浦发个金资料 贷款业务—贴现业务

浦发个金资料 贷款业务—贴现业务 目录 6501 贴现登记(业务部门) ................................................. 2 6502 贴现发放(会计入帐) ................................................... 4 6505 贴现归还 ................................................................ 6 6503 票据再贴现/转贴现/票据回购卖出 ............................ 8 6514 票据回购到期 ...................................................... 10 6504 贴现登记簿查询 .................................................... 12 6507 修改贴现登记簿 .................................................. 14 6506 票据贴现登记簿补充录入 .................................. 16 6512 根据借据号修改未复核贴现............................... 18 6524 (单笔)查询贴现登记簿 ........................................ 20 6501 贴现登记(业务部门) 1)功能描述:本交易用于业务部门进行票据贴现、转入贴现和票据回购买入登记，可 办理1-商业承兑汇票贴现、2-银行承兑汇票贴现、3-商业承兑汇票转贴 现、4-银行承兑汇票转贴现、5-其他商行汇票票据回购(买入)、6-央行汇 票票据回购(买入)、7-系统内汇票票据回购(买入) 。本交易用于贴现登 记，不记帐。 不可同其他交易组合使用 与其他交易无关联 2)操作权限:贷款业务发放类交易，由信贷业务经办操作或者由营业部门的经办操作。 3)授权说明:无需授权。 4)前台输入说明: 交易画面 输入说明 序是否 录入项 说明 号 必输 1 贴现业务种类 是 1-商业承兑汇票贴现 2-银行承兑汇票贴现 3-商业承兑汇票转贴现 4-银行承兑汇票转贴现 5-其他商行汇票票据回购(买入) 6-央行汇票票据回购(买入) 7-系统内汇票票据回购(买入) 2 客户号 是 办理贴现的客户号，该客户必须先在我行开户。 3 客户中文名 否 系统回显 4 损益入帐机构 是 系统缺省置为营业机构号 5 贴现付息方式 是 目前贴现类交易使用该标志 0-卖方付息 1-买方付息 2-协议付息 6 货币代号 是 按下拉列选择或直接输入货币代号 7 票据号码 是 承兑汇票的票据号码，仅做登记之用，不进行合法性检查 8 票据来源 是 0-同城 1-异地 9 票面金额 是 承兑汇票票面金额 10 起息日 是 起息日必须小于或等于交易日 11 到期日 是 对于贴现、转贴现到期日指票据的到期日;对于票据回购， 到期日指回购到期日 12 买方付息比例 是 仅在协议付息时输入 13 买方付息帐号 是 在买方付息和协议付息时输入 14 年/月利率 是 D-日利率 M-月利率 Y-年利率(系统缺省值) 15 贴现利率 是 对日利率(万分之一)、对月利率(千分之一)、 对年利 率(百分之一) 16 结算帐号 是 对贴现必须是属入前面客户号下的活期对公帐号，对转贴 现和票据回购为入帐帐号。 17 调整天数 是 异地票据的调整天数，一般为3天 5)前台输出说明: 输出如下画面，供操作员一致性检核 6)打印说明:贴现凭证背面(需打印出贴现借据号) 7)后续业务处理:如果该交易录入有错，由该柜员通过6512交易进行修改。打印完后 交给另一柜员做6502入帐交易。 6502 贴现发放(会计入帐) 1)功能描述:本交易主要用于贴现/转贴现/票据回购的复核入帐，与6501交易配合使 用。复核柜员与录入柜员必须为同一机构的不同柜员。贴现 2)操作权限:贷款业务记帐类交易 3)授权说明:无需授权 4)前台录入说明: 界面: 输入说明 序是否 输入项 说明 号 必输 1 1-商业承兑汇票贴现 2-银行承兑汇票贴现 3-商业承兑汇票转贴现 贴现业务种类 是 4-银行承兑汇票转贴现 5-其他商行汇票票据回购(买入) 6-央行汇票票据回购(买入) 7-系统内汇票票据回购(买入) 2 客户号 是 办理贴现的客户号，该客户必须先在我行开户。 3 客户中文名 否 系统回显 4 贴现借据号 是 做贴现登记交易生成的贴现借据号 5 损益支出机构 是 系统缺省置为营业机构号 6 票据来源 是 0-同城 1-异地 7 贴现付息方式 目前贴现类交易使用该标志 是 0-卖方付息 1-买方付息 2-协议付息 8 票据号码 承兑汇票的票据号码，仅做登记之用，不进行合法性检是 查 9 货币代号 是 按下拉列表选择或直接输入货币代号 10 票面金额 是 承兑汇票票面金额 11 起息日 是 起息日必须小于或等于交易日 12 到期日 是 到期日必须大于交易日 13 买方付息比例 是 仅在协议付息时输入 14 买方付息帐号 是 在买方付息和协议付息时输入 15 年/月利率 是 D-日利率 M-月利率 Y-年利率(系统缺省值为Y) 16 贴现利率 对日利率(万分之一)、对月利率(千分之一)、 对年是 利率(百分之一) 17 调整天数 是 对于异地的票据贴现，根据实际情况调整,手工输入 18 结算帐号 对贴现必须是属入前面客户号下的活期对公帐号，对转是 贴现和票据回购为入帐帐号。 5)前台输出说明: 输出如下画面，供操作员一致性检核 6)打印说明:无 7)后续业务处理:入帐后，如有需要可通过6507贴现登记簿修改交易进行有关内容的 增减修改。 6505 贴现归还 1)功能描述:本交易用于票据贴现的归还。贴现资金来源可为转帐或待销帐。 不可同其他交易组合使用 与其他交易无关联 2)操作权限:贷款业务一般类交易 3) 授权说明:无需授权 4)前台录入说明: 交易画面 输入说明 序输入项 是否说明 号 必输 1 资金来源 是 1,转帐 2,待销帐 2 贴现借据号 是 借据号必须输入 3 贴现帐号 否 系统回显，不可修改 4 票面金额 是 贴现归还金额 5 票据来源 否 仅做登记 6 转帐帐号 否 当资金来源为1时，此项为必输项 7 销帐序号 否 当资金来源为2时，此项为必输项 8 客户号 否 系统回显，不可修改 9 客户中文名 否 系统回显，不可修改 10 贴现业务种类 否 系统回显，不可修改 11 货币代号 否 系统回显，不可修改 12 票据号码 否 系统回显，不可修改 13 票面金额 否 系统回显，不可修改 14 起息日 否 系统回显，不可修改 15 到期日 否 系统回显，不可修改 16 贴现利率 否 系统回显，不可修改 17 年/月利率 否 系统回显，不可修改 18 结算帐号 否 系统回显，不可修改 5)前台输出说明: 输出如下画面，供操作员一致性检核 6)打印说明:无 7)后续业务处理: 6503 票据再贴现/转贴现/票据回购卖出 1)功能描述:本交易用于对已在本行办理了贴现的票据进行再贴现、转贴现及票据回 购时的业务处理、记帐，销记贴现票据登记簿，登记再贴现、转贴现或 票据回购登记簿。 不可同其他交易组合使用 与其他交易无关联 2) 操作权限:贷款业务一般类交易 2)授权说明:无需授权 3)前台录入说明: 交易画面 输入说明 序是否 输入项 说明 号 必输 1 1-再贴现 2-转贴现 业务标志 是 3-票据回购(到人行) 4-票据回购(到他行) 5-票据回购(系统内) 2 贴现借据号 是 系统会回显原贴现的一些相关要素 3 票据来源 是 不做检查，仅做登记 4 贴现帐号 否 系统回显 5 贴现业务种类 否 系统回显 6 票据号码 否 系统回显 7 票面金额 否 系统回显 8 起息日 否 系统回显，票据回购可修改该字段输入 9 到期日 否 系统回显，票据回购可修改该字段输入 10 损益支出机构 否 系统回显 11 年/月利率 是 D-日利率 M-月利率 Y-年利率(系统缺省值为Y) 12 再转贴现利率 对日利率(万分之一)、对月利率(千分之一)、 对年利是 率(百分之一) 13 协议编号 否 仅做登记 14 调整天数 是 对于异地的票据贴现，根据实际情况调整,手工输入 15 转入帐号 是 即资金来源帐号，可为内部帐号或客户帐号 5)前台输出说明: 输出如下画面，供操作员一致性检核 6)打印说明:贴现凭证 7)后续业务处理: 6514 票据回购到期 1)功能描述:本交易用于票据回购买入和票据回购卖出的到期处理。 不可同其他交易组合使用 与其他交易无关联 2)操作权限:贷款业务一般类交易 3)授权说明:无需授权 4)前台录入说明: 交易画面 输入说明 序是否 输入项 说明 号 必输 1 贴现借据号 是 必须输入，系统联动相关交易 2 票据来源 否 仅做登记 3 贴现帐号 否 系统回显，不可修改 4 贴现业务种类 否 系统回显，不可修改 5 票据号码 否 系统回显，不可修改 6 票面金额 否 系统回显，不可修改 7 起息日 否 系统回显，不可修改 8 到期日 否 系统回显，不可修改 9 营业机构号 否 系统回显，可修改 10 贴现利率 否 系统回显，可修改 11 协议编号 否 仅做登记 12 交易金额 是 需等于票面金额 13 转入帐号 是 内部帐号 5)前台输出说明: 输出如下画面，供操作员一致性检核 6)打印说明:无 7)后续业务处理: 6504 贴现登记簿查询 1)功能描述:本交易可对贴现登记簿进行模糊查询，根据“状态”选择，分别查询贴 现录入、贴现复核入帐 、贴现归还、再贴现、转贴现、票据回购、转逾 期信息等。 不可同其他交易组合使用 与其他交易无关联 2) 操作权限:贷款业务查询类交易 3)授权说明:无需授权 4)前台录入说明: 交易画面 输入说明 序是否 输入项目 说明 号 必输 1 只查询逾 0-否 是 期未处理 1-是 2 查询方式 1-按发放日查询 是 2-按到期日查询 3 帐务机构号 否 默认为本机构 4 客户号 否 可按客户号查询 5 0,录入 1,复核通过 2,贴现归还 状态 是 3,再贴现 4,转贴现 5,票据回购 6,转逾期 6 状态 是 0,正常 1,销户 7 起始日期 否 8 终止日期 否 没认为本交易日 5)前台输出说明: 输出如下画面，供操作员一致性检核 6)打印说明:无 7)后续业务处理: 6507 修改贴现登记簿 1)功能描述:本交易主要用于对已复核入帐的票据贴现进行部分信息的修改。未复核 贴现信息不能用此交易进行修改。 不可同其他交易组合使用 与其他交易无关联 2)操作权限:贷款业务一般类交易 3)授权说明:无需授权 4)前台录入说明: 交易画面 输入说明 序是否输入项 说明 号 必输 1 贴现借据号 是 借据号必须输入 2 贴现帐号 否 系统回显，不可修改 3 客户号 否 系统回显，不可修改 4 客户中文名 否 系统回显，不可修改 5 业务代号 否 系统回显，不可修改 6 贴现业务种类 否 系统回显，不可修改 7 货币代号 否 系统回显，不可修改 8 开户日期 否 系统回显，不可修改 9 销户日期 否 系统回显，不可修改 10 票面金额 否 系统回显，不可修改 11 票据号码 否 系统回显，可以修改 12 起息日 否 系统回显，不可修改 14 贴现利率 否 系统回显，不可修改 15 结算帐号 否 系统回显，不可修改 16 调整天数 否 系统回显，不可修改 17 实付金额 否 系统回显，不可修改 18 实收利息 否 系统回显，不可修改 19 票据付款人名称 否 系统回显，可以修改 20 票据付款人帐号 否 系统回显，可以修改 21 票据付款行名称 否 系统回显，可以修改 11 票据收款人名称 否 系统回显，可以修改 23 票据收款人帐号 否 系统回显，可以修改 24 票据收款行名称 否 系统回显，可以修改 25 票据承兑银行 否 系统回显，可以修改 26 票据承兑日期 否 系统回显，可以修改 27 票据承兑编号 否 系统回显，可以修改 28 状态 否 系统回显，不可修改 5)前台输出说明: 输出如下画面，供操作员一致性检核 6)打印说明:无 7)后续业务处理: 6506 票据贴现登记簿补充录入 1)功能描述:本交易用于对贴现票据信息的明细录入，并登记原登记簿。 不可同其他交易组合使用 与其他交易无关联 2)操作权限:贷款业务一般类交易 3)授权说明:无需授权 4)前台录入说明: 交易画面 输入说明 序是否 输入项 说明 号 必输 1 贴现借据号 是 借据号必须输入 2 贴现帐号 否 系统回显，不可修改 3 客户中文名 否 系统回显，不可修改 4 票据付款人名称 否 以下各项根据票据信息输入，为登记之用 5 票据付款人帐号 否 以下各项根据票据信息输入，为登记之用 6 票据付款行名称 否 以下各项根据票据信息输入，为登记之用 7 票据收款人名称 否 以下各项根据票据信息输入，为登记之用 8 票据收款人帐号 否 以下各项根据票据信息输入，为登记之用 9 票据收款行名称 否 以下各项根据票据信息输入，为登记之用 10 票据承兑银行 否 以下各项根据票据信息输入，为登记之用 11 票据承兑日期 否 以下各项根据票据信息输入，为登记之用 12 票据承兑编号 否 以下各项根据票据信息输入，为登记之用 5)前台输出说明: 输出如下画面，供操作员一致性检核 6)打印说明:无 7)后续业务处理: 6512 根据借据号修改未复核贴现 1)功能描述:本交易主要用于对未复核入帐的票据贴现进行部分信息的修改。已复核 贴现信息不能用此交易进行修改。 不可同其他交易组合使用 与其他交易无关联 2)操作权限:贷款业务一般类交易 3)授权说明:无需授权 4)前台录入说明: 交易画面 输入说明 序是否 输入项 说明 号 必输 1 贴现借据号 是 必须输入，引发域后联动 2 贴现业务种类 否 系统回显，不可修改 3 损益支出机构 否 系统回显，不可修改 4 票据来源 否 系统回显，可修改 5 结算帐号 否 系统回显，可修改 6 货币代号 否 系统回显，可修改 7 票据承兑银行 否 系统回显，不可修改 8 调整天数 否 系统回显，可修改 9 票据号码 否 系统回显，可修改 10 票面金额 否 系统回显，可修改 11 起息日 否 系统回显，可修改 12 到期日 否 系统回显，可修改 13 年/月利率 否 系统回显，可修改 14 贴现利率 否 系统回显，可修改 15 贴现付息方式 否 系统回显，可修改 16 买方付息比例 否 系统回显，可修改 17 卖方付息帐号 否 系统回显，可修改 6)前台输出说明: 输出如下画面，供操作员一致性检核 6)打印说明:无 7)后续业务处理: 6524 (单笔)查询贴现登记簿 1)功能描述:本交易根据贴现借据号查询贴现登记簿。 2)操作权限:贷款业务查询类交易 3)授权说明:无需授权 4)前台录入说明: 交易画面 输入说明 序是否输入项 说明 号 必输 1 贴现借据号 是 必须输入 5)前台输出说明: 输出如下画面，供操作员一致性检核 6)打印说明:无 7)后续业务处理: