商业银行集中式代收代付类中间业务平台的分析与设计

商业银行集中式代收代付类中间业务平台的分析与设计 厦门大学 硕士学位 商业银行集中式代收代付类中间业务平台的分析与设计 姓名:邵佰良 申请学位级别:硕士 专业:软件工程 指导教师:林坤辉 201205 摘要 务合作，随着这类合作的不断加深，中间业务平台也就演变为,,平台。,, , ,,,, ,, ,鷎, ,,,,髓,鴐 ,,,, ,猠, ,,, , ,,硼, ,,, ,,,,,, ,,,皿,,巧,,,,( ,,,,,琲,,篹,,蓅,,, ,,,,,,,瑂,,,,甊,矾,, , , ,,, ,, ,,响衄( ,, ,鲫,,,,, , ,,印,,,齞,,,鷈,,,,,,,,,,,,鷒, ,鷄, ,鷏, ,?,, ,,鹤 , ,,, ,,,衄,,, ,,,鎐 , ,,,,( ,,,,,,騩 ,,, ,,猻,,,齞,,,, , ,,,,魋 ,,,,,,,,琲, ,,,,琭(,, ,,,模,, ,,,,,, ,,盟,恤 ,删, ,,,簃,咖,,巧,,琲,,,,,籗,;,, 第一章绪论 第一章绪论 商业银行集中式代收代付类中问业务平台的分析与设计 ,,术语及定义 下列术语和定义适用于本技术。 , 第一章绪论 第一章绪论 ,,是一种利用,, ,鰁,,、,, 护数据的安全模式等等，同时还提供了对,,,,叫, ,,, 就是成为一个能够使企业开发者大幅缩短投放市场时间的体系结构。,,体 系结构提供中间层集成框架用来满足无需太多费用而又需要高可用性、高可靠 性以及可扩展性的应用的需求。通过提供统一的开发平台，,,降低了开发多 层应用的费用和复杂性，同时提供对现有应用程序集成强有力支持，完全支持 ,,叫, ,,最开始基于,,?,, ,,,,,,技术，由开发人员,,,,啪 开发，通过参考,, 发展至今， ,、,逨, ,,,С侄嗥教ㄏ碌闹髁麂,榔鱅,,, ,,可以用来开发富客户端的心应用，主要用 于创建前端用户界面渲 ,,,,,【,与,,,, 术，简化前台的业务逻辑实现。 ,,,,, ,錍,,,,,,,,,,疲,拖衽鴐,,,, ,,,,,,,】或者 ,,,,,,,,, ,,, ,,,,,谎,,,矣涤形薏寮,诵性赪,上的 优势。展示了,,绾卫,靡恍?嗨艼,,,,,膐,,,等事件的结果来改 数，它和服务器端的,,函数是匹配的。,,幼糯,砹薐,,蚃,,嘶,之 ,,亲魑猈,应用程序中的,,琹,部署的。可以把它看做一个黑盒 ,洲, ,, ,,ゆ誩 ,,,,可以应用在任何使用 ,,, ,,,,,,， 项目制品。 ,,,,,,,及,,技术 ,,,,,是一种解释性的，基于对象的脚本语言,鷐,,,,，,,,,硒, ,,,,,。可以弥补,儿网页在互动性方面能力较弱的缺点，可用 ,,,,,,元素操作等。,,,籶基于 客户端浏览器解析运行的，不会增加,,,,,的负担。在另一方面，随着,, 技术的诞生，使得,,,,,拥有更加广泛的应用空间。 ,,,,, ,,的最大的优点在于极大地改善了用户体验。在使应用更快响应和创新的过 是其中的佼佼者之一。 ,,,,,技术 ，，， ，，和ü，渲霉芾硖匦裕琒，猤 接，，，猤 ，，亩韵蠊叵倒ぞ撸，渲邪，?，、，，，，和，，， ，，,椋篧，上下文模块建立在应用程序上下文模块之上， ，?绲募，伞，，模块还简化了处理多部分请求以及将请求参数绑定到域对 第二章相关技术简介 ,,,,,且恢挚梢越邮沾覫,,,或者,,,, 上的其它系统中传递过来的请求，轻量级的独立的通讯技术【,】。通过,,在 ,,,,,,,,,,,,,杭虻ザ韵蟠嫒?,椤,荴, 过可以,,调用你建立的,,,裰械囊桓龌蚨喔霾僮鳌,,,莤,文档 ,,铲,,,:是一个主要针对 ,,,,,,,,, 中心来返回需要的数据。 ,, ,,,,,,,,,,心,琫,,,，面向服务架构，它可以根据需求通过 , 网络对松散耦合的粗粒度应用组件进行分布式部署、组合和使用。服务层是 为依赖性。 组件的开发、部署形式，它将帮助企业系统架构者以更迅速、更可靠、更具重 务的急剧变化。 ,,本章小结 方便的对前台界面样式进行美化、统一界面元素风格，使用,,,骵作为持久 互，在带来模块化子系统功能的同时，又能保证数据传输的安全和高效性，使 第三章系统需求分析 系统需求分析 ,,总体业务需求 中间业务平台的建设应满足如下基本需求: 中间业务平台应具较强的可操作性，具有友好的人机界面，使用者可以在短 中间业务平台应具有及时、安全、准确、完整、保密的性能。平台运行应稳 定可靠，有明确的接入及操作权限的控制机制，并保留所有操作痕迹及交易日志。 平台须建立自动恢复机制，保障交易的一致性。平台须采取有效的措施保证数据 传输及存储过程中的安全，对于业务和系统数据有健全的备份和恢复机制。 媳?翁 公司业务柜， 面; 图，，中间代收付业务流程图 ， 第三章系统需求分析 ,,(,,机构管理 中间业务平台不单独维护机构信息，与商业银行现有核心业务系统共用一套机构 ,,(,,授权管理 ,,(,,权限管理 商业银行集中式代收代付类中间业务平台的分析与设计 ,,(,,手续费管理 代收类业务是指商业银行和委托单位合作并签订协议，通过商业银行自营网 图,,本行发起的签约,解约业务流程图 功能需求:在中间业务平台中实现该业务的处理流程。业务流程如图,,所 客户 , 签约,解约信息文件 ,,琁 , , , 信勰息?翊】 , 第三章系统需求分析 国 , 客户 图,,柜面现金缴费业务流程图,蟾斗, 模式二,じ斗,如图,,所示。 国 , 客户 蕊,。 图,,柜面现金缴费业务流程图,じ斗, 商业银行集中式代收代付类中间业务平台的分析与设计 业务流程，模式一,蟾斗,如图,,所示。 舀 客户 图,,柜面卡,折缴费业务流程图,蟾斗, 模式二,じ斗,如图,,所示。 舀 客户 , 图,,柜面卡，折缴费业务流程图,じ斗, 第三章系统需求分析 功能需求:在中间业务平台中实现该业务的处理流程。平台需要对支票等票 舀 ， 客户 : 舀乙毫,》 客户 , ， 图，，柜面票据缴费，じ斗，业务流程图 ? 璺 ; ， ?,((，返，蟣毓粟 媳 柜面 图，，柜面票据缴费，雀斗，业务流程图 商业银行集中式代收代付类中间业务平台的分析与设计 客户 需要维护客户信息和委托关系的对应信息。提供手工冲正，取消交易，部分扣款， 、, , 功能需求:在中间业务平台中实现该业务的处理流程，同时中间业务平台需 要维护客户信息和委托关系的对应信息。系统提供参数设置补发发票的渠道。业 ? ， : 轳?爿雷 功能需求:在中间业务平台中实现该业务的处理流程，批量查询，批量取消 焉 第三章系统需求分析 实现了包括由行内、委托方信息系统或网上银行发起的代付类业务的加办, 撤办代付关系和批量代付功能。 ,,(,,加,撤办代付关系 舀 一?雨警车 蝥‘囤 ,,(,,批量代付 ( ???一 一 ,瘛 觥 鯥 侈 ，髀 ,,(,,清分 第三章系统需求分析 日期、委托单位、业务种类，交易类型，嘶Ю唷?纸鹄嗟， ，，本章小结 商业银行集中式代收代付类中间业务平台的分析与设计 系统总体设计 ,,平台设计思路 第四章系统总体设计 在各层应用的主机设计上，需要通过集群技术来避免单点故障的发生。平台 故障带来的系统停用。 平台设计时遵循操作人性化，平台易维护性原则，系统提供完整的日志记录 管理方案，有利于在业务上保证每笔交易均可以查询从接收到请求到返回应答的 全部处理过程;在技术上为对系统进行性能评估、分析，快速、准确定位交易处 理瓶颈提供依据。系统提供运行状态监控功能，实现由“被动发现问题”到“主 动发现并解决问题”。 中间业务平台是一个完整的应用开发环境和运行支撑环境，应用系统总体上 业务呈现层 服务模版层 ， 业务组件层 ， ， 图，，中间业务平台体系架构 配器层、事务管理层、信息处理层、业务组件层、服务模版层、业务呈现层。 ， 信息处理层提供了结构化信息处理机制。 中间业务平台信息处理层提供了信息的结构化表示方法、丰富多样的商务数 第,章系统总体设计 联机交易框架的逻辑结构如图,,所示，所有的业务处理平台在处理联机交 易时都采用这样的架构方式，基于相同的业务组件，并根据平台的业务需求以组 成不同的服务。 下下下 , 籍翁 嘲嬲 黝妻 凝崩 辫一 图,,联机处理框架逻辑结构 鬻豳曩 隧曩鬟 糕鬻 商业银行集中式代收代付类中问业务平台的分析与设计 , !,———————————————————— 誊潮发嘶,?哪,樗韡 震黼 国臆 图,,批量处理框架逻辑结构 圈雷 批量任务的一般处理流程如下: 第四章系统总体设计 记一条待处理的记录; 询任务的处理状态，并返回给前台: 数掘库 硬甄瓣模 块 公，基础函数? 茹雾? 隧，弧ā皁“—锻?翳 鲑竺竺鼷“，贓，，贓曦 塾竺 竺 缰 隧口口 ，， ,? 攫 商业银行集中式代收代付类中问业务,台的分析与设计 圈圜———?—?嘲 , 篵,,,,,,,,,弧,,, 调度框架开发部署完成后，一般不会发生变化，而业务流程控制模块相对灵 活，可能会根据需要功能变更或增加新的功能，如新增季度报表的打印或定期发 送缴费通知等。类似于联机交易的开发，对定时任务的业务流程控制模块的开发 采用同样的模式，通过对业务组件的组合来完成一系列任务，如打印报表、发送 通知等。 第四章系统总体设计 图,,基础目录结构 开发目录: 图,,开发目录结构 商业银行集中式代收代付类中间业务平台的分析与设计 辅助目录: 图,,辅助目录结构 ,,数据库设计 厂,!!!C婧,霾乜流水一非帐务交易流水明细衰 墨,莨ɑ,耗坷,业 铩!!!猐 , 口 坚垦 , , 省 代码 榘道编号 交易种类 委托单位代码 , 曲, ,,蒬,,, , 更新 柜员 ?,,畃净 图,,数据结构图图一 第四章系统总体设计 ?主要设计思路 将系统内交易根据是否涉及资金变动分为帐务交易和非帐务交易两类，采用 不同的表分别保存其流水，同时根据省代码建立分区，以方便管理并提高检索效 ,,(,,凭证管理 ,特今笾,垒堡霪适盘垂耋里 区煎绩墨 《 , , 耤 , 曙 , 】 ,嗨鼙曛綾,喝,,,, 上级扭掏绥翻三臣垒堡,匝盟曼氆,,型监 更 新 柜贯 , , , 公共一日期,,奔,,》 ,詈蟾,鲁绦,,—, 凭证—机构凭证茫总表 ,,拥?,壁垒坌基:旦翘叠垒 韭垒旦基丝, ,,孜萋,诶莸〣塑,,?熊 ,,瓜,,旦堡霪适:霪逛差量三丛兰 ,先战岽嬲攀齆,,,, 状态 ,,觗,,, ,,颿,晤,,《? 公共一日期,,便, 凭证一犀箱凭证状态表 在途损敷强数 鸾易屋,,悸,,,,,盟兰 公共一日期 ;最后更新程序,,, 公共,掌,鲁时问,甅’ ,,,‘埘， ,,,,馝,,?,,,‘,,,,一,,,,,,?,?,,?。?,,～瘛,,,,ぁ甠。?,,,,’,,,,,,,,,,,ぁ,,,,,,,’?‘,,,,瘛,ぁ,??,～～瘛,。,,。,,一 图,, 数据结构图图二 , ,つǖ?,,薇ほ胁,垦窟三迦ǖ ǖ? 置 公共 ( 副 啊 , , 飀 , ,, , , , ,, ;塑墅竺: 窑 墨量曩三巳,,谢,旱?,糱熊 她 塞量基塞三止】型墨至坌监,垒 量 作 丑 置证 (凭 证羹 量 ǖ? 号 号 , , ? ’ ?,, 量 后更 新 时 褥 公 , , , ǖ , 公筵 ? 日一 , 时孵 ( , , 唧 肛 凭证—瓠构凭证月汇总表,径谢,辜酉录痘,,, 凭证—机构凭证月;亡总表,炯痘,, 在途丢失张敷 在途损毁张数 最后更新柜员 最后更新程序,,—, 最后更新时闻 最后更新时闽 公共,掌,舍时阊,甞肛 , ?主要设计思路 第四章系统总体设计 共 一一‘‘。———一—,,。,,,,—,‘‘,猒一 蜜塑差垄:,輎兰垦,堕堕,,, 次主密铜的寨引号,,砫瑚,, 密钥算法,,蒬,,, 《, : 密钥校验值,,鬱,А, 更 新拒 员 ‘ , 更 新 程 序 , 疿 , , 更新 时间 公共,掌,含时阃,甅， ‘ , 图,,数据结构图图四 , , 小裎 弧, 睢鰈 矗 一一 — — ( ，。 ， 、 — (( 羞量且曩三吐盐毪:宜叠,炖軮 (舶趑 , , 叠托 代一 。修 蕊 雯 丑 : , 浦 , , ? , , , , , ;汕白,一【置 量 方 磊 ?( , , , 叠托 簟 位 兜 量 熏? 日囊 , 鐾 恤 ? 荤 ’ , ’ ? , 稣 癖 偈 , , 畁曲 , , 痢 , , , , 癐 , , , , 凇 蕖 甞扣 , 靠 唷 ナ薄 , 椤と , 僦 业 业盏拦西,亚,,磐,,丛苎 置副翳墟量 韭,駋啦,,赴 恿户茬丑,鲵侠瞦盛 配置 窨::::盈赢一一妊一矗’ 证 量 量一 期》矾坟, ? 嘻咖 俘 ? 毫 ,’觥!!!!!!!猘’,訦,——一 妯如,ǎ琌 、,,((((((((，—客户,怼w,烙輢,埘囊 —。一((’———— 重托 生 盘 韭盘墨昌 堪? 互墟趣,垒盛堕堕蝤蝴业 童麓芷垃强业壁蚣也,锄业 留， 蠢 户名 奢敏 簟 止 日期 证 菸一 日 期 ’ ? ’ 培 ’ ’ ? ’ ? ’ , 叠 后 曲 ’ ， ? 名 ’ , 岱 特 ’ ?’ , ??嚏———————创,, 歪五,蓝鼬?,,餷———面奠 所属行业、联系人等; ,,(,,手续费管理 ?数据结构图 业盎 拭西 :,技嗦黚,阋捕樘埂,,照 收 ,,,鏱?匣盥坚,,?坐 收囊整娄绽墨兰正垒昼,阆慧衣,殷, 缉曼 业 后序 遍 历 父节 点 先 序 遍 历 , 节点 分 支 要 素 , 内 , 郼 收 龅, 分支 要 素 收费 计算 方 式 , , , , , , , , , ‘ ? ， 小 数 位 致 , , 鉩 , 郝 , , ,扎,畃睁 收 费计 算 树 三堕垒鼬鸯堕盟,渥病咳,量兰 三 旦 堡 垒 曼 , 谩 浚 , 丛 兰 后序 遍 历 , 序遍 历 后序 遗 父节 点 先 ‘ ? ’ 父节 点 历 节点 支要 素 ’ ( 节点 , , , 链 貽 , , 禡， 踓 , ‘ , , 地穗 往 支要 素 , , , , 兜 收费 算方 式 , 素 , 蒫, , 頵 收费 式 手续 费 , ,,?,痢,, 雂, , , ’ 手续 费 , 。 , , ’ , , , 畃 》 塞慰三啦 ,慷樗柯,,, 昼,,酚憧讯橛璴 ， 抠限圣童三,荨阯,回铰,殡玪,吕, 窑墨圣蛩三,兰公基:窑墨?虽 ,,, 权陨一授权瞬细登记簿 尽遑,缉王,巨垒坌,,沿铰,殡, 公共(时间 ,,鱠,,, 尾箱标志,,耫,,, ,,, 公共?日期,,奔,‘, ,,, ,,耫,,, 公共?日期,崾蔽, ‘主要设计思路 第四章系统总体设计 柜员嘈通柜员级别字典 修 改操 作 员 ,, 名 公共一日期,,蔽, :(;柜员—柜员基本信息表 了 拒虽墨 普 通柜 别 ,鑒桓,铡,,曲甴札烀露 柜员尾箱状卷 码使 公荚一日期 密码到期日 , 密 兼专职类型 , , , , 銮曼透塞 , 三巳隆,垒堕盟曼璺,,睑‘ 擅蝗扭超壁赶 有 效开 共一 日 期 共( 日 期 有 , , , 容 , , 猚 , 俜 ‘ , , 《 , : 发 作 丑 量 修改 操作 员 , 修改 交易 名 叁后堡堡墨墨墨里型』旦 ‘普通柜员级别字典: 用来定义普通柜员身份; 一柜员基本信息表:用来记录柜员信息; 一信息发布表:用来记录发布信息; 应用系统设计 ,,设计原则 平台设计时应遵循如下原则: 清楚，耦合松散，只需要通过功能模块的组合就可以满足新增业务的需 能够快速实现。 实现的支撑等，平台系统功能结构如图,,所示。 业务交易子系统 业务支撑子系统 基础平台子系统 图,,平台系统功能结构图 ,,基础平台子系统 应的通讯进程。 超时模块负责控制交易超时并进行超时后差错处理，主要包括超时控制、超时报 , 提供的接口，业务交易调用该接口可以实现指定文件的传输，而不需要关心文件 第五章应用系统设计 ,,业务支撑子系统 图,,公共管理功能模块图 ,,(,,机构管理 , 商业银行集中式代收代付类中间业务平台的分析与设计 实现同级机构间的合并，并自动处理有关数据，完成合并的账务处理。 实现修改机构或网点基本信息及业务参数的功能。 新注册后的柜员并不能立即开展业务，需经启用后才能登录系统。 第五章应用系统设计 柜员可修改自身的密码。 ，，柜员锁定 当柜员被锁定后，柜员不能办理任何交易。系统应具有自动锁定功能，当柜 ，，柜员解锁 实现柜员信息与核心系统之间同步的功能。 ，，(，，权限管理 权限管理是系统的一个重要部分，系统支持预先定义权限集。权限集可赋给 ，，(，，凭证管理 凭证管理 证 凭 证 的 种 上 下 类 缴 发 维 及 及 撤 销 第五章应用系统设计 ， 商业银行集中式代收代付类中间业务平台的分析与设计 ，，(，，现金管理 现金管理是指中间业务平台网点进行的现金流动过程的控制。包括以下几个 功能: 网点向上级，刂，，进行现金的上缴工作，每日网点柜员的尾箱现金余 收到上级支行拨款: 现金短款: 现金长款: 长款付出: ， 第五章应用系统设计 ,,(,,渠道管理 ,,(,,流水管理 中间业务平台记录的交易流水，包括平台本身、储蓄系统、公司系统、信用 记录交易流水: 查询交易流水: 操作员通过查询条件查出的流水信息，可以提供各种格式的文件进行打印， 图,,会计核算功能模块图 ,,(,,会计管理 会计管理的部分功能点包括: 第五章应用系统设计 否设立分户等。 会计的报表管理是指根据不同级别的会计核算人员需要，设置各类报表管理 参数，如:审核，打印时限，眨，拢，甑，、以及上下级机构间的查询权限等。 对于上述信息按级别提供查询浏览功能。 ，，(，，帐务处理功能 ， ,,本章小结 与展望 在整个平台的设计过程中，还有一些不足需要进一步的研究: 需要进一步加强平台运维体系的研究，运行监控系统提供系统级的监控与 应用级的监控，对应用级监控提供业务运行状态实时信息的监控，及时发现系 统故障，保障整个中间业务平台能够高效、平稳运行。历史数据系统提供查询 历史数据的功能。差错处理系统负责处理因人为失误导致的重复、错误交易或 因中间业务平台与外围系统间通信出错等原因造成的交易状态不一致问题。 , 参考文献 ,,( ,,( ,,( 刘海松， , ,,,,,, , ,,沃尔斯， ,,,,, ,,,,,,,(东南大学出版社， ,,,,姆抡嬉,嫜芯縖,(微计算机信息，,,年， ,,麦克劳夫林(,,与,,第三版,,(中国电力出版社，,,( ,,( ,,( ,,( ,,( , 致谢 我要感谢在学习期间所有给我授课的厦门大学软件学院的老师们，是你们教 导与经验给我打下了知识基础，也促使了我论文的顺利完成。还有软件工程硕士 的全部同学，是你们构筑了浓厚的学术氛围与和谐的集体环境，让我能满怀信心 地挑战每一个困难。且行且珍惜，在今后的人生道路上，希望我们都能取得更大 的进步与成绩。