中国银行北京市分行个人实盘外汇买卖业务操作规程（RBS版本）

中国银行北京市分行个人实盘外汇买卖业务操作规程（RBS版本） 中国银行北京市分行个人实盘外汇买卖业务操作规程 (RBS3.1优化版) RBS3.1优化版个人实盘外汇买卖系统为中国银行总行统一版本，该版本替换了北京市分行原外汇买卖交易操作系统。为加强分行个人实盘外汇买卖业务的管理，业务操作，特制定本操作规程。 RBS3.1优化版个人实盘外汇买卖系统主要包括柜台交易(实时交易、查询交易)、电话银行交易(实时交易、委托交易、撤单交易、查询交易)、网上银行交易(实时交易、委托交易、撤单交易、查询交易)、自助交易(实时交易、查询交易)。 第一部分 柜台操作 一、基本规定 1、凡在我行任一联网网点开立个人外汇存款帐户(包括:活期一本通、借记卡、定期一本通)的客户或持有可自由兑换的外币现钞的客户均可在柜台进行个人实盘外汇买卖交易。 2、凡客户需要通过电话银行交易、网上银行交易、自助交易等方式进行外汇买卖的，必须在柜台申请开通电话银行服务。 3、柜台交易的受理时间为我行规定的外汇买卖交易时间(根据各网点营业时间而定)。 4、柜台交易方式:实时交易 5、外汇买卖的成交必须在规定的时间内经客户签字确认后方能成交，超过等待时间交易自动取消。 6、外汇买卖交易由客户自行决策，自担风险。柜员不得干预客户成交决定 7、个人实盘外汇买卖采用钞汇同价，帐户不允许透支。 8、进行柜台实时外汇买卖交易时，客户交易金额达到我行规定的优惠档次时可享受优惠报价。 9、个人实盘外汇买卖不收取手续费，费用体现在买卖价差上。 10、客户在柜台办理交易时，需要填写“中国银行北京市分行个人实盘外汇买卖凭条”，填列姓名、帐号/卡号、金额、地址及电话号码等个人信息。 二、柜台操作 1、1680 外汇买卖 (1)交易代码: 1680 (2)交易画面格式: 1 1680外汇买卖 1.帐号 :99999-99-99999999999 *2.折号 :9999999 *3.存折行数 :999 4.帐户类别 :99 5.银行买入货币:99 *6.银行买入金额 :99999999.99 7.银行卖出货币:99 *8.银行卖出金额:99999999.99 *9.主管授权 :99 10.外汇牌价 :9.9999 *11.牌价时间:99:99:99 (3)功能:用于活期一本通帐户外汇买卖交易。 (4)输入项目说明: 1(帐 号: 存折帐号 2(存折号码: 存折号码 3(存折行数: 存折准备使用的行数 4(帐户类别: 欲做外汇买卖款项的帐户类别,例如:(20) 丙种现汇户、(21)丙种现钞户、(10)乙种现汇 户、(11)乙种现钞户 5(银行买入货币:指银行买入的货币(以下同) 12 GBP 英镑 28 CAD 加拿大元 13 HKD 港币 29 AUD 澳大利亚元 14 USD 美元 38 EUR 欧元 15 SF 瑞士法郎 27 JPY 日元 6(银行买入金额:银行买入货币金额 7(银行卖出货币:指银行卖出的货币 8(银行卖出金额:银行卖出货币金额 9(主管授权: 10(外汇牌价: 该笔交易成交牌价 11(牌价时间: 该笔交易成交时间 (5)操作说明: ? 该交易必须为有折交易，不可手工输入帐号。 ? 等值10000美元以上外币交易须主管授权。 ? 买入金额和卖出金额两者只需输入一项。 2 ? 外汇牌价及牌价时间由操作交易时点自动给出，柜员无须输入。 ? 该交易需经过两次打印，两次打印的传票是同一张传票，即客户填写的 “中国银行个人实盘外汇买卖凭条”。 ? 交易过程中要客户确认是否继续按系统锁定的牌价做外汇买卖。 ? 1680交易可全额卖出本金，但非结清交易，如果客户要求带利息做外 汇买卖，则需要先完成1691单货币结清交易，再用1685外汇买卖现金交易做外汇买卖。 2、1685 一般外汇买卖 (1)交易代码: 1685 (2)交易画面格式: 1685外汇买卖(现金) 1.银行买入货币 :99 *3.摘要:99 *2.银行买入金额 :99999999.99 *4.转帐科目:999 5.银行卖出货币 :99 *6.银行卖出金额 :99999999.99 *7.主管授权 :99 8.外汇牌价 :9.9999 *9.牌价时间:99:99:99 (3)功能:非帐户类外汇买卖 (4)输入项目说明: 1(银行买入货币: 12 GBP 英镑 28 CAD 加拿大元 13 HKD 港币 29 AUD 澳大利亚元 14 USD 美元 38 EUR 欧元 15 SF 瑞士法郎 27 JPY 日元 2(银行买入金额:银行买入货币金额 3(摘要: [01]现金 [2]转帐 4(转帐科目: 输入转帐科目“997—临时存欠” 5(银行卖出货币:指银行卖出的货币 6(银行卖出金额:银行卖出货币金额 7(主管授权: 8(外汇牌价: 该笔交易成交牌价 9(牌价时间: 该笔交易成交时间 (5) 操作说明: ? 转帐交易等值10000美元(含)以上、现金交易等值10000美元(含) 3 以上外币交易须主管授权。 ? 买入金额和卖出金额两者只需输入一项。 ? 外汇牌价及牌价时间由操作交易时点自动给出，柜员无须输入。 ? 该交易需经过两次打印，两次打印的传票是同一张传票，即客户填 写的 “中国银行个人实盘外汇买卖凭条”。 ? 交易过程中要客户确认是否继续按系统锁定的牌价做外汇买卖。 3、3680 定期一本通外汇买卖 (1)交易代码: 3680 (2)交易画面格式: 3680 定期一本通个人外汇买卖交易 1.帐号 :99999-99-99999999999 2.存折号码 :9999999 3.存单号码 :9999999 4.货币代号 :99 5.存单金额 :99 999 6.银行卖出货币 :99 7.支取金额: 999 8.存期 :99 *9.牌价时间:99:99:99 *10.外汇牌价 :9.9999 *11.主管授权 :99 (3)功能:用于定期一本通帐户外汇买卖交易 (4)输入项目说明: ?帐号: 存折帐号 ?存折号码:定期一本通存折号码 ?存单号码:存款序号 ?货币代号:欲进行外汇买卖交易款项的货币代码 ?存单金额:原存单本金 ?银行卖出货币: 12 GBP 英镑 28 CAD 加拿大元 13 HKD 港币 29 AUD 澳大利亚元 14 USD 美元 38 EUR 欧元 15 SF 瑞士法郎 27 JPY 日元 ?支取金额: 外汇买卖要卖出的金额，可以是该笔存款的全部款项，也可 以是部分款项，一笔存款只能作一次部分提前支取交易，部分提前支取交易后剩下的金额继续按照原起息日计息。 ?存 期:客户进行外汇买卖交易买入货币金额的存期，定期外汇买卖存期 必须输入两位数01(一个月)、03(三个月)、06(六个月)、12(一年)、24 4 (两年)。 ?牌价时间: 该笔交易成交时间 ?外汇牌价: 该笔交易成交牌价 ?主管授权: 等值10000美元(含)以上的外币交易须主管授权 (5)操作说明 : ?外汇牌价及牌价时间由交易时点系统自动给出, 柜员无须输入。 ?该交易需经过四次打印，第一次打印查询单，即客户填写的“中国银行 个人实盘外汇买卖凭条”;第二次打印存折(取款金额);第三次打印取款凭条;第四次再打印存折(存入货币金额)。 ?交易过程中在打印“中国银行个人实盘外汇买卖凭条”后需要客户确认 是否继续按该牌价做外汇买卖。 ? 3680定期一本通外汇买卖业务，在“中国银行个人实盘外汇买卖凭条” 上不打印交易明细，交易分录及卖出金额打印在取款凭条上。 ? 定期一本通只能选择输入卖出货币金额，不能选择输入买入 货币金额进行交易，交易时系统带出的利息自动折算为所要换算的货币。 4、5681—持卡外汇买卖 (1)交易代码:5681 (2)交易画面格式: 5681 持卡外汇买卖 1.卡号: *2.帐号序号: 3.银行买入货币: 4.银行卖出货币: *5.银行买入金额: *6.银行卖出金额: 7.帐户类别: *8.主管授权: (3)功能:用于持卡在活期一本通帐户做外汇买卖。 (4)输入项目说明 ?卡号: 关联活期一本通存折的卡号 ?帐户序号:该卡关联的活期一本通账号序号 ?银行买入货币: 12 GBP 英镑 28 CAD 加拿大元 13 HKD 港币 29 AUD 澳大利亚元 14 USD 美元 38 EUR 欧元 15 SF 瑞士法郎 27 JPY 日元 ?银行卖出货币: 与银行买入货币币种范围相同 ?银行买入货币金额:与“?”对应的货币金额 ?银行卖出货币金额:与“4(” 对应的货币金额 ?帐户类别:客户卖出货币的帐户类别 5 ?主管授权:等值10000美元(含)以上的外币交易须主管授权。 (5)操作说明: ? 银行买入金额和银行卖出金额两者只需输入一项。 ? 该交易系统自动校验借记卡密码。 ? 外汇牌价及牌价时间由交易时点系统自动给出, 柜员无须输入。 ? 该交易需经过两次打印，两次打印的传票是同一张传票，即客户填写的“中国银行个人实盘外汇买卖凭条”。 ? 交易过程中在第一次打印“中国银行个人实盘外汇买卖凭条”后，需客户确认是否继续按系统锁定的牌价做外汇买卖。 5、5680—持卡外汇买卖(定一本) (1)交易代码:5680 (2)交易格式: 5680 持卡定期一本通个人外汇买卖交易 1.卡号: 2.帐户序号: 3.册号: 4.存单号码: 5.货币代号: 6.存单金额: 7.银行卖出货币: 8.支取金额: 9.存 期: *10.牌价时间: *11.外汇牌价: *12.主管授权: (3)功能 :用于持卡在定期一本通帐户做外汇买卖。 (4)输入项目说明: 1、卡号: 关联定期一本通存折的卡号 2、帐户序号:该卡关联的定期一本通账号序号 3、册号:定期一本通存折序号 4、存单号码:存款序号 5、货币代号:做外汇买卖款项的货币代号 6、存单金额:原始存单金额 7、银行卖出货币: 12 GBP 英镑 28 CAD 加拿大元 13 HKD 港币 29 AUD 澳大利亚元 14 USD 美元 38 EUR 欧元 15 SF 瑞士法郎 27 JPY 日元 8、支取金额:外汇买卖要卖出的金额，可以是该笔存款的全部款项，也可 以是部分款项，一笔存款只能作一次部分提前支取交易，部分提前支取交易后剩下的金额继续按照原起息日计息。 9、存期: 做完外汇买卖交易后另一种货币存款的存期 10、牌价时间:该笔交易成交时间 11、外汇牌价:该笔交易成交牌价 6 12、主管授权:相当于10000美元的外币须主管授权。 (5)操作说明 : ? 外汇牌价及牌价时间由交易时点系统自动给出, 柜员无须输入。 ? 该交易需经过两次打印，第一次打印查询单，即客户填写的“中国银行个人实盘外汇买卖凭条”;第二次打印取款凭条。 ? 交易过程中需客户签字确认是否继续按系统打印的牌价做外汇买卖。 6、1688—外汇买卖牌价查询 (1)交易代码:1688 (2)交易画面格式: 1688 活期一本通—外汇买卖牌价查询 上次查询日期…………………………….[ ] 上次资料查询时间…………………………….[ ] *是否更新………….[ ] [0 不更新 1 更新] *是否打印………….[ ] [0 不更新 1 更新] (3) 功能:查询外汇买卖时价牌价 (4) 输入项目说明: 1(上次资料查询日期:系统自动给出。 2(上次资料查询时间:系统自动给出。 3(是否更新:按需要选择 4(是否打印:按需要选择 (5) 操作说明: ?网点脱机时可以执行，其数据保存在网点的服务器上。(数 据为未更新的资料) ?是否更新中选择[0]不更新，则柜员将从网点服务器上读取 牌价资料，选择[1]更新，则柜员将从主机上读取牌价资料，并存在服务器上。 ?一般情况下都需选择更新，所显示牌价内容是锁定。 三、注意事项: 1.做柜台外汇买卖交易时，柜员检查客户填写凭条正确后，无论帐户是否正 常系统都会先打印牌价查询单—“个人实盘外汇买卖凭条”，然后再判断帐户状 态是否正常。客户须在系统规定时间内(约60秒)签字确认该笔交易，否则系统 自动退出交易; 7 2、如果持卡做外汇买卖交易，卡的状态不正常时，系统均报“加密或加密检验过程中错误”，这时需要柜员输入7100交易代码查询卡的状态后在判定是否可以交易。 3. 交易成功后，柜员在“中国银行个人实盘外汇买卖凭条”上加盖柜员名章，并将客户联交给客户。乙汇户进行外汇买卖交易，凭条中不打印户名。 4. 如果交易凭条打印有问或操作有误，系统不可重印，只可手补凭条。 5(外汇买卖大金额交易活期一本通最多只能到八位整数，定期到九位，否则就会出现存折打印余额与实际帐户余额不符的情况。需要柜员手写买卖后的金额，并加盖名章，向客户解释说明。 6(为控制风险，外汇买卖操作无冲正交易。 第二部分 电话交易 一、基本规定 1、客户办理电话交易须在柜台开立多功能借计卡，并开通电话银行服务，目前电话交易包括实时交易和委托挂单交易。 2、电话交易起点金额为等值50美元(含)外币。 3、电话银行外汇买卖可受理与借记卡勾联的活期一本通及定期一本通帐户交易。 4、实时交易金额达到银行规定档次可享受优惠报价。 5、委托挂单交易以客户委托汇率成交，不享受优惠报价。 6、外汇买卖电话交易、网银交易、自助交易为24小时交易(批处理时间除外)，委托挂单时效为挂单成功时起至次日凌晨3:00。 7、委托挂单交易成交前，客户可根据系统提供的委托挂单序号撤单。 二、操作:95566 第三部分 网上交易 一、 基本规定 1、客户申请我行网上外汇买卖交易须在我行柜台开立以活期一本通为基本账户的长城电子借计卡，并开通电话银行服务功能。定期一本通做外汇买卖须在柜台关联到开通电话银行服务的电子借计卡上。 2、网上外汇买卖交易遵从电话银行外汇买卖交易规定，交易方式包括实时外汇买卖交易和外汇买卖委托挂单方式。 3、网上实时外汇买卖大额交易享受不同档次的价差优惠服务，具体档次划分、价差优惠幅度根据北京银行业协会规定执行。 4、外汇买卖交易起点金额为50美元或等值外币，委托挂单交易有效时间为挂单成 8 功时起至次日凌晨2:00止。 5、外汇买卖交易时间与电话交易时间相同，为:周一上午7:30至周五凌晨6:00， 期间我行进行批处理时段系统暂停服务。 二、 网上银行登录图 第四部分 报表 9 1、当日交易终了，网点柜员打印“0061—工作站当日交易明细查询”、“0025—柜员会计科目累计查询”与柜员的外汇买卖柜台业务传票核对无误后，附外汇买卖业务传票送交事后监督中心。 2、次日，网点(包括储蓄所及其他无外汇买卖柜台业务的网点)柜员通过“0020交易”分货币打印汇总传票并送会计输入会计系统(操作参照会计处相关规定)，通过“0084交易”打印0201—外汇买卖交易流水报表、0202—外汇买卖交易汇总报表、0009—生成科目日记表(分货币、分会计科目)、8118—当日挂单失败表、8119—当日挂单成功报表，并分别抄送后督中心一份。汇总传票与0201交易流水按周核对。 3、中心网点(4014299)于交易次日通过“9049交易”打印全辖各网点9049报表明细，并分货币、分机构批量转入会计系统。 第五部分 会计核算 参照会计处相关规定执行。 10