临商银行企业网银用户操作手册_v1.0

企业网上银行用户操作手册 目录 登录系统 (5) 企业网银操作 (9) 第一章账户管理 (10) 1.1账务查询 (10) 1.1.1账户余额查询 (10) 1.1.2账户明细查询 (11) 1.1.3网上代发工资查询 (11) 1.1.4网上代报销查询 (13) 1.1.5还款历史查询 (15) 1.1.5客户贷款信息查询 (16) 1.1.5账户别名设置 (17) 第二章收付款管理 (20) 2.1转账指令管理 (20) 2.1.1行内同名转账 (20) 2.1.2对外付款提交 (22) 2.1.3批量转账提交 (28) 2.1.4付款交易查询/维护 (31) 2.1.5转账模板维护 (32) 2.1.6转账结果查询及回单打印 (33) 2.2.财务支付 (35) 2.2.1代发工资 (35) 2.2.2.代报销 (39) 2.2.3代报销/代发查询 (39) 第三章国际业务 (42) 3.1业务查询 (42) 3.1.1自助托收查询 (42) 3.1.2自助结汇查询 (43) 3.2业务申请 (44) 3.2.1自助结汇申请 (44) 3.2.2自助托收申请 (50) 第四章授权中心 (60) 4.1业务分类处理 (60) 第五章企业管理台 (63) 5.1.企业信息查询 (63) 5.2.企业操作员管理 (63) 5.3下挂账户管理 (64) 5.4授权模式管理 (66) 5.5开通业务维护 (68) 5.6.银行秘 (70) 第六章客户服务 (72) 6.1安全管理 (72) 6.1.1登录密码修改 (72) 6.2维护 (72) 6.2.1企业收款人维护 (73) 6.2.2付款用途维护 (76) 6.2.3快捷菜单设置 (77) 6.2.4登录首页设置 (77) 6.3查询 (78) 6.3.1操作员额度查询 (78) 6.3.2操作日志查询 (79) 6.4站内邮件 (80) 6.5相关下载 (81) 第七章集团服务 (82) 7.1资金归集. (82) 登录系统 功能描述 1.客户登录临商银行网站,点击登录“企业网上银行”页面; 2.用户插入USBKEY证书,进行身份验证后,才能正常进行网银业务操作。 操作 1.用户在计算机上插入 USB Key后,系统自动访问临商银行网站,点击“企业网上银行”链接,在选择数字证书” 弹出框中选择自己的网银数字证书。 2.点“确定”按钮,系统要求输入 USB Key 用户口令: 3.输入口令,点击“确定”按钮,出现企业网银登录页面: 4.客户首次登录企业网银系统,需输入10位企业客户号、6位用户编号、登录密码、验证码(注意:验证码不区 分大小写字符,可随意输入),点击“登录”按钮,系统自动对用户身份进行验证。 5.如果客户信息输入正确,第一次登陆企业网银系统,将进入“激活网上银行”页面;(如下图): 活,用户需重新登录企业网上银行。 7.在登录过程中,如果信息输入有误,导致登录失败,系统将会给出相应的错误提示信息。 8.登录成功后,进入企业网银系统主页面,如下图: 页面左侧: 1.第一部分为用户信息,包括操作员编号、姓名、企业名称及上次登录时间。 2.第二部分菜单列,显示三级菜单列表。 3.第三部分新消息,为企业操作员之间邮件送达,以及有待处理业务通知。 4.第四部分为银行公告。 注意事项 1.输入条件:企业客户号、用户编号、登录密码、验证码四项为必输项。 2.若验证码看不清楚,用鼠标点击可以更换验证码。 3.若用户登录密码连续错误次数超过3次,系统将对该用户暂时冻结,次日自动解冻,也可以由用户在网银开户 行申请。 4.用户首次登录网银或密码重置后登录网银,系统会提示您修改密码,新密码可为6—20位数字加字符组合。如 下图: 退出系统 ★用户点击网银系统右上角“退出”按钮,即可正常退出系统。 企业网银操作指南 一、网上银行在界面上分为三大部分:导航区,包括动态的功能菜单,为您快速定位每个功能点;信息区,包括网银登录信息提示、证书到期提示、银行公告信息以及用户自己定制的快速通道;主交易区,您进行各种网银交易的操作区域。(参照示例图) 示例图 二、企业网上银行在业务上分账户管理、转账汇款、集团服务、授权中心、企业管理台和客户服务六大类。各部分功能如下: 第一章账户管理 1.1账务查询 1.1.1账户余额查询 1.1.1.1功能描述 此交易用于查询客户注册账户相关信息。 企业操作员只能查询其有权限操作账户的相关信息。 1.1.1.2流程说明 1.系统显示该操作员可操作账户及其对应相关账户情况,并按照账户种类显示查询结果,包括活期账户列表、 定期账户列表(包括通知账户)、贷款账户列表。如果是集团母(总)公司操作员,同时显示集团子公司委托账户; 2.操作员点击进入“账户管理-账务查询-账户余额查询”交易。 3.点击其中某一“账号”链接,可查看该账号的详细账户信息资料。 如下图: 1.1.2账户明细查询 1.1. 2.1功能描述 此交易用于查询客户注册账户在一段时间范围内的交易明细信息。 1.1. 2.2流程说明 1.操作员点击进入“账户管理-账务查询-账户明细查询”交易。 2.操作员可以按照需要选择要查询的“账号”,选择“当日交易明细查询”和“历史交易明细查询”,若选择历史交易明细查询则输入交易日期,点击“查询”按钮,系统回显相应的查询结果: 1.1. 2.3注意事项 “交易日期”的查询范围不得超过90天。 1.1.3网上代发工资查询 1.1.3.1功能描述 此交易用于查询某时间段内通过网上银行办理的代发工资业务查询 1.1.3.2流程说明 1.操作员点击“账户管理-账务查询-网上代发工资查询”。 2.操作员可以按照需要选择输入“查询条件”(包括指令状态、查询条件),点击“查询”按钮,系统回显相应的查询结果: 3.点击每笔明细记录的“批次号“链接,系统弹出对话框,显示该笔交易的详细信息 1.1.3.3 注意事项 1.企业操作员通过此交易可查询该企业代发工资明细。 2.进入此交易页面时,系统自动回显最近10笔交易明细记录。 3.“交易日期”的查询范围不得超过90天。 1.1.4网上代报销查询 1.1.4.1功能描述 此交易用于查询某时间段内通过网上银行办理的网上带报销查询 1.1.4.2流程说明 1.操作员点击“账户管理-账务查询-网上代报销查询”。 2.操作员可以按照需要选择输入“查询条件”(包括指令状态、查询条件),点击“查询”按钮,系统回显相应的 查询结果: 3.点击每笔明细记录的“批次号“链接,系统弹出对话框,显示该笔交易的详细信息 1.1.4.3 注意事项 1.企业操作员通过此交易可查询该企业代报销查询 2.进入此交易页面时,系统自动回显最近10笔交易明细记录。 3.“交易日期”的查询范围不得超过90天。 1.1.5还款历史查询 1.1.5.1功能描述 此交易用于查询某时间段内通过网上银行办理的还款历史查询 1.1.5.2流程说明 1.操作员点击“账户管理-账务查询-还款历史查询”。 2.操作员可以按照需要选择输入“查询条件”(贷款借据号、还款渠道),点击“查询”按钮,系统回显相应的查询结果: 3.也可以点击高级查询,设置相应的条件进行查询 1.1.5.3 注意事项 1.企业操作员通过此交易可查询该企业还款历史 2.进入此交易页面时,系统自动回显最近10笔交易明细记录。 3.“交易日期”的查询范围不得超过90天。 1.1.5客户贷款信息查询 1.1.5.1功能描述 此交易用于查询某时间段内通过网上银行办理的客户贷款信息查询1.1.5.2流程说明 1.操作员点击“账户管理-账务查询-客户贷款信息查询”。 1.1.5.3 注意事项 1.企业操作员通过此交易可查询该企业贷款信息 2.进入此交易页面时,系统自动回显最近10笔交易明细记录。 3.“交易日期”的查询范围不得超过90天。 1.1.5账户别名设置 1.1.5.1功能描述 此交易用于查询某时间段内通过网上银行办理的客户账户别名设置1.1.5.2流程说明 1.操作员点击“账户管理-账务查询-账户别名设置”。 输入要设置的别名,点击确定 1.1.5.3 注意事项 1.企业操作员通过此交易可查询该企业账户别名设置 第二章收付款管理 2.1转账指令管理 2.1.1行内同名转账 2.1.1.1功能描述 此交易用于办理同一企业注册账户之间的转账业务。 2.1.1.2流程说明 1.可办理行内同名转账业务的操作员点击“转账汇款-转账指令管理-行内同名转账”,系统显示行内同名转账业务信息录入页面。 2.填写转账业务信息:选择付款方账号(下拉选择框)、付款账户名称(系统回显)、收款方账号、收款账户名称(系统回显),输入转账金额、大写金额(系统自动将输入金额转换为大写金额回显)、用途,点击“下一步”按钮,进入“行内同名转账提交确认”页面: 3.操作员查看信息有异议时,可点击“返回”按钮,放弃此次操作,返回转账信息录入页面。操作员查看信息无误后,点击“提交”按钮,页面弹出对话框提示“现在需要验证您的用户PIN码”,操作员输入正确UKey密码后,点击“确 定”,完成交易录入操作。 2.1.1.3相关提示 1.操作员只能对具有操作权限的账户,才能够在付款账户下拉列表框中查看并选择该账户做为付款账户。 2.只有在企业网银注册账户之间才能进行行内同名转账。 3.此交易中带有“*”标志的输入项为必须输入或选择的项目。 4.点击“付款账号”后的“查询余额”按钮,可查询该账户余额、当前可用余额。 5.此交易操作完成后,将根据客户已经设定好的授权模式,显示不同的交易处理结果(例如显示等待授权、等 待复核或交易成功),该笔交易进入“授权中心”—“业务分类处理”或“指令强制授权”列表,待其他操作员复核、授权后生效。 2.1.2对外付款提交 2.1.2.1功能描述 此交易用于办理注册账户对外转账汇款业务,分为行内对外付款和行外对外付款。 2.1.2.2流程说明 1.可办理对外付款转账业务的操作员点击“转账汇款-转账指令管理-对外付款提交”,系统显示对外付款转账业 务信息录入页面。 1)收款行选择“行内”界面如下: 2)收款行选择“行外”界面如下: 2.行内转账业务信息填写内容包括:选择付款账号(下拉选择框)、付款账户名称(系统回显)、收款行选择(行 内)、收款账号、收款账户名称,输入转账金额、大写金额(系统自动将输入金额转换为大写金额回显)、用途、、备注点击“下一步”按钮,进入“对外付款提交确认”页面: 3.行外转账业务信息填写内容包括:选择付款账号(下拉选择框)、付款账户名称(系统回显)、收款行选择(行 外)、收款账号、收款账户名称、收款方开户行、开户行联行号,输入转账金额、大写金额(系统自动将输入金额转换为大写金额回显),选择汇款方式(普通、加急),输入用途、备注点击“下一步”按钮,进入“对 外付款提交确认”页面: 4.操作员查看信息有异议时,可点击“返回”按钮,放弃此次操作,返回转账信息录入页面。操作员查看信息 无误后,点击“提交”按钮,页面弹出对话框提示“请输入用户口令”,操作员输入正确UKeyey密码后,点击“确定”,完成交易录入操作。 5. 6.点击授权 7. 2.1.2.3相关提示 1.操作员只能对具有操作权限的账户,才能够在付款账户下拉列表框中查看并选择该账户做为付款账户。 2.此交易中带有“*”标志的输入项为必须输入或选择的项目。 3.点击“付款账号”后的“查询余额”按钮,可查询该账户余额、当前可用余额。 4.“收款账号”、“收款账户名称”可手工输入,也可点击“查询收款名册”按钮链接进入“收款人名册”,快速选 择收款单位信息,简化转账付款指令的填制过程。操作员可输入“收款账号”、“收款账户名称”作为查询条件,点击“查询”按钮进行查询。在查询结果列表中,系统将显示所有符合条件的收款账户信息,包括:收款账号,收款账户名称,供操作员选择。点击列表前的单选按钮进行选择,系统将选择账户的收款账号及收款账户名称自动填入相应必填区域,并关闭收款账号列表窗口,结束此次操作。如下图: 5.操作员可通过页面下方的“加入收款人名册”的复选框,将当前填写的收款人信息加入收款人名册中,为以后转账 业务提供方便。只有对收款人进行添加操作后,方可使用“查询收款名册”按钮链接进入“收款人名册”选择收款账号,否则收款人列表为空。 6.办理行外转账时,收款方开户行、开户行联行号可手工输入,也可点击“查询开户行”按钮链接进入“收款行查询”, 选择收款方开户行。操作员可输入“银行”、“所在省”、“所在市”及关键字作为查询条件,点击“查询”按钮进行查询。在查询结果列表中,系统将显示所有符合条件的银行信息,供操作员选择。点击列表前的单选按钮进行选择,系统将选择收款方开户行及开户行联行号自动填入相应必填区域,并关闭收款行查询窗口,结束此次操作。 如下图: 7.“企业内部指令编号”用于客户对本企业内部使用的业务凭证进行统一编号管理,为非必输项。 8.交易过程中可以点击“保存至模板”按钮,可将该笔转账指令存为“转账模板”,用户可以在下次操作时点击页面 右上方的“调用模板”按钮,将已保存为“转账模板”的对外付款指令重新提交。 9.收款账户为临商银行账户的,收款行只能选择“行内”。 10.我行行外转账时间为每天5:00—19:00。行外转账根据汇款方式的不同,分别通过大小额支付系统进行处理,“普通” 方式通过小额支付系统处理,“加急”方式通过大额支付系统处理;转账金额超过2万元时,汇款方式必须选择“加急”; 工作日9:00—16:30期间,汇款方式可选择“普通”和“加急”,其他时间只能选择“普通”。 11.此交易操作完成后,将根据客户设定的授权模式,显示不同的交易处理结果(例如显示等待授权、等待复核或交易 成功),该笔交易进入“授权中心”—“业务分类处理”或“指令强制授权”列表,待其他操作员复核、授权后生效。 2.1.3批量转账提交 2.1. 3.1功能描述 此交易用于办理注册账户批量转账业务,包括行内同名转账、对外付款。批量转账提供两种操作方式,分别为批量文件提交和手工录入。 2.1. 3.2流程说明 1.可办理对外付款转账业务的操作员点击“转账汇款-转账指令管理-批量转账提交”,系统显示批量转账业 务信息录入页面。 2. 3.输入相应的信息,点击添加按钮 4. 5.点击提交按钮 7.点击提交按钮 8. 1) 提示说明: a)批量转账的文件格式须与银行提供的批量转账模版格式一致。 b)一个批量转账文件最多可提交50笔转账信息。 c)一个批量转账文件中的付款账号必须唯一,收款行为行内或行外均可,收款行为行外时,汇款方式必须选 择行外。 d)需确保输入的总金额、总笔数与文件中的明细笔数、金额合计相一致,否则无法提交成功。 e)若批量转账文件中转账金额超过2万元的,不论客户汇款方式选择“普通”或是“加急”,系统均按“加 急”方式处理。 9.办理手工录入时: 1) 选择付款账号、收款行选择(行内或行外)、汇款方式(普通、加急),输入收款账号、收款账户名称、 收款方开户行、开户行联行号,输入转账金额、大写金额(系统自动将输入金额转换为大写金额回显),输入用途、企业内部指令编号、备注等点击“添加”按钮,将该笔转账交易加入“当前批次”列表中,系统回显批次“汇总信息”。重复上述操作可继续添加转账交易。 2) 全部转账交易添加完成后,点击“提交”按钮,进入批量转账确认页面: 3) 操作员查看信息有异议时,可点击“返回”按钮,放弃此次操作,返回转账信息录入页面。操作员查看信 息无误后,点击“提交”按钮按钮,页面弹出对话框提示“请输入用户口令”,操作员输入正确UKey密码后,点击“确定”,完成交易录入操作。 4) 提示: a)点击“付款账号”后的“查询余额”按钮,可查询该账户余额、当前可用余额。 b)“收款账号”、“收款账户名称”可手工输入,也可点击“查询收款名册”按钮链接进入“收款人名册”, 快速选择收款单位信息,系统将选择的收款账号及收款账户名称自动填入相应必填区域;如果收款行选择行外时,收款方开户行及开户行联行号也将自动填入。 c)收款行选择行外时,收款方开户行、开户行联行号可手工输入,也可点击“查询开户行”按钮链接进入“收 款行查询”,选择收款方开户行,系统将选择收款方开户行及开户行联行号自动填入相应必填区域。 d)已添加到列表中的明细记录,可以点击“删除”按钮进行删除。 e)手工录入时,一个批次最多可添加10笔转账信息。 2.1. 3.3相关提示 1.操作员只能对具有操作权限的账户,才能够选择该账户做为付款账户。 2.此交易中带有“*”标志的输入项为必须输入或选择的项目。 3.收款账户为临商银行账户的,收款行只能选择“行内”。 4.我行行外转账时间为每天5:00—19:00。行外转账根据汇款方式的不同,分别通过大小额支付系统进行处理,“普通” 方式通过小额支付系统处理,“加急”方式通过大额支付系统处理;转账金额超过2万元时,汇款方式必须选择“加急”; 工作日9:00—16:30期间,汇款方式可选择“普通”和“加急”,其他时间只能选择“普通”。 5.此交易操作完成后,将根据客户设定的授权模式,显示不同的交易处理结果(例如显示等待授权、等待复核或交易成功), 该笔交易进入“授权中心”—“业务分类处理”或“指令强制授权”列表,待其他操作员复核、授权后生效。 2.1.4付款交易查询/维护 2.1.4.1功能描述 此交易用于查询操作员转账汇款业务的交易信息、交易状态以及明细信息,对未完成授权流程的指令进行删除操作,并可对成功交易进行“复制”操作。 2.1.4.2流程说明 1.操作员点击进入“转账汇款-转账指令管理-付款交易查询/维护”交易。 2. 3.操作员按转账类型分别进入逐笔指令维护和批量指令维护,可以按照需要选择“普通查询”和“高级查询”,选择输入 “查询条件”(包括企业业务、付款账号、收款账号、交易金额、指令号),指令状态(包括企业处理中、银行处理中、处理结束)、提交日期,点击“查询”按钮,系统回显相应的查询结果; 4.点击每笔明细记录的“序号”链接,系统弹出对话框,显示该笔交易的详细信息,包括指令明细信息和指令处理历史, 点击“指令处理历史”,系统回显该笔业务的所有经手人信息。 2.1.4.3相关提示 1.企业操作员通过此交易可查询该企业的网银业务交易明细。 2.原交易录入操作员可对状态为“交易成功”的指令进行“复制”,生成一条新的指令进行提交;可对未完成授权流 程的指令进行“删除”。 3.进入此交易页面时,系统自动回显最近10笔交易明细记录。 4.“提交日期”的查询范围不得超过90天。 2.1.5转账模板维护 2.1.5.1功能描述 该功能主要用于维护转账模板 2.1.5.2流程说明 1.点击-转账指令管理-转账模板维护,进入转账模板维护界面 输入相应的数据,点击查询即可查询到数据 2.1.5.3相关提示 1.企业操作员通过此交易可维护转账模板 2.1.6转账结果查询及回单打印 2.1.6.1功能描述 该功能主要用于转账结果查询及回单打印 2.1.6.2流程说明 1.点击-转账指令管理-转账结果查询及回单打印,进入转账结果查询及回单打印界面 3.、 4.点击打印回单,进入回单打印界面 5. 点击打印按钮,即可以打印回单 6. 2.1.6.3相关提示 1.企业操作员通过此交易进行转账结果查询及回单打印功能 2.2.财务支付 2.2.1代发工资 2.2.1.1功能描述 此交易用于办理注册账户代发工资业务。代发工资提供两种操作方式,分别为文件导入和手工录入。 2.2.1.2流程说明 1.可办理代发工资业务的操作员点击“转账汇款-财务支付-代发工资”交易,系统显示本企业最近十笔代发工资指令 明细: 1) 点击“导入文件”按钮,系统显示代发工资文件导入页面: 2) 操作员选择“代发工资账号”,输入代发月份、总笔数、总金额、大写金额(系统自动将输入金额转换为 大写金额回显),点击“浏览”按钮,选择要导入的代发工资导入文件及勾选“隐藏明细”(默认为隐藏), 点击“提交”按钮,进行批量代发确认页面: 3) 操作员查看信息有异议时,可点击“取消”按钮,放弃此次操作,返回代发工资文件录入页面。操作员查 看信息无误后,点击“确定”按钮,页面弹出对话框提示“请输入用户口令”,操作员输入正确UKey密 码后,点击“确定”,完成交易录入操作。 4) 提示说明: a)代发工资的文件格式须与银行提供的代发工资模版格式一致。 b)一个代发工资文件最多可提交100笔代发工资信息。 c)需确保输入的总金额、总笔数与文件中的明细笔数、金额合计相一致,否则无法提交成功。 3.办理手工录入时: 1)点击“手工录入”按钮,系统显示代发工资手工录入页面: 2)操作员选择“代发工资账号”,输入代发月份,勾选或不勾选“隐藏明细”(默认为隐藏),输入收款人 姓名、员工号、金额、备注后点击“添加”按钮,将该笔明细加入“当前批次”列表中,系统自动在“代发月份”下方回显本批次的“总笔数”、“总金额”及“大写金额”。重复上述操作可继续添加代发工资明细。 3)操作员查看信息有异议时,可点击“重置”按钮,重新录入代发工资明细,或点击“返回”按钮放弃此次 操作,返回代发工资交易页面。操作员查看信息无误后,点击“提交”按钮,页面弹出对话框提示“请输入用户口令”,操作员输入正确UKey密码后,点击“确定”,完成交易录入操作。 4)提示: a)点击“付款账号”后的“查询余额”按钮,可查询该账户余额、当前可用余额。 b)“收款账号”、“收款账户名称”可手工输入,也可点击“查询收款名册”按钮链接进入“收款人名册”, 快速选择收款单位信息,系统将选择的收款账号及收款账户名称自动填入相应必填区域。 c)已添加到列表中的明细记录,可以点击“删除”按钮进行删除。 d)手工录入时,一个批次最多可添加10笔代发工资明细信息。 2.2.1.3相关提示 1.操作员只能对具有操作权限的账户,才能够选择该账户做为付款账户。 2.此交易中带有“*”标志的输入项为必须输入或选择的项目。 3.此交易操作完成后,将根据客户设定的授权模式,显示不同的交易处理结果(例如显示等待授权、等待复 核或交易成功),该笔交易进入“授权中心”—“业务分类处理”或“指令强制授权”列表,待其他操作 员复核、授权后生效。 4.在代发工资交易页面中,操作员可点击某笔代发工资的“批次号”,链接查看该批次的详细信息,包括指 令明细信息、指令处理历史及批次明细记录,点击此页面中的“Excel文件下载”按钮,可下载批次明细记 录的具体内容;并可对尚未完成授权流程的批次;也可对本操作员录入且尚未完成授权流程的批次进行删 除。 5.若录入员在建立批次时选择隐藏明细,则复核员、授权员无法查看该批次下的明细指令信息。 2.2.2.代报销 2.2.2.1功能描述 此交易用于办理注册账户、签约账户的代报销业务。代报销提供两种操作方式,分别为文件导入和手工录入。 2.2.2.2流程说明 同代发工资。 2.2.2.3相关提示 同代发工资。 2.2.3代报销/代发查询 2.2. 3.1 功能描述 此交易用于查询某时间段内通过网上银行办理的代报销和代发工资业务交易明细。 2.2. 3.2 流程说明 1.操作员点击“账户管理-账务查询-代报销/代发查询”。 2. 3.操作员可以按照需要选择指令状态(全部、企业处理中、银行处理中、处理结束)和付款账号、批次 号、提交日期、交易金额、代发月份,点击“查询”按钮,系统回显相应的查询结果: 4.点击每笔明细记录的“批次号”链接,系统弹出对话框,显示该笔交易的详细信息,包括批次明细信 息、指令处理历史及批次明细记录,点击此页面中的“Excel文件下载”(分为成功、失败以及全部处理结果)按钮,可下载批次明细记录的具体内容。 5. 2.2. 3.3 注意事项 1.企业操作员通过此交易可查询企业的代报销/代发网银业务交易明细。 2.进入此交易页面时,系统自动回显最近10笔交易明细记录。 3.若录入员在建立批次时选择隐藏明细,则授权员无法查看该批次下的明细指令信息。 4.“交易日期”的查询范围不得超过90天。 5. 第三章国际业务 1、网银外汇营业时间为上午9:30-下午4:30,节假日及周六、周日休息。 2、网银外汇业务客户在人民币网点办理手续后,还需到国际业务前台办理开通手续。 3、网银外汇业务账户不受单笔限额、日累计限额及日最大笔数限制。 4、业务办理需有操作和授权两个角色。 3.1业务查询 3.1.1自助托收查询 点击国际业务-业务查询-自助托收查询,进入自助托收查询页面 输入相应的查询条件,进行查询 1.操作员点击“国际业务-业务查询-自助结汇查询”,显示如下页面: 输入相应的查询条件,进行查询 3.2业务申请 3.2.1自助结汇申请 点击“国际业务-业务申请-自助结汇申请”,进入自助结汇申请页面 3.2.2 经办 1、操作员选择外币账号,结汇外币账户限定经常项目结算账户;人民币账户不能选择保证金账户。 2、输入结汇金额 3、选择资金性质,点击下一步 操作员确认内容正确后,点击提交到授权员任务栏,如需修改选择上一步 企业授权操作员对这笔指令进行授权,点击“授权中心-业务分类处理-自助结汇申请” 点击自助结汇申请 找到对应的指令流水进行授权 3.2.3.授权 1、查询汇率仅供参考,结汇汇率以实际成交的汇率为准。 2、授权操作时间为10分种,超时重新登录。 3、授权人点击“通过”后业务即不可撤销。 1、点击“国际业务-业务申请-自助结汇查询“中查询该笔指令,点击批次号,查看最终状态 2、显示“交易成功”后业务结束,打印业务回单。 3、联系电话:0539-******* 0574-******** 2.操作员点击“国际业务-业务申请-自助托收申请”,显示如下页面: 点击同意,进入自助托收录入页面 1、输入相应的信息。 2、代收行的栏位输入代收行的SWIFT号码进行查询选择。当系统自动查询出代收行的名称或地址与您掌握的的信息不一致时,请向我行外汇网点进行银行查询落实后,才可使用。 3、账户行SWIFT CODE栏位输入我行在境外的账户行SWIFT代码。SWIFT CODE如下: 美元: CITI BANK NEW YORK(SWIFT CODE: BKCHUS33)(美国花旗银行); 欧元: BANK OF CHINA.FRANKFURT AM MAIN(SWIFT CODE: BKCHDEFF)(中银法兰克福分行)日元: INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA.TOKYO BRANCH (SWIFT CODE: ICBKJPJT)(工商银行东京分行) 港元: BANK OF CHINA (HONG KONG) LIMITED (中国银行香港分行) (SWIFT CODE:BKCHHKHH) 。 (请注意:如果您的出口国家为美国经济制裁的国家,请谨慎选择汇款路线。一旦出现风 险,银行不承担责任。) 请根据业务币种选择账户行,如有特殊需要请与我行前台人员联系点击下一步 经办员确认内容正确点击提交,否则修改,点上一步 3.2.4授权 企业授权员进行授权,点击“授权中心-业务分类处理-自助托收申请” 点击同意,进入自助托收录入页面 1、输入相应的信息。 2、代收行的栏位输入代收行的SWIFT号码进行查询选择。当系统自动查询出代收行的名称或地址与您掌握的的信息不一致时,请向我行外汇网点进行银行查询落实后,才可使用。 3、账户行SWIFT CODE栏位输入我行在境外的账户行SWIFT代码。SWIFT CODE如下: 美元: CITI BANK NEW YORK(SWIFT CODE: BKCHUS33)(美国花旗银行); 欧元: BANK OF CHINA.FRANKFURT AM MAIN(SWIFT CODE: BKCHDEFF)(中银法兰克福分行)日元: INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA.TOKYO BRANCH (SWIFT CODE: ICBKJPJT)(工商银行东京分行) 港元: BANK OF CHINA (HONG KONG) LIMITED (中国银行香港分行) (SWIFT CODE:BKCHHKHH) 。 (请注意:如果您的出口国家为美国经济制裁的国家,请谨慎选择汇款路线。一旦出现风 险,银行不承担责任。) 请根据业务币种选择账户行,如有特殊需要请与我行前台人员联系点击下一步 经办员确认内容正确点击提交,否则修改,点上一步 3.2.4授权 企业授权员进行授权,点击“授权中心-业务分类处理-自助托收申请” 点击同意,进入自助托收录入页面 1、输入相应的信息。 2、代收行的栏位输入代收行的SWIFT号码进行查询选择。当系统自动查询出代收行的名称或地址与您掌握的的信息不一致时,请向我行外汇网点进行银行查询落实后,才可使用。 3、账户行SWIFT CODE栏位输入我行在境外的账户行SWIFT代码。SWIFT CODE如下: 美元: CITI BANK NEW YORK(SWIFT CODE: BKCHUS33)(美国花旗银行); 欧元: BANK OF CHINA.FRANKFURT AM MAIN(SWIFT CODE: BKCHDEFF)(中银法兰克福分行)日元: INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA.TOKYO BRANCH (SWIFT CODE: ICBKJPJT)(工商银行东京分行) 港元: BANK OF CHINA (HONG KONG) LIMITED (中国银行香港分行) (SWIFT CODE:BKCHHKHH) 。 (请注意:如果您的出口国家为美国经济制裁的国家,请谨慎选择汇款路线。一旦出现风 险,银行不承担责任。) 请根据业务币种选择账户行,如有特殊需要请与我行前台人员联系点击下一步 经办员确认内容正确点击提交,否则修改,点上一步 3.2.4授权 企业授权员进行授权,点击“授权中心-业务分类处理-自助托收申请” 操作员确认内容正确后,点击提交到授权员任务栏,如需修改选择上一步 企业授权操作员对这笔指令进行授权,点击“授权中心-业务分类处理-自助结汇申请” 点击自助结汇申请 找到对应的指令流水进行授权 3.2.3.授权 1、查询汇率仅供参考,结汇汇率以实际成交的汇率为准。 2、授权操作时间为10分种,超时重新登录。 3、授权人点击“通过”后业务即不可撤销。 1、点击“国际业务-业务申请-自助结汇查询“中查询该笔指令,点击批次号,查看最终状态 2、显示“交易成功”后业务结束,打印业务回单。 3、联系电话:0539-******* 0574-******** 2.操作员点击“国际业务-业务申请-自助托收申请”,显示如下页面: 点击同意,进入自助托收录入页面 1、输入相应的信息。 2、代收行的栏位输入代收行的SWIFT号码进行查询选择。当系统自动查询出代收行的名称或地址与您掌握的的信息不一致时,请向我行外汇网点进行银行查询落实后,才可使用。 3、账户行SWIFT CODE栏位输入我行在境外的账户行SWIFT代码。SWIFT CODE如下: 美元: CITI BANK NEW YORK(SWIFT CODE: BKCHUS33)(美国花旗银行); 欧元: BANK OF CHINA.FRANKFURT AM MAIN(SWIFT CODE: BKCHDEFF)(中银法兰克福分行)日元: INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA.TOKYO BRANCH (SWIFT CODE: ICBKJPJT)(工商银行东京分行) 港元: BANK OF CHINA (HONG KONG) LIMITED (中国银行香港分行) (SWIFT CODE:BKCHHKHH) 。 (请注意:如果您的出口国家为美国经济制裁的国家,请谨慎选择汇款路线。一旦出现风 险,银行不承担责任。) 请根据业务币种选择账户行,如有特殊需要请与我行前台人员联系点击下一步 经办员确认内容正确点击提交,否则修改,点上一步 3.2.4授权 企业授权员进行授权,点击“授权中心-业务分类处理-自助托收申请” 1、点击自助托收申请,找到对应的指令流水进行内容核对并授权。 2、授权操作时间为10分种,超时重新登录。 点击授权 内容正确点击通过按钮,否则拒绝。 点击“国际业务-业务查询-自助托收查询“中查询该笔指令,点击批次号,查看最终状态 1、处理成功后,缮打出托收面函及邮封。托收面函不得有任何涂改。 2、审查面函、单据及邮封一致后,将面函连同单据一并寄给国外代收行。 3、托收收汇等后续业务我行负责。 4、请密切关注已发出、未收汇的托收业务,并及时向我行查询、反馈有关信息. 5、联系电话:0539-******* 0574-******** 第四章授权中心 此交易用于处理企业付款交易,即对录入员所发起的付款交易进行授权、复核或强制授权操作。 4.1业务分类处理 4.1.1功能描述 此交易用于对录入员所发起的企业付款交易进行复核、授权操作。 4.1.2流程说明 1.操作员点击“授权中心-业务处理分类”交易,系统显示当前操作员可以处理的待处理指令列表,包括交易类别、 待处理指令笔数: 2.操作员点击“交易类别”,系统显示当前操作员可以处理的具体转账指令列表。根据不同操作员的权限不同,可以 办理的“操作”会有所不同,此处仅以授权操作为例,复核操作可以以此作为参考,操作方法与授权操作基本相同。 3.操作员点击“指令流水号”,可以查看该笔交易的指令明细;点击某笔待处理交易后的“授权”链接,系统会弹出 新的窗口,显示该笔交易的明细信息,并可以进行授权操作: 4.操作员查看信息有异议时,可点击“拒绝”按钮,输入“拒绝原因”后,点击“拒绝”按钮拒绝此笔交易,系统显 示授权拒绝结果页面: 5.操作员查看信息无误后,直接点击“通过”按钮,页面弹出对话框提示“请输入用户口令”,操作员输入正确UKey 密码后,点击“确定”,完成授权操作,系统显示授权通过处理结果页面。 4.1.3相关提示 只有拥有“授权”、“复核”权限的操作员方可操作此交易。 第五章企业管理台 此交易提供一个便于企业用户自己内部管理的平台。“企业管理”分为企业操作员管理、企业账户管理、授权模式管理、开通业务维护和账户别名设置五个子菜单,用于企业管理员对本企业基本信息、操作员、账户、授权模式、开通业务功能信息进行查询、维护。 5.1.企业信息查询 点击企业管理台-企业信息查询,进入企业信息查询界面,查看企业的相关信息 5.2.企业操作员管理 5.2.1功能描述 此交易用于企业管理员对本企业的所有操作员进行管理,包括操作员的基本信息、操作权限、可操作账户、可操作功能维护。 5.2.2流程说明 1.管理员点击“企业管理台-企业管理-企业操作员管理”交易,进入企业操作员管理页面,显示企业操作员列表。 2.查看企业操作员信息:点击“编号”链接,可以查看企业操作员的详细信息,包括操作员的基本信息、可操作账号 列表、可操作业务列表。 3.修改企业操作员信息:选择操作员前面的单选按钮后,点击“修改”按钮,进入企业操作员信息修改页面,可以对 操作员的基本信息、操作权限及可操作账户、可操作业务信息进行修改,信息内容修改后,点击“提交XX信息修改”按钮,完成对相应信息的修改。 5.2.3相关说明 1.企业操作员的新增、删除、变更以及操作员“管理”权限的增加、删除均需要到银行柜台申请办理,其他信息 的变更、维护可由企业管理在企业网银中自行维护。 2.企业操作员只能对可操作账户进行查询和相应业务处理,企业管理员需要为各操作员分配可操作账户,未分配 给操作员的账户,该操作员无权办理查询及其相应业务操作。 3.操作员信息、权限、可操作账户、可操作业务内容维护后,操作员需要重新登录企业网银。 5.3下挂账户管理 5.3.1功能描述 此交易用于企业管理员对本企业的所有账户进行相关设置的修改。 5.3.2流程说明 1.管理员点击“企业管理台-企业管理-企业账户管理”交易,进入企业账户管理页面,显示企业账户列表。 2.修改企业账户信息:选择账户前面的单选按钮后,点击“修改”按钮,进入企业账户信息修改页面,可以对账 户日累计限额信息进行修改,信息内容修改后,点击“提交”按钮,完成对相应信息的修改。 5.3.3相关提示 1.只能对下挂企业活期结算账户进行修改 2.账户限额内容维护后,可操作此账户的操作员需要重新登录企业网银。 5.4授权模式管理 5.4.1功能描述 1.此交易用于企业管理员对本企业的授权模式进行管理,包括授权模式的添加、修改、删除。 2.授权模式可用于企业对各类转账付款业务进行不同的授权流程控制,即不同的转账付款业务可设置不同的授 权流程。系统可支持多金额区间、多级多人授权模式的设置。 5.4.2流程说明 1.管理员点击“企业管理台-企业管理-授权模式管理”交易,进入企业授权模式管理页面,显示企业授权模式 列表。 2.添加授权模式:点击“添加”按钮,进入授权模式设置页面,输入模式名称,选择模式类型、授权顺序、复 核设置: 1)模式类型分为有金额模式、无金额模式:选择“有金额模式”时,需设置授权金额区间,不同金额区间 可设置不同的授权级别及各授权级别的人数;选择“无金额模式”时,只需设置授权级别以及各授权级别的人数。 2)授权顺序分为有序授权和无序授权:选择“有序授权”时,需低级别的操作员授权通过后,高级别的操 作员方可进行授权;选择“无序授权”时,业务处理不判断授权操作员的级别,所有授权操作员授权通过后交易自动提交至银行处理。 3)复核设置分为不需要复核和需要复核:选择“不需要复核”时,操作员录入业务后,授权操作员可直接 对业务进行授权处理;选择“需要复核”时,操作员录入业务后,必须经复核操作员复核后,授权操作员方可对业务进行授权处理。 4)发送设置:系统默认为自动发送,即在最后一个授权操作员授权通过后,转账付款交易将自动发送到银 行进行交易处理,无需要企业操作员手工发送。 5)系统提供不同授权模式的模板,包括单人授权模板、双人授权模板,企业管理员可点击“使用模板”前 面的单选按钮,选择模板名称后,点击“模板预览”可查看该模板的授权模式明细,点击“确定”可将此模板设置为本企业可用授权模式。 3.修改授权模式:选择授权模式前面的单选按钮,点击“修改”按钮,进入授权模式明细页面,可以对模式名 称、模式类型、授权顺序、复核设置进行修改,修改完成后,点击“确定”按钮完成相应信息的修改。 4.删除授权模式:选择授权模式前面的单选按钮,点击“删除”按钮,系统提示“您确实要删除选中的授权模 式?”,点击“确定”按钮即可完成授权模式的删除操作。 5.查看授权模式明细:点击“授权模式名称”链接,可以查看此授权模式的各项设置。 5.4.3相关提示 1.修改授权模式时,系统判断此授权模式是否仍有在途交易关联,如有,则无法修改,需由原录入操作员将交易 删除或由授权人完成授权操作员后方可进行修改。 2.授权模式修改后,可操作已关联此模式业务功能的操作员需要重新登录企业网银。 5.5开通业务维护 5.5.1功能描述 此交易用于企业管理员对本企业的各开通业务以及其授权模式进行管理,包括各项业务的启用和停用以及对其关联 授权模式的修改。 5.5.2流程说明 1.管理员点击“企业管理台-企业管理-开通业务维护”交易,进入开通业务维护页面,系统显示本企业已开通业 务列表。 2.修改授权模式: 1)点击业务功能后的“修改授权模式”按钮,系统弹出授权模式修改窗口: 2)选择“授权模式”后点击“提交”,即可完成该项业务功能授权模式的修改。 5.5.3相关提示 1.现系统仅支持人民币业务的授权模式设置,即只可办理人民币账户的转账支付业务。 2.修改业务功能的授权模式时,系统判断此授权模式是否仍有在途交易关联,如有,则无法修改,需由原录入操 作员将交易删除或由授权人完成授权操作员后方可进行修改。 3.开通业务的授权模式修改后,可操作此业务功能的操作员需要重新登录企业网银。 5.6.银行秘书 5.6.1功能描述 此交易用于开通企业银行秘书功能 5.6.2流程说明 1.管理员点击“企业管理台-银行秘书”交易,进入银行秘书页面 2.选择要开通的账户,点击开通按钮 4.输入相应的信息,点击下一步 5. 第六章客户服务 6.1安全管理 6.1.1登录密码修改 6.1.1.1功能描述 此交易用于操作员修改本人的网银登录密码。 6.1.1.2流程说明 1.操作员点击“客户服务-修改网银登录密码”交易,进入修改网银登录密码页面。 2.输入原密码、新密码及新密码确认后,点击“确定”按钮,完成登录密码的修改。 6.1.1.3相关提示 修改后的新密码必须为6—20位数字和字符的组合形式。 6.2维护 6.2.1.1功能描述 此交易用于操作员对在办理对外付款转账业务时“暂存”的指令进行查询、维护。 6.2.2.2流程说明 1.操作员点击“客户服务-维护-转账模板维护”交易。 2.操作员可以按照需要选择“普通查询”和“高级查询”,选择输入“查询条件”(包括模板编号、模板名称、付款人 账号、收款人账号、保存日期、金额),点击“查询”按钮,系统回显相应的查询结果: 3.操作员可以点击某个模板后的“删除”按钮,删除该模板。 6.2.2.3相关提示 1.转账模板只能在办理对外付款转账业务选择“暂存”时添加。 2.操作员可以查询、维护本企业的暂存指令转账模板。 6.2.1企业收款人维护 6.2.1.1功能描述 此交易用于操作员对本企业的收款人以名册形式进行管理,为转账付款业务提供方便,包括代发/代报收款人维护和企业收款人维护。 6.2.1.2流程说明 1.操作员点击“客户服务-维护-企业收款人维护”交易,进入企业收款人维护页面,系统显示收款人列表。 2.操作员可输入查询条件,点击“查询”按钮,系统回显相应的查询结果。 3.代发/代报收款人维护:点击“代发/代报收款人”,系统显示代发/代报收款人列表,可添加、删除代发/代报 收款人信息。 1)添加代发/代报收款人:点击“添加”按钮,输入收款人账号、收款人姓名后,再次点击“添加”按钮完成 收款人添加操作。 2)修改代发/代报收款人:点击要修改收款人后的“修改”按钮,可对收款方姓名进行修改,点击“修改”完 成收款人修改操作。 3)删除代发/代报收款人:删除某一收款人时,点击该收款人后的“删除”按钮,即可删除此收款人信息;删 除多个收款人时,选择要删除的收款人“收款方账号”前的勾选框,点击收款人列表下方的“删除”按钮,即可将选定的多个收款人一同删除。 4.企业收款人维护:点击“企业收款人”,系统显示企业收款人列表,可添加、删除企业收款人信息。 1)添加企业收款人:点击“添加”按钮,输入收款方账号、收款方姓名,选择收款账号属性(行内或行外), 收款账号属性为“行外”时,还需输入收款方开户行联行号、收款方开户行(可点击“查询开户行”按钮链接进入“收款行查询”选择收款方开户行),点击“添加”按钮完成收款人添加操作。 2)修改企业收款人:点击要修改收款人后的“修改”按钮,可对收款方姓名、收款账号属性、收款方可开户 行联行号、收款方开户行进行修改,点击“修改”完成收款人信息修改操作。 3)删除企业收款人:删除某一收款人时,点击该收款人后的“删除”按钮,即可删除此收款人信息;删除多 个收款人时,选择要删除的收款人“收款方账号”前的勾选框,点击收款人列表下方的“删除”按钮,即可将选定的多个收款人一同删除。 6.2.1.3相关提示 1.代发/代报收款人信息在办理“收付款管理—转账指令管理—代发工资”和“转账汇款—财务支付—代报销” 业务中使用。 2.企业收款人信息在办理“收付款管理—转账指令管理—对外付款提交”业务中使用。 6.2.2付款用途维护 6.2.2.1功能描述 此交易用于操作员对转账支付业务的汇款用途进行管理,包括汇款用途的添加、删除。 6.2.2.2流程说明 1.操作员点击“客户服务-维护-付款用途维护”交易,进入汇款用途维护页面,系统显示汇款用途列表。 2.添加付款用途:操作员输入汇款用途,点击“添加”按钮,即可增加此付款用途。 3.删除付款用途:操作员选择要删除的汇款用途,点击“删除”按钮,即可删除此付款用途。 6.2.2.3相关提示 付款用途不可修改,只能删除。 6.2.3快捷菜单设置 6.2.3.1功能描述 此交易用于操作员设置本人个性化的快捷菜单,可将常用的交易设置到快捷菜单中,方便使用。 6.2.3.2流程说明 1.操作员点击“客户服务-维护-快捷菜单设置”交易,进入快捷菜单设置页面。 2. 3.页面显示操作员所有功能列表,勾选要设置为快捷菜单功能前的复选框,点击“确定”按钮,即可成功设置快捷菜 单。 4.快捷菜单设置完成后,可以在导航条右侧的“快捷菜单”下拉框查看快捷功能列表,点击功能名称即可跳转至相应 的功能模块。 5.快捷菜单中的功能最多可设置十个。 6.2.4登录首页设置 6.2.4.1功能描述 此交易用于操作员将自己最常用的功能定制为登录网上银行后看到的第一个页面,可更方便快捷地使用网上银行的服务。 6.2.4.2流程说明 1.操作员点击“客户服务-维护-登录首页设置”交易,进入登录首页设置页面。 2. 3.页面显示操作员所有功能列表,勾选要设置为登录首页显示功能前的复选框,点击“确定”按钮,完成登录首 页设置。 4.登录首页设置成功后,操作员重新登录方可查看首页设置内容。 6.3查询 6.3.1操作员额度查询 6.3.1.1功能描述 此交易用于查询操作员本人的额度信息,包括用户限额信息,可操作账户限额列表。 6.3.1.2流程说明 操作员点击“客户服务-查询-操作员额度查询”交易,进入操作员额度查询页面,系统显示用户可操作 6.3.2操作日志查询 6.3.2.1功能描述 此交易用于查询操作员办理网上银行业务的日志记录。 6.3.2.2流程说明 1.操作员点击“客户服务-查询-操作日志查询”交易,进入操作员日志查询页面,系统以倒序方式显示操作员最 近十笔网银业务日志记录。 2.操作员可以按照需要选择“普通查询”和“高级查询”,选择“查询条件”(系统默认为全部,包括操作业务、 用户号、操作业务时间、处理结果),点击“查询”按钮,系统回显相应的查询结果。 6.3.2.3相关提示 1.企业操作员可以查询本人日志记录,企业管理员则可以查询所有操作员日志记录。 2.“交易日期”的查询范围不得超过90天。 6.4站内邮件 6.4.1功能描述 站内邮件是企业操作员之间的沟通平台,可在企业内部互相发送事务性的信息,达到信息通知、共享的作用。站内邮件包括收件箱、写邮件、发件箱功能。 6.4.2流程说明 1.操作员点击“客户服务-站内邮件”交易,进入站内邮箱页面。 2. 3.操作点击“写邮件”,进入写邮件页面,操作员选择收件人,输入标题、邮件内容,点击“发送”按钮即可将 邮件发送至指定收件人站内邮箱中。 4.操作员点击“发件箱”,可查看已发邮件信息;点击“邮件标题”可查看邮件详情;点击“删除”可将已发邮 件删除,邮件删除后将不能恢复。 5.操作员操作员点击“收件箱”,可查看已收邮件信息;点击“邮件标题”可查看邮件详情,并可在此页面中对 该邮件进行回复、删除操作;点击“删除”可将已收邮件删除,邮件删除后将不能恢复。 6.3.3相关提示 1.点击页面左侧“新消息”的“更多”按钮,可链接至站内邮件的收件箱中。 2.转账汇款业务中需要复核或授权的交易,系统将自动以站内邮件的方式发送至复核(授权)操作员的收件箱中, 操作员可点击链接后即可转向相应的交易处理页面。 6.5相关下载 6.5.1资料下载 点击相关下载-资料下载,进入资料下载页面 选择要下载的资料,点击Excel文件下载6.5.2 工具下载 点击相关下载-工具下载,进入工具下载界面 选择要下载的文件,点击下载即可 第七章集团服务 7.1资金归集. 7.1.1功能描述 集团客户操作员通过该功能可以自行完成集团机构之间资金的上划下拨,包括资金的上划、下拨,以及同级机构之间的资金划拨。 7.1.2流程说明 3.集团客户操作员点击“集团服务-资金归集-主动划拨”,显示如下页面: 4.选择划拨类型,选择付款账号、收款企业、收款账号,输入转账金额、输入企业内部指令编号、 选择转账用途、输入备注。选择资金上划时,付款账号显示子(分)公司企业的账号,收款账号 为母(总)公司的账号;选择资金下拨时,付款账号显示母(总)公司的账号,收款账号为子(分) 公司企业的账号,选择同级划拨时,收付款账号均为子(分)公司账号; 5.点击“下一步” 6.验证无误,系统返回信息确认页面; 7.点击“提交” 8.