银行资格认证

中国银行业从业人员资格认证考试 中国银行业从业人员资格认证考试 公共基础科目考试大纲 1 银行知识与业务（60%） 1.1 中国银行业概况http://www.songtaste.com/song/425559/ 1.1.1中央银行、监管机构与自律组织  中央银行  监管机构  自律组织 1.1.2银行业金融机构  政策性银行  大型商业银行  中小商业银行  农村金融机构  中国邮政储蓄银行  外资银行  非银行金融机构 1.2 银行经营环境 1.2.1经济环境  宏观经济运行  经济结构  经济全球化 1.2.2金融环境  金融市场  金融工具  货币政策 1.3 银行主要业务 1.3.1负债业务  存款业务  借款业务 1.3.2资产业务  贷款业务  债券投资业务  现金资产业务 1.3.3中间业务  交易业务  清算业务  支付结算业务  银行卡业务  代理业务  托管业务  担保业务  承诺业务  理财业务  电子银行业务 1.4 银行管理 1.4.1风险管理  银行风险的种类  风险管理的发展历程  全面风险管理  风险管理流程 1.4.2公司治理  公司治理的主体  利益相关者  信息披露 1.4.3 内部控制  内部控制的目标  内部控制的原则  内部控制的构成要素 1.4.4资本管理  银行资本的概念与作用  《巴塞尔新资本》  我国监管资本的构成  银监会的资本干预措施  提高资本充足率的 1.4.5合规管理  合规管理的相关概念  合规管理的目标  合规管理体系的基本要素  合规管理部门 1.4.6金融创新  金融创新的基本原则  客户利益保护 2 银行业相关法律法规（25%） 2.1 银行业监管及反洗钱法律规定 2.1.1 《中国人民银行法》相关规定  中国人民银行的直接检查监督权  中国人民银行的建议检查监督权  中国人民银行在特定情况下的检查监督权 2.1.2《银行业监督管理法》相关规定  《银行业监督管理法》的适用范围  《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 2.1.3 违反有关法律规定的处罚措施  刑事责任  行政处罚  行政处分  相关的处罚措施 2.1.4反洗钱法律  洗钱概述  《中华人民共和国反洗钱法》  《金融机构反洗钱规定》  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》  违反反洗钱规定的法律责任 2.2 银行主要业务法律规定 2.2.1存款业务法律规定  存款及其办理原则  存款业务的基本法律要求  对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序  存款利率的法律管制  存单纠纷案件的认定与处理  存款 2.2.2授信业务法律规定  授信原则  授信审核  贷款法律制度 2.2.3银行业务禁止性规定  商业银行向关系人发放信用贷款的禁止  对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止  同业拆借业务的禁止 2.2.4银行业务限制性规定  对同一借款人贷款的限制  对关系人发放担保贷款的限制  对相关金融业务和直接投资的限制  对结算业务的限制 2.3 民商事法律基本规定 2.3.1民事权利主体  民事权利主体的概念  自然人  法人  非法人组织 2.3.2民事法律行为和代理  民事法律行为  代理及其种类 2.3.3担保法律制度  担保法律制度概述  物权法  抵押  质押  保证  留置 2.3.4公司法律制度  《公司法》概述  公司设立制度  公司资本制度  公司的组织机构  公司终止制度 2.3.5破产法律制度  《企业破产法》概述  《企业破产法》的实体性规定  破产程序  破产财产的分配 2.3.6票据法律制度  《票据法》概述  票据的功能  票据行为  票据权利  票据丧失的补救措施 2.3.7合同法律制度  合同的概念及特征  合同的订立  合同的生效  合同的履行  违约责任 2.4 金融犯罪及刑事责任 2.4.1金融犯罪概述  金融犯罪的概念  金融犯罪的种类  金融犯罪的构成 2.4.2 破坏金融管理秩序罪  危害货币管理罪  破坏金融机构组织管理罪  破坏银行管理罪 2.4.3金融诈骗罪  集资诈骗罪  贷款诈骗罪  信用证诈骗罪  信用卡诈骗罪  票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪  保险诈骗罪  有价证券诈骗罪 2.4.4银行业相关职务犯罪  职务侵占罪  挪用资金罪  非国家工作人员受贿罪  签订、履行合同失职被骗罪 3 银行业从业人员职业操守（15%） 3.1 概述及银行业从业基本准则 3.1.1 《银行业从业人员职业操守》概述 3.1.1 银行业从业基本准则 3.2 银行业从业人员职业操守的相关规定 3.2.1 银行业从业人员与客户 3.2.2 银行业从业人员与同事 3.2.3 银行业从业人员与所在机构 3.2.4 银行业从业人员与同业人员 3.2.5 银行业从业人员与监管者 3.3 附则 3.3.1 惩戒措施 3.3.2 解释机构 3.3.3 生效日期