召开金融支持实体经济新闻发布会

召开金融支持实体经济新闻发布会 召开金融支持实体经济新闻发布会 一、中国宁波网记者问:召开金融支持实体经济新闻发布会暨“金融支持实体经济服务年”活动启动仪式的背景和意义是什么, 人民银行宁波市中心支行领导答:去年年底和今年年初召开的中央经济工作会议、全国金融工作会议和人民银行工作会议都重点强调了要坚持金融服务实体经济的本质要求～牢牢把握实体经济这一坚实基础。在1月召开的全市经济工作会议上～市委书记王辉忠对做好今年经济工作～牢固树立“实业兴市”理念～做大做强实体经济提出了具体要求。3月1日～市政府召开了全市推动金融支持实体经济发展动员大会～做出了具体工作部署。 为进一步贯彻落实中央和市委市政府的工作要求～充分发挥金融对宁波市“六个加快”战略实施、经济转型升级、发展方式转变的推动作用～更好地支持宁波市实体经济持续向好发展～我中心支行通过深入的政策学习和扎实的调查研究～明确了金融支持实体经济发展的政策重点。不久前～我中心支行出台了《关于加强和改进金融服务 支持实体经济发展的指导意见》～并决定在全市金融系统开展“金融支持实体经济服务年”活动。今天～我中心支行组织全市各金融 机构在此召开金融支持实体经济发布会暨“金融支持实体经济服务年”活动启动仪式～目的是营造金融支持实体经济发展的良好氛围～并通过新闻媒体来向社会做出公开承诺和表态～接受公众的监督。 二、中国宁波网记者问:今年以来～央行在金融支持实体经济方面已经采取了哪些措施, 人民银行宁波市中心支行领导答:一是密集调研～广泛走访～做到集思广益、心中有数。从年初起我中心支行开展了一系列的理论学习和实地调研～行党委班子成员分别牵头～到部分金融机构、众多中小企业和市有关经济管理部门密集开展了现场调研和走访10余次～而且把到企业现场调研作为党委中心组的专题学习内容～深化了思想认识～加强了与实体经济主体和部门的交流与沟通～广泛听取了意见建议。同时～在调查中同步开展已有政策的宣传和解读～帮助企业更好地理解和运用了各项政策。 二是明确重点～细化要求～出台具体指导措施。在前期深入调研、广泛征求意见和多次讨论酝酿之后～2月15日～我中心支行出台了《关于加强和改进金融服务支持实体经济发展的指导意见》～向辖内人民银行各县(市、区)支行、各 金融机构印发～明确了金融支持实体经济发展的工作重点～细化了工作要求。 三是沟通汇报～出谋划策～取得地方党政支持。针对今年的经济金融形势和金融工作要求～我中心支行分别向市委、市人大、市政府做了专题汇报～并在推动辖内债务型融资工具发展等方面提出了意见和建议。这些工作和建议得到了市领导的肯定和采纳～市委王辉忠书记、刘奇市长均做出了批示肯定～市人大常委会施孝国副主任认为我中心支行迅速出台了支持实体经济发展的指导意见～行动快、效率高、内容实。目前～我们向市领导提出的意见和建议也得到了很好的采纳和落实～部分已取得了实质性进展。 四是找准载体～落实责任～凝聚金融合力。为了确保各项工作的有效落实～我们还组织开展“金融支持实体经济服务年”活动。我中心支行成立了以“一把手”行长为组长的活动领导小组～人民银行各县(市、区)支行和各金融机构也建立了相应的领导小组。活动以“夯实实体经济基础～提升金融服务水平～实现和谐共赢发展”为主题～围绕“六个加快”重大项目、农村金融产品和服务方式创新等内容～组织全辖金融系统开展“金融进村入企～一线解难创优”等系列活动。通过“金融支持实体经济服务年”活动～统一思想、 协调大家的工作步调～为大家提供一个交流学习的平台～形成一种争先创优的工作氛围～也为我中心支行提供一个工作抓手～确保各项工作举措的有效落实。 五是做好宣传～营造氛围～强化政策效果。我们今天举办新闻发布会和活动启动仪式～既营造了良好的工作氛围～也是我们的工作举措之一。当然～新闻发布会只是一种形式～关键还是要把工作做实、抓好。下步我们还要采取各种宣传形式～让社会更好地理解和运用金融产品、金融服务。 三、中国宁波网记者问:《指导意见》主要有哪些特点, 人民银行宁波市中心支行领导答:一是指导性强～体现“五个并重”:融资总量和结构优化并重～支持经济发展方式的转变,重大项目建设和民生金融发展并重～促进实现包容性增长,解决当前问题和推动长远发展并重～着力推进金融业转型升级,推动发展和防范风险并重～牢牢把握不发生金融风险的底线,扩大内需和服务开放型经济发展并重～努力增强区域经济的竞争力。 二是目标明确～力争“三个快于”。《指导意见》对很多工作都提出了具体的工作目标～明确了工作要求。例如～在 信贷投放上～要求力争做到“三个快于”:一是涉农金融机构涉农贷款增速快于其全部贷款增速～二是中小微型企业贷款增速继续快于全部贷款增速～三是涉海信贷投入增速快于全部贷款增速。 三是措施较新～确保工作成效。主要包括全面深化贸易外汇管理便利化改革～为实体经济企业办理各类外汇业务提供“一站式”服务～开展进出口核销改革～取消进出口收付汇核销和出口收结汇联网核查手续,加强金融产品的研发力度～在中小企业、“三农”、个人创业等领域推广使用手机信贷产品,加强金融消费者权益保护～加大宣传教育力度～建立健全相关的#管理#～理顺投诉处理机制～确保金融消费者公平获取金融服务。 四、中国宁波网记者问:《指导意见》中提到要保持合理的社会融资规模～主要有哪些渠道和方式, 人民银行宁波市中心支行领导答:促进实体经济平稳较快发展必须保持社会融资规模的合理增长。对此～我们采取了以下三个措施。一是要争“盘子”。在今年稳健货币政策的背景下～我们要求各商业银行分支行积极向上级行争取政策倾斜和资金支持,要求地方法人金融机构要合理安排流动 性～保持信贷投放适度均衡增长～有效发挥“支农支小”的主力军作用。二是要强引导。人民银行宁波市中心支行将积极运用差别存款准备金率、再贷款、再贴现等货币政策工具～引导金融机构加大对实体经济的金融支持力度～支持优质企业发行短期融资券、中期票据和中小企业集合票据。三是要辟蹊径。扩大直接融资规模～引导各金融机构稳步开展各类非信贷融资业务～加强同业之间、与担保机构、风险投资、创业投资等机构的合作～发展债权、股权相结合的融资模式～多渠道满足实体经济的资金需求。 五、中国宁波网记者问:信贷资金仍是社会融资规模的主要构成吗,今年确定的信贷投向重点是什么, 人民银行宁波市中心支行领导答:从目前看信贷资金是社会融资规模的主要构成～2011年宁波市的本外币贷款占社会融资规模的七成。为此～我们必须坚持“有扶有控”的原则～加强信贷政策与产业政策的协调配合～着力优化信贷投向结构。加大对“六个加快”重大项目的金融支持～优先满足在建续建项目的合理资金需求。在信贷投放上～要力争做到“三个快于”～一是涉农金融机构涉农贷款增速快于其全部贷款增速～二是中小微型企业贷款增速继续快于全部贷款增速～三是涉海信贷投入增速快于全部贷款增速。同时～要 继续严格执行差别化的住房信贷政策～改善首套普通住房的信贷服务～加大对保障性住房的信贷支持。积极发展小额担保贷款业务～鼓励创业带动就业。 六、中国宁波网记者问:宁波经济的特点是中小微型企业众多～今年将采取哪些措施加大对中小微企业的金融支持, 人民银行宁波市中心支行领导答: 3月份～市经信委和我中心支行共同建立的宁波中小微企业网上融资平台将正式运行～与宁波市外经贸企业网上融资平台一起～将为我市中小微企业提供更大的融资便利。我中心支行将进一步引导金融机构加强小企业信贷专营机构建设～按照中小微型企业的融资需求特点～下放信贷审批权限～简化信贷审批～开辟信贷审批绿色通道～加强对新型融资模式、服务手段、信贷产品及抵质押方式的创新和推广～着力提高中小微型企业融资能力。切实加大对中小微型企业的信贷投放力度～对符合信贷条件和转型升级要求、但因外部原因导致资金周转暂时出现困难的中小企业～及时满足其资金需求～不抽贷、压贷。 为确保政策的落实～我中心支行将把小型、微型企业贷 款纳入中小企业信贷政策评估的范围～督促金融机构合理确定贷款利率水平和各项收费标准～坚决禁止各种附加在贷款业务上的不合理要求和收费～切实帮扶企业减轻财务负担～我中心支行将适时对金融机构中小微型企业金融服务情况进行督查。加强对金融机构信贷资金流向特别是大额信贷资金流向的监测～确保信贷资金真正用于小微企业生产和实体经济发展。 七、中国宁波网记者问:在加大对开放型经济、推进对外开放合作的金融支持方面有什么新举措, 人民银行宁波市中心支行领导答:2012年～我中心支行(外汇分局)将继续解放思想～坚持改革创新～锐意进取～围绕“服务实体经济发展”这个中心～重点推出以下工作举措: 一是要充分利用好已有的各项外汇试点政策的积极效应～如境内银行跨境贷款、中资企业借用外债等～有效促进贸易投资便利化。同时～在前期试点基础上～深化外汇主体监管试点工作～全面推动进出口核销制度改革～稳步推进资本项目可兑换～为企业办理各类外汇业务提供“一站式”、便利化服务。 二是大力开展“中小企业外汇服务年”主题活动。研究出台《外汇管理支持中小企业发展的指导意见》～推出《中小企业外汇金融服务指南》～全面梳理外汇管理各项政策法规～提升外汇管理透明度～为我市广大中小企业发展提供有力的支持和帮助。加大对涉外中小企业资金上的支持～引导和鼓励全市银行在符合国家产业政策、贸易背景真实和风险适度三大原则的情况下～加大贸易融资资金的发放～全力支持我市涉外中小企业开展进出口贸易。加强外汇市场培育～推进外汇衍生业务的发展～为企业提供更多个性化的外汇避险产品和服务。 三是大力推进跨境人民币结算业务创新～当前跨境人民币结算业务已由经常项目扩展至部分资本项目～企业可以运用人民币结算进行进出口货物贸易、服务贸易以及直接投资业务。下一步要进一步推进跨境贸易、外商投资、对外直接投资人民币结算和境外项目人民币贷款业务～积极探索个人项下人民币结算业务。 八、中国宁波网记者问:在提高金融服务现代化水平～服务社会民生领域方面宁波有何优势～如何进一步推进, 人民银行宁波市中心支行领导答:在推进金融服务现代 化方面～我们将进一步依托信息化技术～拓展金融服务社会民生新领域。宁波的金融IC卡项目有很大的优越性～早在2008年1月～人民银行总行正式批准宁波金融IC卡项目为全国金融IC卡多应用试点。目前～金融IC卡应用领域已拓展到高速通行、停车场、加油站、电力、电信等社会公共领域～医院挂号、配药付费等医疗卫生行业,教育领域的学校校园卡应用～以及城市公交的应用等。2011年～金融IC卡实现了从信息服务、交易支付到融资便利的新突破～推出了手机信贷产品～实现在中小企业、个人创业、“三农”等信贷领域的应用～有效地简化了的贷款流程～提高信贷服务的便利水平。下一步～我们将进一步推广手机信贷业务～以“五•一服务卡”推广、宁波市社会保障卡加载金融功能为契机～加强与社保部门的合作～将金融IC卡多应用试点打造成惠民工程和暖心工程。 为解决无银行网点的农村偏远地区现金取款难问题～2011年推出了银行卡助农取款业务。银行卡持卡人可以在指定的农村金融便民点(如商店、超市等)布放的POS终端上刷卡～向农村金融便民点取得现金。截至2011年末～全市已在16个乡镇30个行政村设立了助农取款服务点～2012年～我们将实现助农取款业务乡镇覆盖率100%。同时～为推进非现金交易在农村地区的运用～我们将进一步推进“刷卡无障 碍”示范街区建设～2012年实现中心镇“刷卡无障碍”示范街区全覆盖。 九、中国宁波网记者问:我们注意到最近人民银行宁波市中心支行出台了《关于促进和支持银行卡小商户发展的指导意见》～那么出台这个指导意见的背景是什么～主要有哪些措施, 人民银行宁波市中心支行领导答:我们所指的银行卡小商户～包括便利店、小超市、小餐饮、农家乐、服装等行业的个体工商户。目前～中大型商户的银行卡使用比较普及～小商户相对较为薄弱。出台这个指导意见的目的～就是进一步改善宁波市银行卡受理环境～充分发挥信用卡免息信贷对促进消费、扩大内需的作用～促进金融服务实体经济发展～提高银行卡小商户支付服务水平。具体措施方面主要有以下几个方面:一是通过优化账户开立、实行银行账户收费优惠、实施灵活的账户服务等方式促进小商户单位银行账户的开立与使用,二是通过改善小商户入网管理、加大对小商户投入力度、建立符合小商户需求的业务模式、提供优质的银行卡收单服务等方式积极推动小商户银行卡业务发展,三是建立健全小商户POS机具投入补偿机制,四是加强小商户管理～切实防范业务风险。 十、中国宁波网记者问:金融消费者权益保护工作的目的是什么～如何对金融消费者的权益进行保护, 人民银行宁波市中心支行领导答:国际金融危机后～世界各国和各国际组织普遍认识到了金融消费者保护对于维护国际金融体系长期稳定的重要意义～包括美人民银行宁波市中心支行领导答:国等在内的发达国家～成立了消费者金融保护局等机构专门负责金融消费者权益保护工作。目前～人民银行正在探索推进此项工作～很多省市都试点开展了金融消费者权益保护工作。为有效保护金融消费者权益～督促金融机构履行社会责任～我中心支行2011年在慈溪、奉化试点开展了金融消费者权益保护工作～取得了初步成效。下一阶段～金融消费者权益保护工作将继续本着“积极稳妥、重在实效”原则～与对金融机构的综合管理工作、信访工作、政务公开工作有机结合。推动建立人民银行与法院、消费者权益保护协会共同参与的纠纷调解机制～探索搭建行政调解与司法确认之间的绿色通道～增强调解结果的公信力～提高纠纷解决的效率～有效维护金融消费者的财产安全权、知情权、公平交易权、人格权、名誉权等合法权益。十一、去年下半年以来～宁波市发生了个别企业资金链断裂、企业主逃跑案件～今年的形势仍会很艰难吗,人民银行宁波市中心支 行在防范金融风险～营造和谐稳定的经济社会环境方面有什么措施, 2012年～我国经济发展中不平稳、不协调、不可持续的矛盾何问题仍很突出～宏观调控面临更多“两难”选择。从宁波市情况看～全市经济增长步伐明显放缓～经济下行风险压力加大。今年～我们将进一步加强信贷管理和风控制度建设～强化信贷资金流向及用途的合规性管理～切实防范信贷资金违规进入民间借贷、房地产、股市等领域～确保信贷资金真正用于实体经济。加强对银行贸易融资风险的防范～尽可能杜绝投机性融资“挤出”实体经济发展的正常融资需求。树立全面风险管理意识～及时开展金融风险压力测试～严格落实金融风险报告制度。 同时～积极关注企业资金链状况、企业主出逃事件等风险因素～妥善处理企业资金链断裂事件～防范非正规金融及其他相关领域风险向金融体系传导。加强各类监测～实现金融管理部门之间的信息共享～完善金融监管协调机制～做到风险早发现、早报告～切实防范区域金融风险。高度重视地方政府债务风险问题～对存量债务要区别不同情况进行妥善处理～不搞“急刹车”、“一刀切”。金融系统要加强“防火墙”建设～密切关注实体经济风险对金融体系的影响～防范 跨行业、跨市场风险～防范非正规金融及其他相关领域风险 向金融体系传导。