日不落的金融帝国——汇丰银行

null日不落金融帝国日不落金融帝国——汇丰银行汇丰银行汇丰银行雄伟历程 中国简史 走向世界 汇丰攻略 逐鹿美国 谁领风骚 中国情结 汇丰总部——上海汇丰大厦144年的雄伟历程144年的雄伟历程 从1865年开始在香港上海营业，到最终发展成为中国最大的外资银行；从当初500港元起家，到2006年拥有超过15000亿美元的巨额资产；从最初年纯利润不到50万港元，到2006年纯利润超过50亿美元；从一开始租借别人的楼房经营。到目前在全球77个国家和地区建立起庞大的日不落金融帝国，走过了144多年不平凡的发展道路。这个伟大的帝国，我们把它叫做——汇丰银行。汇丰中国简史汇丰中国简史1865年汇丰银行在香港成立，并在香港上海两地开始营业。 1866年，震撼西方的棉业危机爆发，这一年英格兰先后倒闭17家银行，东方也有12家大小银行倒闭。汇丰应势而起。 1867年。汇丰取得货币发行权。1974年其货币发行量占51％以上。 1877年，杰克逊担任汇丰银行总经理，开始全球业务扩张。凡是和中国贸易没有直接联系的地方，不管前景多么好，也不宜把银行业务伸到哪里去 ——1884年汇丰银行董事会凡是和中国贸易没有直接联系的地方，不管前景多么好，也不宜把银行业务伸到哪里去 ——1884年汇丰银行董事会西方对华的贸易在中国越来越不设防的情况下进入新的扩张，香港作为西方国家，尤其是英国对华的贸易基地，经济更是急速发展外商所需要的融资金额也来越大，融资结构也日趋复杂。在这种情况下在香港经营央行的领导者们感觉到迫切需要创办一家本地银行，以提供即使而又充足的信贷。 1861年，香港总工会宣告成立，第一家总部位于香港的本土银行——汇丰银行诞生了。 汇丰银行是乘着东方金融浪潮的风帆，先后在香港和中国大陆营业的。刚成立时香港和中国的经济，金融形式一片大好。中国和西方的金融业迅速膨胀，在中国境内先后诞生了19家银行，新设的英资银行同样是风起云涌。null汇丰银行对清政府提供的贷款，以关税作为担保。通过向清政府提供贷款，中国的经济，金融命脉完全掌握在英国等西方列强手中。汇丰银行长期所坚持的重要原则就是与香港殖民政府建立起紧密的合作关系。如货币的发行，1872年，汇丰以相当优惠的条件从丽如银行手中取得香港政府的往来账户。 中国与西方列强签订各种不平等条约，汇丰银行因为其英属殖民地银行背景而获得各种在中国的特权。巨额的战争赔款使清政府不得不向汇丰等外资银行举借巨额的贷款，向中国政府提供贷款是汇丰最重视的业务之一。因为没有什么事情能够比向中国政府发放贷款获得更高的名声和更多的利润了。 汇丰银行买入和卖出的外汇总值可以占到上海外汇市场成交量的70%，汇丰完全有能力操纵中国的外汇牌价。其被成为“中国外汇市场的独裁者”。 左右中国政权，从袁世凯到蒋介石，都奉汇丰为座上客，汇丰银行都在其背后起到强大的支持作用。棉业危机棉业危机19世纪60年代，由于美国内战爆发，美国棉花输出受阻一贯使用美国棉花的英国纺织业转而使用印度棉花，印度棉花价格暴涨。孟买和加尔各答棉花市场一时成为英国资本家投机的对象，部分上海商人也参与到棉花投机的行列中。棉花业的投机导致了金融投机出现，银行股票价格大幅攀升。所有的银行都处在一种虚幻的繁荣中。 随着美国内战的结束，震撼东西方的棉业危机开始了。伦敦首先陷入金融危机，一年中先后有17家银行倒闭。在印度大约12家银行倒闭。东方同样陷入了金融恐慌，在东方金融浪潮中成立起来的汇川，利华，利生，利升四家英资银行全部倒闭，其他各大小银行也或倒闭或苦苦支撑。香港和上海能够维持生存的银行只有5家，即丽如，有利，渣打，法兰西，以及刚成立不久的汇丰银行。1886年，雄伟气派的汇丰银行总部大楼在香港中环拔地而起1886年，雄伟气派的汇丰银行总部大楼在香港中环拔地而起上海汇丰支行旧址null1898年，汇丰和怡和共同出资成立中英银公司，以夺取中国铁路修筑权。 1916年，汇丰牵头成立中国军阀时代的银行团。在中国存款，拆放和汇兑保持绝对优势。 1941年12月25日，香港被日军沦陷，汇丰紧急宣布总行现在伦敦，各地支行不再接受香港的任何指令。 1843年汇丰银行重庆支行成立，为日后重返中国奠定基础。 1945年日本宣布无条件投降，汇丰总行重回香港。null1949年中华人民共和国成立，汇丰银行失去特权，退守香港，汇丰的中国内陆资产全部交给中国新政府。 1959年，香港进入繁荣期，汇丰重新壮大，收购有利银行和中东英格兰银行。从此汇丰开辟了集团化运作的先声。 1965年香港房产危机，银行接连倒闭，汇丰收购恒生51%股份，成为香港银行中的绝对霸主。 1980年香港通过银行公会条例，主席永久由汇丰渣打银行个两年轮流担任，汇丰称为香港“准中央银行”，在行政局占有席位。 20世纪60年代，汇丰银行开始支持华商产业。1964年投资于包玉刚的环球航运集团。1974年于李嘉诚合作。走向世界走向世界1955年在美国加州注册一家全资子公司——加州汇丰银行。 1959年收购利有银行和中东英格兰银行，使南亚次大陆，西亚和中东地区业务得到拓展和壮大。 1977年沈弻出任汇丰银行主席，全力推进汇丰国际化道路。 1987年汇丰银行收购海丰银行（美国第十三大银行） 1981年位于温哥华的加拿大汇丰银行成立。1986年收购英属哥伦比亚银行。 1981年汇丰银行宣布将全面收购英格兰皇家银行，被英国政府驳回，收购失败。 1990年12月17日，汇丰重组。 1987年汇丰收购米特兰银行（曾经世界上最大的银行，当时为世界四大结算银行），正式完成其规划十几年的”三条腿“国际化战略。并真正意义上成为全球最大的银行及金融机构之一。HONGKONG  &  SHANGHAI BANK CORPORATION ——HSBC 1986年成立澳大利亚汇丰银行。正式开辟澳洲市场。汇丰攻略——在金融风暴中能存活下来的银行，必然要有雄厚的实力和稳健的经营作风汇丰攻略——在金融风暴中能存活下来的银行，必然要有雄厚的实力和稳健的经营作风通过与其它银行展开“汇票战”。 三分天下—— 以中国香港为传统市场的亚太、以英国为新大本营的欧洲和以美加为基地的北美在汇丰利润收入中各占三分之一，此为汇丰集团长期秉承的三分天下的业务发展战略。 从在世界各地开设分行拓展业务到并购当地银行拓展业务。 由于汇丰业务在地理上的广泛分布，因此汇丰能从客户的多样性中获益。 不用现金的并购---发行股票或债券，自己并不需要付出全额现金。(借鸡生蛋) 汇丰一概过去外资银行只注重国际汇兑而忽视存款的经营模式。null汇丰银行开业前十年的存款，资产信息1900年12月17日，一个震惊消息在香港和伦敦这两个金融中心传开。汇丰宣布结构重组：1900年12月17日，一个震惊消息在香港和伦敦这两个金融中心传开。汇丰宣布结构重组：将汇丰银行属下一家设在伦敦的公司升格成为集团的控股公司——汇丰控股有限公司（简称“汇丰控股），持有汇丰在全世界各地包括香港的全部资产。汇丰控股在英国注册，总部设在香港。 汇丰银行现有的已发行股份转移至汇丰控股名下，以每4股汇丰银行股份换1股汇丰控股，将原有股份缩减四分之三以便海外上市。 汇丰控股将取代汇丰银行在香港及伦敦证券交易所撒谎那个是，以香港味第一上市地。 汇丰银行成为汇丰控股全资子公司，仍维持香港注册，负责香港地区业务。汇丰重组的原因： 主要原因是集团化国际化的需要，利于海外兼并。 实质上的变相迁册伦敦，规避香港回归带来的风险。 完成银行改制，调整股权结构，逐鹿美国逐鹿美国1999年5月10日，汇丰将收购利宝集团及施弗控股公司。 1999年汇丰在美国上市，从此汇丰股票可在香港，伦敦和纽约24小时交易。 2003年3月汇丰收购美国最大的消费融资公司——美国家庭消费信贷公司（简称HI)。 2000年4月，汇丰银行以110亿欧元收购法国最大的银行——法国商业银行。奠定了其在欧洲的金融霸主地位。1999年5月10日，汇丰宣布一条震惊美国金融界的消息：汇以103亿美元的巨资收购利宝集团及施弗控股公司。收购融资渠道为：1999年5月10日，汇丰宣布一条震惊美国金融界的消息：汇以103亿美元的巨资收购利宝集团及施弗控股公司。收购融资渠道为：三分之一通过发行配售汇丰普通股，筹集约30亿美元净资金。 三分之一通过发行优先股及发行公司债券支付。 三分之一利用汇丰现有资源以现金支付。 这是当时汇丰历史上最大规模的一次收购，也是外资收购美国金融机构的最大一宗交易。这次强强联合使汇丰在美国市场增加了200万客户，从而极大巩固了汇丰的美国金融体系中的地位。2003年3月汇丰收购HI，震惊了世界金融界。 美国经济占全球经济总值的三分之一，消费开销则占美国生产总值的70%，HI在美国拥有1300多家分，支行，5000万名用户，管理资产总值8080亿港元，业务遍及消费信贷，信用卡，汽车贷款，信贷保险，业务按揭等方面，在美国消费信贷，信用卡及信贷保险等领域占有绝对优势。 收购HI后，汇丰集团在北美业务实力大大增强，个人理财服务成为汇丰最大市场。成为汇丰集团十多年来最重大的转变。 汇丰与花旗谁领风骚 汇丰与花旗谁领风骚  汇丰和花旗是仅有的两家分支机构遍布全球80多个国家和地区的全球性银行。许多国际投资者都喜欢对汇丰和花旗进行比较，认为他们都是全球最出名的银行，然而华尔街更多的基金经理在实际之中要比这个印象更为细致。     他们认为，汇丰集团稳扎稳打的经营战略同花旗集团全面出击的经营战略形成了明显的对照。花旗的业务以大型企业客户和资本市场为主导，属于全攻型，在经济增长期间现特别出色，但盈利稳定性却不如汇丰以存款为主导的经营模式。     如，向美国大型企业放贷占花旗放贷总额的18%，而汇丰的这一比例是5%；投资银行收入占花旗总收入的23%，而汇丰的这一比例是5%。汇丰从息差等传统银行业务中获得的利润收入占利润收入总额的60%，而花旗的这一比例却大大低于汇丰。所以，汇丰集团在经济顺境和逆境中基本上都能保持稳定发展，业绩更有保证，也更加吸引投资者。       华尔街一位分析师就曾这样评论过汇丰：同花旗相比，汇丰的经营策略就显得比较保守。汇丰以传统的银行经营方式，充分利用自己的全球品牌地位，从亚洲地区以较低的成本积聚庞大资金，不断在世界其他地区谨慎地进行购并活动，同时向新的金融业务灌输保守管理的传统理念。 永远的中国情结永远的中国情结1999年12月，汇丰银行购买原森茂国际大厦，并正式更名为“上海汇丰大厦”，总部从香港迁到上海。 2001年12月，汇丰正式入股上海银行。 2002年汇丰参股中国平安阿伯先股份有限公司，成为其第二大股东。 2003年12月汇丰入股兴业银行。 2005年，汇丰入股交通银行，成为其仅次于财政部的第二大股东，并购于2004年8月6日在人民大会堂签署，这是中国史上最大的银行并购案。null中国是汇丰最早实现其梦想的地方。当心中国成立而不得不退守香港后，汇丰一直在等待着在中国东山再起的一天。 汇丰参股中国平安后，平安在其帮助下在香港证券交易所上市，并抢占香港金融市场。具有深圳市政府的两大股东——深圳市投资管理公司和深业投资管理公司持股比例降至10%以下。汇丰持股19.9%，成为其第二大股东。06年底，平安占中国保险市场份额17%，居全国第二位。 但是，中国平安可能多年谋划的“大金融梦想有一天将成为汇丰的一个棋子”。 2008年1月21日，22日，中国A股市场连续两天出现巨量下跌。其原因来自一则消息：中国平安将进行再融资，融资额将超过1600亿元。香港方面认为，平安此举真正意图，是因为包括大股东汇丰（汇丰A股H股共占有平安48.8%的股权）在内的董事会因全球金融业萎缩带来的融资困难，希望从流动性过剩的A股市场再融资。由此可见，平安作为汇丰布局中国大业的桥头堡，将在关键时刻发挥重要作用。null截止到2007年4月，汇丰已在中国大陆主要城市开设了17家分行，49家支行，拥有近5000名员工。同时，汇丰海域四大国有商业银行签署了合作协议，提供了遍布全国的分行网络，可以在全国范围内提供广泛的金融服务。创造了世界金融史上罕见的“汇丰速度”。 除了银行和保险，汇丰在中国还不动声色的开展了投行业务，虽不像高盛和摩根斯坦利那么张扬，但其投行业务在中国已经初具规模，具备了进一步扩张的能力。 这一切对汇丰来说只是开始，未来时间里，汇丰在中国的投资将延续到各种非银行金融机构，包括中国极具潜力的证券市场。悄悄的控股平安保险，平稳持续的交接股权，再择机控股证券公司，基金管理公司和信托投资公司，最后完成在中国设立金融控股集团的布局，这就是汇丰的“大中国”战略。 汇丰主席庞约翰说“中国在过去二十五年中向世界敞开大门，在未来二十五年中将成为全球经济大国。因此，汇丰对中国内地有一个长期的战略计划，这个长期至少是五十到一百年！”null