家庭保险计划书范文

家庭保险书范文 计划书 家庭 范文 保险计划书格式及范文 家庭保险计划书 篇一:保险计划书 保 险 计 划 书 ? 目 录 一、 前言 二、 客户基本情况 三、 计划设计 四、 保险利益介绍 1) . 新华定期寿险(A款) 2) . 新华附加08定期重大疾病保险 3) . 人身意外伤害保险 五、 设计理由 六、 综合分析 七、 结束语 2 2 3 4 4 4 5 5 7 7 一、前言 随着社会的进步，经济的发展，人们的保险意识有很大的提高。保险就是累计千万人的财力，结成一个抵御化解风险的大集体，在这个集体中每个人都是付出者，同时也是受益者，通过自己的付出，在遭遇事故时，从而得到及时的救助。保险就象飞机上的降落伞，虽然未必有用，但这一份保障却是实实在在的。 1 二、客户基本情况 林祖表，男，28岁，大专毕业，海星海事电气集团有限公司扬州分公司总经理。家里有父母、妻子、女儿(4岁)，年收入20---30万元，个人平均月支出6000。平时爱好篮球，性格活泼开朗，善交际、易相处; 本人自己认为保险是一份长期的承诺，是把不确定的未来变为确定，是对家人的责任 ; 目前保险需求:定期寿险、意外险、医疗险。 三、计划设计 根据保费保额及保险费率表，制定以下计划。 被保险人:林祖表 年龄:28性别:男 四、保险利益介绍 1). 新华定期寿险(A款) 1. 被保险人于生效一年内因疾病导致身故或身体高残，本公司按保险合同载明的保险金额的10%给付身故或身体高残保险金，并无息返还所交保险费，(即130万*10%+2730=132730元)本合同效力终止。 2. 被保险人因意外伤害或合同生效一年后因疾病导致身故或身体高残，本公司按保险合同载明的保险金额给付身故或身体高残保险金(即130万元)，本合同效力终止。 2). 新华附加08定期重大疾病保险 1.被保险人于本合同生效(或合同效力恢复)之日起一年 2 内，由本公司认可医院的专科医生确诊初次发生本合同所指 的重大疾病，按以下二者之和给付重大疾病保险金(即30 万*10%+1380=31380元)，本合同终止。 1.保险金额的10%; 2.本保险实际交纳的保险费。 篇二:保险营销#策划书#范文 宿舍财产保险营销策划 第一部分 目录 一、消费者定位分析 政策改变带来的消费群 目标市场细分、锁定: 消费市场的特征以及市场潜量 二、保险市场宏观环境分析 中国保险业概况与中国保险市场特征分析 近期发展状况和趋势预测 三、竞争对手分析 其他数目众多的保险企业 四、产品特性定位分析 产品特点把握 竞争对手以及可替代产品分析 五、营销组合策略以及执行 产品组合策略 3 价格策略 渠道策略 广告策略 展业推广促销 公共关系策略 保险市场宏观环境分析 中国保险业概况与中国保险市场特征分析 (1)、自1980年恢复国内保险业务以来，中国保险业保持了持续快速发展 的良好势头。保费收入年均增长34%，保险公司累计赔偿和给付6016亿元;2003年，全国保费总收入达到3880.4亿元，同比增长27.1%;保险业总资产9122.8亿元，同比增长41.5%;保险资金运用余额8739亿元。 截至2003年底，我国共有保险公司61家，专业保险中介机构705家，保险从业人员150多万人。共有13个国家和地区的37家外资保险公司在华投资设立了62个保险营业机构，有19个国家和地区的128家外资保险机构在华设立了192个代表机构和办事处。 (2)2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了新 修订的保险法。新修订的保险法更强调保护投保人、被保险人的合法权益，并将于2009年10月1日起正式实施。新 4 《保险法》最核心的三大变化是突出了保护被保险人，突出了加强监管和防范风险，突出了拓宽保险服务领域，对保险业的依法合规经营提出了更高的要求。 (3)、自1998年成立中国保监会以来，保险监管力量不断加强。目前，保监会已在全国设立了31个派出机构。根据新的编制方案，保监会将在大连、青岛、宁波和厦门新设立4个派出机构。 (4)、加入世贸组织以来，中国保监会认真履行承诺，不断扩大对外开放。在中国加入世贸组织2周年之际，中国保监会按照承诺，宣布允许外资财产险公司经营除法定保险业务以外的全部非寿险业务,增加福州、厦门、宁波、沈阳和武汉等5个城市为保险业对外开放城市。目前，外资保险公司的经营区域已经扩展至15个城市。外资保险公司保费收入占全国保费收入比重逐年增加，在开放较早的上海，外资保险公司的市场份额达到12%左右。 (5)、去年，国有保险公司股份制改革取得重大进展。中国人保、中国人寿和中国再保险三家国有保险公司重组改制工作基本完成。中国人民财产保险股份有限公司在香港联交所以H股挂牌上市，募集资本62.2亿港元。中国人寿保险股份有限公司在香港和纽约同步上市，募集资本34.75亿美元。近几年来，一些股份制保险公司积极吸收外资参股，股权结构得到优化，公(转 载于:wWw.xIeLw.com 写 论文 网: 5 家庭保险计划书范文)司治理逐步完善，经营管理水平不断提高。 (6)、 市场集中化程度很高，呈现寡头垄断格局; 中国人民财产保险有限公司、中国人寿保险股份有限公司、平安保险集团和太平洋保险集团仍占据市场绝大份额， 随着保险公司的布局扩张，中国人寿、中国人保、太平洋保险和平 安保险属于第一集团，这几家大保险公司占据产、寿险市场80,左右的市场份额，特别是中国人寿和中国人保的市场份额分别为51.05,和62.6,，从经济学意义上讲，中国的保险市场垄断程度很高，已经具备了寡头垄断的特点，所以这几家保险公司具有绝对竞争的优势，它们在国内起步较早，积累了大量市场拓展、风险控制经验，在渠道建设方面 也具有得天独厚的优势，拥有大量的客户资源，尤其寿险自从引进营销体制之后，建立了一支庞大的销售队伍，营销员发展到130多万人，渗透到城市、农村的各个地方。 (7)、寡头垄断的格局不稳定，垄断的水平在一定时期内有减弱的趋势;中国保险业从中国人民保险公司独家经营到目前，市场份额一直逐渐分 散,原因在于 一方面,随着保险业市场的逐步开放,市场参与主体逐渐增多,由最初中国人们保险公司一统天下变为目前的50多家保 6 险公司并存，自然分散了市场的集中程度;另一方面，我国目前的寡头垄断格局并不是通过市场竞争形成的，而是计划经济向市场经济转轨过程由国家垄断转变而来，寡头主体经营机制不健全，缺乏市场竞争的经验，面对新成立的机制灵活的保险公司，竞争力显得不足，难以保全已有的市场份额; 中国人民财产保险有限公司、中国人寿保险股份有限公司、平安保险 集团和太平洋保险集团仍占据市场绝大份额，他们起步时几乎没有市场竞争，直到上世纪90年代中期，市场上还只有3家保险公司。如今，市场已开放，这种特殊的外部环境不再具备，要想占得10,的市场份额，十几年的时间远远不够。同时，保险具有特殊性，是一种信心经济，人们购买保险后，如果服务到位，就会培养起忠诚度，一般不会再选择其他保险公司。因此，在很长一段时间内，这几家保险公司的“大佬”的地位并不容易动摇。在面临市场竞争时，这些保险公司采取的是守住市场策略，同时优化结构，降低经营风险。 (8)、市场竞争手段缺乏，产品雷同程度高; 目前我国各保险公司的产品大多相同，产品差异不明显，各保险公司还没有形成自己的特色产品，不具备垄断竞争的条件，各保险公司依旧主要依赖营销队伍的数量和营销能力来扩大自己的市场份额; 7 近期发展状况和趋势预测: (1)、中国经济继续保持稳定快速增长 20010年之后，尽管在受到了世界金融危机冲击等不利因素的影响， 中国经济继续保持稳定增长，综合经济实力、人民收入水平都将迈上一个新的台阶。表明居民的财富有了新的增长。随着居民的收入增加，消费结构和投资结构都将进入加速升级的轨道，对家庭财产保险和人身保险的需求也将大大提升。 (2)中国金融业继续稳健发展，为保险业的发展提供了良好环境。一是货 币供应量增长较快，二是金融机构各项存款持续快速增加，三是金融机构新增贷款增加较多。 (3)中资保险公司依然在市场上占据着绝大多数的市场份额，外资保险公 司的市场份额呈现迅猛增长势头。 (4)、自2004年12月11日保险业务对外资保险公司全面开放，中外保险公司在业务竞争上处于同一起跑线。 (5)、中国保险市场发展初显五大趋势 趋势之一:经营主体增加，保险市场集中度开始下降。 趋势之二:保险企业的组织形式呈现集团化和公开化特征。 8 趋势之三:市场竞争呈现全方位、多层次态势。 趋势之四:保险责任不断扩大，可保风险出现泛化。 趋势之五:保险产品、保险服务、保险价格趋向差异化。 消费者定位分析: 政策改变带来的消费群 (1)、 随着高等教育由精英化向着大众化的转变，我国高校大学生的数量将 越来越多，具有大学文化程度的人口在总人口所占的比例将越来越高。大学生的消费层次也出现了多样性，因此，关注大学生消费行为的人亦将越来越多，大学生的消费观念和行为在未来社会消费中的影响亦会越来越大 (2)、近几年来随着科技的发展和通讯行业的不断发展壮大，手机、电脑等 产品已成为人们生活密不可分的一部份。大学生对这些商品的需求量也会越来越大。 (3)、 大学生是一个特殊的社会群体，他们来自不同层次的家庭，绝大多数 属于纯消费者。他们的收入来源大都来自家庭，这意味着商品价格对他们的影响力很大，同时他们的消费结构比较简单。 目标市场细分、锁定: (1)、在依法成立的学校注册，并在校住宿的大学生 9 (2)、成年人本人可以作为投保人，未成年人由其监护人作为投保人。 (3)、可以以大学生所在学校为投保人进行组织投保 消费市场的特征以及市场潜量; (1)、缺乏自强自立，而且不善理财。大部分的学生事实上是不存在经济问题， 但仍常常入不敷出，那是由于他们不会计划消费，没有理财意识。 (2)、易于接触和接受现代保险和理财意识: 市场经济的发展和社会整体水平的提高，大学生的消费方式也发生了 很大的变化。对于成长中的大学生，其世界观、人生观、价值观正处于定型阶段，尤其对于“消费”这一自主性概念正由中学时代的自发转为自觉。 (3)、未来他们将是公司企业的生产经营者，还有可能是生产或消费政策的制定 者。因而他们的消费行为具有强烈的示范性，他们的消费观念具有很大的影响力 (4)、大学生日常生活心理: 大学生最大的快乐依次是:“事业成功，友谊，亲情，自由，生活平安， 求知爱情，物质享受，助人为乐; 10 (5)、最重要的一点是他们处于社会的边缘状态，是一个有组织的团体成员，他 们的行为很明显的受到组织机构决策的影响; (6)、离开监护人的他们，在自身权益的维护上属于弱势群体; 其他数目众多的保险企业 这批保险公司多为近两三年成立的，数量多，所占市场份额小，并且具有股本多元化的特点。在三大集团里面，这批保险公司实力最弱，一开始就要面临直接的竞争，在经营理念、技术管理方法上有待创新，人员素质也需要提高。在市场竞争过程中，会有大浪淘沙，保险市场上可能出现的兼并、破产等会从这批保险公司开始。 对“住宿学生财产保险”产品的把握 产品特点 首先，使住宿学生财产能得到保障 近年来，由于大多数学生家庭经济条件的不断改善，住校学生的个人物品也在逐渐增多，尤其是学生宿舍实行公寓化管理后，学生拥有或共有的大型家电用品、电脑设备等已不再鲜见，与此同时，学生财产面临的风险如火灾、丢失等也逐步增加，迫切需要保险保障。 其次，满足学生对责任保险需求。随着人们法律意识的不断增强，针对学生对于他人对自己造成的民事侵害，尤其是 11 较为严重的侵害，有诉诸法律的倾向，因此，学生中存在责任保险的潜在需求。 根据调查，大多数学校每年均有,(,,—,(,,,的学生由于种种原因而休学。其中疾病和家庭困难所致的休学比例相对较大。由于休学期间教育费用仍然需要支付，因而给学生和家长带来很大的负担。而目前推出的附加休学费用保险，无疑成了学生自助和保险助学的一种较好形式。 注: 中国人保设计的一种既可以为居民家庭提供延伸服务又有利于普及青少年 篇三:保险部门计划书范文3篇 保险部门计划书范文3篇 保险部门的结算政策关系到机构资金运行和回笼情况。本文是小编为大家整理的，仅供参考。 保险部门计划书范文一: 在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成绩，较好的完成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下: 一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因 12 此，在13年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。 二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的具体体现。在20xx年里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。 三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。根据20xx年支公司保费收入 万元为依据，公司计划20xx年实现全年保费收入 万元，其中:计划将从以下几个方面去实施完成。 1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。 2、大力发展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市场占有面。 3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20xx年在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险 13 业务更上一个新的台阶。 4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。5、其他方面:深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参与各种保险的激烈竞争之中。 四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为公司业务发展提供人力保障。20xx年在员工待遇上，工资及福利待遇在20xx年的基础上适当提高，同时计划为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为13年的业务开展提供强有力的人力保障。 五、完善管理机制，强化执行力。今年将从入手，对公司的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充， 完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营管理工作的需要。汇编成册后，发到每一个员工手中，认真学习。真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。 20xx年是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的发展阶段。 保险部门计划书范文二: 14 新员工的这一过程，我应该有自己的想法和计划，下面是我初步的计划。 1.达到出单熟练迅速准确 面对有经验有能力的出单精英，我深知自己的不足。身为全才得他们，车、财、意，样样精通，这使得我又崇拜又羡慕。因此出单是我从事车险业务的一个大环节，我将在平时的出单过程中加快电脑输入的速度，注意车辆交强险和商业险的区别，达到业务熟练，出单迅速准确的目标。 2.用专业的保险术语对客户服务周到明了 面对专业的保险术语，我会化繁为简，用通俗的话语让客户明白。面对焦急紧张的客户，我会用最简单的表情微笑来安抚。而面对暴躁的客户，我也会从容面对，耐心的听他发完牢骚，再与他共同寻找解决办法。让对车险陌生的客户达到一定的了解程度。的确，听到客户之间不经意的赞许和表扬，我的嘴角也会多了一份会心的微笑。因为此刻的我不仅仅代表我自己，更代表我们整个出单中心，乃至永城这个品牌。 3.与公司其他员工互相了解，做到业务沟通熟练 身在一个团结奋进的大家庭，我会与大家互相了解，增进感情，共同进步，提升自己的工作能力和业务水平，真正成为领导的好帮手，同事的好搭档，跟随公司经营的理念认真干好每一天，健康的成长，超越昨天的自己，从而真正的 15 享受着这其乐融融的氛围，享受着这快乐的工作，这快乐的生活! 4展业是工作的前奏 工作计划中最基本的还是业务的拓展，首先作为新人的我应该自己把公司产品了解深入，相信公司。其次就是先从身边的父母亲戚朋友入手，经常给他们讲解保险的意义以及公司的优点，让他们对我的工作加以肯定并出面帮助我进行展业活动。这是展业必须注意的事项:一是生动形象。保险展业为了让客户更好地理解保险商品，了解保险所具有的不可替代的作用，用较为生动的语言及客户熟悉的人物及事例形象地表达出来， 以便于客户的理解，并激发其购买欲望。二是掌握语速。营销员可能因为过于紧张，或对自己的产品熟悉，在介绍产品时，语速过快，让客户难于理解，所以我们在介绍产品时要掌握合适的语速，要有一些停顿或条款的具体解释，让客户能完全听懂你对保险条款的说明。三是重复优点。保险展业要多次重复介绍保险的突出优点是非常必要的。因为客户在每一次听到条款的优点时，可能没有完全理解或没能听清楚，所以要再进行第二次或第三次介绍，重复、再重复，相信客户一定会为此动心的。四是有凭有据。保险展业要让客户相信和接受营销员对险种说明，要拿出一些证据，如一些签完客户满意的名单等等，这样有助于客户对营销员及公司 16 险种的信赖程度。五是权衡利弊。保险展业为了促进签下保单，必须从客户的利益出发，即使签不下保单，也不要使客户过分担心、惧怕。我们要采用最好的办法，加强客户的紧迫感，产生购买的欲望。要抓住客户关心的问题，详细阐述，使客户能够权衡后作出选择。建立长期的合作关系，这样客户才能相信营销员，产生信赖感。 5.续保及客户的维护 坚持每天通知续保客户，做到给客户提醒的服务，有客户问到保险优惠等问题时，给予客户满意的回答。客户在交保险犹豫不定时，给予客户专业的讲解和周到的服务，达到客户的维护。 展望20xx年， 对自己的期许也颇多，在这一年里要时刻提醒自己不断学习，不断拓展客户，使自己工作顺心，业务多多，得到同事和老板的认同。身为出单处我深知工作之重要，多一份仔细少一分疏忽更是我给自己的忠告。 保险部门计划书范文三: 一、市场背景分析 (一)XXX市情 XX市位于XXX部，是一个人口、农业大市、工业重镇，有xxx之誉，幅员1.66万平方公里，辖1个市辖区、5个县，代管1个县级市(万源市)，总人口657.56万人(20xx 年底)，20xx年人均GDP11915元。XXX区是达州市政治、 17 经济、文化中心，全区辖10个乡镇和两个街道办事处，人口37.73万人。要组织发展和拉升业绩必须让城区本部成为发展的领队。 (二)保险业概况 截止20xx年，全市有寿险机构13家，财险机构5家，20xx年各类保费收入99.43亿元，位居XXX第二位，全市城镇基本养老保险覆盖人数34.25万人，新型农村合作医疗参保人数达494.23万人。20xx年1—10月XXX原保险保费收入寿险28.19亿元(超过XX、XX、XX位居地级市第一)，XXX市保险业寿险排名顺序前六位为:中国人寿、泰康人寿、新华人寿、人保寿、太平洋、华泰人寿。知己知彼方能运筹帷幄。 (三)发展优势 交通枢纽的建设，必将带动城市化进程和经济快速增长。XX高速公路已经开工建设，从XX经XX到XX约需要9个小时，20xx年12月23日XXX高速正式开工，预计20xx年通车;20xx年9月10日XXX高速开工，预计20xx年通车。20xx年9月20日，XXX至XXX开行动车组，全程运行时间2个多小时。 天然气能源化工产业区更快更大发展，XXX化工产业园是XXX省重点扶持发展的特色工业园区，始建于20xx年6月。产业区规划面积30平方公里，分为化工工业区、能源 18 工业区、综合工业区和仓储物流区。中石化普光净化厂已建成投入使用，中石油南坝净化厂正抓紧建设中。成功引进齐鲁石化公司、贵州瓮福集团公司、XXX投资集团公司、凯丹水务国际集团、北京润投资集团等国内外企业入驻产业区。 以上表明达州经济发展增速较快，保险业的发展增长强劲。 二、工作计划 19