[经济/管理]五家渠国民村镇银行培训需求计划

[经济/管理]五家渠国民村镇银行培训需求 五家渠国民村镇银行培训需求分析和培训 计划 【摘要】银行是知识密集、技术密集、专业性比较强的企业，对人员素质的要求较高。五家渠国民村镇银行是具有独立法人资格的地方金融机构，为建立完善的商业银行员工培训体系，提高员工综合素质，通过收集资料，对该银行作了培训需求调查，从组织、岗位和员工三方面展开分析，找出差距，制定相应的培训。希望通过此次培训能够提高员工综合素质，使银行服务工作整体提升，切实提高岳阳市商业银行的竞争能力。 【关键词】需求分析 培训计划 一、国内银行发展背景以及岳阳商业银行现状 跟着我国金融体制改革的不断深切，新知识、新业务层出不穷，更新知识、更新不雅念已成为商业银行每个员工的实际选择。面对新的发展形势，五家渠国民村镇银行的教育培训工作要研究新情况、探索新路子、确立新目标、实现新超过。要从全行和员工整体利益的战略高度出发，使教育培训工作具备更强的针对性、前瞻性、综合性和有效性，使接受训练者能符合业务发展的需要，延长其职业生涯。 2010年末，该村镇银行各项存款60152万元，各项贷款69527万元，营业机构除营业部外，设立了梧桐支行、芳草湖支行、新湖支行，并推出了三户联保贷款、小企业联保等多项创新益民贷贷款产品，成为了农六师五家渠家喻户晓的百姓银行。成为支持当地农村经济发展的重要力量在全体员工的努力下，公司取得了不小的成就，但与国内其他银行相比，公司在技术、销售市场及组织结构以及人力资源的数量和质量的需求上存在问题，无法及时赶上时代的变化，跟上时代步伐。在职员工与达到他们的理想工作所需掌握的技能和能力还有一定的差距。 二、分析五家渠国民村镇银行银行存在问题的原因 (一)过分强调“存款立行”，搞存款竞争，阻碍自身和经济正常运行 1.过分强调抓存款，扰乱临柜业务的正常运转。 2、银行经营管理重心偏移，风险加大。 3、过分强调“存款立行”。在拉存款和放贷款两种压力下，形成一个两难选择，将最终导致银行经营陷入困境。 (二)资产管理不善，不良贷款比率高，贷款风险防范机制不健全 、五家渠国民村镇银行在资产管理方面存在很大缺陷，贷款“三查”制度真1 正落实，授信不统一。 2、由于目前很多机构现有信贷人员业务素质不高，且个别人员法制观念极差，违章违规现象时有发生，人为造成信贷风险损失，严重威胁信贷资产的安全运营。 3、缺乏一套严密的监督机制，也是造成不良贷款增加的一个重要因素。 (三)人员素质水平普遍不高，技术装备落后 现代银行是高度专业化的产业，对员工的素质有着很高的要求。而目前五家渠国民村镇银行职工队伍素质普遍不高，学历较低，工作能力和业务水平也不高。在岗人员缺少技术和业务培训，没有一套科学严密的考核制度;岗位分工不合理 (四)经营品种单一，缺乏金融创新 三、培训计划及培训课程内容 根据五家渠国民村镇银行目前需要解决的问题，考虑培训方案的强针对性和操作性的。特设如下课程内容。 1、银五家渠国民村镇行临柜人员培训课程与内容 (1)培训对象:柜员 (2)培训的目标 能力目标: 掌握银行临柜业务办理流程;熟练操作各类办公软件和银行业专用操作系统;业务操作合法、合规、准确无误;提高困难处理及应变能力;提供优质、高效的服务。 知识目标:掌握会计、理财等专业知识;熟悉银行服务规范和金融礼仪知识;掌握沟通及团队建设知识;熟悉计算机操作及真假币的识别;掌握银行从业人员职业道德与职业操守知识。 (3)课程模块及课时计划 类别 课程名称 内容模块 会计核算内容，会计科目账户，复工记账，主要经济业务核算， 会计基础知识 柜员会计凭证与会计账薄，财产清查与财务会计报告，会计档案。 知识存贷款业务核算，支付结算业务核算，资金清算业务核算，金融 银行会计实务 提升机构往来的核算，损益及所有者权益的核算，年度决算。 课程 财务管理基础知识 财务管理,会计报表,财务分析等 (7 ，营业场所的要求，营业服务仪表规范，营业服务语言规范，服天) 银行服务 务意识，反思工作心态，服务情形实地调研总结。 金融礼仪 规范服务，科学服务，优质服务，礼貌服务，热情服务，向领导 汇报工作的礼仪、处理公文的礼仪、公务拜访的礼仪。 如何拉近与顾客的关系，如何引导顾客及利用身体语言，如何平 客户服务与服务技柜员息顾客的不满，克服顾客服务综合症，服务环境的构建，满意服 能 技巧务的形成。 提升沟通的种类与方法，工作沟通技巧，掌握银行团队成员之间与客 有效沟通技巧 课程户之间有效沟通技巧。 (10真假货币识别 真假货币识别与鉴定，点钞等。 天) 计算机操作 计算机应用及计算机安全 中外资银行业务现状与发展趋势，创新个人理财业务，银行客户 个人金融业务 经理在个人金融业务中的角色与定位， (4)教学组织形式 课堂讲授，案例分析，情景模拟，现场指导，上机操作，交流讨论等。 ,、商业银行客户经理培训课程与内容 (1)培训对象:客户经济及基层管理者、中层管理干部 (2)培训的目标 能力目标: 提升商业银行客户经理团队整体素质及在日常业务操作和管理过程中的项目评估及综合授信能力;提高与客户沟通能力，做文本、各种报告的能力;强化营销技巧及风险管理意识、团队管理能力及经营管理能力。 知识目标: 基本的财务知识，认识企业现状分析会计报表知识;法律与风险防范知识;商业银行经营理念、启发策略性思维、增强商业银行核心竞争力。 (3)课程模块及课时计划 类别 课程名称 课程要求 国际化专业人士应有的外交与国际公关能力，专业形象塑造，国高级商务礼仪 际商业接待与拜访礼仪，国际商业言谈技巧、电话礼仪 时间管理与目标管时间管理的原则、核心，有效时间管理办法、目标设定、目标管 理 理的方法与技能 谈判前的准备、谈判沟通技巧、谈判策略、价格谈判、达成交易、客户 商务谈判技巧 控制谈判 经理 素质银行客户经理压力健康心理学与心理压力的甄别与评估，客户经理积极的心理建设， 提升调节与情绪管理 积极的情绪管理技巧，压力管理解决方案 类课高级银行客户经理开发核心客户的法则，以顾问业务为起点带动金融产品的全面营 程(7训练 销 天) 拜访客户前的准备工作，实地拜访客户，客户经理如何应对客户 沟通技能 的拒绝，客户经理如何进行现场讲解 各种文案写作，明确合作的领域，明确合作领域原则，明确合作 文案写作 领域中的内容，合作建议书的内容，合作信息反馈——修正合作 建议书 对公业务的现状与发展趋势，企业财务状况分析，客户需求分析现代商业银行对公 与客户关系管理，对公客户营销技巧练习，客户经理的自我管理客户经理培训课程 与团队管理，商业银行对公业务的法律风险防范 银行目标行业运营 (1)行业总体趋势分析(2)行业的特性分析 状况及其未来展望 公司 评价财务结构的合理性和变化趋势，评价企业盈利能力、偿债能客户 企业财务分析 力及发展趋势，分析新增负债对企业生产经营的影响，财务状况经理 总评价 培训 风险防范与控制 风险管理战略、风险管理技巧与策略 课程 投资银行业务，目标客户的重组设计(公司重组业务顾问)，财(12创新银行产品与产 务顾问业务，公司再造业务顾问，杠杆融资顾问业务(过桥贷款天) 品动作实操 业务)，企业管理顾问业务，融资顾问业务 公司客户维护的目的和原则，公司客户维护的内容，公司客户维公司客户的维护 护的方法 银行客户关系管理 客户的开发、维护与管理，业务创新与发展，银行客户扩展战略 中的竞争分析 高质量银行客户服现代银行发展为什么需要客户服务部，销售市场服务一体化的组 务体系的建立 织架构，客户服务是整个银行的任务 了解绩效考核体系，目标设定，监督目标的执行，绩效评估和有 银行客户经理绩效 效沟通，合理利用绩效评估结果，处理绩效问题，如何在银行引 入绩效考核体系 构建以客户为中心 制约银行营销知识效应的因素，以客户为中心的营销组织因素中 市场为导向的营销 的岗位设计、业绩管理、业务流程和企业文化 组织 (4)教学组织形式 课堂讲授，案例分析，情景模拟，现场操作指导，上机操作，交流讨论，参观学习，实际项目过程指导等。 3、银行中层管理干部培训课程与内容 课程培训对象:商业银行中高层管理人员及后备干部。 (1)培训对象:客户经济及基层管理者、中层管理干部 (2)培训的目标 能力目标: 观念与视野拓，宏观经济、国家政策的分析与把握，战略制定与实施能力，领导力和危机处理能力提高。 知识目标: 掌握经济理论及政策与分析知识，金融理论知识，银行管理与公司治理知识，领导力与危机管理知识。 (3)课程模块及课时计划 类别 课程名称 课程要求 经济需求理论、经济模型、消费行为、生产理论、成本理论、市场结管理经济政策与分析系构理论;国民经济核算体系、宏观经济理论模型、宏观经济政策、基础列讲座 通货膨胀理论、经济增长和经济周期理论等。各国对外贸易政策理论与措施、贸易与收入分配等 与知 提高员工的竞争力、人才培训战略、激励机制、银行如何建立学识(4人力资源管理 习型组织 天) 领导领导力与危机管理 如何提高领导力，战略制定，建立健全的预警机制，危机管理。 力与有效沟通技巧 人际沟通，组织沟通，环境沟通，突破沟通障碍，解决冲突等。 危机 管理 计算机操作培训 计算机应用操作与网络安全(高级) (4 天) (4)教学组织形式 课堂讲授，案例分析，上机操作，交流讨论，管理实践讨论、学习参观，外出考察等。 备注:员工培训预算为该公司每年人事费用的3%至8%，考核方式方法为:过程考核(出勤率，讨论参与，过程形成性考核);终结性考核(笔试，面试，研究报告、调查报告等)。