理财师培训

理财师 品牌策略营销专家 清华大学特邀讲师 世界华人500强讲师 中国金牌管理咨询师 国际注册企业教练(RCC) 中国式沙盘模拟培训第一人 授课风格: 演说家的风采、战略家的气度、理论家的才华。 谭老师的培训课程:理论与实践相结合，非常有效，使我们受益很多。 ——中国移动集团 讲师风格个性化，易听;易懂;易执行。 ——南方石化 谭老师很多实用的方法能直接用到工作中，在很大程度上提高了我们的沟通效率与管理能力。我们会再请谭老师给我们进行三天的培训。 ——绿城集团 告别理论讲教、推崇实务操作、亲历案例分享、实战经验传导。 ——中海石油 谭老师是集演说家、战略家、学者型于一身的魅力讲师～ ——联邦家居 当选“金牌理财师”后 她谢绝猎头高薪 自2005年以来，由成都商报主办的金融理财节已经成为成都金融界的年度盛事。 每年金融理财节评出的年度金牌理财师，也当之无愧成为行业的典范和骄傲。而获评 金牌理财师，不仅是个人获得的荣誉，也为他们在理财行业的发展奠定了基石，更平添一份。 本周，成都商报财经版特别开设《听金牌理财师讲理财那些事》，请老牌的金牌理财师讲讲理财的故事，并运用他们的经验，为普通投资者提出一些建议。 本期讲述人:林莉 中国银行四川省分行财富管理中心高级经理、2005年年度金牌理财师 2005年，由成都商报发起主办的“首届金融理财节”举行，林莉作为中国银行四川省分行的业务骨干，被推荐参加“金牌理财师”的评选并最终当选。 用林莉的话说，从那一年开始，一直在为机会做准备的她终于等到了属于自己的 台阶，因为金牌理财师的称号让她有了更多的机会、责任、动力和理想。 如今，身为中行四川省分行财富管理中心的高级经理，林莉和自己的团队主要为中行200万元以上财富的客户服务，而她早已游刃有余。 “理财不再是一份工作，更是一份事业，我每天都很忙，但我很快乐。”林莉说，中国的理财市场刚起步，她很幸运找到了一件可以做到老的事，“希望白发苍苍时，我可以说自己是一个真正的理财人士。” 她的机遇 总能抓住第一只“螃蟹” 林莉1994年进入中行工作，从柜员做起，逐步熟悉了银行的各项业务。时间进入21世纪，理财的概念慢慢浸入中国人的生活，业务出色的林莉，也开始接触到这个市场。那时，“你不理财，财不理你”这句话不断撩动中国人的心弦，尽管只是一些简单的产品买卖，但林莉有心地留意着这个新兴市场的发展。 2005年，林莉被中行推荐参加了全国首次AFP(金融理财师)培训并取得证书，也顺理成章地在当年举办的首届金融理财节获评金牌理财师。2006年，她又成为国内首批CFP(国际金融理财师)持证人。 这一连串的荣誉，让林莉感到了前所未有的变化———她被猎头盯上了。包括股份制银行、外资银行在内的六七家银行都向林莉伸出了橄榄枝，希望她能加盟，负责 理财这块新兴业务的发展，并且提供更高的职位和薪水。面对这样的机会，林莉反而更对培养她的中行充满了感激，她决定留下来，潜心做一名专业的理财师。 她的窍门 懂理财，也要懂八卦 小小的出名之后，林莉成了重点培养对象，培训的机会越来越多，业务也做得风生水起。成都商报记者问林莉，你觉得到目前为止所获得的成功包含运气成分吗,林莉大笑着说，当然有。随后，她又补充了一句:“不过，我自己觉得，我也很努力。” 作为理财师并不轻松。每天一大早到办公室，林莉需要了解最新的财经资讯，包括头天夜里国际市场的走势;她需要与众多机构投资者进行沟通，为财富客户们打开新的投资渠道，为高净值客户打造专属产品链条。仅仅了解财经资讯并不够，她还需要懂得生活，风水、装修、育儿经，甚至是明星的八卦，因为“有时候，一个明星八卦会很快拉近与客户之间的距离”。 但在林莉看来，巨大的工作压力不足以成为负担，有时候甚至是一种乐趣:在朋友圈子里，她会很自然地成为聊天的话题中心，因为大家都关心房价股价;在家里，专业知识也让她掌握了“财政大权”。 林莉说，她觉得现在比以前任何时候都要快乐，因为理财在她心里已经当成一份事业来经营，而不仅仅是一份工作，“就算有一天不干这份工作了，我也会把理财一直做下去，因为我很快乐。” 她的告诫 不患无位，患所以立 林莉在办公室的电脑上给记者找资料，她用左手操作着鼠标。“你是左撇子,”成都商报记者问。“不是，鼠标线有点短，我就正好用左手操作，锻炼下右脑。”林莉笑笑说，“建立良好的学习习惯，是职场制胜的法宝之一。” 这件小事，在后来林莉说到“不患无位，患所以立”时，又浮现在记者的眼前。如今，身为高级经理的林莉，带着一帮80后的理财经理，为高端客户服务。每当有下属抱怨工作压力、职位薪水、社会竞争时，林莉总会告诉他们这句古语。 林莉很爱笑，她和团队成员平常的相处也很融洽，但财富中心的日常管理业务考核却非常严格。记者看到，员工办公区的墙上，张贴着业绩进度，一块小黑板上写着:“×××，掉队了，迎头赶上。” 林莉说:“我要求很严格，业务没有达标的时候，很难有放谁一马的事情出现。我对自己也一样，如果我做错了事，我会在大会上说，这件事是我的责任，这个月分照扣。公平的对待任何事情，才能让这个团队有很好的执行标准、和理念。” 她的目标 做理财做到头发花白 林莉做理财这么久以来，她印象最深刻的一件事情是，某外资银行从国外请来理财师给中行的理财师们培训，台上的是清一色白发苍苍，台下的则是清一色80后。林莉这位70后，在国内已经算老资格的理财师了。 据林莉介绍，资料显示，中国理财师的平均年龄是27岁，而发达国家和地区理财师的平均年龄是52岁。“中国的理财市场刚刚起步，很多人还停留在这家银行买一个产品，那家银行买一个产品的阶段，没有进行系统的理财规划。而国外的富人，通常是将理财交给一个人或者一家机构整体打理。” 林莉说，可以预见，十年二十年之后，中国的理财市场将会更加专业化，分工更加明确，“我希望跟这个新兴的市场一起成长，做到头发花白是最好的”。 她的建议 有了耐心，才能快乐理财 林莉与大量中高端投资者保持着密切联系，对于普通投资者，她有三点建议: 首先，投资理财不是你看到市场的最高点或者最低点，而是需要一个好的资产配置。“有的客户，股市不好的时候就把钱放在第三方存管，完全没有收益，有的则常常满仓。健康的投资配置是橄榄型的，中间最饱满的部分应该是能保证资产逐步增值的投资，整个配置根据市场的变化进行微调。” 第二，理财要有耐心。理财市场上最有利的工具，不是某个产品，也不是某位股评家，而是人人都可享受的复利。“很多人都在想一两年钱就翻一番。可是理财是一份长期规划，有了耐心，你才会快乐。” 第三，高风险投资一定要用闲钱，只有不闹心的钱，才能让你气定神闲，赢的概率也会大一些。“一个客户，把第二年小孩准备出国的教育金投进了股市，后来跑来向我诉苦说，本来准备去美国，现在只能去澳大利亚了，要是再跌，就只能去东南亚了。”