圈存冲正 C.IC卡圈提冲正 D.IC卡完好卡换卡 2014年天津农商银行自动柜员机管理实施细则自测试卷 一、判断题: 1、总行安保人员应定期或不定期对ATM进行安全检查～防止不法分子利用加装录像探头、读卡器～张贴诈骗电话、转账指引等非法行为～诈骗、盗窃客户资金。,错误, 管理人员因公休或休假短期离岗的～管理人员与替岗人员当2、 ATM 面进行钥匙密码的交接。替岗人员可继续使用原密码。,正确, 3、无法查实短款原因的～待年终决算日经中心,直属,支行会计主管行长审批～并上报总行预算财务部核准后～计入当期收入核算。 ,错误, 4、存款人使用本行卡在隶属于营业网点的ATM操作时出现取款未吐钞或存款未记账问题后立即实地投诉的～ATM管理人员与客户双方在《ATM/CRS运行情况登记簿》签字交接后～将长款以转账方式存入存款人账户内～并将客户提供的证明资料做其附件～入事后监督。 ,正确, 5、凡因责任人违反本实施细则和其他相关管理规定而造成现金差错的～应按照会计核算规定当日进行账务处理:现金长款计入“2621其他应付款”科目核算,现金短款计入“1391其他应收款”科目核算。,错误, 6、吞没卡为本行卡的～需存款人本人持有效身份证件到相应ATM管 88 / 103 理机构办理领卡手续～如遇本人不在本地～可由代办人领取。,错误, 7、ATM出纳员在加钞完毕后～对于加装两种面值备付金的必须进行吐钞测试～以检查吐钞面额是否准确～无误后方可对外使用。,正确, 8、ATM管理机构在非营业时间内原则上不处理客户投诉～如遇特殊情况需在非营业时间处理的～必须经网点负责人批准～在安保人员的陪同下方可办理。,错误, 9、《重要物品交接登记簿》用于ATM钥匙、密码及其他重要物品的登记、保管、交接、上缴、销毁等情况的记载。,正确, 10、ATM操作必须坚持“同进、同出、同开、同锁、同管”的“双人办理”制度。,错误, 二、单选题: 11、ATM密码棒由库管中心负责人或二级支行会计主管行长统一保管～将辖内全部密码棒集中封袋并加盖骑缝章～锁入支行保卫部门24小时监控录像下的保险柜内～登记, ,。 A.《重要物品交接使用登记簿》 B.《重要物品交接登记簿》 C.《ATM/CRS运行情况登记簿》 12、ATM备付现金～必须是经过清分、挑残、反假处理的, ,新纸币～原封新钞须经点钞机反复清点后方可使用。 A.五成 B.六成 C.七成 D.八成 13、ATM清机周期不得超过, ,个工作日。 A.1 B.2 C.3 D.5 14、ATM管理机构应严格管控“2621其他应付款-出纳长款”账户。对于长款挂账期满三年且无法与客户取得联系或无法确认原因的长款～其单笔金额在人民币, ,以下的～需由中心,直属,支行会计主管行长审批后～于年度末转入营业外收入 A.1000元,含, B.2000元 C.2000元,含, D.5000元 15、为提高ATM服务质量～管理机构应及时受理客户投诉。对需要查 89 / 103 证或进一步分析差错原因的本行发行的银行卡原则上应在, ,个工作日内解决,他行发行的银行卡原则上应在, ,个工作日内解决。 A.2、7 B.3、7 C.2、5 D.3、5 16、ATM管理机构将长款款项, ,个工作日内上划至总行清算中心～逐笔记账。 A.1 B.2 C.3 D.4 17、, ,用于记载ATM吞没卡的返还、上缴、销毁。 A.《没收磁卡登记簿》 B.《重要物品交接登记簿》 C.《ATM/CRS运行情况登记簿》 18、无法查实短款原因的～待年终决算日经中心,直属,支行会计主管行长审批～并上报总行预算财务部核准后～计入, ,核算。 A.其他应收款 B.其他应付款 C.当期损益 19、ATM交易流水日志由管理机构指定专人保管～期限, ,。销毁时比照会计档案销毁流程操作。 A.一个月 B.三个月 C.六个月 D.一年 20、满一个月无人认领的吞没卡～应计入表外, ,科目核算。 A.10103-待销毁 B.10105-待销毁 C.10105-其他重要空白凭证 21、ATM管理机构应配备, ,ATM管理人员～主要为ATM记账员和ATM出纳员。 A.专职 B.兼职 C.专职或兼职 22、修改密码时～ATM记账员应在二级支行会计主管行长监督下进行。完成修改后必须在保险柜门开启的状态下～连续试开, ,次以上并确保每次均能开锁。 A.1 B.2 C.3 D.4 23、ATM管理人员接到吞没卡投诉或清机时发现有吞卡后～由记账员会同出纳员共同取出吞没卡～在, ,中详细登记吞卡日期、ATM 90 / 103 编号、卡号等相关信息～操作人员在登记簿上双人签章确认。 A.《没收磁卡登记簿》 B.《重要物品交接登记簿》 C.《ATM/CRS运行情况登记簿》 24、ATM应保持, ,小时对外服务～不得无故停机。因系统升级、通讯线路故障、ATM故障,短时间无法排除的,或其他原因致使ATM停机的～相关部门、网点要对外张贴公告。 A.7*12 B.7*24 C.5*12 D.5*24 25、ATM下箱体,保险柜,的密码备份～由, ,封存于信封内并使用本人名章加盖于骑缝处交二级支行会计主管行长保管～信封上注明“XX分理处,标注ATM编号,”字样。 A.ATM记账员 B.ATM出纳员 C.网点负责人 三、多选题: 26、ATM出纳员详细登记《ATM/CRS运行情况登记簿》～记录, ,等内容～留存记录该笔错账的ATM流水日志。ATM管理人员与客户双方在《ATM/CRS运行情况登记簿》签字交接后～将长款以转账方式存入存款人账户内～并将客户提供的证明资料做其附件～入事后监督。 A.错账日期、ATM编号 B.错款金额、客户有效身份证件信息 C.联网核查结果 D.联系电话、处理结果 27、ATM记账员主要负责 A.ATM备付现金领缴 B.上箱体开启、闭锁和开机、关机操作 C.加装备付现金时的第一遍清点和清机后尾零现金的第二遍复点 D.ATM日志流水凭证管理 28、以下哪种情况必须通过转账方式将长款退还客户, , A.借记卡的现场投诉 B.借记卡的非现场投诉 C.贷记卡的现场投诉 D.贷记卡的非现场投诉 29、ATM下箱体,保险柜,密码应每半年更换一次～密码更换当日由ATM记账员在《ATM/CRS运行情况登记簿》上详细记录。如遇下列情 91 / 103 形应立即修改密码: A.密码泄露 B.即将启用的ATM C.ATM出纳员变更 D.因其他原因须及时修改密码的 30、《ATM/CRS运行情况登记簿》用于记载, ,。 A.ATM运行状态 B.清机加钞 C.耗材更换机具维护及吞卡 D.差错款项的处理情况 31、会计管理部门负责人登记《重要物品交接登记簿》。登记簿应详细记载交接日期、ATM编号、钥匙名称、数量等要素～, ,分别签章。 A.交出人 B.保管人 C.监交人 32、ATM备用钥匙视同金库钥匙管理。无特殊情况不得启用～如需启用必须由ATM所属二级支行会计主管行长或库管中心负责人提出书面申请～申请上说明启用原因～并加盖, , A.核算事项证明章 B.网点专用章 C.申请人名章 D.办讫章 33、为确保我行良好的社会形象～ATM作为对外服务窗口应达到“三洁、二亮、一统一”的规范要求。“二亮”是指:, , A.ATM的灯箱亮 B.显示屏亮 C.遮阳板亮 D.防盗门亮 34、ATM管理人员接到吞没卡投诉或清机时发现有吞卡后～由, ,取出吞没卡～在《没收磁卡登记簿》中详细登记吞卡日期、ATM编号、卡号等相关信息～操作人员在登记簿上双人签章确认。 A.记账员 B.出纳员 C.保安 D.网点负责人 35、ATM管理机构为营业网点的～主办柜员可以同时兼任 A.99尾箱柜员 B.ATM记账员 C.ATM出纳员 2014年天津农商银行人行二代支付系统自测试题 一、判断题: 1、定期借记回执来账业务～按照明细挂账在原交易网点～由原交易 92 / 103 网点柜员处理。,正确, 2、小额普通贷记往账业务系统暂定隔半个小时自动组包发送一次。,正确, 3、小额支付业务排队撤销～只能对正在轧差排队的小额业务整包撤销。交易发起机构和清算中心均可发起。,错误, 4、当日业务当日办理～不得压票、压单、任意退汇、截留挪用客户资金。,正确, 5、柜员办理大额普通贷记往账业务后～业务状态已为“已清算”～发现此笔业务交易金额输入有误～可以使用当日冲销交易完成冲账。 ,错误, 6、必须严格以客户提交的原始汇划凭证的记载内容为依据进行查复。严禁擅自更改原始汇划凭证内容～发出查复信息。,正确, 7、交易金额5万元以上不允许办理小额定期借记往账业务。,错误, 8、参加支付系统的机构必须严格遵守支付系统运行工作日及时间的规定～遇节假日按照上级通知执行～不得擅自更改支付系统的运行日期。,正确, 9、我行小额支付系统多于1笔的部分退回申请和整包退回申请～默认回复拒绝退回的应答。,正确, 10、小额支付系统实行5×8小时不间断运行～逐笔发起～组包发送～实时传输～定时双边轧差清算。,错误, 11、大额普通贷记往账业务当状态为“已清算”时～该笔往账业务处理完毕～汇出的款项已到接收行。,正确, 12、小额普通贷记往账业务状态“已轧差”、人行状态“已清算”～表明该笔往账已经自动冲账。,错误, 二、单选题: 13、批量代收的业务特点是一个收款人、,,付款人。 A.多个 B.一个 C.两个 D.三个 93 / 103 14、我行规定柜员对有疑问或发生差错的支付业务～应在当日或最迟下一法定工作日上午发出查询。查复行应在收到查询信息的当日或最迟下一法定工作日上午,,前予以查复。 A.10点 B.11点 C.12点 D.13点 15、收款行收到退回申请～应当在当日至迟下一个法定工作日,,前发出退回应答。 A.10点 B.11点 C.12点 D.13点 三、多选题: 16、大、小额支付系统业务的查询查复必须做到,,,,,,,,。 A.有疑必查 B.有查必复 C.复必详尽 D.切实处理 17大额支付系统按照国家法定工作日运行～每日运行时序分为()、()、()、()、()五个阶段 A.营业准备 B.日间处理 C.业务截止 D.清算窗口 E.日终处理 18、大额支付系统来账业务由系统统一接收和清分～同时自动记账并登记来账登记簿。包括:()、() A.普通贷记来账 B.实时借记来账 C.即时转账来账 D.定期借记来账 19、办理大额支付系统汇兑业务时客户要求的,,、,,款项为特急支付 A.救灾 B.战备 C.紧急 D.普通 20、大额普通贷记往账业务通过系统处理～业务流程分,,、,,、,,、,,为四步。 A.受理客户票据 B.业务录入 C.业务复核发送 D.查询清算结果 2014年天津农商银行尾箱管理操作规程自测试题 一、判断题: 1、对于残损币、零辅币或重要空白凭证较多的网点～因特殊情况不能及时上缴的～可采用寄库的方式。,正确, 94 / 103 2、日间库可使用专用保险柜～视同金库管理～密码和钥匙由99尾箱柜员、网点负责人或指定人员分管～要做到双人管库～严禁一人操作。,正确, 3、可以在日间库和款箱中存放私人物品或与业务无关的物品。,错误, 4、遇节日长假和年终决算日之前～一级支行会计部门必须组织全面性查库～柜员尾箱检查率达到百分之百。检查结果以书面形式上报总行会计营运部。,正确, 5、业务印章专人领用～专人保管～专人使用～不随尾箱进行轮换。严禁将重要空白凭证与业务印章存放在同一款包内～不同款包不可以放在同一款箱内。,错误, 6、严禁私自为客户保管现金等重要物品或私自保留、复印客户资料。,正确, 柜员短时间离岗时必须将尾箱实物锁入柜员款箱或保险柜～并退7、 出系统操作界面～方可离岗。,正确, 8、柜员办理现金和重要空白凭证请领、上缴业务时～必须由本人办理～经本人授权可由他人代办 。,错误, 9、严禁以白条或其他凭证充抵或套取尾箱现金或重要凭证。,正确, 10、午间必须对库内现金进行碰库。,正确, 11、每日营业终了～主管柜员或网点负责人应查询现金余额～打印拷屏～与网点各尾箱余额合计核对相符～在实物清单上签章确认后～方可网点签退。现金余额拷屏打印件与尾箱实物清单一同保管。,正确, 12、网点主管柜员人数2人,含,以上的～99尾箱至少每周轮转一次。,正确, 二、单选题: 13、营业网点负责人,99尾箱柜员和网点负责人为同一人的～可由02级,含,以上柜员代行～下同,日终须对99尾箱进行盘点～同99尾箱柜员双人装箱～双人加锁、加封。封签上,,签章。 95 / 103 A.单人 B.双人 C.三人 14、次日不营业的网点～交出柜员盘点尾箱～,,复点无误后～进行“上缴”～处于“在库”状态～营业日由主管柜员将尾箱派发至接收柜员～接收柜员仍需对尾箱盘点后方可开始营业。 A.主管柜员 B.接收柜员 C.交出柜员 15、营业网点必须坚持碰库制度～常规午间碰库可由柜员本人操作,如遇长期离岗情况～须由,,会同柜员双人盘库后～双人加封并签章后方可离岗。 A.网点负责人 B.主管柜员 C.网点负责人或主管柜员 16尾箱轮转应采取“日终单人盘点～日终换人接收”的交接方式。每日营业终了～交出柜员盘点尾箱～接收柜员复点无误后接收尾箱～对款包加封并签章,次日,,仍需对尾箱盘点后方可开始营业。 A.主管柜员 B.接收柜员 C.交出柜员 17、尾箱数量按,,核定～99尾箱每网点核定一个～严禁一个柜员配臵多个尾箱。 A.网点人数B.网点柜员数C.营业网点窗口配臵数D.营业厅窗口数 18、尾箱交接要在监控录像范围内进行。已加封的款箱～应在《款箱出入库单》空白处标注,,。 A.款箱个数 B.封签号码 C.款箱号码 19、 99尾箱重要空白凭证限额按总行相关规定执行。如遇特殊情况超出限额～应附情况说明～由,,审批～与该柜员“尾箱实物清单”一并保管～以备查考。 A.网点负责人 B.主管柜员 C.02级柜员 20、一级支行会计部门按照每月不低于辖内网点总数,,的比例、不少于一个网点的检查频次～进行尾箱检查～总分核对相符～全年检查率达到100%。 A.2% B.5% C.10% D.15% 96 / 103 21、超过,,个工作日无人使用的尾箱～应将尾箱全部上缴99尾箱,超过,,个工作日无人使用的尾箱～应对该尾箱进行删除处理。 A.5、10 B.5、15 C.10、15 D.10、20 22、严禁柜员之间横向尾箱调剂～柜员间调剂必须通过,,完成。 A.99尾箱 B.网点负责人 23、,,每月应对不少于一个网点进行一次尾箱检查～总分核对相符～每季度检查率达到100%。 A.一级支行行长 B.二级支行行长 C.二级支行会计主管行长 24、营业网点要设臵日间库～专用于99尾箱实物的日间保管以及长时间离岗柜员款箱,包,的存放～日间库必须设立在,,内。 A.网点负责人实现范围 B.网点监控录像范围 25、 99尾箱要坚持双人开启、双人加锁封箱～日初、日终做到双人 盘点～尾箱调剂业务及午间碰库,,执行。 A.99柜员单人 B.99尾箱及网点负责人双人 C.99尾箱及网点负责人指定专人双人 26、每个02级尾箱日终库存现金不得超过人民币,,美元, A.5万元或者外币等值1万 B.20万元或者外币等值5万 27、,,每周应对不少于一个网点进行一次尾箱检查～总分核对相符～每月内检查率达到100%。 A.一级支行行长 B.二级支行行长 C.二级支行会计主管行长 28、每个02级尾箱日间库存,, A.不得超过20万元 B.不得超过5万元 C.没有限制 29、次日无人使用的尾箱～由交出柜员本人盘点～主管柜员复点后～进行“上缴”～处于“在库”状态～款包由,,加封并签章。 A.主管柜员 B.交出柜员 三、多选题: 30、各层级检查人员要自行安排时间～分别进行检查～不得在同一时 97 / 103 间内～对同一机构,部门,或人员进行共同检查。检查人员在《工作日志》上详细记载检查,,～相关账务检查及核对情况等项～同时将被查人员“尾箱实物清单”附后以备查考。 A.日期 B.时间 C.凭证种类 D.数量 31、《工作日志》由检查人员登记～,,留存复印件～年终视同会计档案装订入库。 A.会计部门 B.被查网点 32、“尾箱”～是指在核心系统内～为,,配臵的～用于记载现金、有价单证及重要空白凭证等实物数量的电子虚拟箱。 A.营业机构 B.柜员 C.会计主管行长 D.一把行长 33、多个柜员款包集中于一个款箱的～款箱应由99尾箱柜员、网点负责人或指定人员分别,,～封签由双人签章。 A.加锁 B.加封 C.加扣 D.加贴 34、一级支行会计部门和二级支行行长、主管行长必须严格履行检查职责～定期和不定期对所辖机构尾箱进行检查～检查应体现,,。 A.突击性 B.突然性 C.全面性 D.覆盖性 2014年天津农商银行代保管抵质押品封包出入中心金库管理实施细则自测试题 一、判断题: 1、中心金库执行副主任和库管人员双人在监控录像下打开代保管抵质押品专用款箱～核对封包数量与名称一致后～登记“代保管抵质押品明细账”～将封包入库保管。,正确, 2、对于会计人员代保管的抵、质押品包,以下简称“封包”,必须入中心金库管理～一律不允许在营业网点过夜。,正确, 3、贷款到期～营业网点会计人员需在到期前两天办理抵质押品封包出库。,正确, 98 / 103 4、中心金库须在监控录像下设立封锁完好的专用保管柜,营业网点设立抵质押品专用款箱。封包入库时必须随专用款箱入库～不允许随现金款箱入库。,正确, 5、发现封包破损～应及时通知营业网点～由相关业务人员核实后重新封包。,正确, 6、贷款未到期～客户经理需提前三天通知会计人员办理代保管抵质押品封包出库。,正确, 7、封包必须锁入专用保管柜～按照二级行分类管理。专用保管柜必须建立在中心金库的重空凭证库房或没有封闭加锁的库房。,错误, 8、现金清分人员专职负责代保管抵质押品包管理～负责做好抵质押品包出入库工作～以及各项账务记载、交接登记。,错误, 9、已出库的代保管抵质押品封包～在客户经理未办理交接前～由客户经理负责。,错误, 10、如遇特殊情况～客户经理通知会计人员必须当天办理代保管抵质押品封包出库手续的～客户经理应该写出情况说明～经中心支行业务主管行长签字后办理。,正确, 二、单选题: 11、发现封包破损～应及时通知营业网点～由相关业务人员核实后, ,。 A.登记《重要物品交接登记簿》 B.重新封包 C.登记《没收磁卡登记簿》 D.查询相关信息 12、代保管抵质押品封包出库时～如贷款未到期～客户经理需提前, ,通知会计人员办理出库。 A.两天 B.三天 C.一天 D.四天 13、已出库的代保管抵质押品封包～在客户经理未办理交接前～放入, ,由其负责。 A.抽屉 B.99尾箱 C.日间库 D.加钞间 99 / 103 14、中心金库执行副主任和库管人员双人在监控录像下打开代保管抵质押品专用款箱～核对封包数量与( )一致后～登记“代保管抵质押品明细账”～将封包入库保管。 A.柜员登记簿 B.名称 C.出纳登记簿 15、封包的日常管理由中心金库, ,负责。 A.柜台 B.综合员 C.执行副主任 16、代保管抵质押品封包入库时～会计人员双人在监控录像下将封包、“代保管抵质押品专用款箱入库明细”单锁入专用款箱～款箱需配备, ,、封签完好～随华宝押运人员运送中心金库。 A.双锁 B.出库登记簿 C.入库登记簿 D.奇库登记簿 17、代保管抵质押品封包入库时～会计人员双人在, )将封包、“代保管抵质押品专用款箱入库明细”单锁入专用款箱～款箱需配备双锁、封签完好～随华宝押运人员运送中心金库。 A.柜员登记簿 B.出纳登记簿 C.监控录像下 18、金库执行副主任应每月编制, ,一式两份送交营业网点～会计保管人员核对相符后～签字确认～并加盖核算事项证明章。一份交中心金库留存～一份由营业网点留存。 A.盘点表B.现金流量表C.业务状况表D.“代保管抵质押品核对表” 19、代保管抵质押品封包出库时～在监控录像下～金库人员( , 将封包、“代保管抵质押品专用款箱出库明细”单,两联,锁入专用款箱～款箱应配备双锁、封签完好～由华宝押运送至营业网点。 A.双人 B.一人 C.现金清分人员 D.会计部门保管人员 20、对于会计人员代保管的抵、质押品包,以下简称“封包”,必须入( )管理～一律不允许在营业网点过夜。 A.中心金库 B.保险柜 C.99尾箱 D.抽屉 21、代保管抵质押品封包必须锁入专用保管柜～按照二级行分类管理。专用保管柜必须建立在中心金库的重空凭证库房或, ,的库房。 100 / 103 A.单独封闭加锁 B.抽屉 C.99尾箱 D.日间库 22、代保管抵质押品封包必须锁入专用保管柜～按照二级行分类管理。专用保管柜必须建立在中心金库的, ,或单独封闭加锁的库房。 A.执行主任办公室 B.会计营运部 C.重空凭证库房 D.清分人员 23、代保管抵质押品封包入库时～会计人员登记“代保管抵质押品明细账”～填写“代保管抵质押品专用款箱入库明细”单一式二联～签字并加盖, ,～一联留存～一联锁入代保管抵质押品专用款箱送交中心金库。 A.办讫章 B.核算事项证明章 C.业务受理章 24、, ,～应及时通知营业网点～由相关业务人员核实后重新封包。A.需要封包 B.发现封包破损 C.封包完好 25、代保管抵质押品封包出库时～会计人员填写“代保管抵质押品专用款箱出库明细”单一联～签字盖章齐全并加盖核算事项证明章后～锁入, ,送交中心金库。 A.代保管抵质押品专用款箱 B.抽屉 C.印章盒 D.办公室 26、中心金库执行副主任和库管人员双人在监控录像下打开代保管抵质押品专用款箱～核对( )一致后～登记“代保管抵质押品明细账”～将封包入库保管。 A.柜员登记簿 B.出纳登记簿 C.封包数量与名称 27、金库执行副主任应, ,双人对代保管抵质押品封包清点核对一次 A.每天 B.每旬 C.每季 D.每周 28、代保管抵质押品封包出库时～如遇特殊情况～客户经理通知会计人员必须当天办理出库手续的～客户经理应该写出情况说明～经中心支行, ,签字后办理。 A.主管柜员和主管柜员备岗 B.柜员和网点负责人 C.库管员 D.业务主管行长 101 / 103 29、代保管抵质押品封包出库时～如贷款到期～营业网点会计人员需在到期前, ,办理抵质押品封包出库, A.一天 B.三天 C.四天 D.两天 30、中心金库须在监控录像下设立封锁完好的专用保管柜营业网点设立抵质押品专用款箱。封包入库时必须随( )入库～不允许随现金款箱入库。 A.专用款箱 B.保险柜 C.押运员 D.主管 三、多选题: 31、代保管抵质押品封包必须锁入专用保管柜～按照二级行分类管理。专用保管柜必须建立在中心金库的, ,或, ,的库房。 A.行长办公室 B.国际业务部 C.重空凭证库房 D.单独封闭加锁 32、中心金库须在监控录像下设立封锁完好的专用保管柜营业网点设立抵质押品专用款箱。封包入库时必须随( )入库～不允许随, ,入库。 A.现金 B.专用款项 C.现金款箱 D.简单物品 33、金库执行副主任应, ,编制, ,一式两份送交营业网点～会计保管人员核对相符后～签字确认～并加盖核算事项证明章。一份交中心金库留存～一份由营业网点留存。 A.柜员 B.每月 C.“代保管抵质押品核对表” D.双人 34、发现封包破损～应及时通知, ,～由相关业务人员核实后, ,。A.金库主任 B.二级支行主管行长 C.营业网点 D.重新封包 35、对于会计人员代保管的抵、质押品包,以下简称“封包”,必须入( )管理～一律不允许在, ,过夜。 A.中心金库 B.营业网点 C.抽屉 D.办公室 36、, ,的代保管抵质押品封包～在客户经理未办理交接前～放入, ,由其负责。 A.已出库 B.已入库 C.记账员 D.99尾箱 102 / 103 37、代保管抵质押品封包出库时～如贷款到期～营业网点会计人员需在到期前, ,办理抵质押品封包出库,如贷款未到期～客户经理需提前, ,通知会计人员办理出库, A.两天 B.三天 C.记账 D.出库 E.寄库 38、代保管抵质押品封包入库时～会计人员双人在, )将封包、“代保管抵质押品专用款箱入库明细”单锁入专用款箱～款箱需配备, ,、封签完好～随华宝押运人员运送中心金库。 A.监控录像下 B.柜台前 C.库房 D.双锁 39、中心金库执行副主任和库管人员双人在监控录像下打开代保管抵质押品专用款箱～核对封包( )与, ,一致后～登记“代保管抵质押品明细账”～将封包, ,保管。 A.数量 B.名称 C.入库 D.总分相符 40、已出库的代保管抵质押品, ,～在客户经理未办理交接前～放入, ,由其负责。 A.主管行长或网点负责人 B.封包 C.99尾箱 D.主管柜员 103 / 103