泉州轻工职业学院.doc

泉州轻工职业学院.doc 泉州轻工职业学院 科技与发展规划处 教务处 二〇一五年六月 目 录 第一部分 课程建设要素及要求......................................... 要素1:教学大纲.................................................. 要素2:教材...................................................... 要素3:电子设计.............................................. 要素4:教学.................................................. 要素5:实验室工作日志及实验报告.......................................................................... 要素6:教学手册 ................................................. 要素7:作业及答案与评分标准 第二部分 附件1: 课程方案设计 ................................................ 附件2 :实验室工作日志及实验报告 .................................... 附件3: 教学手册 .................................................... 第一部分 课程建设要素及要求 要素1:教学大纲 内容要求: 涵盖课程性质、适用专业、课程设计思路、课程目标、课程内容和要求、实施建议等。 样例: 【课程名称】 商业银行综合柜台业务 【适用专业】 高等职业院校金融管理与实务专业 1(前言 1(1课程性质 1(2课程设计思路 2. 课程目标(重点突出能力目标) 3(课程内容和要求 序工作课程内容与教学要求 活动设计 参考学 号 任务 时 1 银行1(掌握商业银行柜台岗位设置及岗1(录相观摩:让学生通过观看录相，12 柜员位分离要求的基本原则与规定 了解商业银行柜台岗位设置和银行柜 基本2(了解柜员授权操作管理规定 员#管理#规范。 职业3(掌握柜员权限卡及密码管理内容 2(角色互换:由学生A充任柜员，学 能力4(了解重要单证、印章及重要机具生B扮演综合柜员，先由A向B领用重 训练 的一般知识和管理规定 要单证并演练对上述重要单证的保管、 5(做到按银行管理规定领用和使用使用和营业结束后的轧帐;然后互换角 重要单证、印章和重要机具 色，训练学生执行重要单证领用和保管 6(按规定进行重要单证营业结束帐程序及规定的能力。 帐、帐表、帐实三相符 3(角色互换:由学生A充任柜员，学 序工作课程内容与教学要求 活动设计 参考学 号 任务 时 7(按规定进行印章和重要机具营业生B扮演业务主管，先由B向A询问有 结束检查、整理和入库保管 关银行印章、重要机具的保管使用规 8(了解以客户为中心的现代银行服定，然后互换角色，考察学生使用保管 务理念 印章、重要机具的能力。 9(掌握银行工作流程中的优质服务4(情景模拟:由学生或教师扮演客户 规范 办理业务，其他学生担任柜员接待，训 10(热情、礼貌地接待客户 练学生以银行规范化服务的要求接待 11(具备与客户沟通的能力，掌握银客户和用客户服务技巧解决客户提出 行工作中必备的客户服务沟通技巧 各种问题的能力。 12(会规范书写银行凭证、帐簿、报5(情景模拟:模拟多笔业务，交由学 表上的小写金额数字 生在帐页上书写大、小写金额数字，训 13(会规范书写银行凭证和票据上的练学生规范书写帐、表、凭证金额数字 大写金额和大写出票日期 的能力、错账更正的能力。 14(会用正确的方法更正登记簿上的 错帐 15(会整理凭证、帐簿等业务档案资 料 „ „ „ „ „ 其机动 2 他 综合考核 4 总课时 72 4(实施建议 4.1教材编写 4.2教学建议 任课教师要求、教学方法的建议、工学结合要求等 4.3教学评价 4 教学考核及评价方式 4.4教学资源的开发与利用 教学课件的要求、实验实训条件的要求、网络教学平台的运用要求等 4.5课后阅读资料 参考书、期刊、网站等 5 高等职业教育金融专业国家教学资源库 《金融服务营销》课程 二〇一二年五月 6 《金融服务营销》课程教学大纲 【课程名称】 金融服务营销 【适用专业】 高等职业院校金融类专业、市场营销专业、投资理财专业 1(前言 1(1课程性质 金融服务营销是是一门多学科结合的前沿和边缘化课程，该课程以市场营销学为基本理论框架，以银行、证券、保险和其他金融企业为对象，通过把市场营销和服务营销进行融合，研究和揭示金融行业的营销观念、营销流程、营销策略和营销技巧等金融服务营销理论与实务。 本课程是金融专业核心课程，它以培养应用型、实用型的金融营销经理为目标。通过本课程的学习，使学生能够将营销知识融会贯通于金融行业，培养作为职业营销人员的基本素养，掌握基本的操作技能，满足金融行业对营销人才的需求。 1(2课程设计思路 该课程以金融企业服务营销岗位的工作任务为中心，以营销业务流程为重点，突出银行、证券、保险等金融服务营销技巧的训练来设计课程项目和组织课程教学，涵盖了金融服务营销岗位所必需的基本知识、基本能力和基本技巧。使学生在完成具体项目的过程中来构建相关理论知识，并掌握职业技能。本课程包括金融服务营销基础模块、金融服务营销流程操作模块、金融企业营销技巧训练三个模块，具体包括:感悟金融服务营销、金融服务营销策略、金融服务市场调研与营销环境分析、金融服务营销目标市场选择与定位、金融服务营销目标市场进入、金融服务品质评价与客户关系维护、银行服务营销、证券服务营销、保险服务营销、其他金融企业服务营销、金融服务营销团队建设等十一个教学项目。课程内容突出对学生职业能力的训练，理论知识的选取紧紧围绕工作任务完成的需要来进行，同时又充分考虑了高等职业教育对理论知识学习的需要，并融合了相关职业资格证书对知识、技能和职业行为规范及职业道德的要求。 7 每个项目的学习都以典型任务为载体所设计的活动来展开，以工作任务为中心，以业务流程为重点整合理论与实践，实现理论与实践的一体化。教学过程中，要通过校企合作，校内实训基地建设等多种途径，采取工学交替、校内模拟训练、校外实习基地实地演练等形式，充分开发学习资源，为学生提供丰富的实践机会。教学效果评价采取过程评价与结果评价相结合的方式，通过理论与实践相结合，重点评价学生的职业能力。 该门课程建议总学时为72学时，其中实践课时为40课时。 2(课程目标 通过建材中精心设计的同步思考、同步案例和活动设计(专题讨论、业务模拟、角色扮演、市场调研和实战演练)等实训练习，理解并掌握金融服务营销的相关业务知识，掌握金融服务营销各项任务所要求的基本职业技能。 2.1职业通用能力目标 通过本课程的学习，使学生的自我管理和自我发展能力，与他人合作共事能力，交往和联系能力，安排任务和解决问题能力，实践和创新能力等方面都有一定程度的提升;同时具有一定的职业责任心、敬业和求索精神、团队合作意识、创新意思、职业操守素养，严格遵守职业行为规范与职业道德规范，为上岗就业做好充分的准备。 2.2职业专业能力目标 通过本课程的学习，使学生具备从事银行、证券、保险等金融服务营销岗位的职业专业能力: 2.2.1市场调研与分析能力目标:会进行市场调研与分析，会调查客户满意度，能分析金融服务和金融服务营销的特征，能分析宏观与微观环境对金融服务营销的影响文字综合能力;会撰写市场调研报告、客户需求调研问卷和调研报告、金融服务营销方案、客户需求方案 2.2.2开发与客户维护能力目标:会有效进行市场细分和选择目标市场;会挖掘潜在客户，利用相关技巧转化潜在客户;能与客户直面沟通，会与客户进行有效的电话交流;会评估服务品牌的价值;能有效展示金融服务;能妥善解决谈判中出现的客户异议;能对客户进行针对性的维护;能妥善处理客户异议和投诉，能恰当对待和处理客户拒绝，能有效补救服务失误;能有步骤培育忠诚客户; 2.2.3营销金融服务能力目标:会指导客户使用互联网、电话或手机、自 8 助服务终端、体验式、媒体组合营销等策略;会营销银行存款、融资、结算、票据等公司金融业务，会营销储蓄结算、银行卡、个人贷款、个人理财、电子银行、私人银行等个人金融业务;会营销货币市场、股票、债券、基金、外汇、黄金及期货市场的主要业务;会营销生存、死亡、两全、意外、财产、责任、信用、海上等保险业务;会营销贷款信托、融资租赁信托、不动产信托、权益投资信托、保险信托等信托业务;会营销开放式基金，会为客户制定综合理财方案。 3(课程内容和要求 工参 序 作教学考课程内容与教学要求 活动设计 号 任内容 学 务 时 1(网站阅览:感受金知识目标: 融企业推介的金融服1.了解金融服务的发展历程; 务，即产品;同时感2.理解并掌握金融服务的含义和特征; 受金融企业所提供的3.熟悉银行、证券、保险、信托、基金等金融企业提供的 服务模式; 传统的及创新的金融服务; 1-1 2(案例分析:中国民4.理解 “一对一”服务、“大众” 服务、“一站式”服 金融3 生银行“金融管家”务、“全程式”服务、“金融管家”服务等服务模式。 服务 服务模式案例分析; 能力目标: 3(视频、动画资料观1.会分析金融服务的特征; 摩:让学生通过观看2.会分析 “一对一”服务、“大众” 服务、“一站式” 视频动画等教学资服务、“全程式”服务、“金融管家”服务等服务模式。 1 感料，了解金融企业服 悟务营销一般操作流 知识目标: 金程; 1.了解金融服务营销的发展历程; 融4.市场调查:针对你 2.理解并掌握金融服务营销的含义和特征; 服所在地区的金融市场 3.熟悉金融服务营销基本操作流程; 务进行服务品种与渠道1-2 4.熟悉直接营销渠道和间接营销渠道的内涵;了解网点营营调查，直接感受金融金融3 销、人员营销、直接邮寄、电话营销、在线营销等营销渠销 企业有效利用各种渠服务 道的特点。 道所提供的金融服营销 能力目标: 务; 1.会分析金融服务营销的特征; 5.课业:完成一篇不2.会比较分析金融服务营销基本操作流程; 少于1000字的金融企3.会比较分析直接营销渠道和间接营销渠道的特点。 业服务情况调研报 小计 6 告。 知识目标: 1.解释金融服务营销人员核心职业素养，如责任心、敬 2-1业精神、团队意识、职业操守等; 1(案例分析:职业素 金融2.理解金融服务营销人员显性职业素养，如知识、技能 养低下或职业行为 9 工参 序 作教学考课程内容与教学要求 活动设计 号 任内容 学 务 时 金服务和能力等。 失当或职业道德缺失 能力目标: 融营销1 的典型案例分析; 1.会分析金融服务营销人员核心职业素养，如责任心、 服人员2. 视频、动画资料观 敬业精神、团队意识、职业操守等; 务职业摩:让学生通过观看 2.会分析金融服务营销人员显性职业素养，如知识、技 营素养 视频动画等教学资 能和能力等。 销料，了解金融企业服2-2知识目标: 团务营销营销团队建设金融1.熟悉我国金融监管当局和各金融管理机构对营销人员 队的现实意义; 服务的监管法规、制度及资格要求; 建3.课堂讨论:针对我营销2.掌握银行、证券、保险等行业服务营销人员的行为规范、 设 国金融机构，谈谈你人员违规处罚的相关规定; 对从业人员的职业素职业3.理解职业道德的特征及职业道德建设的重要性; 2 养和职业行为及道德行为4.掌握银行、证券、保险等行业服务营销人员职业道德规 规范的认识和建议; 规范范的主要内容; 2 4.活动设计:学生协能力目标: 与职 同作战能力训练，培1.会分析银行、证券、保险等行业服务营销人员的行为规业道 养学生的团队合作意范、违规处罚的相关规定; 德建 识; 2.会分析银行、证券、保险等行业服务营销人员职业道德设 5.课业:完成一篇不规范的主要内容; 少于2000字的强化金2-3知识目标: 融服务营销团队建设强化1.了解我国金融服务营销团队的现状、存在问题及原因; 的论文 金融2.理解强化金融服务营销团队建设实践意义和主要途径 能力目标: 服务1 1.会分析我国金融服务营销团队现状和存在问题及原因; 营销 2.会分析强化金融服务营销团队建设的实践意义和主要团队 途径; 建设 小计 4 知识目标: 1(解释金融企业关系营销的特征和流程; 2.理解金融企业关系营销的实践意义; 3.解释金融企业客户关系关系构建的方法，掌握客户关系 维护的手段和客户深度开发、深度捆绑等营销策略; 3-1 1(视频、动画资料观 4.解释金融企业内部关系的构成，掌握内部关系营销的目 金融 摩:让学生通过观看 标及主要内容; 企业 视频动画等教学资 5.解释金融企业外部关系的构成，掌握金融企业外部关系 关系 料，了解六大服务营 营销的目标及主要内容。 营销2 销策略在金融服务营能力目标: 策略 销中中的应用; 1.会分析金融企业关系营销的特征; 2.案例分析: 2.能按照规定的流程进行金融企业关系营销; ?客户关系维护的典3.会分析金融企业关系营销的实践意义; 型案例分析; 4.会运用客户关系维护的手段和客户深度开发、深度捆绑 10 工参 序 作教学考课程内容与教学要求 活动设计 号 任内容 学 务 时 3 等营销策略，有步骤地培育忠诚客户; ?品牌营销的典型案 例分析; ?互联网营销的典型 金案例分析; 融?电话或手机 知识目标: 服营销的典型案例分1.解释金融企业品牌的特征; 3-2 务析; 2.理解金融企业品牌的营销实践意义; 金融 营?自助服务终端营销3.解释金融企业品牌营销的战略规划内容; 企业 销的典型案例分析; 4.解释金融服务品牌营销实施途径，评估服务品牌的价值 品牌 策?体验式营销的典型能力目标: 营销1 1.会分析金融企业品牌的特征; 略 案例分析; 策略 2.会分析金融企业品牌的营销实践意义; ?媒体组合营销的典 型案例分析; 3.会运用金融企业品牌营销的手段进行营销，并评估服务 ?人员营销的典型案品牌的价值; 例分析; 知识目标: 3.课堂讨论:针对我1.解释金融企业电子平台业务范围和特征; 3-3 国金融服务营销的策2.解释金融企业电子平台营销的实践意义; 金融 略，谈谈你的认识及3.解释金融企业互联网营销的形式、特征和主要内容; 企业 建议;4.解释金融企业电话或手机营销形式、特征和主要内容; 电子 4. 市场调查:针对你5.解释金融企业自助服务终端营销形式、特征和主要内容 平台 所在地区的金融市场能力目标: (直2 进行金融服务营销策 1.会分析金融企业电子平台营销的实践意义; 接营 2.会应用互联网营销策略; 略调查，直接感受金 销) 3.会应用电话或手机营销策略; 融企业有效利用各种营销 4.会应用自助服务终端营销策略。 营销策略所提供的金 策略 融服务; 知识目标: 3-4 5.课业:完成一篇不1.解释金融企业体验式营销含义和特征; 金融 少于800字的金融企2.理解金融企业体验式营销的实践意义; 企业 业服务营销策略建议 3.解释金融企业体验式营销的方法与手段; 体验 书。 能力目标: 式营1 1.会分析金融企业体验式特征和实践意义; 销策 2.会分析金融企业体验式营销方法与手段; 略 3.会应用体验式营销策略。 知识目标: 3-5 1.解释金融企业媒体组合营销策略的含义和额特征; 金融 2.理解金融企业媒体组合营销的实践意义; 企业 3.解释金融企业媒体组合策略营销的方法与手段; 媒体2 能力目标: 组合 1.会分析金融企业媒体组合营销策略的特征和实践意义; 营销 2.会应用媒体组合营销策略。 策略 11 工参 序 作教学考课程内容与教学要求 活动设计 号 任内容 学 务 时 知识目标: 3-6 1.解释金融企业人员营销策略的含义和特征; 金融 2.理解金融企业人员营销的实践意义; 企业 3.解释金融企业人员策略营销的方法与手段 人员2 能力目标: 营销 1.会分析金融企业人员营销策略的特征和实践意义; 策略 2.会应用人员营销策略。 小计 10 知识目标: 金 1. 视频、动画资料观 1(解释金融服务市场调研的目标、方法和主要途径; 融 摩:让学生通过观看 2.了解营销的主要内容; 服4-1 视频动画等教学资 3.解释金融服务市场调研流程及其内容; 务 金融 料，了解金融服务市能力目标: 市服务2 场调研流程 1(会运用金融服务市场调研的方法和主要途径进行市场 场市场 2(案例分析:有关市调研; 4 调调研 场调研的典型案例分2.能按规定的流程进行金融服务市场调研; 研 析; 3.会撰写市场调研报告。 与3.市场调研:针对你知识目标: 营所在地区的金融市场1.解释宏观营销环境的内容及方法; 4-2 销进行营销环境调研与2.解释微观营销环境分析的内容及方法。 营销 环 分析; 能力目标: 环境2 境4.课业:完成一篇不1.会运用既定的方法进行宏观营销环境分析; 分析 分少于1000字的金融服2.会运用既定的方法进行微观营销环境分析。 析 务营销市场调研报 小计 4 告。 知识目标: 金5-1 1.解释细分市场的原则、标准和方法; 融市场 2.解释目标市场选择的标准和模式; 服细分2 1. 视频、动画资料观能力目标: 务与目 摩:让学生通过观看1. 会运用细分市场的方法，有效的进行市场细分; 营标市视频动画等教学资2. 会运用目标市场选择的标准和模式，有效的选择目标 销场选料，了解目标市场选市场。 目择 择与定位流程; 知识目标: 标5-2 2.案例分析: 1.解释市场定位的基本类型和方法; 市?有关市场划分或市目标 2.解释品牌创造的内涵和途径; 5 场场选择的典型案例分市场 3.理解品牌创造的实践意义。 选析; 定位4 能力目标: 择与品 ?有关市场定位的典1.会分析并运用市场定位的基本方法进行市场定位 与牌创 型案例分析; 2.会分析并有效运用品牌创造的途径; 定3.课堂讨论:谈谈你造 3.会分析品牌创造的实践意义。 位 对品牌创造的理解。 小计 6 12 工参 序 作教学考课程内容与教学要求 活动设计 号 任内容 学务 时 知识目标: 6-1 1.解释客户挖掘与识别的途径; 挖掘 2.熟悉客户挖掘与识别的步骤; 金和识 3.掌握客户评估的方法; 融别目2 能力目标: 6 融标客1. 视频、动画资料观1.会按照规定的步骤和方法，对客户进行评估; 服户 摩:让学生通过观看2.会挖掘潜在客户，能利用相关技巧转化潜在客户; 务 视频动画等教学资 知识目标: 营料，了解目标市场进 1.解释收集客户需求信息和引导客户需求的方法; 销入流程; 6-2 2.了解客户合作心理; 目客户 2.案例分析:有关挖 3.掌握客户决策身份的内容及方法; 标深层2 掘或转化潜在客户的能力目标: 市典型案例分析; 需求1会依据收集的客户需求信息和引导客户需求的方法，撰场3.情景模拟:模拟金及决写客户需求调研问卷和调研报告; 进融服务现场，由学生策分2.能在了解客户合作心理、客户决策身份的内容及方法的入 析 分别扮演金融企业营情况下，分析客户的决策过程。 销人员与客户?约访 知识目标: 客户和销售面谈的业 1.掌握约访客户和销售面谈的流程与方法; 务流程与技巧演示训6-3 2.熟悉与客户沟通的步骤，引导实用策略; 练; 与客2 3.解释金融服务展示效果影响因素和服务展示的方法; ?与客户电话交流流户沟能力目标: 程与技巧演示训练; 通及1.会按照规定的流程与方法约访客户和进行销售面谈; ?服务展示技巧训服务2.会撰写金融服务营销方案; 练; 展示 3.会按照规定的的步骤及实用策略与客户沟通并引导; ?金融服务谈判流程 4.能与客户直面沟通; 及谈判技巧演示训5.会与客户进行有效的电话交流; 练; 6.能有效展示金融服务。 ?学生与教师现场点 知识目标: 评; 6-41.熟悉并掌握金融服务谈判的流程和基本方法; 4.课业:设计一份客2.熟悉并掌握建立并强化优势、同一战线、假设成交、适谈判 户需求调查问卷，并当让步、逐步签约、资源互换等促成合作策略; 确立2 能力目标: 完成一篇不少于800合作1.能按照规定的流程和方法进行金融服务谈判; 字的客户需求调研报关系 2.能妥善解决谈判中出现的客户异议 ; 告。 3.在谈判中，会运用建立并强化优势、同一战线、假设成 交、适当让步、逐步签约、资源互换等促成合作策略， 4.会草拟客户需求方案 小计 8 13 工参 序 作教学考课程内容与教学要求 活动设计 号 任内容 学 务 时 1. 视频、动画资料观 知识目标: 摩:让学生通过观看 1. 解释银行、证券、服务和保险等金融业服务质量考核 7-1 视频动画等教学资指标; 7 金融 料，了解品质评价或2(解释客户满意度与忠诚度; 金服务2 客户关系维护的要点3(理解服务品质个性化模式构建的实践意义 能力目标: 融品质 或现实意义; 1.会分析服务品质个性化模式构建的实践意义; 服评价 2.案例分析:金融企2.会调查客户满意度。 务业服务质量典型案例 品 分析; 质 3.情景模拟:模拟金 评7-2知识目标: 融服务现场，分别由 价学生扮演金融企业营客户1.解释客户关系维护的内容; 与关系2.解释客户营销档案建立与完善的基本方法; 4 销人员和客户，针对 客维护 3.解释金融服务的分歧、冲突及失误的诊断和处理方法; 客户的投诉，如服务 能力目标: 户 质量缺陷或不实宣传 1.能对客户进行针对性的维护; 关 及误导，如何处理的 2.会分析客户营销档案管理对客户关系维护的实践意义; 系技巧演示训练;最后， 3.能妥善处理客户异议和投诉; 维学生与教师现场点评 4.能恰当对待和处理客户拒绝; 护 4. 市场调查:针对你 5.能有效补救服务失误。 所在地区的金融市场 进行客户满意度的调 查与分析; 小计 6 5.课业:完成一篇不 少于1500字的客户满 意度调研报告。 知识目标: 1. 视频、动画资料观 1.熟悉银行客户经理的#岗位#与绩效考核的主要 摩:让学生通过观看 内容，掌握银行客户经理的服务营销技巧; 视频动画等教学资 8-12.熟悉银行大堂经理与柜员的岗位职责与绩效考核 料，了解银行服务营 银银行的主要内容，掌握银行大堂经理与柜员的服务营销技巧; 销的要点或现实意8 行营销3.熟悉银行理财经理的岗位职责与绩效考核的主要 义; 服人员内容，掌握银行理财经理的服务营销技巧; 2 2.情景模拟:模拟银 能力目标: 务的服行营业网点现场，由 1.会以银行客户经理的身份，恰当的运用营销技巧去营务营学生分别扮演银行营 营销银行业务; 销 销 销人员向客户营销? 2.会以银行大堂经理与柜员的身份，恰当的运用营销 银行柜员、大堂经理、 技巧去营销银行业务; 理财经理向客户营销 3. 会以银行理财经理的身份，恰当的运用营销技巧 储蓄结算、银行卡、 去营销银行业务; 个人贷款、个人理财、 14 工参 序 作教学考课程内容与教学要求 活动设计 号 任内容 学 务 时 知识目标: 电子银行等个人业务 1.掌握银行存款、融资、结算、票据及其他公司金融业务 流程及技巧演示训 8-2营销技巧; 练;?银行客户经理 银行2.掌握会营销储蓄结算、银行卡、个人贷款、个人理财、4 向客户营销银行存 服务电子银行、私人银行等个人金融业务 款、融资、票据等公 能力目标: 营销司业务流程及技巧演 1.会营销银行存款、融资、结算、票据及其他公司金融业训练 示训练;最后，学生 务; 与教师现场点评。 2.会营销储蓄结算、银行卡、个人贷款、个人理财、电子 银行、私人银行等个人金融业务 小计 6 9-1知识目标: 1. 视频、动画资料观 证券1.熟悉证券公司客户经理的岗位职责与绩效考核的 摩:让学生通过观看9 证公司主要内容; 视频动画等教学资 券客户2.掌握证券经纪业务营销的基本方法和内容; 料，了解证券公司服 服经理3.掌握证券公司客户经理的服务营销技巧。 务营销的要点或现实 能力目标: 务的服2 意义; 1.会以证券公司客户经理的身份，恰当的运用营销技巧去营务营 2.情景模拟:模拟证 营销证券业务; 销 销 券公司营业部，由学 生分别扮演证券公司 9-2知识目标: 客户经理与客户，客 户经理向客户分别营证券1.掌握股票、债券、基金等业务的营销技巧; 销现货市场(股票、经纪2.掌握外汇与黄金市场的营销技巧; 债券、基金)期货市业务3.掌握期货市场的的营销技巧; 4 能力目标: 营销 场(股指期货、外汇 1.会营销货币市场的主要业务; 训练 期货)、外汇市场与黄 2.会营销股票、债券、基金等业务; 金市场市场等业务流 3.会营销外汇与黄金等业务; 程及技巧演示训练; 4.会营销期货市场的主要业务。 最后，学生与教师现 小计 6 场点评; 知识目标: 1. 视频、动画资料观 1.熟悉保险公司营销人员的岗位职责与绩效考核的 摩:让学生通过观看 主要内容; 视频动画等教学资10 10-12.掌握保险公司营销人员的营销技巧; 料，了解保险公司服 保险3.熟悉保险代理人、保险经纪人的岗位职责与绩效考 务营销的要点或现实 保公司核的主要内容; 意义; 险服务4.掌握保险代理人和保险经纪人的营销技巧。 2 2.情景模拟:模拟保 能力目标: 服营销 险公司营业网点或代 1. 会以保险公司营销人员的身份，恰当的运用营销务 理机构，由学生扮演 技巧去营销保险业务; 营 保险公司的业务员、 2. 会以保险代理人和保险经纪人的身份，恰当的运 15 工参 序 作教学考课程内容与教学要求 活动设计 号 任内容 学 务 时 销 用营销技巧去营销保险业务; 保险代理人、保险经 纪人分别向客户营销 企业财产保险、信用 保险、责任保险，家 庭财产保险、汽车保 险，疾病保险、养老 金保险等业务流程及 技巧演示训练;最后， 学生与教师现场点10-2知识目标: 评。 保险1.掌握生存、死亡、两全、意外等保险业务的营销技巧; 服务2.掌握营销财产、责任、信用、海上等保险业务的营销技 营销巧;。 4 能力目标: 训练 2.会营销生存、死亡、两全、意外等保险业务; 3.会营销财产、责任、信用、海上等保险业务。 小计 6 知识目标: 1. 视频、动画资料观 11-11.熟悉信托企业营销人员的岗位职责与绩效考核的 摩:让学生通过观看 其信托主要内容; 视频动画等教学资11 他企业2.掌握信托企业营销人员的营销技巧; 2 料，了解基金公司服 能力目标: 金服务务营销的要点或现实1.会营销贷款信托、融资租赁信托、不动产信托、权益投融营销 意义; 资信托、保险信托等信托业务; 企2.情景模拟:模拟信 知识目标: 业托公司营业网点，由11-21.熟悉基金营销人员的岗位职责与绩效考核的主要内容; 服学生扮演信托公司的基金2.掌握基金营销人员的营销技巧; 务客户经理向客户营销能力目标: 服务2 1.会以基金营销人员的身份，恰当的运用营销技巧去营销营贷款信托、融资租赁营销 开放式基金等业务; 销 信托、不动产信托、 权益投资信托、保险4 小计 信托等信托业务流程66 及技巧演示训练;最授课课时合计 后，学生与教师现场 点评。 机动 2 其他 综合考核 4 总课时 72 4(实施建议 16 4.1教材选用及编写建议 4.1.1教材与教学大纲相适应。选用本开发团队自编教材。教材以及相应的教辅资料要依据专业人才培养方案，紧密围绕教学大纲进行编写。 4.1.2教材要体现“应用型、职业化”，工学结合、教学做一体的应用型人才培养特色。在编写中，以金融企业服务营销岗位任务、工作流程为依据，通过情景导入、工作流程图等形式体现教学内容与职业工作岗位和过程的关联性，使学生明确所学内容在金融行业营销岗位的各项工作任务及其解决方法。将应用型、职业化特色融入基础知识和实践项目等各个部分，并使之有机结合。教材还要与行业紧密联系，体现行业新的政策和规定，具有较强的实践指导作用。 4.1.3体现基础知识、职业能力和职业素养培养有机结合。将知识与专业能力、职业素养、方法能力的培养统一于教材的编写中。利用编写体例的设计，在强调基本知识和专业技能的同时，强化职业素养和方法能力培养。 4.1.4以学生为主导。教材设计要体现以学生为主导的理念，要有利于激发学生学习兴趣，有利于学生开展自主学习。 4.1.5立体化教材。 除了文字，教材还应包含图表、图片、视频、动画、习题等要素，教材的使用与资源库平台的使用相联系。 4(2教学建议 4.2.1教师教学应体现“以学生为本”的教学理念。以多媒体课件的形式呈现教学资料，多采用启发式、讨论式、对比式、联想式、案例式教学，引导学生思考、提问，激发学生学习的积极性和主动性，加强教学过程中的师生互动，为学生提供自主学习的时间和空间。 4.2.2体现多元化的教学方法和手段。结合课程特点，设计适合高职教育的教学方法，体现合作学习、情境教学、项目教学等多种教学方法的运用。教学过程中，应以设计完成的项目活动为基础，通过多媒体、录像或图片演示，情景模拟、角色体验、角色互换、情景再现、案例分析、课上讨论、市场调研等方式与手段，将抽象的理论与形象化教学结合起来，努力做到仿真化、流程化，强调学生做中学，突出技能培养目标，注重对学生实际操作能力的训练。 4.2.3强化学生职业素养的培养与提升。在教学中，教师应重视对学生职业素养的培养，加强学生职业行为及道德规范教育，积极引导学生不断提升自 17 己的职业通用能力和专业能力。 4(3教学评价建议 教学评价应把评价和指导结合起来，要对可能的评价结果进行认真分析，从不同角度探讨因果关系，确认产生的原因，设计具有启发性的应对方案，以帮助被评价者明确今后的努力方向。 4.3.1教学评价的标准。教学评价的标准应体现项目驱动、实践导向课程的特征，体现理论与实践、操作的统一，以能否完成项目实践活动任务以及完成情况给予评定。 4.3.2教学评价的对象。教学评价的对象应包括学生知识掌握情况、实践操作能力、学习态度和基本职业素质等方面，分为应知应会两部分。 4.3.3实践性教学环节的考核。实践性教学环节的考核，应将过程考核和结果考核相结合。对学生的学习成果实行阶段性考核，考核的内容严格按照教学大纲中规定的考核标准来执行。通过课程作业、日常学习活动来进行综合评定。考核方式包括课业、课堂提问、平时测验、市场调研、案例分析、角色扮演、情景模拟、课上讨论等形式;通过几次阶段性、过程化评估实现对该课程最终的总的公平评估。通过多样化和过程化的考核，锻炼学生对学习 成果的应用和培养学生的通用能力和专业能力，实现考核内容和手段与教学目标的统一。 4(4课程资源的开发与利用 4.4.1校内资源。校内资源除了课程教学资源外，还有图书馆、阅览室、银行业务实训室、证券业务实训室、保险业务实训室、影像资源、电子资源、软件系统以及其他各类教学设施和实训基地等。根据金融业实际情况，设计开发学生实训情景案例和实训项目，创设生动形象的工作情景，激发学生学习兴趣，促进学生对金融服务营销教学活动中项目的理解、掌握和运用。 4.4.2校外资源。校外资源主要包括校外实习基地，校外图书馆、博物馆、网络资源、学术团体、各类企业、广播电视、报纸杂志等，用于满足学生工学结合、顶岗实习等课程教学环节的实施，实现全真化教学，以提升学生的职业能力。 4.4.3)网络化资源。以网络技术为载体开发的校内外资源所构建的网络课堂，是个自主学习的平台。它提供金融服务营销教学活动项目的在线操作，突破了教学空间和时间的局限性，使教学过程多样化，丰富了教学活动。 18 要素2:教材 关于各专业自编或选用教材的具体要求，请登陆学院科发处官网，祥见近期下发的泉州轻工职业学院校本教材建设管理实施细则(试行)泉轻院科发研〔2015〕2 号和泉州轻工职业学院关于教材选用的管理办法 泉轻院科发研〔2015〕4号 ，并严格执行上述两个文件，做好校本教材建设和教材选用工作。 要素3:电子教案 内容要求: 1. 每门课程的电子教案要包括课程整体设计、课程单元设计两个部分; 2. 课程整体设计要涵盖课程名称、适用专业、教材选用、课程教学目标设计、课程教学组织说明、课程教学内容与时间分配、课程教学条件要求、课程考核方案设计、课程教学主要用具、课程教学参考资料等; 3. 课程单元设计要涵盖课程名称、授课对象、课题名称、单元教学目的、参考课时、单元教学要求、单元教学重点难点及解决方法、单元教学用具、单元教学参考资料等。 要素4:教学课件 内容要求: 1. 课件内容与教材内容相适应，课件风格与课程内容相融合; 2. 每门课程课件包括两大部分:第一部分:本课程的整体介绍，课程定位、教学目标、教学内容、教学组织形式、教辅资料、考核方式等;第二部分为具体教学内容的课件; 3. 课件素材多元化:课件中既要有文字、图片、图表，也要有视频、动画、自测题等链接; 4. 课件应具有导学功能，学生能够在课后通过课件的播放和引导进行自主学习，课件应有旁白配音; 5. 数量要求:一般每课时不少于10页ppt，每个PPT文件不超过50页。 19 要素5:实验室工作日志及实验报告 1(实验室工作日志及实验报告(略) 2(实验报告 课程教学实验后，要对整个实验过程进行全面总结，提出一个客观的、概括的、能反映全过程及其结果的书面材料，即课程实验报告。课程实验报告可分为如下部分: 1(实验题目。要用最简练的语言反映实验的内容。如验证某定律，可写成“验证×××”;如测量的实验报告，可写成“×××的测定。” 2(实验目的。要明确，要抓住重点，可以从理论和实践两个方面考虑。在理论上，验证定理定律，并使实验者获得深刻和系统的理解，在实践上，掌握使用仪器或器材的技能技巧。 3(实验器材。如玻璃器皿、金属用具、溶液、颜料、粉剂、燃料等。 4(实验内容。这是实验报告极其重要的内容，这部分要写明依据何种原理。定律或操作方法进行实验，要写明经过哪几个步骤。还应该画出实验装置的结构示意图，再配以相应的文字说明，这样既可以节省许多文字说明，又能使实验报告简明扼要、清楚明白。 5(实验分析。分析实验原理，为甚么会得到这样的结果以及在试验中应注意的问题 6(实验结果，即根据实验过程中所见到的现象和测得的数据，做出结论。 7(备注或说明，可写上实验成功或失败的原因，实验后的心得体会、建议等。 要素6:教学手册 涵盖内容: 1.封皮:封一、二、三 2.课程课表 3.教学进度表 4.学生出勤与成绩登记表 , 要素7:作业及答案与评分标准 1.每学期所留作业 2.作业参考答案 3. 作业评分标准 20 第二部分 课程要素样例 附录1:教学方案设计 21 泉州轻工职业学院 20 至 20 第 学期 课程名称: 课程性质: 适用专业: 主讲教师: 职 称: 所属部门: 22 整体教学方案设计 课程 授课对象 名称 教材 选用 课程 教学 目标 设计 课程 教学 组织 说明 课程 教学 内容 与 课时 分配 课程 教学 条件 要求 课程 考核 方案 23 设计 课程 教学 主要 用具 课程 教学 参考 资料 专业教研室主任: 系、部主任: 教学评控中心主任: 24 单元教学方案设计 授课地点: 授课时间: 月 日 周 节 章节 章节 参考 序号 名称 课时 单元 单元 授课 序号 名称 班级 单元 教学 目的 能力(技能)要求 知识要求 单元 教学 要求 教学重点 教学难点 单元 教学 重点 难点 及 解决方法 解决 方法 25 单元 主要 教学 用具 单元 教学 参考 资料 课堂组织: 第一部分:组织复习上次课主要内容 (时间:„ „分钟) 第二部分:学习新内容 (时间:„ „分钟) 【步骤一】介绍教学内容、目的 (时间:„ „分钟) 新课导入: 教学内容: 教学目的: 【步骤二】 (时间:„ „分钟) 【步骤三】 (时间:„ „分钟) 26 【步骤四】 (时间:„ „分钟) 【步骤五】 (时间:„ „分钟) „„„„„ 第三部分: (时间:„ „分钟) 课后练习与教师答疑: 专业教研室主任: 系、部主任: 教学评控中心主任: 27 整体教学方案设计 课程名称 《商业银行综合柜台业务》 授课对象 金融14级 2、3班 教材选用 <<商业银行综合柜台业务>>(xxxxx出版社 xxxxx主编 xxxx年版) 商业银行综合柜台业务是高等职业院校金融管理与实务专业的专业核 心课程，目标是通过课程项目教学内容的学习与实训，让学生掌握银行一课程教学 线柜台业务的基本操作规范，具备处理个人存款业务、个人贷款业务、个目标设计 人结算业务、个人代理业务、个人外汇业务、电子银行业务、以及柜面突 发事件应急处理的能力，从而胜任商业银行的临柜业务操作和管理工作。 该课程打破以知识传授为主要特征的传统学科课程模式，转变为以学 习情境与任务为中心组织课程内容，以就业为导向，以银行综合柜员岗位 为核心，以银行各项临柜个人业务操作为主体，按照高职学生认知特点， 采用流程的结构方式展示教学内容，采用项目教学法，通过学生角色体现、 情境仿真性等方式让学生在完成具体项目的过程中来构建相关理论知识，课程教学 掌握职业操作技能，提升职业能力。 组织说明 教学内容中项目一基本职业能力训练、项目二个人存款业务、项目三 个人贷款业务、项目六个人外汇业务、项目九金融综合技能训练为重点学 习练习内容，项目四个人结算业务、项目五个人代理业务、项目八柜面突 发事件应急处理为一般学习内容，项目七电子银行业务建议采取校外工学 交替方式进行。 项目一 银行柜员基本职业能力训练 12课时 项目二 个人存款业务处理 18课时 项目三 个人贷款业务处理 4课时 课程教学项目四 个人结算业务处理 12课时 内容与时项目五 个人代理业务处理 18课时 间分配 项目六 个人外汇业务处理 4课时 项目七 „„ 项目八 „„ 28 课程教学课程教学过程中建议依托仿真模拟银行实训室进行业务操作实训练习，利条件要求 用现代化教学设施，利用图片、实物、视频资料等全方位展示教学内容。 课程考核的分数比例为2:4:4的考试方式，即平时表现20%，实训 成绩40%，期末理论考试40%。 课程考核 平时成绩(20%):出勤情况、讨论发言、课后作业完成情况等; 方案设计 实训成绩(40%):各项目实训作业完成情况20%，实训考核情况20%; 期末考试(40%):综合性期末试卷考核。 课程教学教学课件、模拟实训凭证、印章、模拟银行业务操作软件系统等。 主要用具 课程教学中国银监会官方网站资料、中国人民银行官方网站资料、各商业银行参考资料 业务操作制度规范等。 专业教研室主任: 系、部主任: 教学评控中心主任: 29 单元教学方案设计 授课地点: 授课时间: 月 日 周 节 章节 章节 参考 项目九 金融综合技能业务训练 2课时 序号 名称 课时 单元 项目九---1 单元 活期/定期储蓄存款开户操作技能授课14金融 序号 名称 练习 班级 1、2班 单元 熟悉活期/定期储蓄存款开户业务的处理规程，掌握金融综合技能操作练习与教学 考核系统的操作方法与基本要领，能根据活期/定期储蓄存款开户业务的处理目的 规程，准确录入存款凭条相关业务凭证内容。 能力(技能)要求 知识要求 掌握金融综合技能操作练习与考了解活期/定期储蓄存款业务相关规定， 单元 核系统的操作方法与基本要领，能熟悉活期/定期储蓄存款开户业务的处理教学 根据活期/定期储蓄存款开户业务规程 要求 的处理规程，准确录入存款凭条相 关业务凭证内容。 教学重点 教学难点 活期/定期储蓄存款开户业务信息掌握活期/定期储蓄存款开户业务信息正单元 的正确录入 确录入的规范操作 教学 解决方法 重点 难点 1.通过多媒体课件演示及示范操作指导学生进行业务操作练习; 及 2.角色体验:学生充当银行工作人员，根据客户填写好的活期/定期储蓄存款解决 开户凭条业务内容，在规定时间内进行多笔活期/定期储蓄存款开户业务的操方法 作处理，练习学生对活期/定期储蓄存款开户业务计算机信息录入的处理能力， 兼顾速度与准确率。 30 单元 教学课件 主要 活期/定期储蓄存款开户业务操作系统软件 教学 活期/定期储蓄存款开户业务凭条 用具 单元 教学 《商业银行综合业务技能》中国金融出版社，2012年。 参考 《商业银行柜面操作技能》浙江大学出版社，2014年。 资料 课堂组织: 第一部分:组织教学和复习上次课主要内容 (时间:„5„分钟) 回顾以前本课程及银行会计实务课程所讲的银行柜台主要业务内容，概括其主要的类型、操作流程及操作方式。引出本项业务。 第二部分:学习新内容 (时间:„40„分钟) 【步骤一】 宣布教学内容、目的 (时间:„5„分钟) 新课导入: 伴随着银行业务电子化进程的不断深入，银行业务处理也从纯手工过渡到以计算机操作为主，银行储蓄存款业务在处理过程中也面临着大量的计算机信息录入，不同的业务在信息录入过程中有不同的业务规定、操作规程，如何针对具体的业务操作系统在处理业务过程中兼顾速度和准确性, 教学内容: 项目九 金融综合技能业务训练 模块一 活期/定期储蓄存款开户操作技能练习 一、回顾活期/定期储蓄存款开户业务相关规定 31 二、熟悉活期/定期储蓄存款开户业务操作系统软件及其凭条相关内容 三、根据金融综合技能操作练习与考核系统的操作方法与操作要领，练习活期/定期储蓄存款开户凭条信息录入 教学目的:掌握金融综合技能操作练习与考核系统的操作方法与基本要领，能根据活期/定期储蓄存款开户业务的处理规程，准确录入存款凭条相关业务凭证内容。 【步骤二】 新内容的引入 (时间:„5„分钟) (一)回顾活期/定期储蓄存款开户业务相关规定 (二)介绍活期/定期储蓄存款开户业务凭条内容及注意要点 (三)介绍活期/定期储蓄存款开户业务操作系统软件 【步骤三】多媒体演示与示范操作 (时间:„15„分钟) (一)活期/定期储蓄存款开户业务凭条内容及注意要点演示 1、活期存款业务凭条内容及注意要点演示 2、定期存款业务凭条内容及注意要点演示 (二)活期/定期储蓄存款开户业务操作系统软件演示 登陆、套类选择、内容输入、核对提交、成绩判定 【步骤四】业务操作训练 (时间:„10„分钟) 学生扮演银行柜员，根据客户填写好的存款开户凭条，按照要求练习1-2笔活期/定期储蓄存款开户业务操作处理，使学生较快并准确地掌握储蓄存款开户业务的处理技能 【步骤五】 小结 (时间:„5„分钟) 根据学生练习中存在的问题进行归纳小结，强调本项内容的教学重点与难点，突出对学生具体业务实战练习的训练效果。 第三部分:批量业务操作计时训练 (时间:„45„分钟) 每人一套20笔客户填写好的活期/定期储蓄存款开户凭条，学生以柜员角色，根据每笔存款开户凭条的业务内容，按照要求练习总计20笔活期/定期储蓄存款开户业务的操作处理，使学生较快并准确地掌握储蓄存款开户业务计算机信息录入的处理技能 课后练习与教师答疑: 利用所学相关知识，在学院局域网范围内，练习活期/定期储蓄存款开户业务的信息录入操作处理。对于有疑问的地方,老师辅之于课后针对性的指导与辅导答疑。 专业教研室主任: 系、部主任: 教学评控中心主任: 32 附录?: 平时作业 assignments 课 程 名 称: 授课专业、班级: 授课学年、学期: 授课教师 姓 名: 时 间: 33 附录?: 平时测验 quiz 课 程 名 称: 授课专业、班级: 授课学年、学期: 授课教师 姓 名: 时 间: 34 附录III: 实验报告 Lab reports 课 程 名 称: 授课专业、班级: 授课学年、学期: 授课教师 姓 名: 35 实 验 地 点: 实验报告 班级、组别: 姓名: 学号: 日期: 36 实验题目: 实验目的: 实验器材: 实验内容(包括实验原理、实验步骤、制作流程和方法等等): 37 实验分析: 实验结果: 备注或说明: 38 附录IV: 课程论文 《课程论文题目》(小二黑体) 课程名称 姓 名 学 号 专 业 任课教师 开课时间 教师评阅意见: 论文成绩 评阅日期 课程论文提交时间: 年 月 日 39 附录?:教学手册(见附件) 1(封皮:封一、二、三样例 2(课程表样例 (教学进度表样例 3 4(学生出勤与成绩登记表样例 40