金融监管试题

一、名词解释1、金融监管部门的法律工具金融监管部门的经济工具金融监管部门的行政工具社会舆论监督非现场检查监管现场检查监管金融体系负的外部性效应“搭便车效应”“柠檬问题”集权型金融监管体制分工型金融监管体制单线多头式监管模式双线多头式监管体制合作型金融监管体制二、选择题银行监管法律起源于（）。德国B.英国C.美国D.意大利2.20世纪上叶，美国金融从自由到管制的分水岭是（）。A第一次世界大战B第二次世界大战C1929-1933年经济危机D布雷顿森林体系建立奠定金融监管的理论基础是()古典经济学B.现代经济学C新古典经济学D.政治经济学金融监管的首要目标是（）A维护金融体系的安全B保护全体存款人的合法权益C实现金融有序竞争和提高效率D维护金融市场稳定金融监管的一般目标是（）A维护金融体系的安全B保护全体存款人的合法权益C实现金融有序竞争和提高效率D维护金融市场稳定6、通常情况下，金融监管工具可概括为（）A法律工具B市场工具C经济工具D行政工具金融监管的法律工具的约束力体现在（）A对金融监管部门本身具有约束力B对金融市场具有约束力C对各金融机构具有约束力D对金融参与者具有约束力金融监管体系包括（）A金融监管当局的监管B行业自律机构的监管C中介机构的监管D社会舆论的监管能够对金融机构起监监督用的中介机构包括（）A审计事务所B会计事务所C律师事务所D外部评级机构中介机构监督在金融监管中发挥的职能有（）A信息鉴定B法定审计C行政审计D监管审计金融监管的途径分为（）A临时检查B常规检查C非现场检查D现场检查非现场检查监管按照检查内容可分为（）A合规性检查B流动性检查C风险性检查D安全性检查根据现场检查监管的目的、范围和重点，可将其分为（）A局部现场检查监管B全面现场检查监管C专项现场检查监管D常规现场检查监管现场检查监管的内容是（）A对内部控制的检查B对资产状况的检查C对负债状况的检查D对盈利状况的检查现场检查监管中，对内部控制的检查包括（）A行政控制B会计控制C存款业务的检查D负债业务的检查现场检查监管中，对资产状况的检查主要包括()A对贷款业务的检查B对存款业务的检查C对负债业务的检查D对现金账户的检查现场检查监管中，对负债情况的检查主要包括（）A对存款业务的检查对借入资金的情况的检查C对现金账户的检查D对负债业务的检查（）是金融监管变迁的内在推动力。A金融创新B金融监管理论C金融监管模式D金融监管目标关于信用管理的金融监管理论的主要内容（）A货币发行管理B证券发行管理C基金发行管理D最后贷款人金融监管理论中，公共利益的监管理论包括（）A负外部性监管理论B公共产品监管理论C信息不对称监管理论D自然垄断监管理论金融监管理论中，金融脆弱的监管理论包括（）A金融不稳定假说B银行挤提理论C信息不对称监管理论D自然垄断监管理论在金融不稳定假说中，明斯基将借款企业分为（）A抵补性的借款企业B投机性的借款企业C盈利性的借款企业D高风险的借款企业金融监管理论中，集体利益理论包括（）A政府掠夺理论B一元利益论C特殊利益论D多元利益论金融监管理论中，金融监管失灵理论包括（）A管制供求理论B管制寻租理论C监管俘获理论D社会选择理论强调约束的金融监管理论主要内容包括（）A公共利益的监管理论B金融脆弱的监管理论C功能监管理论D资本监管理论注重效率的金融监管理论主要内容包括（）A集团利益理论B金融监管失灵理论C金融监管的辩证法理论D公共利益的监管理论规则引导的金融监管理论主要内容包括（）A功能监管理论B激励监管理论C资本监管理论D市场纪律监管理论金融监管体制的模式分为（）A分业监管B集权监管C混合监管D民主监管我国实行的金融监管体制是（）A单线多头式监管体制B双线多头式监管体制C单线单头式监管体制D多线多头式监管体制美国实行的金融监管体制是（）A单线多头式监管体制B双线多头式监管体制C单线单头式监管体制D多线多头式监管体制美国实行双线多头式的金融监管体制的根本原因是（）A三权分立政体B联邦体制C南北战争影响D经济制度影响国际金融监管的核心是（）A日本B美国C欧洲D中国欧洲著名的国际监管组织有（）A巴塞尔银行监管委员会B证监会国际组织C全球金融体系委员会D欧盟经济和金融委员会当今欧洲的金融监管框架正向（）迈进。A统一化B一体化C合作化D国际化功能监管是由（）提出的。A罗伯特·莫顿B凯恩C斯蒂格勒D克鲁格中国银监会、保监会和证监会成立的时间分别是（）A2003；1998；1998B1998；1998；2003C2003；1999；1998D1999；1998；1003中国人民银行的金融监管职能主要体现在（）A国家经济安全监管B国家金融安全监管C国家外汇市场监管D反洗钱金融监管中国保监会对派出机构实行（）领导。A水平B垂直C横向D纵向中国保监会的总部设在（）A上海B天津C北京D南京（）是典型采用集权型金融监管体制的国家。A英国B美国C日本D德国三、简答为什么要加强金融监管国际合作国际金融风险的传播途径有哪些?当前全球范围内金融监管的局限性金融监管的原则非现场检查监管资料来源于哪里?金融监管体系修正的内容强调约束的金融监管理论的内容注重效率的金融监管理论的内容金融监管理论发展的启示金融监管理论发展趋势展望金融监管体制的历史演变金融监管体制的演化特点金融监管体制演变的一般规律集权型金融监管体制的优缺点简要评价单线多头式的监管体制简要评价双线多头式的监管体制合作型金融监管体制具有哪些特征?金融监管体制的演进趋势十九、中国银监会主要职责是什么？二十、对我国金融监管体制新构架的设想论述金融监管是需要法律维护还是道德规范？